博時(shí)基金養(yǎng)老年金十五年耕耘 澆灌出國(guó)民財(cái)富“玫瑰”

閆軍

長(zhǎng)期以來(lái)，投資者習(xí)慣將目光聚焦于公募基金業(yè)績(jī)與規(guī)模的比拼， 社保基金投資由于定位特殊性所限導(dǎo)致市場(chǎng)的關(guān)注度較低，但其對(duì)整個(gè)社會(huì)具有重大意義。事實(shí)上，作為最早的全國(guó)社保基金投資管理人之一，博時(shí)基金一直秉承誠(chéng)信盡責(zé)的精神，奉獻(xiàn)唯精唯專的智慧，堅(jiān)持“做投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者”的理念，默默守護(hù)著老百姓的“養(yǎng)命錢”。截至2017年12月31日，博時(shí)養(yǎng)老金投資運(yùn)作規(guī)模超過(guò)1600億元人民幣，已成為目前國(guó)內(nèi)養(yǎng)老金資產(chǎn)管理規(guī)模最大的基金公司之一。

對(duì)于新的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)，博時(shí)基金方面向《投資者報(bào)》記者表示，將積極參與和推動(dòng)養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)展，為管理第三支柱養(yǎng)老金做好產(chǎn)品、人員、技術(shù)、宣傳教育等各項(xiàng)準(zhǔn)備。

護(hù)航社保年金十五載

業(yè)內(nèi)人士表示，作為社會(huì)保障體系最為重要的一環(huán)，社保基金規(guī)模大、期限長(zhǎng)，一方面需要保持充足的流動(dòng)性；另一方面也需要長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。公募基金依托長(zhǎng)期積累的主動(dòng)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，勇于承擔(dān)這份重任和囑托，目前已是養(yǎng)老金投資的主力軍。

博時(shí)20年的發(fā)展歷程，包含了15年社保養(yǎng)老金的投資積累。在社保養(yǎng)老金業(yè)務(wù)方面，博時(shí)擁有全牌照資質(zhì)。2002年12月，成為首批認(rèn)定的全國(guó)社?；鹜顿Y管理人，此后陸續(xù)競(jìng)標(biāo)獲得全國(guó)社?；鸸善?、債券等若干不同風(fēng)格類型組合的投資管理權(quán)。2003年6月起正式投資管理全國(guó)社保基金部分委托資產(chǎn)，2008年6月成為首家全國(guó)社保基金海外資產(chǎn)的境內(nèi)投資管理人，2016年12月成為首批認(rèn)定的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金證券投資管理機(jī)構(gòu)。

另外，在年金和專戶投資方面，博時(shí)基金于2005年獲得首批企業(yè)年金基金投資管理人資格，2008年獲得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，2012年首批獲得保險(xiǎn)資金管理資格，2016年獲準(zhǔn)參與保險(xiǎn)資金股指期貨交易。

一路走來(lái)，博時(shí)基金始終以行業(yè)領(lǐng)軍者的姿態(tài)，在自身的里程畫卷上畫出濃墨重彩的一筆。

15年社保養(yǎng)老金投資管理實(shí)踐，博時(shí)已形成了適合養(yǎng)老基金性質(zhì)特點(diǎn)的長(zhǎng)期價(jià)值投資理念，擁有一套不斷優(yōu)化完善的風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)系統(tǒng)。博時(shí)因綜合管理能力及業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)良，獲得委托資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)追加，并成為業(yè)內(nèi)首家為全國(guó)社?；鹜瑫r(shí)提供境內(nèi)和境外投資管理服務(wù)的基金公司。

截至2017年12月31日，博時(shí)養(yǎng)老金投資運(yùn)作規(guī)模超過(guò)1600億元人民幣，已成為目前國(guó)內(nèi)養(yǎng)老金資產(chǎn)管理規(guī)模最大的基金公司之一。據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)官方發(fā)布的2018年一季末數(shù)據(jù)顯示，博時(shí)基金社保及企業(yè)年金管理規(guī)模排名行業(yè)第四，專戶管理資產(chǎn)月均規(guī)模以1619億元排名行業(yè)第八。

高屋建瓴 扎實(shí)布局

博時(shí)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)名列前茅的規(guī)模和業(yè)績(jī)，離不開(kāi)公司自上而下的重視。

據(jù)了解，針對(duì)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，博時(shí)基金投委會(huì)主席、總經(jīng)理親自掛帥，組成了包括領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)、投資團(tuán)隊(duì)、市場(chǎng)團(tuán)隊(duì)及后臺(tái)支持領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)的四大團(tuán)隊(duì)，并從各投資部門挑選具有價(jià)值投資理念、擅長(zhǎng)長(zhǎng)期投資管理的優(yōu)秀投資經(jīng)理以及具有豐富養(yǎng)老金管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才為養(yǎng)老金管理保駕護(hù)航。

為進(jìn)一步提升養(yǎng)老基金投資和服務(wù)的專業(yè)化與專注度，博時(shí)在公司投資決策委員會(huì)下增設(shè)養(yǎng)老金投資決策小組，總經(jīng)理兼任養(yǎng)老金投資決策小組組長(zhǎng)，統(tǒng)一為社?；稹B(yǎng)老基金的投資管理，提供更有針對(duì)性的投資決策支持。

此外，博時(shí)還成立了養(yǎng)老金業(yè)務(wù)中心，實(shí)現(xiàn)了包括全國(guó)社保儲(chǔ)備基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金以及未來(lái)第三支柱個(gè)人退休賬戶等在內(nèi)的各類養(yǎng)老金管理業(yè)務(wù)的綜合管理，體現(xiàn)了博時(shí)對(duì)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的高度重視與戰(zhàn)略規(guī)劃。業(yè)務(wù)專一與前中臺(tái)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了政策研究與中臺(tái)管理對(duì)于業(yè)務(wù)發(fā)展與客戶服務(wù)的專業(yè)支持，提升了養(yǎng)老金客戶服務(wù)的專注度，強(qiáng)化了公司與養(yǎng)老金客戶之間的快速反應(yīng)機(jī)制，有利于更好地兼顧客戶利益，滿足專業(yè)化、個(gè)性化的服務(wù)需求。

在公司高度重視的前提下，優(yōu)秀投資人才更是讓博時(shí)基金的養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展如虎添翼。長(zhǎng)期專注全國(guó)社保組合、企業(yè)年金等領(lǐng)域的博時(shí)基金副總裁兼高級(jí)投資經(jīng)理董良泓本人或其管理的組合累計(jì)7次獲得如“5年貢獻(xiàn)社保表彰”，“社保優(yōu)秀投資經(jīng)理獎(jiǎng)”、“社保長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)”等嘉獎(jiǎng)，為全國(guó)社?；鸬谋Ｖ翟鲋狄约皹?shù)立博時(shí)良好的養(yǎng)老金投資品牌形象做出了突出貢獻(xiàn)。同時(shí)，在今年由《中國(guó)基金報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》舉辦的“中國(guó)基金業(yè)20年最佳基金經(jīng)理評(píng)選頒獎(jiǎng)典禮”上，董良泓一舉摘得“中國(guó)基金業(yè)20年最佳基金經(jīng)理”，此榮譽(yù)在全行業(yè)僅有20人獲評(píng)，足見(jiàn)市場(chǎng)對(duì)其管理業(yè)績(jī)的認(rèn)可。

新起點(diǎn)再迎挑戰(zhàn)

3月2日，證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基金指引（試行）》，自發(fā)布之日起正式施行。養(yǎng)老目標(biāo)基金為投資者提供了養(yǎng)老金投資的一站式解決方案。養(yǎng)老目標(biāo)基金發(fā)展初期主要采用基金中的基金方式運(yùn)作，采用成熟的投資策略，力爭(zhēng)長(zhǎng)期收益；設(shè)置封閉期或最短持有期限，避免短期頻繁申購(gòu)贖回；鼓勵(lì)基金管理人設(shè)置優(yōu)惠費(fèi)率讓利于民以支持長(zhǎng)期投資。

博時(shí)基金表示，這一重磅指引的發(fā)布是基金行業(yè)服務(wù)于個(gè)人養(yǎng)老金的里程碑。養(yǎng)老目標(biāo)基金根據(jù)投資者的目標(biāo)日期和風(fēng)險(xiǎn)水平動(dòng)態(tài)調(diào)整基金的資產(chǎn)配置，能夠滿足養(yǎng)老金投資需求，讓參與人減少選擇困難，提高投資積極性。

該公司還認(rèn)為，要理解“養(yǎng)老”的實(shí)質(zhì)，就要把握住對(duì)其“長(zhǎng)期性、資產(chǎn)配置性、權(quán)益性、適當(dāng)性”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)的理解，針對(duì)養(yǎng)老性質(zhì)資金“追求長(zhǎng)期穩(wěn)健回報(bào)”的特點(diǎn)，公募基金要更加注重和追求長(zhǎng)期回報(bào)、投資穩(wěn)健和風(fēng)險(xiǎn)收益匹配，更加重視大類資產(chǎn)配置的方法，低成本高效率運(yùn)行。關(guān)鍵是提升投資能力，為投資人創(chuàng)造長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)。

經(jīng)過(guò)堅(jiān)持不懈地努力拓展與培育市場(chǎng)，截至2017年12月31日，博時(shí)已簽約及中標(biāo)的年金客戶超過(guò)500家，委托規(guī)模超過(guò)400億元人民幣。博時(shí)簽約的企業(yè)年金客戶涵蓋汽車制造、銀行、煤炭、電力、電信、化工、航空、有色、煙草等行業(yè)，包括中央企業(yè)、大型金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)集團(tuán)、中小企業(yè)等不同類型的企業(yè)。未來(lái)，博時(shí)將秉承誠(chéng)信盡責(zé)的精神，奉獻(xiàn)唯精唯專的智慧，堅(jiān)持“做投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者”的理念，為老百姓的“養(yǎng)命錢”提供優(yōu)質(zhì)的專業(yè)理財(cái)服務(wù)。