取款團(tuán)隊(duì)“水公司”的真面目

魏華杰

詐騙團(tuán)伙成立專業(yè)取款團(tuán)隊(duì)

現(xiàn)代社會(huì)，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步，詐騙手段也隨之“進(jìn)步”了。利用電話、短信、網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的電信詐騙應(yīng)運(yùn)而生，而且手段越來越高明，甚至有的團(tuán)伙還對(duì)犯罪進(jìn)行“公司化”運(yùn)作，設(shè)立專門的取款團(tuán)隊(duì)。

本案中的詐騙團(tuán)伙就有個(gè)重要客戶，即幫助其轉(zhuǎn)移贓款的“取款”團(tuán)隊(duì)，這個(gè)團(tuán)隊(duì)就是總部位于臺(tái)灣的所謂的“水公司”。水公司工作流程是，與詐騙集團(tuán)對(duì)接后，派出公司人員到大陸取款，取款后將錢款匯至水公司機(jī)房提供的賬號(hào)，從而將贓款轉(zhuǎn)移。

2016年6月初，被告人陳仕峰、龔佳宏、林英和、潘柏志、吳尚臻和劉鷺健、小蔡、“精蟲”（后三人均在逃）等八人陸續(xù)加入水公司在大陸的取款團(tuán)隊(duì)。按照水公司的規(guī)定，取款人員的職責(zé)主要是幫助詐騙集團(tuán)取出詐騙來的錢款，并按取款總額比例計(jì)取報(bào)酬。

2016年6月5日，周倧琦、龔佳宏、陳仕峰及洪某、小蔡、精蟲六人經(jīng)水公司工作人員安排，于次日從越南偷渡至廣西欽州境內(nèi)后與被告人劉鷺健會(huì)合，按照水公司負(fù)責(zé)人指示執(zhí)行“取款”任務(wù)。按照分工，劉鷺健等人將取到的款項(xiàng)匯總給周倧琦，由周倧琦通過臺(tái)灣水公司寄給自己取款用的銀行卡，再匯給臺(tái)灣水公司指定的賬戶。月底時(shí)，林英和、潘柏志、吳尚臻三人按水公司負(fù)責(zé)人指令，從臺(tái)灣飛抵廣州，與周倧琦等七人會(huì)合，這樣十人取款小組人員均到位待命。

為了加強(qiáng)對(duì)取款工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，十人對(duì)取存款事宜進(jìn)行了明確分工，確定周倧琦為臨時(shí)總負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)聯(lián)系臺(tái)灣水公司、分發(fā)水公司寄來的取款銀行卡、記錄取款情況、匯總資金后轉(zhuǎn)入臺(tái)灣水公司賬戶等事宜。十人再分成三個(gè)取款小組，劉鷺健、龔佳宏、陳仕峰為一組，林英和、潘柏志、吳尚臻為一組，洪某、小蔡、“精蟲”為一組，組長（也稱為車頭，組員為車手）分別為劉鷺健、林英和及洪某。三個(gè)小組均負(fù)責(zé)外出取款，取款后匯總給周倧琦。

接個(gè)電話，兩千萬元不翼而飛

周某是這個(gè)犯罪團(tuán)伙瞄上的第一個(gè)受害人。2016年4月6日，對(duì)于周某來說是個(gè)“悲催”的日子。這一天，他因?yàn)榻恿艘粋€(gè)陌生電話，竟然鬼使神差地被騙了2000多萬元人民幣。

這天上午10時(shí)左右，周某突然接到一名自稱是移動(dòng)公司工作人員的電話，對(duì)方稱其身份信息被他人冒用辦理了某手機(jī)號(hào)碼，并不斷騷擾其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，要求周某迅速配合調(diào)查，周某當(dāng)時(shí)也沒太在意。

可接下來的幾天內(nèi)，周某又多次接到自稱上海市嘉定區(qū)公安局夏警官及檢察院陳檢察官打來的電話，對(duì)方稱周某涉嫌洗黑錢，要求其配合調(diào)查，并告知將登錄網(wǎng)上銀行對(duì)其賬戶內(nèi)資金進(jìn)行清查。聯(lián)想到先前自己接到的自稱移動(dòng)公司人員打來的電話，至此，周某對(duì)自己身份信息泄露一事已深信不疑，并決定積極配合對(duì)方協(xié)助“調(diào)查”。

此后幾天，周某又多次接到對(duì)方打來的電話，周某自認(rèn)守法公民，因而不厭其煩地按照對(duì)方的指令進(jìn)行各種操作，他將2000多萬元的款項(xiàng)存入自己的銀行卡內(nèi)，又按對(duì)方指令將銀行賬戶內(nèi)的錢款匯入指定賬戶以獲“安全”……

一周后，周某因受到別人“點(diǎn)撥”，才起了疑心，到銀行一查賬，才發(fā)現(xiàn)自己存在工商銀行卡里的847.7萬元和浦發(fā)銀行卡里的1193.5萬元被騙，總共被騙款項(xiàng)達(dá)2041.2萬元。此時(shí)，他才如夢初醒。

事實(shí)上，周某遇到了詐騙團(tuán)伙設(shè)下的騙局。這個(gè)詐騙團(tuán)伙總部在臺(tái)灣，他們事先經(jīng)預(yù)謀，于3月底即派出洪某、周倧琦從臺(tái)灣入境，并在福建潛伏待命。

周某的2000余萬存款匯到指定賬戶后，詐騙集團(tuán)成員將錢款逐級(jí)轉(zhuǎn)賬到洪某、周倧琦控制的銀行賬戶中。4月12日、14日，洪某指使周倧琦前往銀行幫助存款，周倧琦明知洪某交給其存款的資金系詐騙所得，仍兩次到中國建設(shè)銀行泉州分行將現(xiàn)金141萬元存入戶名為林某的臺(tái)灣詐騙集團(tuán)銀行賬戶內(nèi)。

16名受害人被騙600多萬

水公司通過周倧琦、洪某等在福建獲得第一筆詐騙款后，決定繼續(xù)在大陸大干一場，于是他們迅速擴(kuò)大取款人團(tuán)隊(duì)，并對(duì)成員進(jìn)行明確分工。

6月19日，湖北人陳某接到自稱是武漢中級(jí)人民法院工作人員林某某的電話，對(duì)方稱其在武漢辦理了一張交通銀行北湖支行信用卡。陳某說自己沒有辦這個(gè)信用卡，陳某話音剛落，電話隨即被轉(zhuǎn)接到自稱是武漢市公安局徐樂平警官處。自稱徐樂平警官的人對(duì)陳某說：“你涉嫌一起涉案金額為268萬元的詐騙案，犯罪分子已被通緝?，F(xiàn)在警方要求你如實(shí)告知名下所有銀行卡金額以便凍結(jié)清查?！标惸硠傁朕q解，電話又被轉(zhuǎn)接到自稱是楊志華檢察官的人那里?！皸钪救A”向陳某證實(shí)了徐樂平所說的情況，并當(dāng)場向陳某提供一個(gè)網(wǎng)址，陳某登錄后看到一張自己被通緝的電子版通緝令。

一連串的前后關(guān)聯(lián)的電話誘騙和“眼見為實(shí)”的電子通緝令，使一時(shí)沒有反應(yīng)過來的陳某失去了應(yīng)有的警惕，他繼而堅(jiān)信自己真的可能被卷入了一起詐騙案。為自證清白，陳某只得言聽計(jì)從地接受對(duì)方的“調(diào)查”。

不僅如此，陳某隨后還按對(duì)方要求將名下所有的錢款轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的海峽銀行卡上接受清查，并逐個(gè)在網(wǎng)頁上將銀行賬戶建檔，同時(shí)告知對(duì)方手機(jī)驗(yàn)證碼。就這樣，陳某一直配合調(diào)查并操作至當(dāng)天夜間23時(shí)許，對(duì)方同時(shí)要求其次日將中行的200萬元人民幣轉(zhuǎn)至海峽銀行繼續(xù)接受清查。

次日上午，對(duì)方再次打來顯示區(qū)號(hào)為027的固定電話，讓陳某核實(shí)武漢檢察院及“楊志華”的身份。陳某回?fù)苓^去證實(shí)確是武漢檢察院的電話，遂再次與“楊志華”取得聯(lián)系，“楊志華”要求其將錢款匯至海峽銀行，并告知其手機(jī)驗(yàn)證碼，“楊志華”當(dāng)即表示錢幾分鐘內(nèi)就會(huì)返還。陳某沒有猶豫便照辦了。誰知，錢款并未像“楊志華”所說的幾分鐘內(nèi)發(fā)還，且此后再打電話，對(duì)方立即將電話掛斷。陳某感覺不妙，一查詢方知轉(zhuǎn)出去的305.24萬元已被轉(zhuǎn)走，陳某于是立即報(bào)警。

就這樣，在2016年6月15日至25日短短十天時(shí)間里，臺(tái)灣詐騙集團(tuán)成員通過冒充電信、公安、檢察院、法院等部門工作人員，以被害人涉嫌詐騙犯罪、需要配合查案為由，誘逼被害人向詐騙集團(tuán)指定銀行賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，騙走被害人陳某等16名受害人款項(xiàng)人民幣689萬元……

每一次犯罪得逞后，詐騙集團(tuán)成員就會(huì)快速將所騙錢款逐級(jí)分解轉(zhuǎn)賬，部分錢款轉(zhuǎn)至周倧琦等人控制的銀行卡賬戶中，由周倧琦組織陳仕峰等人進(jìn)行取款。當(dāng)時(shí)共計(jì)取出錢款2778524元，錢款取出后，由周倧琦等人將部分現(xiàn)款匯往臺(tái)灣詐騙公司的賬戶內(nèi)。

犯罪團(tuán)伙七人均被判刑罰金

2016年6月24日21時(shí)許，福鼎市公安局偵查人員在廣東省江門市北新區(qū)發(fā)展大道188號(hào)金凱悅酒店大廳抓獲被告人周倧琦、劉鷺健、龔佳宏、陳仕峰。次日15時(shí)許，福鼎市公安局偵查人員在被告人周倧琦的協(xié)助下，在廣東省佛山市南海區(qū)獅山鎮(zhèn)羅村社會(huì)管理處附近抓獲被告人林英和、吳尚臻、潘柏志。次日，七人均被福鼎市公安局刑事拘留。劉鷺健和小蔡、“精蟲”三人在逃。

2017年11月3日，福鼎市人民法院作出一審判決，被告人周倧琦等七人分別被法院以詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等判處有期徒刑五年四個(gè)月至十一年不等的有期徒刑，并處8萬元到30萬元不等的罰金。

一審宣判后，七名被告人不服提起上訴，福建省寧德市中級(jí)人民法院經(jīng)審理，于2017年12月21日作出二審裁定：駁回上訴，維持原判。

法官析案

上述幾個(gè)案例就是典型的涉案型電信詐騙。此類犯罪是以冒充公檢法工作人員，以被害人涉嫌洗錢等違法犯罪的方式行騙，涉案型電信詐騙一般包括涉嫌洗錢類、涉嫌詐騙類、郵件涉毒類、冒充110類、法院傳票類等。

那么，如何防范涉案型電信詐騙呢？那就必須從正面了解公檢法等國家機(jī)關(guān)辦案涉及付款事宜的正常操作渠道，從而避免上了犯罪分子的當(dāng)。

首先，一般公安局打來的電話，號(hào)碼會(huì)顯示110，而不是具體的電話號(hào)碼；其次，公檢法等國家機(jī)關(guān)從未設(shè)立任何所謂的安全賬戶，不要盲目相信所謂的安全賬戶；再次，公檢法等國家機(jī)關(guān)辦案，一般不會(huì)直接電話通知任何個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，即使你的身份信息外泄涉嫌洗黑錢等犯罪，公檢法等國家機(jī)關(guān)可能會(huì)直接查封凍結(jié)你的賬戶，但不會(huì)要求你轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。最后，正常情況下，公檢法機(jī)關(guān)開展調(diào)查大多會(huì)登門造訪，會(huì)依照法定程序，出具相關(guān)證件或法律文書才會(huì)進(jìn)行。緊急情況下需要調(diào)查核實(shí)案件情況的，一般也不會(huì)涉及匯款事項(xiàng)。

編輯：黃靈 yeshzhwu@foxmail.com