淺談工程監(jiān)理風險過程管理分析

金 瀟（中咨工程建設(shè)監(jiān)理有限公司， 北京 100048）

工程監(jiān)理是建筑工程行業(yè)中的細分行業(yè)，建設(shè)單位往往要聘請專業(yè)的監(jiān)理公司對其在實施的項目進行監(jiān)管。工程監(jiān)理行業(yè)有著工作涉及專業(yè)性強、業(yè)務覆蓋面廣的行業(yè)特點，從項目前期參與工程建設(shè)直至項目完工驗收，是整體的項目全過程參與，在參與過程中，內(nèi)部和外部都會存在諸多不確定因素(事故、隱患、失誤)，有些因素會對整個工程項目造成不良影響，致使項目建設(shè)原定目標無法在規(guī)定工期內(nèi)實現(xiàn)，這也就是工程項目所面臨的風險。工程項目的風險與其參與的主體利益緊密相關(guān)，作為建設(shè)工程項目參建主體之一的監(jiān)理企業(yè)，其風險指在一定條件下由外界或自身產(chǎn)生的不利因素導致企業(yè)及人員受到損失，其中包括經(jīng)濟損失、信譽損失、乃至承擔法律責任等。

1 工程監(jiān)理風險管理全過程

風險是事件將來結(jié)果出現(xiàn)的不確定性、是未來損失發(fā)生的不確定性并且是由風險要素綜合作用的結(jié)果。工程監(jiān)理風險管理是對監(jiān)理企業(yè)在工程項目監(jiān)理活動中涉及到的風險進行識別、分析、制定應對措施，以及通過對以往風險的總結(jié)與分析，對風險進行前期預測。風險管理是企業(yè)為以最低風險成本，實現(xiàn)經(jīng)濟利益最大化的管理手段。

圖1 風險管理全過程

工程監(jiān)理風險管理全過程由四部分組成，第一是風險識別，第二是風險分析與評估，第三是風險控制與決策，第四是實施后評估。由于工程監(jiān)理內(nèi)部與外部的風險環(huán)境不斷變化，風險管理也要隨之不停調(diào)整，風險管理是一個連續(xù)的、循環(huán)的、動態(tài)的管理過程。隨著工程項目的進行和監(jiān)理工作的開展，風險管理的過程循環(huán)往復是及時對風險進行識別，用最低成本應對風險，并通過分析和評估將風險值降到最低的科學方案。

2 工程監(jiān)理風險識別

風險識別是風險分析中的首要步驟，目的是要確定在實施監(jiān)理工作過程中所面臨的以及潛在的風險，從風險可管理程度的角度出發(fā)，把項目風險劃分為客觀事件風險和主體行為風險，也可從內(nèi)部風險和外部風險進行分類識別。主要涉及因素有：自然環(huán)境、政治形勢、經(jīng)濟趨勢、社會形態(tài)、市場條件和科學技術(shù)等。而針對工程監(jiān)理的風險來自主體行為風險，一是來自業(yè)主的風險，二是來自施工承包商的風險，三是來自自身的職業(yè)責任風險。

2.1 來自施工承包商的風險

承包商在工程建設(shè)過程中起到了不可或缺的作用，而監(jiān)理方在較多時刻都在為業(yè)主單位與承包商打交道，起到接洽和管控作用，因此來自承包商的風險是不容忽視的。

(1) 施工人員素質(zhì)水平低。承包人的素質(zhì)差會導致履約能力不足，容易在合約中做手腳，弄虛作假，會對工程質(zhì)量造成嚴重的影響。也會導致監(jiān)理方監(jiān)管工作的開展有嚴重的安全責任風險隱患。

(2) 施工管理水平差。承包人在與甲方簽訂好合約后，會由于管理意識的缺乏，或是沒有按照管理規(guī)定執(zhí)行，導致施工質(zhì)量不合格，承包人不進行自檢，將大批量原材料運輸?shù)绞┕がF(xiàn)場，就要求監(jiān)理工程師組織檢查驗收。監(jiān)理工程師履行職責檢查核驗施工質(zhì)量時，發(fā)現(xiàn)不合格，承包方便要求監(jiān)理工程師網(wǎng)開一面。這種行為是造成安全質(zhì)量風險的首要源頭，也會讓監(jiān)理方承擔巨大風險。一旦發(fā)生責任事故，監(jiān)理方無法免責。

2.2 來自業(yè)主的風險

工程監(jiān)理企業(yè)與業(yè)主之間是雇傭關(guān)系，業(yè)主常通過聘請監(jiān)理企業(yè)來為項目提供指導與監(jiān)督，作為業(yè)主的代理對施工單位的安全與質(zhì)量進行監(jiān)督管理，也將監(jiān)理企業(yè)視為與多方協(xié)調(diào)的協(xié)調(diào)單位，對項目的設(shè)計、施工都起到協(xié)調(diào)作用。監(jiān)理任務也是從項目開工到項目竣工，貫穿其整個過程。

(1) 項目組織管理不當。業(yè)主單位往往通過壓縮成本，在建筑材料等多方面偷工減料，本著少花錢多辦事的原則，不按照工程建設(shè)規(guī)范以及設(shè)計方案執(zhí)行，為工程實施及使用埋下巨大的安全隱患。對于監(jiān)理企業(yè)來說這無疑是巨大的責任風險，一旦發(fā)生項目安全事故，監(jiān)理企業(yè)將承擔嚴重責任。

(2) 工程建設(shè)手續(xù)不完備。業(yè)主單位在項目實施過程中起到?jīng)Q定作用，但由于業(yè)主單位對于工程項目實施過程不夠?qū)I(yè)，為了企業(yè)利益沒有站在項目實施角度，盲目做出有損于工程進展的決策，這使工程監(jiān)理方在工程實施過程中，處于被動位置，在監(jiān)管方面受限，無法保證責任、權(quán)力和義務嚴格按照合同執(zhí)行。

(3) 職責分配不明晰。建設(shè)單位與監(jiān)理單位簽訂的監(jiān)理合同過于簡單化，應用通用條款，會導致條款規(guī)定不明晰，責任歸屬不明確。

2.3 來自自身職業(yè)責任的風險

監(jiān)理單位的主要風險來源于自身職業(yè)責任的風險。監(jiān)理方在項目建設(shè)中往往承擔著重要作用，肩負著這個項目的重大責任。項目上發(fā)生很多事故雖不是自身所為，但監(jiān)督管理作用沒有發(fā)揮，也要承擔相應責任。

(1) 監(jiān)理人員工作失職。監(jiān)理單位承擔監(jiān)理項目后，因內(nèi)部管理不善沒有抓好內(nèi)部管理，導致監(jiān)理工作不充分或不到位，監(jiān)理指令錯誤或疏忽，進而導致在項目建設(shè)過程中潛存著重大質(zhì)量風險。項目現(xiàn)場的微小疏忽，就可能為風險的發(fā)生埋下巨大隱患。

(2) 監(jiān)理企業(yè)管理水平較低。監(jiān)理方有時為了公司盈利、為了多承攬工程項目而忽視了服務質(zhì)量，存在著監(jiān)理人員身兼數(shù)職、乃至于總監(jiān)跨項目兼職的情況。或是項目現(xiàn)場人員配置不足，該管理的事情沒有人員負責，該發(fā)現(xiàn)的問題無法及時發(fā)現(xiàn)，該處理的問題沒法正確處理。導致工程項目質(zhì)量、預算、進度處于失控狀態(tài)，一旦出現(xiàn)問題，監(jiān)理方有著不可推卸的責任。

(3) 監(jiān)理企業(yè)專業(yè)配套能力差。監(jiān)理方缺乏特殊專業(yè)的監(jiān)理工程師，但為了節(jié)約成本，便利用企業(yè)內(nèi)部從事其他專業(yè)的工程師兼職管理特殊專業(yè)的工作，不考慮專業(yè)對口性。這是不專業(yè)的表現(xiàn)。技術(shù)因素是影響工程建設(shè)的重要關(guān)鍵。特殊專業(yè)監(jiān)理本身對技術(shù)方面要求就較高，如果不配備具備專業(yè)技術(shù)能力的工程師，無疑是冒著巨大的技術(shù)風險進行作業(yè)。技術(shù)因素是直接影響監(jiān)理項目質(zhì)量好壞、投資高低以及進度快慢的重要因素。所以造成風險的程度比任何其他因素都要大。

3 工程監(jiān)理風險分析與評估

工程監(jiān)理風險分析與評估就是對將要出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的影響和影響程度進行分析和評估，通過對細小的不確定因素的關(guān)注與歸納總結(jié)，對風險影響進行揭示，對潛在風險進行分析并對自身應對風險的能力進行有效評估，采取相對應的舉措，從而達到降低風險發(fā)生概率以及減少風險發(fā)生后的不利影響，甚至在風險來臨之前及時避免的效果。

3.1 工程監(jiān)理風險分析步驟

(1) 對數(shù)據(jù)進行采集。工程監(jiān)理風險分析需要對項目現(xiàn)場的客觀數(shù)據(jù)和主觀情況數(shù)據(jù)進行量化，并準確記錄。這些數(shù)據(jù)包括業(yè)主單位與施工承包單位的歷史數(shù)據(jù)，對數(shù)據(jù)進行分類整理，為之后的步驟做好充分準備。

(2) 建立風險分析模型。在工程監(jiān)理風險數(shù)據(jù)采集為信息的基礎(chǔ)上，對風險發(fā)生的可能性以及風險發(fā)生后可能產(chǎn)生結(jié)果的嚴重程度進行明確的量化。風險模型的類型可分為事件不確定模型和損失分析模型。風險發(fā)生的可能性通常用概率來進行數(shù)學表示，而風險發(fā)生可能產(chǎn)生結(jié)果的嚴重程度則體現(xiàn)在項目的資金流上。

(3) 給出風險分析的結(jié)論。在不同風險事件的不確定性建立模型后，要對這些數(shù)據(jù)及模型進行風險評估，評估整個風險事件會對項目帶來的全面影響。

3.2 工程監(jiān)理風險評估

工程監(jiān)理項目的風險評估就是在風險分析出風險事件發(fā)生概率和風險事件發(fā)生后果的嚴重程度的基礎(chǔ)上，進行分級劃分，制作風險影響程度分級表，對風險進行排序。這也是評估的根本意義。在進行風險評估的同時，也可在此基礎(chǔ)上對風險事件的影響范圍以及風險事件的發(fā)生時間進行估計。

4 工程監(jiān)理風險控制與決策

工程監(jiān)理風險控制與決策，就是監(jiān)理企業(yè)的風險應對措施，是跟蹤已識別的風險，了解監(jiān)理的風險和可能造成的損失，通過對風險的識別、分析、評估做出風險預測以及為風險選擇適當?shù)奶幚聿呗?，采取有效的防范措施，以預防為主、應對為輔，使風險變成無險或者盡可能把風險造成的損失降到最低，保證企業(yè)的良好運作和項目的順利進行。

4.1 工程監(jiān)理風險控制

(1) 風險規(guī)避。風險規(guī)避顧名思義，就是在項目進行過程中徹底切斷人和物與危險源之間的聯(lián)系，從根本上消除風險或風險發(fā)生的可能性，保護監(jiān)理企業(yè)不受到風險的影響。

風險回避常用的形式有兩種，其一是完全拒絕承擔風險，其二是拋棄早先承擔的風險。這兩種方式前一種是從開始杜絕發(fā)生有風險概率的事情，從源頭阻絕。后一種是在事件發(fā)生的中途撤出，為了避免事件繼續(xù)發(fā)展所產(chǎn)生的風險。但通過回避來規(guī)避風險的情況不多，因為風險是無處不在的，不能由于對風險的無從判斷，或害怕風險所帶來的不利后果，而拒絕一切活動。除非在極端情況下，如某種特定風險所致的損失頻率和損失幅度相當高，并且可以預知高風險情況一定有發(fā)生的可能，可采取此方法進行應對。

(2) 風險轉(zhuǎn)移。風險轉(zhuǎn)移指的是在風險管理過程中，不僅要規(guī)避風險，還要控制或降低風險發(fā)生的概率以及風險所產(chǎn)生的損失，是直面風險又有效處置風險的措施，是將風險的結(jié)果連同風險的權(quán)責轉(zhuǎn)移給他方，但并不能直接消除風險。

在監(jiān)理行業(yè)，風險可以通過聯(lián)合體投標、工程保險等方式進行風險分擔及風險轉(zhuǎn)移，當然這種風險轉(zhuǎn)移是正當合法的轉(zhuǎn)移方式，不是惡意欺詐。

(3) 風險自留。風險自留也稱為風險接受，是一種由主體自行承擔風險產(chǎn)生后果的一種風險應對策略。風險自留又分為主動風險自留和被動風險自留。前者指的是事件主體主動識別了風險并對其進行了損失評估，權(quán)衡其他處理方法后，主動將風險自留，并安排一定的資金作為財務儲備。主動風險自留往往是已經(jīng)掌握了風險并且了解到了風險背后將要發(fā)生的后果，對風險發(fā)生的可能性和損失后果都有充分的準備，并且在主體承受能力范圍之內(nèi)。

4.2 工程監(jiān)理風險決策

實施監(jiān)理項目無疑會遇到諸多風險，不同的風險要選擇不同的應對措施。研究分析不同風險，并對其進行分類羅列，為工程項目風險管理決策起到防微杜漸的作用。

首先是對項目諸多風險進行分類排列，通過縱向損失概率和橫向損失大小描繪高風險和低風險的示意圖，并在此基礎(chǔ)上進行風險評價。其次要注意表面上毫不相干的風險事件往往是由一個共同風險來源造成的，風險決策要從工程監(jiān)理整體工作角度出發(fā)，要區(qū)分各類風險事件之間的必然聯(lián)系，才能對風險進行妥善解決。同時要對已識別的風險發(fā)生概率和后果進行合理量化，避免或降低風險發(fā)生的可能性，降低后果的嚴重程度，將風險損失程度進行劃分，合理對風險進行管理。

圖2 風險評價

5 實施后評估

工程監(jiān)理項目實施風險管理全過程后，對風險識別、風險分析與評估、風險控制與決策所有以上步驟實行效果評估。并對評估結(jié)果進行分析和總結(jié)。為之后的在項目監(jiān)理過程中所要遇到的風險提供參考和解決良策。實施后評估是全過程管理最后一步的總結(jié)工作，也是風險管理過程最重要的關(guān)鍵步驟。