公安部全力打擊非法集資犯罪

現(xiàn)狀

當(dāng)前非法集資形勢依然嚴(yán)峻。一是案件高位運(yùn)行，大要案件多發(fā)。二是區(qū)域集中度較高，溢出效應(yīng)明顯。從地域看，公司總部、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)向經(jīng)濟(jì)體量靠前的發(fā)達(dá)地區(qū)集中，東部地區(qū)持續(xù)高發(fā)。從省域看，省會(huì)城市、中心城區(qū)案件高發(fā)。隨著互聯(lián)網(wǎng)和金融支付手段的快速、融合發(fā)展，犯罪風(fēng)險(xiǎn)不斷向三、四線城市輻射、向邊遠(yuǎn)省份傳導(dǎo)。三是網(wǎng)絡(luò)犯罪多發(fā)。犯罪分子以往多采取大量設(shè)置分支機(jī)構(gòu)、線下推廣、口口相傳等方式非法集資，但近年來則改為依托互聯(lián)網(wǎng)擴(kuò)大影響、引誘人員參與、吸收和轉(zhuǎn)移資金。四是犯罪手法多變。五是社會(huì)危害復(fù)合化。一方面，犯罪分子吸收的大量資金被用于支付中介費(fèi)、提成、彌補(bǔ)虧空和揮霍，給群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失；另一方面，一些犯罪分子肆意歪曲利用國家政策，為犯罪活動(dòng)打造欺世盜名的光環(huán)，造成了公眾認(rèn)知混亂。

民間投融資中介機(jī)構(gòu)非法集資

一是以投資理財(cái)為名義，承諾無風(fēng)險(xiǎn)、高收益，公開向社會(huì)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品吸收公眾資金，甚至虛構(gòu)投資項(xiàng)目或借款人，直接進(jìn)行集資詐騙。二是為資金的供需雙方提供居間介紹或擔(dān)保等服務(wù)，利用“多對(duì)一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。三是實(shí)體企業(yè)出資設(shè)立投融資類機(jī)構(gòu)為自身融資，有的企業(yè)甚至自設(shè)或通過關(guān)聯(lián)公司開辦擔(dān)保公司，為自身提供擔(dān)保。

網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)非法集資

一是一些網(wǎng)貸平臺(tái)通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給出借人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使出借人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，形成資金池，涉嫌非法吸收公眾存款。二是一些網(wǎng)貸平臺(tái)未盡到身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假名義發(fā)布大量借款信息，向不特定對(duì)象募集資金。三是個(gè)別網(wǎng)貸平臺(tái)編造虛假融資項(xiàng)目或借款標(biāo)的，采用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺(tái)母公司或其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資，涉嫌集資詐騙。

虛擬理財(cái)涉嫌非法集資

一是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭，無實(shí)體項(xiàng)目支撐，無明確投資標(biāo)的，靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤。二是以高收益、低門檻、快回報(bào)為誘餌，利誘性極強(qiáng)，如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益，投資60元-6萬元，滿15天即可提現(xiàn)。三是無實(shí)體機(jī)構(gòu)，宣傳推廣、資金運(yùn)轉(zhuǎn)等活動(dòng)完全依托網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，主要組織者、網(wǎng)站注冊(cè)地、服務(wù)器所在地、涉案資金等“多頭在外”。四是通過設(shè)置“推薦獎(jiǎng)”“管理獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)金制度，鼓勵(lì)投資人發(fā)展他人加入，形成上下線層級(jí)關(guān)系，具有非法集資、傳銷相互交織的特征。

房地產(chǎn)行業(yè)非法集資

一是房地產(chǎn)企業(yè)違法違規(guī)將整幢商業(yè)、服務(wù)業(yè)建筑劃分為若干個(gè)小商鋪進(jìn)行銷售，通過承諾售后包租、定期高額返還租金或到一定年限后回購，誘導(dǎo)公眾購買。二是房地產(chǎn)企業(yè)在項(xiàng)目未取得商品房預(yù)售許可證前，有的甚至是項(xiàng)目還沒進(jìn)行開發(fā)建設(shè)時(shí)，以內(nèi)部認(rèn)購、發(fā)放VIP卡等形式，變相進(jìn)行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。三是房地產(chǎn)企業(yè)打著房地產(chǎn)項(xiàng)目開發(fā)等名義，直接或通過中介機(jī)構(gòu)向社會(huì)公眾集資。

私募基金非法集資

一是公開向社會(huì)宣傳，以虛假或夸大項(xiàng)目為幌子，以保本、高收益、低門檻為誘餌，向不特定對(duì)象募集資金。二是私募機(jī)構(gòu)涉及業(yè)務(wù)復(fù)雜，同時(shí)從事股權(quán)投資、P2P網(wǎng)貸、眾籌等業(yè)務(wù)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)在不同業(yè)務(wù)之間傳導(dǎo)。

地方交易場所涉嫌非法集資

一是大宗商品現(xiàn)貨電子交易場所涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。有的現(xiàn)貨電子交易所通過授權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)將某些業(yè)務(wù)包裝成理財(cái)產(chǎn)品向社會(huì)公眾出售，承諾較高的固定年化收益率。二是區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

相互保險(xiǎn)涉嫌非法集資

一是有關(guān)人員編造虛假相互保險(xiǎn)公司籌建項(xiàng)目，通過承諾高額回報(bào)方式吸引社會(huì)公眾出資加盟，嚴(yán)重誤導(dǎo)社會(huì)公眾，涉嫌集資詐騙。二是一些以“xx互助”“xx聯(lián)盟”等為名的非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，基于網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)推出多種與相互保險(xiǎn)形式類似的“互助計(jì)劃”。這些所謂“互助計(jì)劃”只是簡單收取小額捐助費(fèi)用，沒有經(jīng)過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和費(fèi)率厘定，不訂立保險(xiǎn)合同，不遵守等價(jià)有償原則，不符合保險(xiǎn)經(jīng)營原則，與相互保險(xiǎn)存在本質(zhì)區(qū)別。其經(jīng)營主體也不具備合法的保險(xiǎn)經(jīng)營資質(zhì)，沒有納入保險(xiǎn)監(jiān)管范疇。此類“互助計(jì)劃”業(yè)務(wù)模式存在不可持續(xù)性，相關(guān)承諾履行和資金安全難以有效保障，可能誘發(fā)詐騙行為，蘊(yùn)含較大風(fēng)險(xiǎn)。

養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等涉嫌非法集資

一是打著提供養(yǎng)老服務(wù)的幌子，以收取會(huì)員費(fèi)、“保證金”，并承諾還本付息或給付回報(bào)等方式非法吸收公眾資金。二是以投資養(yǎng)老公寓或投資其他相關(guān)養(yǎng)老項(xiàng)目為名，承諾給予高額回報(bào)、或以提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”。三是打著銷售保健、醫(yī)療等養(yǎng)老相關(guān)產(chǎn)品的幌子，以商品回購、寄存代售、消費(fèi)返利等方式吸引老年人投入資金。不法分子往往通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品、親情關(guān)愛方式騙取老年人信任，吸引老年人投資。

“消費(fèi)返利”網(wǎng)站非法集資

消費(fèi)返利網(wǎng)站打出“購物=儲(chǔ)蓄”等旗號(hào)，宣稱“購物”后一段時(shí)間內(nèi)可分批次返還購物款，吸引社會(huì)公眾投入資金。一些返利網(wǎng)站在提現(xiàn)時(shí)設(shè)置諸多限制，使參與人不可能將投入的資金全部取出，還有一些返利網(wǎng)站還將返利金額與參與人邀請(qǐng)參加的人數(shù)掛鉤，成為發(fā)展下線會(huì)員式的類傳銷平臺(tái)。此種“消費(fèi)返利”運(yùn)作模式資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，參與人將面臨嚴(yán)重?fù)p失。

行動(dòng)及成果

2016年以來，全國公安機(jī)關(guān)以維護(hù)廣大人民群眾和各類市場主體合法權(quán)益為導(dǎo)向，相繼組織開展了打擊非法集資、地下錢莊、證券期貨犯罪，以及假幣、銀行卡網(wǎng)上非法買賣、利用黃金交易虛開增值稅專用發(fā)票和出口騙稅等一系列專項(xiàng)整治行動(dòng)，共破獲各類經(jīng)濟(jì)犯罪案件20.7萬起，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失470余億元，為維護(hù)市場經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)公平正義做出了積極貢獻(xiàn)。

2017年4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等14家國家機(jī)關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議。聯(lián)席會(huì)議辦公室會(huì)同有關(guān)部門于2017年5月至7月組織各?。▍^(qū)、市）政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，對(duì)投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)、擔(dān)保等投融資中介機(jī)構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、第三方支付、眾籌平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)企業(yè)，私募股權(quán)投資、電子商務(wù)、租賃、房地產(chǎn)、地方交易場所等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，各類涉農(nóng)互助合作組織、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、民辦院校等重點(diǎn)領(lǐng)域、主體，開展了一次全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

11月7日，公安部發(fā)布《出臺(tái)意見部署進(jìn)一步加強(qiáng)打擊金融犯罪工作》，就進(jìn)一步加強(qiáng)打擊金融犯罪工作作出部署。公安部強(qiáng)調(diào)，重點(diǎn)打擊非法集資犯罪和涉及互聯(lián)網(wǎng)金融、證券期貨市場和金融機(jī)構(gòu)的突出經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)。