集資詐騙罪的司法認(rèn)定

徐強(qiáng)

摘要：近年來我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢良好，其發(fā)展形式也朝著更加多元化的方向轉(zhuǎn)變。但是多樣化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形式使得一些群體和個(gè)人的集資過程更加復(fù)雜，一些不法分子利用集資活動(dòng)非法斂財(cái)，嚴(yán)重侵害別人的合法權(quán)益。集資詐騙是一種以非法占有為目的，通過欺騙的手段獲得他人的資金，進(jìn)而騙取錢款的行為，由于非法集資詐騙過程相對(duì)復(fù)雜，對(duì)其罪證進(jìn)行認(rèn)證的過程有一定的困難性，如何認(rèn)定集資詐騙成為司法部門最應(yīng)該考慮的問題。集資詐騙行為嚴(yán)重?cái)_亂了我國的經(jīng)融市場，破壞社會(huì)和諧，危害了人們的財(cái)產(chǎn)安全，所以對(duì)集資詐騙罪進(jìn)行司法認(rèn)定，打擊相關(guān)犯罪行為，保護(hù)人們的財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)安定具有現(xiàn)實(shí)意義。文章就集資詐騙罪司法認(rèn)定的相關(guān)問題進(jìn)行探討，指出集資詐騙罪的行為特征，以及集資詐騙罪與非罪的區(qū)別，并提出對(duì)集資詐騙罪進(jìn)行司法認(rèn)定的方法，為集資詐騙罪的司法認(rèn)定提出一些建議。

關(guān)鍵詞：集資詐騙罪：司法認(rèn)定：行為特征

隨著我國由國有經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，資本主義市場上的供給與需求的矛盾不斷加深，各種非法集資行為層出不窮，雖讓我國已出臺(tái)有關(guān)非法集資行為的處罰條例，但是由于集資過程的復(fù)雜化，集資手段的多樣性使得針對(duì)非法集資行為的司法認(rèn)定過程還存在一定的困惑。集資詐騙行為嚴(yán)重危害人們的合法權(quán)益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，必須予以足夠的重視，認(rèn)真做好集資詐騙罪的司法認(rèn)定工作，使集資詐騙罪得到應(yīng)有的制裁和有效的遏制。集資詐騙行為和集資行為以及詐騙行為之間都有一定的區(qū)別，尤其是詐騙行為和集資詐騙行為之間的區(qū)別是司法部門研究的重點(diǎn)，如何區(qū)分之間的差異，進(jìn)而給出合理的判定是司法機(jī)構(gòu)努力的主要方向。

一、集資詐騙罪的客觀行為特征

集資詐騙罪的行為特征主要分為以下幾個(gè)方面：首先，在集資過程中使用了詐騙的方法和手段。集資詐騙行為屬于普通犯罪的一種，相比于普通的犯罪行為，集資詐騙更具目的性，而且方法更加專業(yè)化，對(duì)犯罪分子的誘惑性更高，早在1996年，我國最高人民法院在法律條文中明確指出集資詐騙罪是一種利用非法手段進(jìn)行集資的行為，在集資過程中主要采取誘騙、欺瞞等方式獲取受害者的信任，最終騙取他人錢財(cái)?shù)男袨?。其詐騙手段主要包括虛構(gòu)資金用途、提供虛假材料以及過分夸大收益誘惑受害者等。虛構(gòu)資金用途是犯罪分子進(jìn)行集資詐騙的第一步，他們虛構(gòu)一些并不存在的企業(yè)發(fā)展項(xiàng)目，以此作為資金的主要用途，并謊稱投資小、收益高等，誘惑受害人上當(dāng)受騙。為了進(jìn)一步迷惑受害者，取得受害者的信任，他們還會(huì)拿出相關(guān)的證明文件，提供一些獲獎(jiǎng)證明或是專利書等。在詐騙過程中不法分子會(huì)過分吹噓所獲得收益。其次，集資詐騙是一種非法集資活動(dòng)。非法集資行為是個(gè)人或組織未經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)的允許私自募集資金的行為。非法集資行為特征為主體的多元性、行為的非法性以及對(duì)象的廣泛性。主體的多元性是指犯罪主體的多樣化，主要包括國有或者集體所有公司、企事業(yè)單位、合資經(jīng)營組織或者具有法人資格的公司、企業(yè)、單位等。行為的非法性是指集資行為違反了我國的證券法、公司法以及其他相關(guān)法律法規(guī)。在我國相關(guān)法律中對(duì)一些企事業(yè)單位及個(gè)人的集資行為進(jìn)行明確的約束和規(guī)定，必須按照國家規(guī)定的程序開展相應(yīng)的活動(dòng)，如果沒有按照相應(yīng)的程序進(jìn)行資金的募集都是為非法集資活動(dòng)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律制裁。對(duì)象的廣泛性是由集資的性質(zhì)所決定的，集資行為是短時(shí)間內(nèi)向多數(shù)實(shí)行集資行為的過程，其中必然涉及多個(gè)個(gè)體，

二、集資詐騙罪與非罪的界限

（一）集資詐騙罪與詐騙罪的區(qū)別

集資詐騙罪與詐騙罪本質(zhì)上是從屬關(guān)系，集資詐騙罪屬于詐騙罪的一種，集資詐騙罪與詐騙罪之間有一定的相似性，都是采取詐騙、欺瞞等行為取得被害人的信任，讓其主動(dòng)交出財(cái)物的行為，在這一過程中犯罪分子獲得經(jīng)濟(jì)利益，但是集資詐騙罪與詐騙罪之間又有一定的區(qū)別性，首先，侵犯的對(duì)象不同。詐騙罪所侵犯的對(duì)象一般是單一客體，但是集資詐騙罪侵犯的客體較為復(fù)雜，其中包括個(gè)人、集體、金融機(jī)構(gòu)等，客體數(shù)目較多。其次，集資詐騙罪與詐騙罪之間的欺騙手段不同。集資詐騙罪在進(jìn)行詐騙活動(dòng)時(shí)一般采取大張旗鼓的操作方式，其規(guī)模較大，甚至是借助媒體的力量進(jìn)行宣傳，進(jìn)而誘騙更多的受害者參與集資活動(dòng)。與集資詐騙罪不同，詐騙罪在進(jìn)行犯罪活動(dòng)的過程中一般只針對(duì)某一特定的個(gè)人或組織機(jī)構(gòu)進(jìn)行詐騙，其規(guī)模和宣傳度較小。再次，集資詐騙罪與詐騙罪所涉及的錢款金額有所不同，與詐騙罪相比集資詐騙罪的詐騙金額相對(duì)較大，所以針對(duì)這兩個(gè)犯罪行為的懲罰力度也有所不同，一般來說，集資詐騙罪的處罰力度更重一些。最后，二者的犯罪主體有所不同。集資詐騙罪的犯罪主體可以是自然人，也可以是單位。而詐騙罪的主體只能是自然人，所以與詐騙罪的主體相比更具復(fù)雜性。從上述分析中可以發(fā)現(xiàn)集資詐騙罪與詐騙罪之間還是存在一定區(qū)別的，無論是犯罪主體還是犯罪對(duì)象以及犯罪方式都有所不同，所以說集資詐騙罪是詐騙罪的一種。

（二）集資詐騙的一罪與數(shù)罪

集資詐騙過程是一個(gè)相對(duì)復(fù)雜的過程，犯罪主體在實(shí)施犯罪行為時(shí)有可能會(huì)涉及到其他罪責(zé)，所以集資詐騙罪中有一罪和數(shù)罪的區(qū)別。集資詐騙的一罪是指在集資詐騙過程中只非法占有他人財(cái)產(chǎn)，在這一過程中并未采取其他違法行為，而集資詐騙罪的數(shù)罪較為復(fù)雜，主要包括以下幾種情況：在集資詐騙過程中冒充國家工作人員取得受害者的信任的行為：在集資詐騙過程中偽造公文、印章等行為：在集資詐騙過程中向銀行貸款并不予償還行為。以上各種情況都是集資詐騙過程中數(shù)罪情況，犯罪主體不僅犯有集資詐騙罪還會(huì)涉及到其他罪責(zé)，在問責(zé)時(shí)也會(huì)進(jìn)行數(shù)罪并罰。

（三）集資詐騙罪的司法認(rèn)定

在司法程序上根據(jù)集資詐騙罪的特征進(jìn)行認(rèn)定，在具體認(rèn)定過程中主要從三個(gè)方面人手：第一，詐騙手段上的認(rèn)定。在司法認(rèn)定的具體實(shí)踐過程中要認(rèn)真分析犯罪主體是否在過程中采取詐騙的手段和方法進(jìn)行集資，而判定行為人是否采用詐騙的方法和手段主要是判定其是否在集資過程中故意掩蓋事實(shí)真相，虛構(gòu)事實(shí)，故意誤導(dǎo)相關(guān)群體做出錯(cuò)誤的判斷。例如，張氏、李氏共同經(jīng)營一家公司，在2016～2017年期間一直成虧損狀態(tài)，二人在明知自己無力償還借款時(shí)，故意虛構(gòu)一個(gè)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，并大肆吹噓其高額的回報(bào)利潤，向別人借款。這種行為就可以判定為集資詐騙犯罪。因?yàn)槠湓诩Y過程中采取了一定的詐騙手段。第二，非法集資的認(rèn)定，對(duì)非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定也存在一定的復(fù)雜性。如果行為人在集資過程中程序合法，并取得相關(guān)部門的許可，但是其目的是為了非法占有別人的資產(chǎn)，這樣也屬于非法集資行為，應(yīng)判為集資詐騙罪，如果行為人因?yàn)榧Y條件不符合：超越相關(guān)部門批準(zhǔn)范圍，或是偽造相關(guān)文件而未取得相關(guān)部門的批準(zhǔn)進(jìn)行的集資活動(dòng)都屬于非法集資行為。第三，詐騙金額的認(rèn)定，在對(duì)集資詐騙罪進(jìn)行司法認(rèn)定過程中詐騙金額的認(rèn)定是非常重要的環(huán)節(jié)，如果詐騙金額未達(dá)到相應(yīng)的金額就不能視為本罪。

三、結(jié)語

通過以上的論述可以了解到，在司法實(shí)踐過程中，對(duì)集資詐騙罪進(jìn)行認(rèn)定要進(jìn)行多方的測評(píng)。除了判別行為人在進(jìn)行集資詐騙行為過程中是否采取詐騙的手段和方法來誘使受害者產(chǎn)生錯(cuò)誤的判斷的同時(shí)，還要判定其在進(jìn)行欺騙行為過程中所涉及的對(duì)象是單一個(gè)體，還是復(fù)雜群體。以及欺詐的資金數(shù)額是否達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn)。結(jié)合所有的判斷標(biāo)準(zhǔn)對(duì)相應(yīng)行為進(jìn)行針對(duì)性的評(píng)價(jià)，進(jìn)而對(duì)集資詐騙罪進(jìn)行公證的司法認(rèn)定，