恐怖融資和金融反恐合作問題研究

摘要：恐怖活動是現(xiàn)代社會發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，對人類的生存、發(fā)展構(gòu)成了極大的威脅。金錢是恐怖主義的生命線，目前，所知的大規(guī)模恐怖活動不是任何一個個人或國家都有實力從事的，這些活動都需要雄厚的資金來源。沒有雄厚的資金支持，恐怖活動根本無法進行。故而從經(jīng)濟角度限制恐怖主義生存、發(fā)展是當務之急。本文分為四個部分：引言部分簡要說明了恐怖融資對恐怖活動的重要作用。第二部分概述了恐怖融資問題。筆者主要從其概念、方式、融資平臺等簡要介紹恐怖融資問題。第三部分介紹國際金融反恐概念、現(xiàn)狀以及國際金融反恐合作。第四部分主要闡述我國金融反恐問題。從資金來源、運行方式、主要特點、主要實踐以及相關(guān)完善建議對其進行詳細分析。結(jié)語部分簡要闡明金融反恐重要性，對未來金融反恐做出了展望。

關(guān)鍵詞：恐怖融資;國際金融反恐;中國金融反恐

恐怖組織之所以可以頻繁和有效的實施恐怖襲擊，亦取決于其能夠確保資金融通的能力，因資金融通渠道和平臺，恐怖主義活動則無法實施。并且，隨著金融體系的發(fā)展，恐怖組織轉(zhuǎn)而尋求更加多元化的融資渠道和平臺恐怖組織不僅通過合法的國際金融機構(gòu)，恐怖組織也同時利用快速發(fā)展的其他金融系統(tǒng)和機制進行融資以支持其恐怖活動。

一、恐怖融資

根據(jù)聯(lián)合國通過的《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》規(guī)定，恐怖融資是一種犯罪行為，任何國家均由義務對其進行打擊。公約規(guī)定，“恐怖融資”是指任何人以任何手段，直接或間接地、非法和故意地提供或募集資金，其意圖是將全部或部分資金用于實施恐怖行為，或者明知全部或部分資金將用于實施恐怖行為。而且公約規(guī)定，有關(guān)資金并不需要實際用于實施恐怖行為，任何人只要試圖資助恐怖活動，或以共犯身份參加、或組織、指使、協(xié)助他人從事上述活動都應該被認為構(gòu)成犯罪。

中國人民銀行年頒布的《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》將“恐怖融資”定義為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn);以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪;為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn);為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)^①。

簡而言之，恐怖融資就是指有意識地為恐怖活動提供資助和融通資金的行為。如果把恐怖組織直接或間接實施恐怖活動視為恐怖主義的核心行為的話，那么恐怖融資應該屬于恐怖主義的輔助行為，是有意識地使恐活動得以順利實施的幫助行為。

（二）恐怖融資方式

資金以合法形式表現(xiàn)：主要是以國家資助、私人捐贈、慈善機構(gòu)、合法商業(yè)行為為主要的合法方式。資金以非法形式表現(xiàn)：恐怖融資的非法形式有：毒品犯罪、生產(chǎn)仿冒的日常生活用品、非法運輸和買賣香煙等方式。香煙走私在數(shù)量上是僅次于麻醉品的非法販賣物品，其豐厚的利益同樣成為恐怖主義融資的來源之一。例如2002年，美國北卡羅萊納州黎巴嫩真主黨的支持者哈蒙德兄弟非法販賣香煙的案件中，這些獲利資金就被用來購買船只并向黎巴嫩運送全頭盜夜視鏡，探雷器，激光測距器，雷管和其敏感，禁運的軍事裝備^②。

二、國際金融反恐

國際金融反恐，是指通過各國金融系統(tǒng)和機構(gòu)的運作，切斷恐怖組織、恐怖分子的經(jīng)濟命脈，使恐怖組織、恐怖分子無法生存或發(fā)展，使恐怖活動無法實施。國際金融反恐具體包括三個方面：一是國際公約與國家法律將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，通過刑法打擊恐怖融資，追究行為人的刑事責任;二是國際社會快速、及時凍結(jié)、扣押、沒收恐怖組織及個人、恐怖主義資助者的各種資產(chǎn)，徹底瓦解國際恐怖主義的融資能力;三是國際國內(nèi)加強金融監(jiān)管，預防恐怖組織和個人利用金融系統(tǒng)籌措或轉(zhuǎn)移資金。

三、我國金融反恐

（一）我國恐怖融資概述

1.資金來源

我國的恐怖主義融資也分為手段合法和手段非法這兩種。（1）手段合法的資金來源。我國的恐怖融資的資金除了與國際上一樣部分來源于個人合法財產(chǎn)、合法經(jīng)營和慈善機構(gòu)外，還有以下幾種主要來源：宗教或個人捐贈、國際恐怖組織的資助、境外反華政治力量的幫助。（2）手段非法的資金來源。主要包括走私、詐騙、盜竊、賄賂、賣淫、搶劫、非法軍火交易等犯罪。

2.運作方式

我國恐怖融資金的運作方式對比國際恐怖融資資金的運作方式，我國的資金運作與之大體相似。兩者都是通過正規(guī)金融部門、現(xiàn)金運送、非營利組織和貿(mào)易系統(tǒng)等方式進行資金的運輸和轉(zhuǎn)移。但與此同時，因我國恐怖組織有數(shù)量少、資金數(shù)量不大等特點，一些規(guī)模較小的恐怖組織通常采用直航路線來運送現(xiàn)金。在 2012 年第二屆中國反洗錢技術(shù)應用年會上，公安部的相關(guān)人員介紹，當前出現(xiàn)了一些恐怖分子使用我國國內(nèi)的銀行卡到境外的一些敏感地區(qū)提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，一些國際匯款渠道也慢慢被恐怖分子加以利用，呈現(xiàn)出了新的特征^③。

3.主要特點

（1）從犯罪主體看，"東突"恐怖組織加強與國際恐怖組織的勾連呼應，決定了我國恐怖融資犯罪的國際性特征。

（2）從犯罪主觀方面看，恐怖組織通過暴力恐怖音視頻進行煽動宣傳，成為恐怖融資等犯罪的思想誘因。

（3）從犯罪方式看，我國恐怖融資犯罪活動更為隱蔽和快速。通常以開展進出曰貿(mào)易、購買國際股權(quán)、投資國際項目、參與國際拍賣等方式為掩護，開具國際信用證、旅行支票、匯票及借助電子銀行等方式實現(xiàn)資念的快速轉(zhuǎn)移。

（二）我國金融反恐實踐

1.制定反恐怖法，從宏觀上為反恐怖體系進行規(guī)劃定位

《中華人民共和國反恐怖主義法 》于2016年1月1日開始實施。其中第24條-26條規(guī)定了金融反恐相關(guān)問題。通過法律法規(guī)來加大金融反恐力度，有效打擊恐怖主義。如第24條規(guī)定：“國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關(guān)部門、機構(gòu)依法對金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)履行反恐怖主義融資義務的情況進行監(jiān)督管理;國務院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調(diào)查，采取臨時凍結(jié)措施。”

2.我國與國際間的合作

中國于2007年6月正式成為金融行動特別工作組的組織成員。2009年11月，最高人民法院頒布實施了中國第一份專門針對洗錢和恐怖融資犯罪的司法解釋，對《刑法》有關(guān)洗錢和恐怖融資犯罪條文提出了具體的司法意見，確保了中國相關(guān)洗錢和恐怖融資犯罪規(guī)定與聯(lián)合國公約文件和金融行動特別工作組（FATF）建議相一致。此外，作為歐亞反洗錢與反恐融資組織的成員，中國也在歐亞反恐融資方面發(fā)揮了重要的作用。

（三）完善建議

1.完善渉恐資金凍結(jié)沒收制度，將恐怖融資犯罪控制在準備階段

目前，我國沒有持別刑事程序應對恐怖融資問題。以往，國內(nèi)很少有打擊恐怖融資犯罪的具體案例，這也使得我們在該方面的刑事立法和打擊經(jīng)驗相對滯后。隨著國內(nèi)外恐怖主義形勢的進一步發(fā)展，我國必須考慮建立符合國際有關(guān)要求的反恐怖融資制度。主要包括：（1）對指定的相關(guān)資產(chǎn)進行凍結(jié);（2）及時調(diào)整反恐怖融資有關(guān)證據(jù)標淮;（3）建立凍結(jié)、沒收渉恐財產(chǎn)的專門程序。

2.建立反恐怖融資跨部門協(xié)作機制

建立反恐怖融資跨部門協(xié)作機制，主動適應新形勢下反恐怖融資斗爭的需

要。這主要包括兩個方面：（1）在國家反恐怖工作領(lǐng)導小組的統(tǒng)籌領(lǐng)導下，制定全國的反恐怖融資政策，監(jiān)督反恐怖融資政策的執(zhí)行;（2）各反恐職能部門內(nèi)部要建立與其他部門開展協(xié)調(diào)工作的機構(gòu)，以便與其他部口進行高效溝通，發(fā)揮反恐怖融資情報作用。

3.強化公私部門之間反恐怖融資合作

在反恐怖融資斗爭中，公私部門之間加強協(xié)調(diào)與合作是非常重要的，其原因如下：（1）社會發(fā)展推動私營部門參與公共管理之中;（2）公共部門和私營部門通過互相學習借鑒實現(xiàn)共同提高;（3）反恐行動離不開私營部口的大力支持;四是公私部門合作可以形成更大的反恐合力。

4.加強反恐怖敢資國際合作機制建設(shè)

（1）積極參與國際合作與標準制定。一是主動參與相關(guān)國際組織活動，特別是參與聯(lián)合國、國際機構(gòu)有關(guān)涉恐金融評估、國際合作評估和政策建議制定等工作;二是加強涉恐金融情報的國際交流力度;三是加強與周邊國家的合作與援助。主動謀劃，統(tǒng)籌推進，有計劃地培養(yǎng)我國周邊國家知華友華力量，筑牢反恐安全防范籬笆墻，切斷"三股勢力"人員潛入潛出我國邊境的通道和國際恐怖融資的特定通道。

（2）加強與涉恐重點國家的交流合作。

建立德國、土耳其、美國等涉恐重點國家雙邊合作平臺，有效消除西方國家反恐"雙重標準"的不良影響;深入掌握合作對象國家的實際需求，提升我國在反恐國際合作的話語權(quán)和能力水平，進一步消除"東突"恐怖組織在國外的滋生土壤和發(fā)展空間;就反恐怖情報信息交流、引渡和遣送恐怖犯罪嫌疑人、截斷恐怖活動的資金來源等方面加強合作，設(shè)法摧毀"東突"恐怖勢力在國內(nèi)外的恐怖融資據(jù)點和便道。

（3）培養(yǎng)反恐怖融資專家團隊、組建跨部門的反恐怖融資人才培訓計劃。

注重理論專題研究與實務操作相結(jié)合，國內(nèi)培養(yǎng)與境外培訓相結(jié)合，基礎(chǔ)人才培養(yǎng)和專家隊伍建設(shè)相結(jié)合，培養(yǎng)一支由基礎(chǔ)人才、專家隊伍和國際專家構(gòu)成的多層次的反恐怖融資專家隊伍。

參考文獻

[1]余 璇：《淺談我國恐怖主義融資的特征》，載《理論觀察》2014 年第 4 期。

[2]宋利紅：《金融反恐形勢分析及對策研究》，載《福建公安高等專科學校學報》2003年第5期。

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[7]童文?。骸稖\析恐怖融資的資 金籌集與轉(zhuǎn)移》，載《金融與經(jīng)濟》2011年第10期。

[8]《習近平簽主席令公布反恐法（全文）》，載中國網(wǎng)，

http：//media.china.com.cn/cmyw/2015-12-28/592722_2.html。

[9]王文華：《論國際金融反恐的現(xiàn)狀與反思》，載《國際論壇》2008年5月第10卷第3期。

注釋

①宋利紅：《金融反恐形勢分析及對策研究》，載《福建公安高等?？茖W校學報》，2003年第5期。

②數(shù)據(jù)來源：《美國兩兄弟為黎巴嫩真主黨提供贓款被判200年徒刑 》，載南方網(wǎng)，http：//www.southcn.com/news/international/gjkd/200206220460.htm，訪問日期：2018年12月15日。

③童文?。骸稖\析恐怖融資的資 金籌集與轉(zhuǎn)移》，載《金融與經(jīng)濟》2011年第10期。

作者簡介：馬玲玉（1992.07-），女，漢族，山西大同人，西北政法大學反恐怖主義法學院2016級碩士研究生，刑法學專業(yè)，研究方向：反恐方向。

（作者單位：西北政法大學反恐怖主義法學院）