遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務發(fā)展研究

歐福軍

[提要] 東北老工業(yè)基地之一的遼寧，盡管經(jīng)濟基礎(chǔ)保持良好，但近些年受諸多因素的影響，遼寧GDP增加速度緩慢，經(jīng)濟發(fā)展情況并不樂觀。遼寧自貿(mào)區(qū)的設(shè)立，不僅促進了經(jīng)濟的發(fā)展，同時也完善了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，對大連的高端金融服務也產(chǎn)生了較深的影響。本文首先介紹遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務發(fā)展現(xiàn)狀，其次分析遼寧自貿(mào)區(qū)具有的優(yōu)勢，最后對大連高端金融服務業(yè)提出發(fā)展建議。

關(guān)鍵詞：遼寧自貿(mào)區(qū)；高端金融服務；發(fā)展

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A

收錄日期：2018年1月4日

一、引言

金融服務業(yè)是推動經(jīng)濟發(fā)展的一項重要產(chǎn)業(yè)，在當下的經(jīng)濟形式下，遼寧省正在著重建立核心為高端金融服務業(yè)的自由貿(mào)易園區(qū)。遼寧省大連的自由貿(mào)易區(qū)著眼于高端金融服務業(yè)，對制造業(yè)有不可小覷的積極影響。但是與一些成熟發(fā)達的地域相比，還存在許多發(fā)展的潛力和機會。在對遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下的大連高端金融服務的現(xiàn)狀和優(yōu)勢分析后，對如何更好地發(fā)展大連高端金融服務業(yè)提出了提高高端金融服務創(chuàng)新能力、發(fā)展多種高端金融服務手段、科學建立風險管理機制三個方面的建議。

二、遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務現(xiàn)狀

遼寧自貿(mào)區(qū)全稱遼寧自由貿(mào)易實驗區(qū)，2016年，黨中央國務院宣布設(shè)立第三批自由貿(mào)易實驗區(qū)，包括遼寧省、四川省、浙江省、河南省、湖北省、重慶市、陜西省七個地區(qū)。2017年春季，國務院發(fā)布了遼寧自貿(mào)區(qū)的總體發(fā)展方案，確定實施范圍120平方公里，包括三個分區(qū)，其中大連區(qū)近60平方公里，具體為大連出口加工區(qū)、大連保稅區(qū)、大連大窯灣保稅港區(qū)，營口區(qū)和沈陽區(qū)都約為30平方公里。遼寧自貿(mào)區(qū)的戰(zhàn)略定位是積極調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、改革市場取向機制、提高老工業(yè)基地的對外開放能力和競爭水平。以建設(shè)金融服務完善、高端產(chǎn)業(yè)密集、法制監(jiān)管高效的高水平能引領(lǐng)東北地區(qū)高速發(fā)展的經(jīng)濟自貿(mào)區(qū)為目標。2017年4月，遼寧自貿(mào)區(qū)在沈陽市揭牌成立。作為新設(shè)立的七個自貿(mào)區(qū)之一，將繼續(xù)緊扣創(chuàng)新的時代主題，逐漸形成各具風格的試點格局，全面深化改革開放。大連區(qū)主要以金融商貿(mào)服務等現(xiàn)代服務業(yè)，提高東北地區(qū)國際航運以及物流的建設(shè)，以及提高東北制造業(yè)的整體競爭力和水平，打造出東北亞開放合作的有利局勢，積極帶動東北經(jīng)濟發(fā)展。海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域主要是發(fā)展保稅服務、物流等便于貿(mào)易合作發(fā)展的方面。非海關(guān)特殊監(jiān)管的區(qū)域則是改革投資體制，推動高端金融服務業(yè)和金融創(chuàng)新等快速發(fā)展。其中的重中之重是增加高端金融服務能力。需要其增加內(nèi)資融資租賃試點，不僅要求事先監(jiān)管：加強內(nèi)資融資租賃企業(yè)的注冊審核機制，還要求事后監(jiān)管嚴格，建立起定期檢查制度等。遼寧自由貿(mào)易區(qū)積極支持符合條件的基金互認，省級保險監(jiān)督機構(gòu)實行備案管理制度，并且逐漸對外企開放期貨交易。為了滿足產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型，必須結(jié)合遼寧自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟基礎(chǔ)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景的具體情況，切實提高高端金融服務水平和金融創(chuàng)新能力。大連高端金融服務的水平必須緊緊跟上步伐，才能真正促進東北經(jīng)濟發(fā)展，逐漸建立起一個適合東北老工業(yè)基地發(fā)展的金融支持體系，大連高端金融服務業(yè)的發(fā)展至關(guān)重要。

三、遼寧自貿(mào)區(qū)具有的優(yōu)勢

從整體上看，遼寧自貿(mào)區(qū)結(jié)合自身的特點積極打造出先進的制造業(yè)基地，加強日、韓以及東北亞地區(qū)的開放合作，提升國際的綜合競爭力。同時，努力加大在俄國、日韓等的市場占額比，吸引新興產(chǎn)業(yè)和各種現(xiàn)代服務業(yè)，包括高端金融服務服務業(yè)等產(chǎn)業(yè)，形成密集區(qū)，發(fā)揮整合效應；建設(shè)發(fā)達便利的交通要道，為經(jīng)濟發(fā)展和經(jīng)濟合作提供便利條件；不僅如此，還和“一帶一路”的沿線國家加大合作，比如制造、產(chǎn)能方面，向多元化發(fā)展邁進。通過與其他自貿(mào)區(qū)相比較，得出了遼寧自貿(mào)區(qū)具有的獨特優(yōu)勢，主要有以下三個個性化優(yōu)勢：

（一）地緣優(yōu)勢。地理位置往往決定一個地區(qū)的綜合發(fā)展，遼寧憑借其獨有的地理條件，為遼寧區(qū)域的發(fā)展做出了不可忽視的貢獻。遼寧地處中國東北，與日、韓隔海相望，黃海以及渤海都與其南部接壤，就其東北地區(qū)來說，僅僅只有遼寧省既占了沿邊又占了沿海優(yōu)勢的省份。不僅如此，遼寧也是東北亞經(jīng)濟區(qū)的中心地帶，也是“一帶一路”政策的一點。由歷史經(jīng)驗來看，自貿(mào)區(qū)的經(jīng)濟建設(shè)主要是依托在地緣優(yōu)勢的基礎(chǔ)上，比如廣東就運用地緣優(yōu)勢和港澳加強經(jīng)濟合作，故就遼寧自貿(mào)區(qū)來講，東北亞合作經(jīng)濟發(fā)展必然是東北經(jīng)濟發(fā)展的主基調(diào)。遼寧自貿(mào)區(qū)主要從兩個方面加強和東北亞的開放經(jīng)濟合作：一方面遼寧省在地理位置上有著絕對的地理優(yōu)勢，中日韓三個國家的經(jīng)濟相當，建設(shè)三者合作的構(gòu)想，實現(xiàn)性較高。另外，這三個國家和農(nóng)業(yè)相對發(fā)達，與第一產(chǎn)業(yè)相對落后的中國正好形成互補形式，可充分發(fā)揮合作優(yōu)勢；另一方面東北亞經(jīng)濟合作的主要窗口——遼寧省，應該注重和俄羅斯的經(jīng)濟合作，俄羅斯對東北的地理位置特殊，中國陸路絲綢之路不管從哪個路進行，俄羅斯都是必經(jīng)之路。所以，就遼寧自貿(mào)區(qū)來講，“一帶一路”的直接載體就已經(jīng)具備了。

（二）港口優(yōu)勢。遼寧省南臨黃海、渤海，擁有營口和大連兩個港口，海運非常發(fā)達。并且，大連是重要的港口城市，也是海上與陸上絲綢之路的交匯點，這也就決定了其交通樞紐的地位。特別是在“一帶一路”的政策下，大連更是承擔起了東北區(qū)域連通世界的海上通道。營口雖然不比大連，但是也擁有著發(fā)達的港口優(yōu)勢，近些年來營口港口開通了和歐洲的鐵路通道，構(gòu)成了“營滿歐”的大通道格局。在未來的發(fā)展中，伴隨著第二條海上連接大通道的建立，營口港口有著更大的發(fā)展空間和潛力，將為中國東北地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展帶來無限的機遇。

（三）經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢。遼寧是東北老工業(yè)基地的重要組成部分，它不僅是裝備制造大省還積累了豐厚的經(jīng)濟基礎(chǔ)。所以，在此基礎(chǔ)上，遼寧省具有成立自貿(mào)區(qū)的極大優(yōu)勢。但是，不可忽視的一點就是，遼寧省近年來的重型工業(yè)帶來較多的弊端，并且不能滿足當今時代的要求，遼寧經(jīng)濟也面臨著極大的發(fā)展問題。2016年，遼寧省GDP增速是-2.5%，這在全國排名倒數(shù)第一，所以說經(jīng)濟轉(zhuǎn)型迫在眉睫，建立遼寧自貿(mào)區(qū)則是遼寧省振興東北老工業(yè)基地并響應時代號召的重要舉措之一。endprint

四、在遼寧自貿(mào)區(qū)設(shè)立背景下大連高端金融服務發(fā)展建議

（一）提高高端金融服務創(chuàng)新能力

1、注重金融制度創(chuàng)新。遼寧自貿(mào)區(qū)在建設(shè)過程中不僅要遵守國家的相關(guān)規(guī)定，借鑒其他自貿(mào)區(qū)的制度經(jīng)驗，更需要注意的是進行制度的創(chuàng)新。而在大力發(fā)展高端金融服務的過程中也必須協(xié)同遼寧自貿(mào)區(qū)共同進行金融制度創(chuàng)新。首先，金融要為實體經(jīng)濟服務，大連在發(fā)展高端金融服務的過程中，必須規(guī)定將經(jīng)濟、金融結(jié)合起來同時考慮，并為遼寧自貿(mào)區(qū)的建設(shè)貢獻自己的一份力；其次，就是要相應建立合適的金融監(jiān)管制度以適應在遼寧自貿(mào)區(qū)建立之后，經(jīng)濟形勢以及金融服務狀況發(fā)生變化后的監(jiān)管也會相應發(fā)生變化的現(xiàn)狀，從而促進監(jiān)管更加實際化，并在遼寧自貿(mào)區(qū)建設(shè)的大背景下，使大連金融服務更加具有競爭優(yōu)勢。

2、增強金融服務功能。首先，大連地處東北老工業(yè)地區(qū)，其發(fā)展也是建立在實體工業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)之上的，所以大連高端金融服務要更加注重實體經(jīng)濟的金融服務功能，在金融發(fā)展中提升引入的外來資本和民營資本的質(zhì)量，以便于在遼寧自貿(mào)區(qū)發(fā)展自身經(jīng)濟時有更充足的資金；其次，商業(yè)銀行應將自身傳統(tǒng)業(yè)務與創(chuàng)新化的高端金融服務進行緊密結(jié)合，從而使得在自貿(mào)區(qū)經(jīng)濟多樣化發(fā)展時更能增加經(jīng)濟運作效率。

（二）發(fā)展多種高端金融服務手段

1、建立科學反饋機制。首先，大連金融服務機構(gòu)必須積極組織員工進行培訓，并將自貿(mào)區(qū)建設(shè)后的相關(guān)改動情況向員工告知，并建設(shè)新的金融服務模式，使之更好地建設(shè)實體經(jīng)濟；其次，商業(yè)企業(yè)也要積極配合自貿(mào)區(qū)對于高端金融服務的相關(guān)規(guī)定，建立科學的反饋機制，選擇更好更合適的金融服務，并促進金融機構(gòu)相關(guān)規(guī)定的改善。建立科學完善的反饋機制不僅可以給予商業(yè)企業(yè)以訴說自身相應請求的權(quán)利使其能獲得更好的服務，也可以促進金融機構(gòu)充分認識自身服務以及產(chǎn)品的優(yōu)缺點，從而促進金融服務，并提升大連在遼寧自貿(mào)區(qū)的金融地位。

2、搭建金融服務平臺。首先，大連要建立完善的金融服務平臺，將科技金融、農(nóng)業(yè)金融等新興類型放在與傳統(tǒng)金融服務同等的地位上來，并在遼寧自貿(mào)區(qū)建設(shè)的背景下，響應遼寧省的號召，建立多功能的信息平臺，并將自身的服務平臺與國際接軌，創(chuàng)建國際化的中心商務區(qū)；其次，在全面發(fā)展金融服務的同時，也要針對大連市內(nèi)各個地區(qū)的具體情況進行特色金融服務的發(fā)展，將資金運用到人民和企業(yè)發(fā)展最需要的業(yè)務中去，并提高融資租賃業(yè)務的流動性，促進金融業(yè)務又好又快的發(fā)展。

（三）科學建立風險管理機制

1、建立風險預警體系。首先，大連市內(nèi)的各個商業(yè)銀行要遵守國家發(fā)布的相關(guān)監(jiān)管法律法規(guī)，并滿足國家對于最低資本充足率的要求；其次，銀監(jiān)會、人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)要在國家相關(guān)制度的基礎(chǔ)上建立科學的風險管理體系，并且要對各級銀監(jiān)會和人民銀行進行培訓，全面落實風險管控體系。將宏觀、中觀、微觀的風險管理機制進行融合，全面落實組織體系，從而使得銀監(jiān)會等金融機構(gòu)更好地面對自貿(mào)區(qū)建設(shè)之后的各種挑戰(zhàn)。

2、創(chuàng)新風險管理手段。遼寧自貿(mào)區(qū)的逐步開放在促進當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的同時也會帶來相應的風險。大連在引進貿(mào)易與投資的同時，也要加強風險控制的程度，創(chuàng)新風險管理手段，并改善管理和控制手段，從而防止出現(xiàn)企業(yè)欺詐行為以及促進互聯(lián)網(wǎng)金融背景下企業(yè)完善風險評估報告。大連市內(nèi)各企業(yè)也要完善內(nèi)部監(jiān)管原則，防止企業(yè)的內(nèi)部操作風險發(fā)生，并建立自身的督查制度，從而全方面地完善管理。

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