“一帶一路”戰(zhàn)略下的金融遞變

文_ 張 佳 ｜中國(guó)新金融品牌研究中心研究員

2013年9月和10月，國(guó)家主席習(xí)近平在出訪中亞和東南亞國(guó)家期間，先后提出共建“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”和“21世紀(jì)海上絲綢之路”的重大倡議，得到國(guó)際社會(huì)高度關(guān)注。習(xí)近平主席這一區(qū)域合作的倡議提出以后，得到了世界各國(guó)的廣泛關(guān)注和積極響應(yīng)。兩年之后的2015年3月28日，國(guó)家發(fā)展改革委、外交部、商務(wù)部聯(lián)合發(fā)布了《推動(dòng)共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動(dòng)》，這個(gè)“一帶一路”的愿景與指南，正式宣告“一帶一路”進(jìn)入了全面推進(jìn)階段。

過(guò)去這近5年時(shí)間里，“一帶一路”從一個(gè)戰(zhàn)略遐想到落地為被沿線國(guó)家交口稱贊、中國(guó)在其中起著至關(guān)重要作用的戰(zhàn)略，從一開(kāi)始就與金融一詞息息相關(guān)。

頂層設(shè)計(jì) 金融助力

2016年8月17日，在北京人民大會(huì)堂出席推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)工作座談會(huì)上，習(xí)近平主席發(fā)表重要講話。在習(xí)近平主席就推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)提出的8項(xiàng)要求中，“切實(shí)推進(jìn)金融創(chuàng)新”赫然在列。習(xí)近平主席強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)推進(jìn)金融創(chuàng)新，創(chuàng)新國(guó)際化的融資模式，深化金融領(lǐng)域合作，打造多層次金融平臺(tái)，建立服務(wù)“一帶一路”建設(shè)長(zhǎng)期、穩(wěn)定、可持續(xù)、風(fēng)險(xiǎn)可控的金融保障體系。

2017年10月11日，上海市政府印發(fā)《上海服務(wù)國(guó)家“一帶一路”建設(shè)發(fā)揮橋頭堡作用行動(dòng)方案》?！缎袆?dòng)方案》共8個(gè)部分，聚焦6大專項(xiàng)行動(dòng)，提出了60項(xiàng)具體行動(dòng)舉措。而“金融開(kāi)放合作”正是六大專項(xiàng)行動(dòng)的第二項(xiàng)。

根據(jù)《行動(dòng)方案》，金融開(kāi)放合作專項(xiàng)行動(dòng)共涵蓋了10項(xiàng)舉措：要把握國(guó)家金融開(kāi)放和人民幣國(guó)際化機(jī)遇，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，依托上海自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新，對(duì)接“一帶一路”金融服務(wù)需求，加強(qiáng)與上海國(guó)際金融中心建設(shè)聯(lián)動(dòng)，目標(biāo)是把上海建設(shè)成為“一帶一路”投融資中心和全球人民幣金融服務(wù)中心。圍繞企業(yè)普遍關(guān)心的跨境資金匯兌問(wèn)題，行動(dòng)方案提出，要加快推進(jìn)人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）二期建設(shè)，打造人民幣跨境支付和清算中心；進(jìn)一步拓展上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)自由貿(mào)易賬戶功能。圍繞全面對(duì)接企業(yè)的投融資需求，提出要完善面向“一帶一路”的投融資服務(wù)體系，支持沿線國(guó)家（地區(qū)）在上海發(fā)行熊貓債等人民幣證券產(chǎn)品，支持境內(nèi)外優(yōu)質(zhì)企業(yè)利用上海資本市場(chǎng)發(fā)展；加大開(kāi)發(fā)性和政策性金融支持力度，爭(zhēng)取國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行和中國(guó)進(jìn)出口銀行加大對(duì)通過(guò)上海開(kāi)展“一帶一路”項(xiàng)目的貸款支持。圍繞拓展金融市場(chǎng)開(kāi)放度，提出要加強(qiáng)上海金融市場(chǎng)與沿線國(guó)家（地區(qū)）雙邊和多邊合作，支持在滬金融市場(chǎng)與沿線國(guó)家（地區(qū)）交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)間的雙邊業(yè)務(wù)和股權(quán)合作，深化黃金國(guó)際板建設(shè)和“上海金”定價(jià)機(jī)制；盡快推出原油期貨等。

可以說(shuō)，《行動(dòng)方案》的出臺(tái)某種程度上也是上海市響應(yīng)習(xí)近平主席在今年年初時(shí)做出的指示。就在2017年3月5日，習(xí)近平主席在全國(guó)“兩會(huì)”期間參加上海代表團(tuán)審議時(shí)指出，要把上海自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)成為服務(wù)國(guó)家“一帶一路”建設(shè)、推動(dòng)市場(chǎng)主體走出去的橋頭堡。

實(shí)際上，上海的《行動(dòng)方案》只是各地積極響應(yīng)“一帶一路”戰(zhàn)略的地區(qū)之一，隨著“一帶一路”戰(zhàn)略的不斷推進(jìn)，越來(lái)越多與“一帶一路”相關(guān)的區(qū)域、機(jī)構(gòu)、團(tuán)體和企業(yè)，都將搶抓這一千載難逢的機(jī)遇，適時(shí)出臺(tái)相關(guān)戰(zhàn)略，在“一帶一路”的推進(jìn)中實(shí)現(xiàn)共贏。

戰(zhàn)略高地 創(chuàng)新淵藪

從“一帶一路”戰(zhàn)略的推進(jìn)不難看出，資金融通是“一帶一路”建設(shè)的重要支撐，而“一帶一路”也為進(jìn)一步的金融合作拓寬了前景?！耙粠б宦贰苯ㄔO(shè)，不僅有助于深化金融合作，推進(jìn)亞洲貨幣穩(wěn)定體系、投融資體系和信用體系建設(shè)。同時(shí)，也利于加強(qiáng)金融監(jiān)管合作，推動(dòng)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄，逐步在區(qū)域內(nèi)建立高效監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。

在2017年5月召開(kāi)的“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇上，我國(guó)財(cái)政部與26個(gè)國(guó)家財(cái)政部門(mén)就“一帶一路”融資指導(dǎo)原則達(dá)成共識(shí)，并與6家多邊開(kāi)發(fā)銀行共同簽署“一帶一路”合作諒解備忘錄?？梢灶A(yù)見(jiàn)，相關(guān)舉措將為下一步資金融通搭建有效的政策和機(jī)制平臺(tái)。

在“一帶一路”建設(shè)進(jìn)程中，我國(guó)政府通過(guò)統(tǒng)籌國(guó)內(nèi)各種資源，強(qiáng)化政策支持。大力推動(dòng)了亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行籌建，發(fā)起設(shè)立絲路基金，強(qiáng)化中國(guó)－歐亞經(jīng)濟(jì)合作基金投資功能。與此同時(shí)，還推動(dòng)銀行卡清算機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境清算業(yè)務(wù)和支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)，積極推進(jìn)投資貿(mào)易便利化，推進(jìn)區(qū)域通關(guān)一體化改革。這些積極的舉措都取得了顯而易見(jiàn)的成效。

第一，隨著大量中國(guó)企業(yè)和投資走出去，人民幣在“一帶一路”區(qū)域的認(rèn)可度大大提升，將有助于在這條世界上最長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)走廊中形成“人民幣區(qū)”，“一帶一路”將為人民幣國(guó)際化提供新的發(fā)展動(dòng)力。中國(guó)與哈薩克斯坦，烏茲別克斯坦等國(guó)家的中央銀行已經(jīng)簽署了雙邊本幣互換協(xié)定，中國(guó)大力拓展跨境金融交易通道在全球14個(gè)清算行安排中七個(gè)在“一帶一路”沿線的國(guó)家地區(qū)支持人民幣成為區(qū)域計(jì)價(jià)。

第二，金融機(jī)構(gòu)和服務(wù)走出去大大提升了中國(guó)對(duì)外話語(yǔ)權(quán)的感召力，進(jìn)而推動(dòng)能源金融中心建設(shè)和提升金融領(lǐng)域話語(yǔ)權(quán)。

第三，通過(guò)與“一帶一路”戰(zhàn)略的融合，當(dāng)前國(guó)內(nèi)在技術(shù)和模式方面有著顯著進(jìn)步的金融創(chuàng)新，也得到了進(jìn)一步助推。一方面，作為一種運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等新興科技，金融科技有助于提升與“一帶一路”有關(guān)的金融服務(wù)效率，重塑傳統(tǒng)金融業(yè)的客戶行為和服務(wù)結(jié)構(gòu)。

中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川曾經(jīng)撰文明確指出，在金融科技的發(fā)展和帶動(dòng)下，各國(guó)可以更有效地推動(dòng)以互聯(lián)網(wǎng)/電信支付、手機(jī)銀行為核心的普惠金融，加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)交流，為“一帶一路”建設(shè)提供多渠道、廣覆蓋的金融服務(wù)。

截至目前，不僅是亞投行、絲路基金這樣的金融實(shí)體積極參與“一帶一路”建設(shè)之中，很多金融科技的領(lǐng)先者也已經(jīng)因地制宜，在“一帶一路”建設(shè)中已經(jīng)開(kāi)始發(fā)揮著積極的作用。

成就顯著 未來(lái)可期

2017年5月14日，習(xí)近平在“一帶一路”國(guó)際合作高峰論壇開(kāi)幕演講《攜手推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)》中對(duì)過(guò)去四年“一帶一路”在金融領(lǐng)域取得的合作成果時(shí)所取得的成就時(shí)評(píng)價(jià)為是“資金融通不斷擴(kuò)大的4年”和“貿(mào)易暢通不斷提升的4年”。習(xí)近平主席舉例，中國(guó)同“一帶一路”建設(shè)參與國(guó)和組織開(kāi)展了多種形式的金融合作。亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行已經(jīng)為“一帶一路”建設(shè)參與國(guó)的9個(gè)項(xiàng)目提供17億美元貸款，“絲路基金”投資達(dá)40億美元，中國(guó)同中東歐“16+1”金融控股公司正式成立。這些新型金融機(jī)制同世界銀行等傳統(tǒng)多邊金融機(jī)構(gòu)各有側(cè)重、互為補(bǔ)充，形成層次清晰、初具規(guī)模的“一帶一路”金融合作網(wǎng)絡(luò)。

在“一帶一路”中起到重要作用的亞投行，是習(xí)近平主席2013年10月2日倡議籌建的。2014年10月24日，包括中國(guó)、印度、新加坡等在內(nèi)21個(gè)首批意向創(chuàng)始成員國(guó)的財(cái)長(zhǎng)和授權(quán)代表在北京簽約，共同決定成立亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行。亞投行行長(zhǎng)金立群表示，成立亞投行的亞洲地區(qū)乃至世界各地引起了巨大的反響，各方對(duì)此寄以厚望，亞投行的成立初衷，則是為了解決世界銀行，亞洲開(kāi)發(fā)銀行無(wú)法滿足亞洲資金需求這一問(wèn)題。

與此同時(shí)，中國(guó)同“一帶一路”參與國(guó)大力推動(dòng)貿(mào)易和投資便利化，不斷改善營(yíng)商環(huán)境。僅哈薩克斯坦等中亞國(guó)家農(nóng)產(chǎn)品到達(dá)中國(guó)市場(chǎng)的通關(guān)時(shí)間就縮短了90%。2014年至2016年，中國(guó)同“一帶一路”沿線國(guó)家貿(mào)易總額超過(guò)3萬(wàn)億美元。中國(guó)對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家投資累計(jì)超過(guò)500億美元。中國(guó)企業(yè)已經(jīng)在20多個(gè)國(guó)家建設(shè)56個(gè)經(jīng)貿(mào)合作區(qū)，為有關(guān)國(guó)家創(chuàng)造近11億美元稅收和18萬(wàn)個(gè)就業(yè)崗位。

不僅如此，未來(lái)中國(guó)對(duì)于“一帶一路”建設(shè)的金融支持將日漸深入和拓展，正如習(xí)近平主席在今年合作高峰論壇開(kāi)幕講話中所說(shuō)：

中國(guó)將加大對(duì)“一帶一路”建設(shè)資金支持，向絲路基金新增資金1000億元人民幣，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展人民幣海外基金業(yè)務(wù)，規(guī)模預(yù)計(jì)約3000億元人民幣。中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行將分別提供2500億元和1300億元等值人民幣專項(xiàng)貸款，用于支持“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)能、金融合作。我們還將同亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、金磚國(guó)家新開(kāi)發(fā)銀行、世界銀行及其他多邊開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)合作支持“一帶一路”項(xiàng)目，同有關(guān)各方共同制定“一帶一路”融資指導(dǎo)原則。

回顧“一帶一路”戰(zhàn)略的確定與實(shí)施歷程，我國(guó)的金融改革、發(fā)展與創(chuàng)新無(wú)部深度融匯其中，為這一國(guó)家級(jí)頂層戰(zhàn)略保駕護(hù)航。而另一方面，這一重要戰(zhàn)略的實(shí)施，也在客觀上推動(dòng)了我國(guó)的金融發(fā)展與實(shí)踐。