區(qū)塊鏈如何監(jiān)管：應(yīng)用場景與技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

趙 磊

中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所副研究員

一、問題的提出

比特幣作為有史以來最成功的虛擬貨幣，其最大價值并不是成為各國法定貨幣的替代者，而是為世界貢獻(xiàn)了其底層技術(shù)——區(qū)塊鏈。極端狂熱追逐者們認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)代表著第二個網(wǎng)絡(luò)時代，不僅可以顛覆世界上最強大的公司，甚至可以逆轉(zhuǎn)人類文明的進程。1Sohail, "Yes, Blockchain Could Reverse the Course of Civilization and Upend the World's Most Powerful Companies",http://www.gadgetswikia.com/yes-blockchain-could-reverse-the-course-of-civilization-and-upend-the-worlds-mostpowerful-companies/.“區(qū)塊鏈旋風(fēng)”席卷全球，迅速成為金融科技領(lǐng)域最引人注目的風(fēng)向標(biāo)。這一方面是區(qū)塊鏈自身的技術(shù)優(yōu)勢使然；另一方面是人們對其可能蘊含的無限商機充滿極大的熱情。一夜之間，各種各樣的區(qū)塊鏈概念公司涌現(xiàn)出來，一些互聯(lián)網(wǎng)巨頭也不甘落伍，嘗試將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用到其傳統(tǒng)業(yè)務(wù)中去。在這一過程中，泥沙俱下，一些人借區(qū)塊鏈之名發(fā)行各種并無任何價值的數(shù)字代幣，行非法集資之實；還有一些人嘩眾取寵，夸大區(qū)塊鏈的價值與應(yīng)用范圍，謀求不當(dāng)利益。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，明確指出代幣發(fā)行融資本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)、非法公開融資的行為，要求自公告發(fā)布之日起，各類代幣發(fā)行融資活動立即停止，已完成代幣發(fā)行融資的組織和個人做出清退等安排。《人民日報》也刊發(fā)區(qū)塊鏈專版，討論區(qū)塊鏈技術(shù)的利與弊，指出區(qū)塊鏈技術(shù)目前還不太成熟，要警惕概念炒作，特別要區(qū)分是技術(shù)創(chuàng)新還是集資創(chuàng)新，不能為了區(qū)塊鏈而區(qū)塊鏈。2王觀：《三問區(qū)塊鏈》，載《人民日報》2018年2月26日。與此同時，一些區(qū)塊鏈應(yīng)用項目在各行各業(yè)逐步推出，比如在電商領(lǐng)域出現(xiàn)的“區(qū)塊鏈大米”“區(qū)塊鏈白酒”，金融領(lǐng)域出現(xiàn)的“區(qū)塊鏈保險”“區(qū)塊鏈票據(jù)”，區(qū)塊鏈甚至被應(yīng)用到了法律領(lǐng)域，如“區(qū)塊鏈存證”“區(qū)塊鏈商事仲裁”等。在各種各樣的區(qū)塊鏈應(yīng)用場景中，哪些是真的利用了區(qū)塊鏈技術(shù)，哪些又是“掛羊頭賣狗肉”，不得而知。造成這一問題的根本原因在于，無論是業(yè)界、學(xué)界，還是各國政府，對于何為區(qū)塊鏈缺乏統(tǒng)一的認(rèn)識和公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)，普通民眾無法識別真正有價值的區(qū)塊鏈產(chǎn)品，政府也對此束手無策。區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用亂象叢生，嚴(yán)重泛化，甚至有人提出了“萬物上鏈”的口號。這些對區(qū)塊鏈技術(shù)的誤解和濫用，不僅損害普通投資者的合法權(quán)益，而且也不利于這一行業(yè)的健康發(fā)展。因此，統(tǒng)一的、規(guī)范的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)是目前區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展亟待解決的首要問題。同時，對區(qū)塊鏈這種“顛覆性技術(shù)不能納入任何現(xiàn)有的傳統(tǒng)監(jiān)管框架中，這是數(shù)字時代的特點”。3Don Tapscott & Alex Tapscott, Blockchain Revolution: How the Technology Behind Bitcoin Is Changing Money, Business,and the World, Penguin Random House LLC, 2016, p.290.區(qū)塊鏈作為一種計算機、大數(shù)據(jù)以及互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的科學(xué)技術(shù)，是靜態(tài)的客觀存在，其自身并不會給社會帶來任何危害，只有該技術(shù)被應(yīng)用到具體的場景中，才可能會涉及社會利益或者公共利益。因此，單純地對區(qū)塊鏈技術(shù)進行監(jiān)管既無必要，也不可行，需要根據(jù)區(qū)塊鏈的不同類型，結(jié)合具體應(yīng)用場景討論。

二、“萬物上鏈”是可能的嗎——區(qū)塊鏈應(yīng)用場景分析

人類社會的交往方式就是信息的傳遞，傳統(tǒng)的信息傳遞方式是以有形的方式出現(xiàn)的，比如通過人們之間面對面的交談或者以紙張為載體的信件、書籍的方式。電話、電報的發(fā)明使人們可以突破空間上的限制，利用電子方式傳遞信息，極大地提高了溝通效率。20世紀(jì)40年代計算機出現(xiàn)以后，人類社會迅速進入信息時代，特別是互聯(lián)網(wǎng)的出現(xiàn)，完全顛覆了原有的信息傳遞方式。從信息傳遞的角度來看，互聯(lián)網(wǎng)具有以下幾方面的特征：一是信息傳遞功能，人們通過互聯(lián)網(wǎng)可以同步傳遞信息；二是信息共享功能，所有人可以將自己的信息上傳到互聯(lián)網(wǎng)上，也可以將互聯(lián)網(wǎng)上的公開信息下載到自己的終端設(shè)備上；三是信息搜尋功能，每個人都可以通過搜索工具，在浩如煙海的互聯(lián)網(wǎng)上快速找到自己感興趣的信息，為己所用。

從本質(zhì)上來看，區(qū)塊鏈也是一種信息技術(shù)。與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相比，區(qū)塊鏈技術(shù)傳遞的信息具有真實性與安全性的特點。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N來自于人群有質(zhì)量地投票確認(rèn)的共識數(shù)據(jù)，通過蓋戳同意，投票的大眾站在質(zhì)量、精確度與數(shù)據(jù)的真實價值背后?，F(xiàn)在的問題是：社會能用這種有質(zhì)量的數(shù)據(jù)做什么？4See Melanie Swan, Blockchain: Dlueprint for A New Economy, O'Relly Media Inc., 2015, p.97.換言之，作為一種存在于虛擬空間的信息工具，區(qū)塊鏈技術(shù)如何應(yīng)用到現(xiàn)實世界中？以互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)商業(yè)的應(yīng)用為例，我們可以看到交易模式與法律關(guān)系并不會因為互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用而有實質(zhì)性改變，不同的是交易信息傳遞方式的變化。比如，人們在網(wǎng)上商城購物，可以利用移動互聯(lián)技術(shù)快速下單，通過支付寶、微信等電子支付方式完成付款，商家也可以第一時間收到買方的需求信息，即時調(diào)配貨物、安排快遞上門。在這一過程中，信息的傳遞完全通過互聯(lián)網(wǎng)在線上進行，無須傳統(tǒng)交易方式中買賣雙方的面對面地磋商、討價還價與實物貨幣支付。交易效率大大提高，交易成本大大節(jié)省，但是貨物還需要經(jīng)過線下運輸交付給買方，買賣雙方的法律關(guān)系與權(quán)利義務(wù)與傳統(tǒng)交易方式相比，并無不同。

區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺牡讓蛹夹g(shù)，何為底層技術(shù)？就是構(gòu)成、支撐比特幣存在的技術(shù)體系，其優(yōu)勢體現(xiàn)為在虛擬空間的運作。由線上轉(zhuǎn)為線下是否可行，如何發(fā)揮其制度優(yōu)勢目前尚無成熟的、可令人信服的解決方案。區(qū)塊鏈技術(shù)作為存在于虛擬空間中的信息確認(rèn)工具，其應(yīng)用場景也必須符合其消除信息不對稱、去信用化的功能，那些無法予以信息化的現(xiàn)實世界中的交易模式和管理模式是不能應(yīng)用區(qū)塊鏈的。判斷某種商業(yè)活動或者社會管理活動是否可以應(yīng)用區(qū)塊鏈，至少應(yīng)該從以下兩方面進行衡量：

一方面是區(qū)塊鏈技術(shù)只能在虛擬空間中應(yīng)用。區(qū)塊鏈?zhǔn)潜忍貛诺牡讓蛹夹g(shù)，比特幣的產(chǎn)生源于“中本聰”針對既有電子支付存在的缺點，提出了一種基于密碼學(xué)原理而不是基于信用成立的新的電子支付方式——比特幣，使任何達(dá)成一致的參與者都能夠用它直接進行支付，不需要任何第三方信用機構(gòu)的介入。5See Satoshi Nakamoto,Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System,Oct,31,2008, http://nakamotoinstitute.org/bitcoin/,July 10,2018.比特幣是數(shù)據(jù)化、去中心化的電子支付方式，其僅僅存在于虛擬空間，與現(xiàn)實世界并無直接的聯(lián)系。即使“挖礦”行為，也是在計算機系統(tǒng)中運行的，其成果也在虛擬空間顯示。區(qū)塊鏈技術(shù)是為了滿足上述需求應(yīng)運而生的，其應(yīng)用場景也應(yīng)該符合上述特點。從去年開始，網(wǎng)上商城出現(xiàn)的“鏈橙”6周鑫樂：《“鏈橙”上市：區(qū)塊鏈技術(shù)對中國食品安全意味著什么？》，載https://www.sohu.com/a/205375238_ 99903906，2018年7月10日訪問?！版溇啤?《區(qū)塊鏈技術(shù)溯源真假酒 上海成立“酒類區(qū)塊鏈聯(lián)盟”》，載http://finance.sina.com.cn/blockchain/coin/2018-06-12/docihcufqih5436137.shtml，2018年7月10日訪問。等所謂“區(qū)塊鏈應(yīng)用”，其是否可以達(dá)到區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場景標(biāo)準(zhǔn)，是值得懷疑的。因為，橙子、大米這些自然生長的農(nóng)作物以及白酒、紅酒等工業(yè)化產(chǎn)品，都要有一個很長的線下生產(chǎn)周期，其過程是無法通過電子信息完全展現(xiàn)與記錄的。至于其進入流通領(lǐng)域后的打碼、身份驗證以及溯源等所謂區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用，都未超出原有用的電子驗真手段的功能。

另一方面是區(qū)塊鏈技術(shù)無論在何種場景中應(yīng)用，必須符合其去中心化、共識機制與分布式記賬等技術(shù)特征。以某品牌大米為例，其宣傳語為：“每一包新長粒香米都有對應(yīng)的身份證，采用不可篡改的區(qū)塊鏈技術(shù)，記錄了每一粒新長粒香米每一個變化成長過程?！?參見https://item.jd.com/26133377707.html，2018年7月10日訪問。大米生長的每一個環(huán)節(jié)，利用大數(shù)據(jù)、云計算以及衛(wèi)星監(jiān)控等技術(shù)，終端消費者可以通過二維碼掃碼實現(xiàn)可視化溯源。這些都與區(qū)塊鏈無關(guān)，利用物聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)、云計算以及人工智能等信息化技術(shù)即可完成。該品牌大米“時間戳”的含義是“不可篡改的新鮮”，即真實可視的收割時間、加工時間與發(fā)貨時間。時間戳（timestamp）是區(qū)塊鏈技術(shù)的關(guān)鍵一環(huán)，時間戳服務(wù)器（timestamp server）通過對以區(qū)塊形式存在的一組數(shù)據(jù)實施隨機散列而加上時間戳，并將該隨機散列進行廣播，該時間戳能夠證實特定數(shù)據(jù)必然于某特定時刻是的確存在的，因為只有在該時刻存在了才能獲取相應(yīng)的隨機散列值。9See Satoshi Nakamoto,Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System,Oct. 31, 2008, http://nakamotoinstitute.org/bitcoin/,Feb. 18,2018.這種哈希算法（HASH）的主要功能是數(shù)據(jù)的不可篡改，這也是區(qū)塊鏈的核心價值所在。這里所說的不可篡改是指的“鏈上”虛擬空間的信息，“鏈下”的現(xiàn)實世界是無法通過區(qū)塊鏈控制不可篡改的。在產(chǎn)品的包裝上打上所謂的“時間戳”或者僅僅記錄下生產(chǎn)、流通過程中的每個步驟的時間點，并非區(qū)塊鏈意義上的“時間戳”，這種區(qū)塊鏈應(yīng)用也并不是真正的區(qū)塊鏈。依照這一標(biāo)準(zhǔn)，可見被廣泛宣傳的許多“區(qū)塊鏈大米”“區(qū)塊鏈酒”等以產(chǎn)品溯源為主要賣點的“區(qū)塊鏈應(yīng)用”都并非真正的區(qū)塊鏈。

2018年10月19日，國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室發(fā)布《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），向社會公開征求意見。該稿第2條第2款規(guī)定：“本規(guī)定所稱區(qū)塊鏈信息服務(wù)，是指基于區(qū)塊鏈技術(shù)或者系統(tǒng)通過互聯(lián)網(wǎng)站、應(yīng)用程序等形式，向社會公眾提供信息服務(wù)。”從該部門規(guī)章的立法目的看，此處的“向社會公眾提供信息服務(wù)”不應(yīng)做僅指利用區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)布信息的狹義理解。如前所述，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的前提必須可以將具體場景數(shù)字化、信息化，從這個意義上說，所有的區(qū)塊鏈技術(shù)都應(yīng)當(dāng)屬于《征求意見稿》所說的“區(qū)塊鏈信息服務(wù)”。在這個框架下，區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用就被統(tǒng)一納入國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室監(jiān)管范圍之內(nèi)了。當(dāng)然，這是否是該法規(guī)的真正意圖有待在最終正式稿中，對何為區(qū)塊鏈信息服務(wù)作出更為具體、精確的界定?！墩髑笠庖姼濉愤€規(guī)定區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者和使用者都要實名、要求對區(qū)塊鏈信息服務(wù)進行備案，以及其他事關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的諸多重要事項，該規(guī)定的出臺必將極大地影響我國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。從《征求意見稿》目前的內(nèi)容看，雖然很多問題還需進一步研究，但總體來說，該規(guī)定如果可以順利出臺，有利于保護普通投資者、從業(yè)者的合法利益，打擊各種打著區(qū)塊鏈幌子的詐騙、洗錢、非法集資等違法犯罪活動，同時改變目前我國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)無序發(fā)展的亂象，正確引導(dǎo)區(qū)塊鏈應(yīng)用的良性發(fā)展，使其真正發(fā)揮技術(shù)優(yōu)勢服務(wù)于社會。

三、去中心化是區(qū)塊鏈技術(shù)的核心

（一）區(qū)塊鏈技術(shù)必須是去中心化的

去中心化（decentralization）是區(qū)塊鏈的根本特征，其基本含義即區(qū)塊鏈系統(tǒng)是“點對點”（Peer to Peer）的，每一個節(jié)點都是平等的，并沒有任何中心化的系統(tǒng)控制者。以太坊（Ethereum）創(chuàng)始人維塔利克·布特林（Vitalik Buterin） 于 2017年 發(fā) 表“The meaning of decentralization”一文，詳細(xì)闡述了去中心化的含義。他認(rèn)為去中心化有三種類型：架構(gòu)、治理和邏輯。區(qū)塊鏈?zhǔn)侨W(wǎng)統(tǒng)一的賬本，因此從邏輯上看是中心化的。區(qū)塊鏈?zhǔn)腔趯Φ染W(wǎng)絡(luò)的，因此其架構(gòu)是去中心化的。區(qū)塊鏈通過共識算法使少數(shù)人很難控制整個系統(tǒng)，因此是治理去中心化的。架構(gòu)和治理上的去中心化為區(qū)塊鏈帶來三個好處：可容錯性、抵御攻擊和防止合謀。10https://medium.com/@VitalikButerin/the-meaning-of-decentralization-a0c92b76a274,July 11,2018.

區(qū)塊鏈作為一種共識機制，去中心化的意義就是沒有一個組織或個人對全鏈信息的真實性與完整性承擔(dān)責(zé)任。也正因如此，所有參與者基于對技術(shù)與規(guī)則的信任達(dá)成共識，相信沒有任何一個人可以控制區(qū)塊鏈，不會對鏈上的信息進行篡改。如果區(qū)塊鏈?zhǔn)侵行幕?，其基本特征和價值將不復(fù)存在。我們并不能當(dāng)然認(rèn)為，所有的中心化系統(tǒng)就是可篡改的、不真實的，但是我們可以肯定的是，如果不是去中心化的系統(tǒng)，無論其名稱為何，其本質(zhì)上一定不會是區(qū)塊鏈技術(shù)。區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)端于比特幣，比特幣這一系統(tǒng)對所有人開放，所有的參與者在權(quán)利義務(wù)上是平等的，也并無一個第三方機構(gòu)進行管理和監(jiān)管。

比特幣呈現(xiàn)出來的區(qū)塊鏈技術(shù)被許多人稱為公有鏈（public blockchain），所謂公有鏈，是指一個完全分散的區(qū)塊鏈平臺，平臺上的任何人都可以對平臺進行讀寫操作，前提是他們能夠為平臺提供工作證明，平臺上因其開放性而產(chǎn)生大量的潛在用戶。11Amit Goel, Public and Private Blockchain Concepts and Examples,https://gomedici.com/public-and-private-blockchainconcepts-and-examples/, July 18, 2018.除比特幣之外，以太坊被認(rèn)為是最成功的公有鏈平臺，它為用戶提供分散式平臺和編程語言，該語言有助于運行智能契約，并允許開發(fā)人員發(fā)布分布式應(yīng)用程序。共有鏈的上述優(yōu)勢都是依靠極大的算力和參與者放棄一定的隱私?jīng)Q定的。區(qū)塊鏈系統(tǒng)需要大量的計算能力，以維護大規(guī)模的分布式分類賬。更具體地說，為了達(dá)成共識，網(wǎng)絡(luò)中的每個節(jié)點必須解決一個復(fù)雜的、資源密集的加密問題，也就是工作證明，以確保區(qū)塊鏈上所有的信息對于每一個區(qū)塊來說都是同步的。區(qū)塊鏈的開放性與信息共享，導(dǎo)致其系統(tǒng)安全性和隱私保護也較弱。

因此，區(qū)塊鏈這種完全去中心化的特點，對有些場景并非完全適用。有人認(rèn)為，為了系統(tǒng)的整體安全和效率，放棄部分自由和隱私是值得的。在區(qū)塊鏈技術(shù)的基礎(chǔ)上，出現(xiàn)了“私有鏈”（private blockchain）與“聯(lián)盟鏈”（consortium blockchain）。私有鏈?zhǔn)且粋€相對封閉的系統(tǒng)，寫入權(quán)限掌握在某個組織手里，其具有高效、封閉的特點，中心化程度較高。聯(lián)盟鏈的寫入權(quán)限歸屬于經(jīng)過授權(quán)或被選定的參與者們，其去中心化程度介于私有鏈與公有鏈之間。去中心化是區(qū)塊鏈的根本特征，因此從嚴(yán)格意義上說，私有鏈與聯(lián)盟鏈并非真正的區(qū)塊鏈，只不過是利用區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展而來的“準(zhǔn)區(qū)塊鏈”。當(dāng)然，私有鏈、聯(lián)盟鏈作為符合區(qū)塊鏈技術(shù)部分特征的衍生品，可被應(yīng)用在特定的領(lǐng)域、特定的人群，有助于提高交易效率和保障交易安全。

（二）去中心化產(chǎn)生技術(shù)信任

去中心化的本質(zhì)屬性決定了區(qū)塊鏈技術(shù)是完全開放的，任何人都可以加入并參與到一個區(qū)塊鏈系統(tǒng)中來。比特幣是區(qū)塊鏈技術(shù)最初的應(yīng)用也是目前最為成功的應(yīng)用場景，它通過對“挖礦”行為予以獎勵，參與者工作量的大小直接關(guān)系到取得比特幣的多少，這種激勵機制鼓勵更多的參與者加入進來。在任何去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，所有參與者基于對技術(shù)與規(guī)則的共識，而非某個機構(gòu)或者個人的信賴，無所謂人與人之間的信任。在這樣的機制下，所有的信息被推定為是對稱的，一切行為結(jié)果都是可預(yù)期的，因此也就不存在信用問題。區(qū)塊鏈正是排除了人為主觀因素的干擾，才能夠最大限度上避免道德風(fēng)險和機會主義。與其說，區(qū)塊鏈增進了人與人之間的信任，不如說區(qū)塊鏈產(chǎn)生的是人對技術(shù)的信任。因此，2015年10月，《經(jīng)濟學(xué)人》刊文說，區(qū)塊鏈讓人們在互不信任，并沒有中立中央機構(gòu)的情況下，能夠做到互相協(xié)作，是一臺創(chuàng)造信任的機器。12Peter Froystad,"The trust Machine: The Technology behind Bitcoin Could Transform How the Economy Works", The Economist, Oct. 31, 2015.

區(qū)塊鏈技術(shù)的點對點、共同參與等特點，保障了參與者最大程度上的自由，喚醒參與者的自我意識。區(qū)塊鏈系統(tǒng)的每一個區(qū)塊都是相對獨立的數(shù)據(jù)包，通過點對點技術(shù)分享和公鑰加密，將這些區(qū)塊加載到“鏈”上，這些信息可以通過總賬被查看。每一個“鏈”上的參與者都可以讀取、寫入數(shù)據(jù)，確認(rèn)他人數(shù)據(jù)，同時自己的數(shù)據(jù)也可以被其他人讀取和確認(rèn)?！版湣鄙系拿恳还P交易都要向整個網(wǎng)絡(luò)廣播，所有的參與者都會因此而知情。區(qū)塊鏈上的每一筆交易只有被打上時間戳，才會被認(rèn)定為是成功的交易。所有交易都基于上述原理完成，無須任何第三方權(quán)威機構(gòu)的認(rèn)可和保證。人們基于對區(qū)塊鏈技術(shù)的信任而相互信任，這顛覆了傳統(tǒng)的信任概念和信用制度。區(qū)塊鏈上的所有數(shù)據(jù)均不可篡改，區(qū)塊鏈技術(shù)使數(shù)據(jù)永遠(yuǎn)不會真正與人分離，并確保數(shù)據(jù)始終用于預(yù)先定義的目的。這就是自我主權(quán)認(rèn)同背后的理念，區(qū)塊鏈催生了新的信任經(jīng)濟。13See Gyula Pal, The GDPR Blockchain Blind-Spot: Regulating Data and Everything Else, https://www.ibm.com/blogs/blockchain/2018/06/the-gdpr-blockchain-blind-spot-regulating-data-and-everything-else/, July 15, 2018.

（三）去中心化天然排斥監(jiān)管

作為區(qū)塊鏈技術(shù)的最初應(yīng)用，比特幣的產(chǎn)生動機就是創(chuàng)造一個排除國家干預(yù)、可適用于虛擬空間的支付工具，去中心化是其根本特征。比特幣的出現(xiàn)深受貨幣非國家化思想的影響，其天然就排斥來自政府的監(jiān)管以及任何第三方的干預(yù)。換句話說，排斥監(jiān)管是區(qū)塊鏈技術(shù)的天然屬性。而一旦區(qū)塊鏈技術(shù)大量應(yīng)用到各種社會場景中去，不可避免地會涉及投資人、參與者、普通消費者與國家等多方利益，帶來許多社會問題。因此，各國政府均對區(qū)塊鏈技術(shù)的迅猛發(fā)展保持高度警惕，并且嘗試對其予以規(guī)范管理或者監(jiān)管。從目前的區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展的階段來看，主要應(yīng)該采取以下三方面的監(jiān)管措施：一是對待首次幣發(fā)行（ICO）要加強監(jiān)管；二是對待成熟的數(shù)字貨幣，可有條件放開交易；三是使用技術(shù)手段監(jiān)管區(qū)塊鏈在金融、法律以及其他行業(yè)的應(yīng)用。14參見趙磊：《信任、共識與去中心化——區(qū)塊鏈的運行機制及其監(jiān)管邏輯》，載《銀行家》2018年第5期。不過，面對新技術(shù)，監(jiān)管總是滯后的。區(qū)塊鏈涉及的技術(shù)難度大、運作機制較為復(fù)雜，其去中心化帶來的天然排斥監(jiān)管的特性，給監(jiān)管造成極大的難度。對于區(qū)塊鏈技術(shù)要深刻剖析其機理，采用非常規(guī)監(jiān)管措施。如果監(jiān)管機構(gòu)不了解區(qū)塊鏈技術(shù)的原理，監(jiān)管就更無從談起。需要強調(diào)的是，對于新生事物，要給予其一定的成長空間和較為寬松的制度環(huán)境，一味地強監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管，往往會將其扼殺在搖籃里。對于區(qū)塊鏈的監(jiān)管也是如此。

當(dāng)然，區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化也不是輕易即可達(dá)成的。在沒有中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，參與者形成彼此信任的共識機制需要利用密碼學(xué)原理，通過哈希算法分別記賬，并將所有的交易信息都記錄在“鏈”上，這一過程需要通過復(fù)雜的運算完成。這意味著區(qū)塊鏈的去中心化與大量的能源耗費是分不開的。比特幣的“挖礦”就是典型，其所耗費的能源超過了包括愛爾蘭和非洲大多數(shù)國家在內(nèi)的159個國家的用電量總和。15"Bitcoin Mining Now Consuming More Electricity than 159 Countries Including Ireland & Most Countries In Africa", https://powercompare.co.uk/bitcoin/, July 15, 2018.如何在不耗費大量能源的前提下，建立去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)是亟待解決的問題。

四、制定規(guī)范的區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)

對于區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管，應(yīng)該分為兩個層面：一是結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)的具體應(yīng)用場景，分行業(yè)進行監(jiān)管；二是針對區(qū)塊鏈，制定專門的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以實現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)的規(guī)范、統(tǒng)一。

（一）制定區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的意義

1.準(zhǔn)確界定何為區(qū)塊鏈

承載區(qū)塊鏈技術(shù)的比特幣自2009年產(chǎn)生以后，尤其2012年、2013年以后逐步被認(rèn)可。2016年、2017年迅速升溫，并且依托區(qū)塊鏈技術(shù)又派生出以太幣、萊特幣等新的區(qū)塊鏈應(yīng)用。大家公認(rèn)比特幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的1.0版本，在這個基礎(chǔ)上，以太坊又加上了智能合約，被視為區(qū)塊鏈技術(shù)的2.0版本。區(qū)塊鏈技術(shù)在各行各業(yè)的落地與應(yīng)用，被視為區(qū)塊鏈3.0版本。3.0時代完全超越了數(shù)字代幣時代，也被稱為價值互聯(lián)網(wǎng)。區(qū)塊鏈的技術(shù)優(yōu)勢特別是去中心化的理念，使其應(yīng)用具有無限的想象空間。這引發(fā)了投資界的極大熱情，隨著資本的瘋狂涌入，區(qū)塊鏈已經(jīng)成為最為熱門的投資領(lǐng)域。但是在這個過程中，對于什么是區(qū)塊鏈，一個標(biāo)準(zhǔn)的區(qū)塊鏈有哪些技術(shù)要求，這些最基本的問題，都缺乏統(tǒng)一的認(rèn)識。制定統(tǒng)一的區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，有助于業(yè)界、普通民眾以及相關(guān)監(jiān)管部門準(zhǔn)確識別、去偽存真，減少行業(yè)亂象、打擊違法犯罪，保護投資人合法權(quán)益。

2.為國家爭取國際話語權(quán)

區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一不僅僅是一國的問題，更是世界范圍內(nèi)的國際問題。構(gòu)建統(tǒng)一的區(qū)塊鏈技術(shù)國際標(biāo)準(zhǔn)，有助于其創(chuàng)新發(fā)展。區(qū)塊鏈應(yīng)用企業(yè)只有遵循國際標(biāo)準(zhǔn)，才能被國際市場接納。國際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO）目前已經(jīng)開始著手制定區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)的國際標(biāo)準(zhǔn)（ISO/TC307），現(xiàn)有包括中國、美國、法國、英國、德國、日本等在內(nèi)的參加成員35個，包括中國香港、南非、阿根廷等在內(nèi)的觀察員13個，秘書處設(shè)在澳大利亞。16https://www.iso.org/committee/6266604.html?view=participation，July 18, 2018.值得一提的是，秘書處之所以設(shè)在澳大利亞，就是因為其標(biāo)準(zhǔn)化機構(gòu)澳大利亞標(biāo)準(zhǔn)局（Standards Australia）于2016年4月首先向國際標(biāo)準(zhǔn)化組織提出，應(yīng)該為區(qū)塊鏈技術(shù)設(shè)定全球標(biāo)準(zhǔn)。

中國是區(qū)塊鏈技術(shù)國際標(biāo)準(zhǔn)的主要參與國，這不僅表明中國可以為全球區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用貢獻(xiàn)更多的力量，更意味著中國可以將一些我們認(rèn)可的標(biāo)準(zhǔn)變?yōu)閲H通行的標(biāo)準(zhǔn)。從世界范圍看，擁有區(qū)塊鏈專利最多的國家主要包括中國、美國、韓國、日本，中國的增長最為迅速，世界上超過一半的區(qū)塊鏈專利都在中國。在中國知識產(chǎn)權(quán)大數(shù)據(jù)與智慧服務(wù)系統(tǒng)中，以區(qū)塊鏈為關(guān)鍵詞可以檢索到1893件專利文獻(xiàn)，其中中國發(fā)明授權(quán)68件、中國發(fā)明申請1681件、WO國際發(fā)明申請61件。17http://www.publicdi.com/list/patentlist.html?union=true&ex=AN%2CAD%2CPN%2CPD%2CAPO%2CINO%2CTIO%2CAB SO%2B%3D(區(qū)塊鏈)，2018年7月20日訪問。中國政府參與制定區(qū)塊鏈國際標(biāo)準(zhǔn)的程度越深，中國區(qū)塊鏈專利的市場價值越大。在已經(jīng)立項的10項國際標(biāo)準(zhǔn)中，中國分別承擔(dān)了分類和本體（Taxonomy and Ontology）的編輯以及參考架構(gòu)（reference architecture）的聯(lián)合編輯職務(wù)。我國相關(guān)機構(gòu)可以對標(biāo)國際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，先制定區(qū)塊鏈技術(shù)的國家標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)適用效果，逐步完善，將相關(guān)內(nèi)容提供給國際標(biāo)準(zhǔn)化組織參考。

3.為區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用與規(guī)范運作提供指引

目前，區(qū)塊鏈技術(shù)熱潮帶來許多負(fù)面影響，整個產(chǎn)業(yè)急劇增長的同時，也形成了很大的泡沫，甚至出現(xiàn)了許多借區(qū)塊鏈之名，行違法之實的情況。這一方面和投資者、社會大眾對新生事物的熱情追捧有關(guān)，另一方面的原因就是對于區(qū)塊鏈缺乏統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。工信部中國電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院軟件工程與評估中心主任周平近日表示：“用戶現(xiàn)在對區(qū)塊鏈的預(yù)期太高，區(qū)塊鏈技術(shù)是有其局限性的，而非‘包治百病’，很多項目的發(fā)展方向并非適用引進區(qū)塊鏈項目?！?8《頂級智庫問診區(qū)塊鏈：期望太高幣圈亂象是最大障礙》，載https://www.sohu.com/a/240000375_100142711，2018年7月20日訪問。

2018年上半年，百度、騰訊等互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛推出了自己的區(qū)塊鏈開放平臺BaaS（BlockChain as a Service）。百度的“度小滿Trust”金融區(qū)塊鏈開放平臺、騰訊的TrustSQL區(qū)塊鏈平臺都已經(jīng)正式運營。但是，這些平臺之間是否采用了統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)不得而知，其應(yīng)用效果還有待于市場的檢驗。如果有了權(quán)威的、明確的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，就可以準(zhǔn)確判斷哪些場景適用區(qū)塊鏈技術(shù)，適用何種區(qū)塊鏈技術(shù)。從監(jiān)管的角度來看，監(jiān)管機構(gòu)也可甄別紛繁復(fù)雜的各種區(qū)塊鏈應(yīng)用，去偽存真。

4.國際貿(mào)易、跨境應(yīng)用的需要

區(qū)塊鏈技術(shù)已經(jīng)開始應(yīng)用到國際貿(mào)易領(lǐng)域，隨著其應(yīng)用場景的逐步拓展，勢必在跨境交易中得到越來越廣泛的應(yīng)用。2018年6月25日，全球首個基于電子錢包的區(qū)塊鏈跨境匯款業(yè)務(wù)在香港版支付寶AlipayHK正式上線，在港工作的菲律賓人瑪麗·格雷斯（Mary Grace）通過AlipayHK匯款給位于菲律賓的家人，整個過程歷時僅僅三秒鐘，匯款即到賬。19"AlipayHK and GCash Launch Cross-Border Remittance Service Powered by Alipay's Blockchain Technology", https://www.businesswire.com/news/home/20180625005561/en/AlipayHK-GCash-Launch-Cross-Border-Remittance-Service-Powered, July 20, 2018.這一跨境業(yè)務(wù)由三方主體協(xié)作完成，分別是中國大陸的螞蟻金服、印度的GCash和香港的渣打銀行（Standard Chartered Bank）。此類區(qū)塊鏈技術(shù)跨境應(yīng)用，技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)如果不統(tǒng)一，不僅不利于各方對其監(jiān)管，而且不利于商業(yè)應(yīng)用的推廣和拓展。

（二）區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的主要內(nèi)容

ISO/TC307目前已經(jīng)立項的區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)主要涉及十個方面：術(shù)語（Terminology）；隱私和個人可識別信息保護 概 述［Overview of privacy and personally identifiable information (PII) protection］；安全風(fēng)險和漏洞（Security risks and vulnerabilities）；使用區(qū)塊鏈和分布式分類賬技術(shù)的身份管理概 述（ Overview of identity management using blockchain and distributed ledger technologies）；參考架構(gòu)（Reference architecture）；分類和本體（Taxonomy and Ontology）；合規(guī)性智能合 約（Legally binding smart contracts）； 區(qū) 塊鏈和分布式記賬技術(shù)系統(tǒng)中智能合約的交互概述（Overview of and interactions between smart contracts in blockchain and distributed ledger technology systems）；數(shù)字資產(chǎn)托管人的安全（Security of digital asset custodians）；與互操作性相關(guān)的發(fā)現(xiàn)問題（Discovery issues related to interoperability）；等等。

上述諸多技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的本質(zhì)，概括起來，主要涉及以下幾個核心問題的解決：第一，什么是區(qū)塊鏈。統(tǒng)一對區(qū)塊鏈的認(rèn)識，可以起到撥亂反正、正本清源的作用，幫助投資者、監(jiān)管者準(zhǔn)確識別何為“真（區(qū)塊）鏈”，何為“偽（區(qū)塊）鏈”“弱鏈”“空鏈”“胡鏈”等打著區(qū)塊鏈旗號的各種騙術(shù)。這不僅是監(jiān)管的需要，更是保護中小投資者的需要。第二，如何利用區(qū)塊鏈。當(dāng)下的區(qū)塊鏈技術(shù)尚處在發(fā)展初期，隨著人們對其認(rèn)識的深入，金融、法律乃至社會管理的方方面面，有很多可以場景適合區(qū)塊鏈的應(yīng)用。統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)有助于傳統(tǒng)行業(yè)的從業(yè)者理解、接受區(qū)塊鏈，參與各方達(dá)成共識，快速推進其應(yīng)用。第三，如何管理區(qū)塊鏈。面對區(qū)塊鏈這一新興事物，各國政府都非常謹(jǐn)慎，既擔(dān)心放任其發(fā)展，會對社會各方面帶來意想不到的危害，又恐全面禁止錯過其發(fā)展機遇。制定區(qū)塊鏈技術(shù)的國際標(biāo)準(zhǔn)將會打消各國的上述疑慮，使區(qū)塊鏈的技術(shù)優(yōu)勢可被各國、各地區(qū)共享，增進全人類的福祉。第四，區(qū)塊鏈技術(shù)涉及的安全性。區(qū)塊鏈技術(shù)一方面涉及一國（或地區(qū)）的網(wǎng)絡(luò)信息安全，另一方面涉及參與者的個人隱私以及系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全。必須明確規(guī)定區(qū)塊鏈技術(shù)的安全性涉及哪些方面以及安全標(biāo)準(zhǔn)為何。我國區(qū)塊鏈的國家標(biāo)準(zhǔn)包括基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)和應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)、過程和方法標(biāo)準(zhǔn)、可信和互操作標(biāo)準(zhǔn)、信息安全標(biāo)準(zhǔn)等方面，并將進一步擴大標(biāo)準(zhǔn)的適用性。20梁倩：《區(qū)塊鏈技術(shù)國家標(biāo)準(zhǔn)將制定》，載《經(jīng)濟參考報》2018年5月10日。在具體規(guī)則的制定上，應(yīng)該盡量與國際標(biāo)準(zhǔn)接軌，有針對性地解決好以上四方面的核心問題。

五、結(jié)語：讓夢想照進現(xiàn)實

區(qū)塊鏈技術(shù)之所以甫一問世，即受到各界的廣泛關(guān)注和熱捧，主要原因在于其通過技術(shù)手段解決現(xiàn)實社會中最大的難題——信任和信用。區(qū)塊鏈去中心化的特點，不僅僅意味著可以在金融領(lǐng)域得到充分利用，更是對社會各個方面帶來極大的沖擊和挑戰(zhàn)。在這個過程中，每一個民眾、每一個行業(yè)，甚至政府都可能會被席卷其中。從2017年數(shù)字貨幣的火爆，到什么“幣圈一日，人間一年”，再到2018年春節(jié)期間大熱的所謂“三點鐘區(qū)塊鏈群”，無不反映出人們在面對區(qū)塊鏈技術(shù)時，唯恐錯失機遇而盲目跟風(fēng)的焦慮。其實，幾點鐘睡不睡和區(qū)塊鏈技術(shù)沒有任何關(guān)系，區(qū)塊鏈應(yīng)用的最大機遇和未來也并非五花八門的數(shù)字貨幣。面對區(qū)塊鏈這樣的新型技術(shù)，我們應(yīng)該少一點喧囂浮躁，多一點理性思考。如何準(zhǔn)確理解、合理利用區(qū)塊鏈技術(shù)，才是正道。