民國(guó)時(shí)期采礦權(quán)抵押制度及其當(dāng)代價(jià)值

駱 云

(中國(guó)礦業(yè)大學(xué)公共管理學(xué)院，江蘇 徐州 221116)

礦業(yè)權(quán)抵押是礦業(yè)權(quán)流轉(zhuǎn)的重要形式。在產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)中，礦山企業(yè)為了自己的生存和發(fā)展，會(huì)采用礦業(yè)權(quán)抵押的方式來(lái)獲得資金，滿足自身的融資需求。但由于礦業(yè)權(quán)的特殊性，礦業(yè)權(quán)抵押在我國(guó)傳統(tǒng)的物權(quán)法擔(dān)保方式中遭遇到了一系列困境。如礦業(yè)權(quán)被注銷或吊銷，抵押權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)抵押權(quán);又如抵押權(quán)客體在開(kāi)采過(guò)程中逐漸減少，債務(wù)已屆清償期，抵押權(quán)人又如何實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)等。而民國(guó)時(shí)期采礦權(quán)抵押制度在保障抵押人和抵押權(quán)人的利益等方面都進(jìn)行了制度設(shè)計(jì)。因此，為了更好地保障抵押人和抵押權(quán)人的利益，有必要對(duì)民國(guó)時(shí)期采礦權(quán)抵押制度進(jìn)行分析，并探究其當(dāng)代價(jià)值。

1 采礦權(quán)抵押制度的理論內(nèi)涵

民國(guó)時(shí)期采礦權(quán)抵押制度的發(fā)展或完善對(duì)于實(shí)現(xiàn)礦業(yè)法的價(jià)值目標(biāo)起著重要作用，其可以提供一個(gè)既定的行為模式，有利于采礦權(quán)抵押主體作出符合社會(huì)發(fā)展目標(biāo)的正確選擇。

1.1 法律依據(jù)為《礦業(yè)條例》和《礦業(yè)法》

民國(guó)時(shí)期直接將采礦權(quán)抵押制度在當(dāng)時(shí)兩部重要的礦業(yè)法律法規(guī)中予以規(guī)定，即北洋政府時(shí)期的《中華民國(guó)礦業(yè)條例》(下文簡(jiǎn)稱《礦業(yè)條例》)和南京政府時(shí)期的《中華民國(guó)礦業(yè)法》(下文簡(jiǎn)稱《礦業(yè)法》)?！兜V業(yè)條例》規(guī)定，“礦業(yè)權(quán)視為物權(quán)，準(zhǔn)用關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)諸法律之規(guī)定”“礦業(yè)權(quán)除繼承、讓與、滯納、處分及強(qiáng)制執(zhí)行外，不得為權(quán)利之目的，但采礦權(quán)得為抵押權(quán)之目的?！边@為南京政府時(shí)期的采礦權(quán)抵押制度的發(fā)展完善提供了重要參考?！兜V業(yè)法》規(guī)定，“礦業(yè)權(quán)視為物權(quán)，……準(zhǔn)用關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)諸法律之規(guī)定”“礦業(yè)權(quán)除繼承、讓與、抵押、滯納、處分及強(qiáng)制執(zhí)行外、不得為權(quán)利之目的。前項(xiàng)礦業(yè)權(quán)之抵押以采礦權(quán)為限?！薄兜V業(yè)條例實(shí)施細(xì)則》與《礦業(yè)法實(shí)施細(xì)則》也對(duì)采礦權(quán)抵押作了詳細(xì)規(guī)定。在《中華民國(guó)民法》(1932年)第六十六條規(guī)定，“稱不動(dòng)產(chǎn)者，謂土地及其定著物。不動(dòng)產(chǎn)之出產(chǎn)物尚未分離者，為該不動(dòng)產(chǎn)之部分”，而礦產(chǎn)資源是分布在地表或地下淺部的自然資源，即礦產(chǎn)資源屬于不動(dòng)產(chǎn)。這都為此時(shí)期的采礦權(quán)抵押制度的制定提供了法律依據(jù)。

1.2 擔(dān)保方式重在保障抵押權(quán)人利益

為了確保抵押權(quán)人的利益，強(qiáng)化對(duì)抵押權(quán)人的保護(hù),《礦業(yè)條例》與《礦業(yè)法》規(guī)定，礦業(yè)權(quán)作抵后，礦業(yè)權(quán)者如欲將礦區(qū)分割、合并、減少或增減時(shí)，須經(jīng)債權(quán)者之承諾或各債權(quán)者之協(xié)定(或者須經(jīng)抵押權(quán)者之承諾)。這對(duì)抵押人涉及抵押物的一系列行為進(jìn)行了嚴(yán)格限制。當(dāng)時(shí)所簽訂的合同中也作了相似規(guī)定，如《井陘煤礦抵押合同》(1910年)規(guī)定，本抵押合同期間，除出售礦產(chǎn)及出售不用及無(wú)用之設(shè)備與材料外，礦務(wù)局未經(jīng)銀行同意，不得出售已抵押財(cái)產(chǎn)之任何部分。又如《漢冶萍預(yù)借礦砂價(jià)值合同》(1912年)規(guī)定，公司不經(jīng)日本國(guó)制鐵所及銀行應(yīng)許之前，不得將本合同……所開(kāi)公司之產(chǎn)業(yè)及權(quán)利，作為他借款之抵押，或不得將此產(chǎn)業(yè)、權(quán)利，無(wú)論用何等名目作為公司負(fù)責(zé)之目的或條件。即未經(jīng)抵押權(quán)人同意，采礦權(quán)人不得將采礦權(quán)再次抵押于他人，否則其抵押物的出售及抵押行為都是無(wú)效的。

此外，為了保證債務(wù)到期時(shí)，抵押權(quán)人的利益能夠?qū)崿F(xiàn)?！稘h冶萍預(yù)借礦砂價(jià)值合同》(1912年)規(guī)定，公司為確保前條所開(kāi)借款本利償還不誤起見(jiàn)，允將座落中國(guó)湖北省大冶地方所有公司的礦山、鐵路暨其余在大冶地方一切產(chǎn)業(yè)，作為第二次抵押。公司前已將公司在大冶產(chǎn)業(yè)作為日本興業(yè)銀行及銀行借款之抵押。抵押人無(wú)法償還到期債務(wù)時(shí)，抵押權(quán)人可以就抵押人的其他財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償，避免了抵押權(quán)人利益落空的風(fēng)險(xiǎn)，一定程度上維護(hù)了礦業(yè)交易的安全和秩序，有利于礦業(yè)市場(chǎng)的發(fā)展。

1.3 生效條件必須被主管部門核準(zhǔn)

《中華民國(guó)民法》(1929年)規(guī)定，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)依法律行為而取得設(shè)定、喪失或變更者，非經(jīng)登記不生效力。礦業(yè)權(quán)屬于不動(dòng)產(chǎn)，采礦權(quán)抵押應(yīng)采取登記生效主義。但是鑒于清政府借款修路，或賣礦、或抵押，“動(dòng)輒妨害國(guó)權(quán)”，故“皆為世所詬病”。因此，民國(guó)政府對(duì)以礦作抵押持謹(jǐn)慎態(tài)度。如黎天才致電孫中山(1919年10月5日)所說(shuō)，……將礦抵押于今，日全國(guó)之膠以自肥，明目張膽，肆行無(wú)忌……何一不可抵押，又何一不可拍賣，將見(jiàn)神州大陸無(wú)片地之存。接著，在與湘紳反對(duì)張敬堯以全湘官礦抵押借外債再通電(1919年10月10日)中指出，“前聞張敬堯?qū)⒑先〉V產(chǎn)，私向英工程司葛某抵押，張氏將全湘礦權(quán)抵借外債三千萬(wàn)元，……聲明未經(jīng)湘議會(huì)通過(guò)，凡張氏私訂之約，一概不能生效?！笨梢?jiàn)，當(dāng)時(shí)采礦權(quán)抵押并未采取登記生效主義。此外，此時(shí)期的礦產(chǎn)主權(quán)與礦產(chǎn)資源喪失慘重。民國(guó)政府為了鞏固其統(tǒng)治，加強(qiáng)對(duì)礦業(yè)的控制，在《礦業(yè)條例》規(guī)定，其抵押權(quán)之設(shè)立、變更、移轉(zhuǎn)、消滅及限制，應(yīng)呈由該管礦務(wù)監(jiān)督署注冊(cè)。……以礦業(yè)權(quán)作抵借債,非經(jīng)農(nóng)商總長(zhǎng)核準(zhǔn)，不生效力?！兜V業(yè)法》也規(guī)定，“其抵押權(quán)之設(shè)定、變更、移轉(zhuǎn)，應(yīng)呈經(jīng)農(nóng)礦部核準(zhǔn)，并應(yīng)于核準(zhǔn)后呈請(qǐng)省主管官署登記。”可見(jiàn)，采礦權(quán)抵押未經(jīng)相關(guān)主管部門的核準(zhǔn)不生效力。其對(duì)采礦權(quán)抵押進(jìn)行嚴(yán)格的把關(guān)，以防采礦權(quán)落入外人之手，嚴(yán)重?fù)p害本國(guó)利益。

1.4 實(shí)現(xiàn)途徑為仍視被取消或自行廢業(yè)的礦業(yè)權(quán)存在

采礦權(quán)抵押的實(shí)現(xiàn)直接關(guān)系到抵押權(quán)人的利益保護(hù)，以及擔(dān)保交易秩序的正常運(yùn)行，是采礦權(quán)抵押的重要環(huán)節(jié)?！兜V業(yè)條例》規(guī)定，礦業(yè)權(quán)者以礦業(yè)權(quán)作抵借債時(shí)，出現(xiàn)“礦業(yè)權(quán)被取消或自行廢業(yè)”的情形，“一經(jīng)注冊(cè)，該管礦務(wù)監(jiān)督署長(zhǎng)應(yīng)即通知受抵之債權(quán)者。該債權(quán)者接通知后，以三十日為限，得呈明礦務(wù)監(jiān)督署長(zhǎng)競(jìng)賣其礦業(yè)權(quán)?！蹦軌蚋?jìng)賣的前提是《礦業(yè)注冊(cè)條例》規(guī)定的“關(guān)于已有抵押權(quán)注冊(cè)之采礦權(quán)，因廢業(yè)為注銷之注冊(cè)者，應(yīng)于注冊(cè)時(shí)注明其礦業(yè)權(quán)在竟賣目的范圍內(nèi)，仍繼續(xù)存在?！薄兜V業(yè)法》繼承了此規(guī)定，“省主管官署關(guān)于設(shè)定抵押權(quán)之采礦權(quán)為撤銷或廢棄之登記時(shí)，應(yīng)即通知抵押權(quán)者。抵押權(quán)者受前項(xiàng)之通知后六十日內(nèi)得請(qǐng)求拍賣其礦業(yè)權(quán)?！币约啊安傻V權(quán)于前項(xiàng)規(guī)定期間內(nèi)及至拍賣程序完結(jié)之日止于拍賣目的之范圍內(nèi)仍視為存續(xù)”。這就使在采礦權(quán)被撤銷或廢棄時(shí)，抵押權(quán)人就此礦業(yè)權(quán)作抵押的實(shí)現(xiàn)成為可能，保障了抵押權(quán)人利益的實(shí)現(xiàn)。

2 采礦權(quán)抵押制度的價(jià)值訴求

民國(guó)時(shí)期的采礦權(quán)抵押制度是鑒于當(dāng)時(shí)的法律思潮，并配合當(dāng)時(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，于民國(guó)初期企業(yè)就開(kāi)始以采礦權(quán)抵押進(jìn)行融資。

2.1 優(yōu)化采礦權(quán)抵押秩序

20世紀(jì)初，礦業(yè)逐漸興盛，傳統(tǒng)的固有法律呈現(xiàn)出滯后性，無(wú)以應(yīng)對(duì)出現(xiàn)的新現(xiàn)象，要擺脫此種困境，就必須改革法律。民國(guó)時(shí)期，已經(jīng)認(rèn)識(shí)到礦業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)和人民生活中占據(jù)著重要地位。在國(guó)民黨政權(quán)建立后，國(guó)民黨政府紛紛鼓勵(lì)發(fā)展礦業(yè)，并將礦業(yè)作為建立和擴(kuò)充國(guó)家資本的重點(diǎn)領(lǐng)域，采礦權(quán)抵押活動(dòng)隨之不斷涌現(xiàn)。由于采礦權(quán)抵押作為當(dāng)時(shí)的一種新鮮事物，就必須要建立與之相應(yīng)的法律制度，規(guī)范其市場(chǎng)秩序。博登海默曾說(shuō)過(guò)，“有序生活方式要比雜亂生活方式占優(yōu)勢(shì)”[1]。加之，法律的主要功能在于建立和維持某種特定的社會(huì)秩序。民國(guó)政府制定頒布了一系列礦業(yè)法律制度，確立了國(guó)家管理礦產(chǎn)資源的基本政策，并試圖將采礦權(quán)抵押等礦業(yè)管理活動(dòng)納入規(guī)范化和法制化建設(shè)之中?？梢?jiàn)，法律制度在社會(huì)理想與社會(huì)現(xiàn)實(shí)之間起著調(diào)解者的作用[1]。經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型，礦業(yè)權(quán)抵押市場(chǎng)的發(fā)展，與之相適應(yīng)的法律觀念、法律思想、法律模式等就必須隨之建立起來(lái)，保障礦業(yè)權(quán)抵押市場(chǎng)的有序發(fā)展。

2.2 滿足融資需求

民國(guó)這個(gè)特殊的時(shí)期，財(cái)政拮據(jù)是各政府面臨的一大經(jīng)濟(jì)難題。為了發(fā)展礦業(yè)，增加財(cái)政收入，就必須另辟蹊徑。例如，資源委員會(huì)所屬一些廠礦的資本是以稀有金屬的礦產(chǎn)作抵押向帝國(guó)主義借來(lái)的。而采礦權(quán)抵押實(shí)際上是擔(dān)保物權(quán)的另一個(gè)積極與正面的社會(huì)作用。礦山企業(yè)將采礦權(quán)設(shè)定抵押后，責(zé)任感加重，會(huì)立即將融資投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中，賺取利潤(rùn)積極清償債務(wù)或者增添設(shè)備。由此賺取的收益也可用于融資，再次形成從事經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所需的資本，從而良性循環(huán)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展[2]。為了保障采礦權(quán)抵押秩序的良性循環(huán)，就必須要有完善的制度為基礎(chǔ)。而人類所追求的一定社會(huì)秩序的結(jié)果是制定完善的制度，并力圖通過(guò)這些制度為自己的生活構(gòu)建一個(gè)穩(wěn)定的空間[3]。合法的程序“不是為了帶來(lái)利益的和諧，而是為了在利益沖突中產(chǎn)生秩序”。采礦權(quán)抵押制度在采礦權(quán)界限清晰，并受到法律切實(shí)保護(hù)的時(shí)候，可以促進(jìn)采礦權(quán)人利用其財(cái)產(chǎn)發(fā)揮效用，滿足融資需求。

2.3 肯定采礦權(quán)人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

民國(guó)時(shí)期已在中國(guó)傳播的西方文化展現(xiàn)出來(lái)的時(shí)代先進(jìn)性被國(guó)人所了解。加之，從國(guó)外學(xué)成歸來(lái)的激進(jìn)人士積極要求以西方法制文明作為參照物完善法律制度，其中包括對(duì)相關(guān)權(quán)利人財(cái)產(chǎn)權(quán)利保護(hù)的內(nèi)容。如《中華民國(guó)民法》規(guī)定，“所有人，于法令限制之范圍內(nèi)，得自由使用、收益、處分其所有物，并排除他人之干涉”。即只要不違背國(guó)家利益的情況下，法律都保護(hù)采礦權(quán)人利益。只要采礦權(quán)人的行為不違背公共秩序或善良風(fēng)俗都是有效的。此外，隨著社會(huì)的發(fā)展，個(gè)人的合意成為整個(gè)社會(huì)秩序的基礎(chǔ)，法律開(kāi)始逐漸從義務(wù)本位轉(zhuǎn)向權(quán)利本位，個(gè)人權(quán)利的保護(hù)逐漸成為法律保護(hù)的歷史使命?！皬牧x務(wù)本位到權(quán)利本位是法的發(fā)展規(guī)律”[4]。此時(shí)期采礦權(quán)抵押制度尊重采礦權(quán)人對(duì)其財(cái)產(chǎn)的一切權(quán)利，即尊重當(dāng)事人的合意，只要不違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定即可。權(quán)利本位的鮮明特征就是對(duì)個(gè)人自由的極端重視，對(duì)私人財(cái)產(chǎn)的無(wú)限尊崇。

3 采礦權(quán)抵押制度的當(dāng)代價(jià)值

民國(guó)時(shí)期采礦權(quán)抵押制度的建立，對(duì)于中國(guó)近代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，以及中國(guó)當(dāng)前采礦權(quán)抵押制度本身的發(fā)展完善都有著深遠(yuǎn)的影響，其歷史價(jià)值與意義值得沉思與回味。

3.1 提高采礦權(quán)抵押的法律位階

隨著礦業(yè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特別是“市場(chǎng)在資源配置中發(fā)揮決定性作用”，采礦權(quán)抵押有著它滋生的土壤。哈耶克說(shuō)，“法律是人之行動(dòng)而非人之設(shè)計(jì)的結(jié)果”[5]，因此，采礦權(quán)抵押具備制定法律的條件和時(shí)機(jī)。我國(guó)《物權(quán)法》規(guī)定，“依法取得的探礦權(quán)、采礦權(quán)，受法律保護(hù)。”這為此制度的構(gòu)建提供了法律依據(jù)?！兜V產(chǎn)資源法》(1996年)規(guī)定了礦業(yè)權(quán)有償取得制度以及有限制的轉(zhuǎn)讓制度，這為礦業(yè)權(quán)的流轉(zhuǎn)提供了法律保障。而采礦權(quán)抵押制度第一次在立法中明確規(guī)定是國(guó)土資源部頒布的《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》(2000年)。此《暫行規(guī)定》屬于部門規(guī)章，法律位階低于國(guó)家法律和國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)，執(zhí)行力度和監(jiān)管力度也受到一定的限制。部門規(guī)章的法律效力也較低，“法律的有效性就是各種法的約束力，即法律所具有的值得讓人遵守的‘力量’”[6]。且《暫行規(guī)定》關(guān)于采礦權(quán)抵押的規(guī)定也較為簡(jiǎn)單，這使得其爭(zhēng)議糾紛的解決存在著一定的障礙。而且在司法實(shí)踐中，部門規(guī)章一般只能參照而不能作為審判的依據(jù)。

縱觀民國(guó)時(shí)期，采礦權(quán)抵押制度分別于《礦業(yè)條例》《礦業(yè)法》中予以規(guī)定。盡管民國(guó)時(shí)期的法律被遵守的境況大打折扣，但是它規(guī)范了采礦權(quán)抵押市場(chǎng)，為其提供了法律保障，在一定程度上能夠消除采礦權(quán)抵押主體的顧慮，保障抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)和交易的安全。在奧斯丁看來(lái)，法律效力實(shí)質(zhì)上就是一種強(qiáng)制力，其主要來(lái)源于主權(quán)者的命令。作為法律形式的命令是由主權(quán)者發(fā)出的，主權(quán)者所處的優(yōu)勢(shì)地位決定了命令始終是以制裁為后盾的[7]。而一個(gè)成熟的法治國(guó)家，衡量標(biāo)準(zhǔn)就是法律在法律體系中占有主體地位。將采礦權(quán)抵押制度寫進(jìn)我國(guó)正在修訂的《礦產(chǎn)資源法》中，不僅能夠凸顯其重要性，更能順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展的要求。這也是當(dāng)前礦業(yè)市場(chǎng)面臨的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。

3.2 確保采礦權(quán)抵押生效的高效性與靈活性

《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行規(guī)定》規(guī)定，“礦業(yè)權(quán)設(shè)立抵押時(shí)，礦業(yè)權(quán)人應(yīng)持抵押合同和礦業(yè)權(quán)許可證到原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理備案手續(xù)。”“備案”的效力如何，法律法規(guī)并未做出相關(guān)規(guī)定。我國(guó)《物權(quán)法》第187條確立了不動(dòng)產(chǎn)抵押經(jīng)登記方能成立的登記要式主義。由此，屬于不動(dòng)產(chǎn)的采礦權(quán)抵押是只需要備案即可，還是既需要備案又需要登記，抑或根據(jù)新法優(yōu)于舊法的原則只需要登記即可。雖然備案有利于相關(guān)部門對(duì)礦業(yè)權(quán)進(jìn)行統(tǒng)一的監(jiān)督和管理。但是，備案需要多個(gè)部門的嚴(yán)格審閱，時(shí)效性較差，增加企業(yè)的負(fù)擔(dān)。這與日益活躍的采礦權(quán)抵押市場(chǎng)形成鮮明的對(duì)比，不利于融資市場(chǎng)的發(fā)展。

民國(guó)政府對(duì)采礦權(quán)抵押采取慎之又慎的態(tài)度。這是由于在當(dāng)時(shí)的特殊背景下，以礦業(yè)權(quán)作抵押向外人借債時(shí)，又恐礦業(yè)權(quán)落入外人之手，只有加強(qiáng)監(jiān)管保護(hù)本國(guó)礦業(yè)。但是，過(guò)多干預(yù)使得礦業(yè)市場(chǎng)缺少自主調(diào)節(jié)的活力，礦山企業(yè)在面對(duì)資金緊缺的狀況下，無(wú)法自主采取便捷方式，一定程度上阻礙了企業(yè)的發(fā)展。將采礦權(quán)抵押融資是抵押人與抵押權(quán)人雙方自愿協(xié)商一致的結(jié)果。每個(gè)人都是自身利益最大化的角逐者，抵押權(quán)人自然會(huì)根據(jù)礦業(yè)市場(chǎng)的發(fā)展與相關(guān)專業(yè)知識(shí)對(duì)抵押的采礦權(quán)進(jìn)行綜合判斷與衡量。且采礦權(quán)抵押擔(dān)保功能的最終體現(xiàn)即是抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)。行政機(jī)關(guān)應(yīng)減少干預(yù)，簡(jiǎn)化其備案程序，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定性作用，激發(fā)礦業(yè)市場(chǎng)的活力，確保采礦權(quán)抵押生效的高效性與靈活性。

3.3 延長(zhǎng)抵押的采礦權(quán)存續(xù)期間

采礦權(quán)抵押時(shí)，如采礦權(quán)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，按照我國(guó)《擔(dān)保法》的規(guī)定，抵押權(quán)人可以采礦權(quán)折價(jià)、變賣或拍賣后所得的價(jià)款優(yōu)先受償。而采礦權(quán)在抵押期間，礦業(yè)權(quán)被注銷或吊銷后，抵押權(quán)人如何來(lái)保障其權(quán)利，維護(hù)自身利益，當(dāng)前我國(guó)的法律法規(guī)并未做出明確規(guī)定，僅在《礦業(yè)權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法》中規(guī)定，“采礦權(quán)人被吊銷許可證時(shí)，由此產(chǎn)生的后果由債務(wù)人承擔(dān)”。即如果采礦權(quán)人發(fā)生被吊銷許可證的情形時(shí)，采礦權(quán)隨之喪失，抵押權(quán)人只能向抵押人提出損害賠償，而不能直接實(shí)現(xiàn)其享有的抵押權(quán)。此外，往往礦山企業(yè)的資金不足才將采礦權(quán)作抵押，而此時(shí)采礦權(quán)人被吊銷或注銷許可證，對(duì)其無(wú)疑是雪上加霜。這在一定程序上阻礙了抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，對(duì)抵押權(quán)人以及抵押人來(lái)說(shuō)都會(huì)產(chǎn)生直接的負(fù)面效果。

民國(guó)時(shí)期的《礦業(yè)條例》和《礦業(yè)法》中規(guī)定設(shè)定抵押權(quán)之采礦權(quán)為撤銷(取消)或廢棄之登記時(shí)，相關(guān)部門應(yīng)立即通知抵押權(quán)者，抵押權(quán)者在一定期限內(nèi)“呈明礦務(wù)監(jiān)督署長(zhǎng)競(jìng)賣其礦業(yè)權(quán)”或者“請(qǐng)求拍賣礦業(yè)權(quán)”。由于法律規(guī)定，“采礦權(quán)于拍賣程序完結(jié)之日止于拍賣目的之范圍內(nèi)仍視為存續(xù)”。這就使得抵押權(quán)人請(qǐng)求拍賣礦業(yè)權(quán)成為可能。這一方面不僅能夠通過(guò)拍賣所抵押的采礦權(quán)保障抵押權(quán)人的利益，也能夠減輕債務(wù)人(原采礦權(quán)人)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。高效的抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)程序能夠充分發(fā)揮抵押權(quán)的擔(dān)保與融資功能，也有助于更好地協(xié)調(diào)抵押人、抵押權(quán)人等當(dāng)事人的利益[8]。另一方面，這也能加強(qiáng)礦業(yè)權(quán)的流轉(zhuǎn)，促進(jìn)礦業(yè)市場(chǎng)的發(fā)展。此外，這還能促進(jìn)相關(guān)職能部門提高工作效率，避免由于抵押權(quán)人與債務(wù)人間的信息不對(duì)稱給抵押權(quán)人造成損失。

3.4 實(shí)行集合財(cái)產(chǎn)抵押制度擔(dān)保抵押權(quán)人之債權(quán)

礦業(yè)權(quán)人在礦業(yè)權(quán)抵押期間，可能由于自身的違規(guī)經(jīng)營(yíng)等原因被管理機(jī)關(guān)依法吊銷許可證，致使礦業(yè)權(quán)人的主體資格消滅，進(jìn)而使得抵押權(quán)人的抵押權(quán)落空。但是如果在礦業(yè)權(quán)抵押融資時(shí)，將礦山企業(yè)的可表達(dá)價(jià)值的資產(chǎn)與采礦權(quán)一并抵押，這將大大降低抵押權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而能更好地體現(xiàn)礦業(yè)權(quán)的價(jià)值。如《井陘煤礦抵押合同》中規(guī)定，“茲為使債票更有擔(dān)保起見(jiàn)，礦務(wù)局將現(xiàn)有或日后取得之各種動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)抵押給銀行及其承繼人或轉(zhuǎn)受人”。其中可抵押的包括動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)符合我國(guó)《物權(quán)法》財(cái)產(chǎn)抵押的特征，而“現(xiàn)有或日后取得”又符合我國(guó)《物權(quán)法》中的浮動(dòng)抵押的特征。這些都使擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的范圍更加廣泛，有利于債權(quán)得到可靠、有效的保障，債權(quán)人無(wú)需再為礦山企業(yè)擔(dān)保能力不足的現(xiàn)象而擔(dān)心。民國(guó)時(shí)期還規(guī)定，“抵押權(quán)設(shè)定后，采礦權(quán)者如欲將礦區(qū)分割合并減少或增加時(shí)，須經(jīng)債權(quán)者之承諾”。即抵押人不可以自由處分其抵押標(biāo)的物，對(duì)抵押的財(cái)產(chǎn)權(quán)利是受限制的。這也在一定程度上為抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)其權(quán)利提供了保障。再如《井陘煤礦抵押合同》規(guī)定，“本抵押合同期間，除出售礦產(chǎn)及出售不用及無(wú)用之設(shè)備與材料外，礦務(wù)局未經(jīng)銀行同意，不得出售已抵押財(cái)產(chǎn)之任何部分。”即未經(jīng)抵押權(quán)人銀行的同意，抵押人對(duì)抵押物的一切行為都是無(wú)效的。這與銀行早期資本較弱有關(guān)，工廠向銀行借貸，往往是以廠房、機(jī)器、設(shè)備等作抵押的[9]。這也為抵押權(quán)人抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)提供堅(jiān)固保障。這與我國(guó)《物權(quán)法》中的財(cái)團(tuán)抵押的抵押人不得做任意處分抵押財(cái)產(chǎn)相類似。

民國(guó)時(shí)期所制定的集合財(cái)產(chǎn)抵押制度是由當(dāng)時(shí)的特殊環(huán)境所決定的，也是當(dāng)時(shí)礦山企業(yè)與抵押權(quán)人博弈的結(jié)果。 但是這種在融資期間打包抵押人現(xiàn)有的以及將有的動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)以及無(wú)形資產(chǎn)等各種不同種類的財(cái)產(chǎn)做抵押，即將礦山企業(yè)資產(chǎn)作為一個(gè)整體價(jià)值擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式，有利于充分發(fā)揮礦山企業(yè)財(cái)產(chǎn)的總體經(jīng)濟(jì)效用，擴(kuò)大礦山企業(yè)融通資金的規(guī)模，是一種類似于財(cái)團(tuán)抵押或者浮動(dòng)抵押的集合財(cái)產(chǎn)抵押制度，值得我國(guó)當(dāng)前借鑒。