康定比特幣“礦場”真相調(diào)查

文/尹小莉

比特幣“礦場”則是指具備一定規(guī)模的比特幣挖礦企業(yè)，是比特幣挖礦環(huán)節(jié)逐漸向中心化、規(guī)?；l(fā)展的集中體現(xiàn)。

2017年5月12日，神秘的勒索病毒“永恒之藍”突然爆發(fā)，因為被黑客作為指定贖金，讓比特幣去中心化、匿名性強的特性展露無遺，也讓生產(chǎn)比特幣的礦場再次受到關注。為此，我們特意深入到康定市大渡河沿岸及其支流沿岸等地開展實地調(diào)查，了解比特幣“礦場”現(xiàn)狀，關注存在的問題，結(jié)合實際工作從政府、金融、宣傳等方面提出相關政策建議。

比特幣（Bitcoin）是一種純P2P 的虛擬貨幣,能夠滿足去中心化、嚴格控制貨幣供給速度、預估貨幣流通總量、有效遏制通貨膨脹的需求。比特幣“礦機”是進行比特幣挖礦的設備，可以是普通的電腦，也可以是USB礦機，還可以是專業(yè)的ASIC礦機。比特幣“挖礦”實質(zhì)上是用計算機解決一項復雜的數(shù)學問題，以保證比特幣網(wǎng)絡分布式記賬系統(tǒng)的一致性。比特幣“礦場”則是指具備一定規(guī)模的比特幣挖礦企業(yè)，是比特幣挖礦環(huán)節(jié)逐漸向中心化、規(guī)?；l(fā)展的集中體現(xiàn)。具體表現(xiàn)為“礦場”就是搭建在水電站辦公樓附近的板房。

康定比特幣“礦場”現(xiàn)狀

近年來由于深圳的制造成本下降導致比特幣礦機成本降低，同時國內(nèi)電力成本（尤其是四川的水電）顯著降低礦場的運營成本，目前比特幣全球算力的70%聚集在中國。自2015年起，四川比特幣礦機銷量便占據(jù)了全國首位，占全國總量的近三成之多，而康定比特幣礦機擁有量占四川總量的半數(shù)以上。

（一）總體概況。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，比特幣“礦場”于2012年進入甘孜州，主要集中于大渡河及其分支流的山區(qū)小型及私人水電站附近，2016年比特幣漲幅曾超過200%，2017年以來比特幣已經(jīng)漲了160%，5月12日“勒索”病毒出現(xiàn)后幣價持續(xù)走高并突破2萬元大關，致使比特幣“礦場”快速發(fā)展，截至調(diào)查日，在康定市（主要是金湯鎮(zhèn)、姑咱鎮(zhèn)、孔玉鄉(xiāng)）擁有比特幣礦場的公司超過25家，每天約有60000多臺比特幣“挖礦機”運行。

（二）經(jīng)營模式。據(jù)調(diào)查，康定比特幣“挖礦”及賺取收益的簡易流程為：選擇廠址--購置挖礦機（專用電腦設備）--在礦池（常用BTC Guild）注冊賬號并設定礦工（常用pcpop_Gpu）賬號--下載挖礦器（常用GuiMiner）--將挖到的比特幣在交易平臺兌換成人民幣即可。

目前康定比特幣“挖礦”主要采用“代管”模式，由投資方在繳納網(wǎng)絡費用、電費等相關成本和管理費后，交由運營商負責礦機的運轉(zhuǎn)及維護，挖到的比特幣由投資方通過網(wǎng)絡平臺如比特幣交易網(wǎng)（Btctrade）、比特幣中國（btcchina.com）、比特幣交易平臺（OKcoin）、火幣網(wǎng)、比特時代等進行買賣。

（三）運行情況。投資方主要成本為購買比特幣“礦機”、水電費、運營管理費、網(wǎng)絡通訊費、場地租賃費等。據(jù)調(diào)查，康定比特幣“礦機”主要以螞蟻S9型（中國的IC設計公司比特大陸生產(chǎn)）為主，售價在12000元，也有S5、S7、721、741等型號，售價在4000-8000不等。電費則根據(jù)豐水期和枯水期不同而有所變動，在0.10-0.20元/度之間波動，電費占經(jīng)營成本的70%；一臺挖礦機一天用電約30度，成本約為3-6元左右。管理費為挖出比特幣的3%，以幣結(jié)算。網(wǎng)絡通訊費3000元/月-12000元/月。運營商成本即比特幣“礦場”主要建設成本包括：散熱系統(tǒng)，含水冷（雨淋，降溫作用）及風機（降溫作用）；變壓器（用于轉(zhuǎn)換水電站直接輸出的電流）以及貨架（放置“礦機”）、板房。擁有2000臺礦機的比特幣“礦場”建設成本約為70萬元。

如以擁有2000臺挖礦機的比特幣“礦場”為例計算其收益：每天2000臺螞蟻S9型比特幣“礦機”能“挖”出近9個比特幣，3個月前（3月29日火幣網(wǎng)比特幣交易價格6992.335元/枚）每天產(chǎn)值近62931元，扣除電費12000元，網(wǎng)絡費400元，管理費1888元等成本，預計“礦場”每天利潤可達48643元，大約16個月可以回本。而現(xiàn)在比特幣幣值突破19000元/枚（6月8日火幣網(wǎng)比特幣交易價格），理論上說，“礦場”每天收益已翻倍，投資不到6個月就能回本了。

比特幣“礦場”聚集康定的原因分析

康定大渡河流域水能蘊藏豐富，五大電力集團在甘孜州境內(nèi)大渡河流域進行水電梯級開發(fā)，加上5萬千瓦及以下裝機容量的小水電遍布大渡河眾多支流上，便宜而充沛的水電成為比特幣礦場大規(guī)模扎堆在康定的主要原因，除此之外，用電便利、氣候適宜、交通相對便利、人口密度低等都是吸引“礦場主”將目光轉(zhuǎn)向康定的原因。

一是水電便宜而充沛。據(jù)不完全統(tǒng)計，康定金湯、姑咱、孔玉境內(nèi)共有大小水電站20多座，每年汛期形成巨大的電力富余，而比特幣礦場需要7＊24小時的不間斷供電，使得這里成為大規(guī)模集中用電的極佳之地。一方面大渡河沿岸有很多小水電站沒有并入國家電網(wǎng)及省調(diào)網(wǎng)，有些甚至未納入地方網(wǎng)，礦場也有了更強的議價能力，可以獲得最便宜的電力。另一方面水電企業(yè)建有專用線路，許多“礦場”出于節(jié)省鋪設線路成本以及用電用水便利性方面的考慮，將礦場直接建在水電站內(nèi)部，也可免去場地租賃費。

二是水電企業(yè)正常經(jīng)營需要。水電行業(yè)作為甘孜州的主要支柱產(chǎn)業(yè)，在經(jīng)濟社會發(fā)展中扮演著重要角色，但由于近年來整體經(jīng)濟下行，加之電力外輸能力受限，部分水電站特別是小微型電站運營困難，極個別的甚至無力支付銀行貸款利息，出現(xiàn)不良貸款。截至2017年5月末，甘孜州水電行業(yè)貸款余額197.04億元，占全部貸款余額的71.58%，其中不良貸款余額2.45億元，占全州不良貸款余額的29.24%。受制于財務成本及經(jīng)營壓力，部分小水電企業(yè)為增加收入，在外輸電力指標不足的情況下，樂意將富裕電力出售給比特幣礦場使用，甚至自建比特幣礦產(chǎn)，消化多余電力以提高收入，緩解經(jīng)營壓力。

三是氣候適宜。比特幣礦場主體類似電腦機房，近萬臺礦機24小時不間斷的運轉(zhuǎn)，產(chǎn)生大量熱能。甘孜州大渡河沿岸較為干燥涼爽的氣候有利于機房散熱和礦機的保養(yǎng),同時，充沛的水資源便于礦場使用低成本的水冷系統(tǒng)。

四是交通相對便利。由于枯水期的存在，這些依附水電站的比特幣“礦場”需要經(jīng)歷一個重要環(huán)節(jié)—遷移。在多雨夏季，許多比特幣“礦場”用電量尚不足發(fā)電量的十分之一，但冬季枯水期，電力不足且價格更高，部分“礦場主”便需要把礦機轉(zhuǎn)移陣地。而目前康定交通相對便捷，相關基礎設施也在不斷完善，便于礦機的遷移。

五是人口密度低。比特幣挖礦機晝夜不停運轉(zhuǎn)，噪音量和發(fā)熱量都相當大，康定大渡河沿岸人口密度相對較低，且水電站附近的區(qū)域遠離居民聚集區(qū)，不用擔心噪音帶來的問題。

需關注的問題

康定比特幣“礦場”處于生產(chǎn)環(huán)節(jié)，比特幣的交易均通過網(wǎng)絡平臺。州內(nèi)各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不提供比特幣定價服務，并不參與買賣或作為中央對手買賣比特幣，同時也不直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務，對本地金融市場影響甚微。但受國內(nèi)電力成本顯著降低及今年以來比特幣交易價格大幅上漲影響，以下問題仍值得關注。

（一）比特幣“礦場”監(jiān)管問題值得關注。據(jù)調(diào)查，目前除康定外，甘孜州內(nèi)丹巴、瀘定、九龍等地大大小小的比特幣“礦場”層出不窮，幾乎形成了一個產(chǎn)業(yè)鏈。據(jù)調(diào)查，擁有比特幣礦場的投資者都普遍存在機構(gòu)監(jiān)管缺位、行為制約缺失的問題。既未在當?shù)毓ど滩块T登記注冊，也未進行稅務申報、網(wǎng)絡備案、消防檢查等，除個別投資者繳納了部分資源使用費外，均未承擔相關稅費。根據(jù)《中華人民共和國電信條例》及《互聯(lián)網(wǎng)信息服務管理辦法》規(guī)定，比特幣交易應依法在電信管理機構(gòu)備案，通過甘孜州電信公司了解到，州內(nèi)未收到任何關于比特幣交易平臺或公司的備案。

（二）金融穩(wěn)定問題需高度關注。盡管四川康定比特幣產(chǎn)業(yè)主要集中于比特幣挖礦環(huán)節(jié)，但大量比特幣從業(yè)者通過民間融資、銀行貸款、眾籌等方式切入比特幣產(chǎn)業(yè)鏈，社會資本也存在涌入比特幣行業(yè)的傾向。由于比特幣市場的高頻交易、過度投機、幣價波動劇烈等特征，決定了比特幣市場的高風險，會給投資者帶來流動性風險、操作風險及法律風險，也極有可能誘發(fā)金融風險。歷史上曾多次出現(xiàn)比特幣行情劇烈波動、投資者資金被盜交易網(wǎng)站因技術故障或遭受黑客攻擊而癱瘓或倒閉的情況，導致投資者蒙受較大損失。如，2013 年國內(nèi)一家名為GBL 的比特幣交易網(wǎng)站攜客戶存款跑路，造成1000 名投資者2500萬元的資金損失。同時，比特幣交易杠桿最高可達5 倍，價格劇烈波動時，投資者很容易暴倉。

（三）“虛擬貨幣”問題應高度關注。比特幣作為一種新生事物，不是真正的貨幣和商品，目前還尚未被任何一個國家接受為法定貨幣。沒有金銀為基礎，也沒有國家信用擔保，參與比特幣交易風險極高。有專家指出，只要比特幣的數(shù)學模型被發(fā)現(xiàn)漏洞，比特幣世界就可能崩潰。應警惕不法分子借“虛擬貨幣”之名過度炒作，損害公眾利益和人民幣的法定貨幣地位。

（四）洗錢風險和逃避外匯管理的風險值得關注。由于可以借用互聯(lián)網(wǎng)絡較便捷地實現(xiàn)全球交易，比特幣及其他類似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虛擬商品，很容易被利用來洗錢和逃避外匯管理。如通過注冊人民幣和美元單獨兩個賬號的方式買賣比特幣等虛擬商品，就可以輕松規(guī)避每人每年5 萬美元的購匯額度。

政策建議

一是政府方面。建議對比特幣“礦場”進行常規(guī)管理。工商、稅務、環(huán)保、電力、網(wǎng)管、消防等相關部門各司其責，按照正常企業(yè)的基本管理規(guī)范對比特幣“礦場”進行合規(guī)管理。建議可考慮在大渡河流域建立工業(yè)園區(qū)，政府出臺工業(yè)園區(qū)的相關優(yōu)惠政策，吸引更多的比特幣“礦場”入駐，形成比特幣產(chǎn)業(yè)鏈，推動地方經(jīng)濟發(fā)展。

二是金融方面。建議由政府金融辦牽頭，聯(lián)合相關部門成立比特幣及其相關產(chǎn)業(yè)風險監(jiān)測防控領導小組，持續(xù)關注比特幣及其相關產(chǎn)業(yè)中可能涉及的非法集資、非法眾籌、洗錢方面的潛在風險，研究制定有針對性的防范措施，及時進行預警和處置。人民銀行可認真研判其洗錢風險和逃避外匯管理的風險，研究制定有針對性的防范措施。如，針對比特幣挖礦企業(yè)集中的地區(qū)，可與當?shù)毓ど潭悇盏认嚓P部門建立協(xié)調(diào)合作機制，共同開展跟蹤監(jiān)測，掌握比特幣的產(chǎn)量和流向，對其中的風險隱患進行預警和處置。進一步加強對比特幣交易網(wǎng)站的監(jiān)管，除了強化反洗錢要求外，還應對其內(nèi)控管理、支付安全管理和網(wǎng)絡安全技術等提出相應的監(jiān)管要求。

三是宣傳方面。人民銀行等五部委已發(fā)布關于防范比特幣風險的通知，政府相關部門、金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應進一步加強對社會公眾貨幣知識的教育，切實將正確認識貨幣、正確看待虛擬商品、維護自身財產(chǎn)安全等觀念納入金融知識普及活動，引導社會公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。同時要做好比特幣投資人的風險投資警示教育工作。