浙江：創(chuàng)新預測預警機制 幫百姓“捂緊錢袋子”

近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷發(fā)展，通信網(wǎng)絡詐騙犯罪手段不斷翻新，案件高發(fā)。為進一步加強社會誠信體系建設，全國各級公安機關重拳出擊，通過提高打擊效能、增強預警預防水平，切實遏制了此類犯罪的上升態(tài)勢，全力守好群眾的“錢袋子”。

浙江金華、寧波等地當?shù)毓矙C關借助反詐中心，不斷完善優(yōu)化快速接警、快速查詢、快速封控、快速止付、快速勸阻等機制建設，筑牢反詐“最后防線”，有效幫助群眾免遭損失，幫受損群眾及時挽回損失，走出了一條反詐防騙新路。

不到10分鐘挽回損失三萬元

12月3日16時25分，余女士打電話向金華市反虛假信息欺詐中心求助。

余女士稱，當日14時許，有人冒充其兒子急要一筆“培訓費”。愛子心切的她沒多想，將3萬余元分多筆通過轉賬方式匯出。匯款后，余女士給兒子打電話確認時發(fā)現(xiàn)被騙。

金華市反詐中心接警員接到報警后，一邊確認案發(fā)情況，火速填好接警單，一邊喊來反詐中心民警蔣施媛進行處理。

接警單上簡單地記錄了案件的基本信息，其中特別標明了騙子的收款賬號。蔣施媛拿著接警單直接走到設立在反詐中心的某銀行席位，經(jīng)過授權，將騙子的收款賬戶凍結，止付成功。而此時距離接警時間還不到10分鐘。

“這只是一個簡單的接警單，之后我們還會就該案進行詳細的記錄，再流轉給辦案單位，方便下一步做資金的返還工作?！敝垢锻鞊p必須講究一個“快”字。

金華反詐中心曾一天共接警33起，涉及被騙22起，查詢、止付銀行卡12張，止損金額超過20萬元。

反詐中心民警鄭晨斌介紹，這里還內(nèi)設了人工干預工作組，除了受害人主動報警外，還會根據(jù)信息研判主動出擊開展反制，對正在被騙的群眾及時進行人為干預，“和傳統(tǒng)的刑警辦案不同，這里的民警都需要具備出色的溝通能力，積極幫助被騙群眾醒悟，不聽騙子的話、不匯款。”

據(jù)介紹，作為全國八個打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪研判中心之一，金華市公安機關不斷提高預測預警能力，一直以來將獲取的預警數(shù)據(jù)向全國發(fā)布。“2018年前11個月，我們就已經(jīng)發(fā)出預警信息4.2萬余條。”金華市公安局刑偵支隊副支隊長張寧說。

創(chuàng)新推廣“反詐公益水”

“網(wǎng)購商品有問題主動退款？這可能是騙局！”“防騙謹記‘四個不’，不輕信、不匯款、不泄密、不鏈接?！薄x烏市公安局將這些反詐騙標語引在瓶裝水上進行宣傳推廣。這些特殊的瓶裝水，除了寫明飲用水的基本信息外，腰封上還印著反詐提示，一名民警雙手擺出一個“×”，格外醒目。

義烏作為全國乃至全世界的小商品集散中心，隨著電商經(jīng)濟的發(fā)展，大量外來人員來到義烏做起電商生意。伴隨而來的，是越來越紅火的外賣生意。

為了讓所有來義烏的商販有效辨別電信詐騙，免遭經(jīng)濟損失，義烏公安在10月下旬創(chuàng)新推出了“反詐公益水”，聯(lián)合外賣平臺向本地訂餐者免費發(fā)放，受到了廣大電商從業(yè)者的好評。

“我們特別選擇在‘雙11’前期開始推廣‘反詐公益水’，5天時間就發(fā)出去將近1萬瓶。由外賣騎手充當反詐宣傳員，將這瓶水的來歷介紹給訂餐者?！绷x烏市公安局反詐科副科長熊永清表示，“不少人還在外賣訂餐平臺上留言表示感謝?！?/p>

針對義烏快遞業(yè)的興盛，當?shù)毓矙C關還將推廣在快遞包裝上貼印反詐宣傳標語，據(jù)介紹“這些創(chuàng)新的宣傳手段都是警方根據(jù)義烏社會經(jīng)濟發(fā)展特征而制定的，為的是真正取得效果?！?/p>

“因地制宜”，說的不僅僅是反詐宣傳，義烏公安從2009年起就建立了“義烏國際貿(mào)易綜合服務及經(jīng)濟案事件預警平臺”，將來義烏做生意的外貿(mào)公司和貨代公司納入誠信監(jiān)督，方便商戶查詢。平臺建立以來，陸續(xù)收錄了9300余家公司信息，收到信用評價40余萬條，義烏市的合同詐騙從2009年的159起降至2017年的22起，為市場經(jīng)營戶直接挽回損失2.6億元，持續(xù)守護著這座因“信”而興的城市。

積極返還被騙資金

“我壓根沒想到錢還能回來?！眮碜陨虾５膮桥吭趯幉ㄊ泄簿痔顚懲ㄐ啪W(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還申請表時難掩喜悅心情。在12月5日寧波公安舉行的通信網(wǎng)絡詐騙案件涉案資金集中返還儀式上，她拿到了2016年以“推薦股票”為名被騙的20萬元。

“真的很感謝寧波警方?！眳桥刻貏e準備了一面錦旗送給負責偵辦該案的民警。

在當天舉行的返還儀式上，還有其他14名代表領回了涉案資金，共計返還金額1300余萬元，涉及受害群眾100余名。此次涉案類型包括了利用QQ冒充老板詐騙財務人員、冒充熟人詐騙、機票退改簽詐騙、投資理財詐騙等。

這已經(jīng)是寧波公安2018年第二次舉辦集中返還活動。5月10日，寧波市反詐中心就牽頭組織開展了一次止付凍結資金集中返還，共返還資金1017萬元。

“對于被騙的群眾來說，錢什么時候能回到口袋是他們最關心的。我們通過嚴厲打擊和緊急止付等方式，及時將受害人的被騙資金返還，這就是對民聲的最強回應?！睂幉ㄊ泄簿中虃芍ш犌重斝园讣刹榇箨犞嘘犻L劉益言簡意賅。

據(jù)了解，2018年以來，寧波公安扎實推進專項打擊、止付處置、技術阻斷、宣傳防范、源頭控案工作，取得較好成效。全市電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件數(shù)同比下降1.39%、損失總金額同比下降30.55%，發(fā)案和涉案被騙金額呈現(xiàn)連續(xù)下降良好勢頭。

“下一步，我們將緊盯通信網(wǎng)絡新型違法犯罪發(fā)案趨勢，深化涉案資金追查止付、主動防護預警反制、精準防控抵御發(fā)案、類案研判源頭打擊等有效做法，進一步加強相關措施和手段創(chuàng)新突破，堅決遏制通信網(wǎng)絡新型違法犯罪多發(fā)高發(fā)勢頭，有力維護社會和諧穩(wěn)定和人民群眾合法權益?！睂幉ㄊ泄簿贮h委委員、刑偵支隊支隊長葉元杰表示。

“最小作戰(zhàn)單元”成打防電詐案件“利器”

一年前，在由相關單位舉辦的第二屆“網(wǎng)絡新楓橋經(jīng)驗”高峰研討會上，浙江省衢州市公安局衢江分局因在打擊電信網(wǎng)絡犯罪中取得顯著成效，成為唯一受邀參加并作經(jīng)驗交流的縣級公安機關。而他們打防電信網(wǎng)絡詐騙的“利器”就是做強最基層、最一線的派出所“最小作戰(zhàn)單元”。

近年來，衢州市公安局衢江分局針對電信網(wǎng)絡詐騙案件高發(fā)、作案手法多變、打擊難度大的實際，以建強打擊電信網(wǎng)絡詐騙“最小作戰(zhàn)單元”為抓手，通過組建作戰(zhàn)單元、拓展偵查手段、延伸打擊領域等舉措，先后成功偵辦此類案件418起，其中起訴301起，同比上升125%，抓獲犯罪嫌疑人67名，起訴47人，成效顯著。

派出所“單干”干出好業(yè)績

“從2017年開始，我們對電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵辦思路進行了重大調(diào)整，由原先的‘刑大主偵，派出所主辦’轉變?yōu)椤沙鏊鱾汕抑鬓k’?！贬榻志贮h委副書記、副局長鄭羿介紹，“此類案件的破獲數(shù)迅速增長為上一年的8.3倍，破案率同比上升125.7%?！?/p>

放手讓派出所“單干”，而且還干出了不俗業(yè)績，這當然不只是“放手”這么簡單。2017年，衢江分局針對轄區(qū)治安狀況，突出破本地侵財案件，推出了以夯實刑偵基礎為主要目的的“平安綠洲，今日無盜”打防十項規(guī)范，落實基層派出所初偵初查“四必”工作法，派出所刑偵骨干的單兵作戰(zhàn)能力大大提升。

基于此，分局調(diào)整了電信網(wǎng)絡詐騙案件的偵辦思路，專門制訂出臺了派出所打擊電信網(wǎng)絡詐騙“最小作戰(zhàn)單元”工作制度，采取組長負責制，統(tǒng)籌負責電信網(wǎng)絡詐騙案的偵破，并從接警、偵查、抓捕、辦理等環(huán)節(jié)理清組內(nèi)成員職責，營造分工協(xié)作、共同進退的工作氛圍。

高家派出所是全局第一個“吃螃蟹”建設打擊電信網(wǎng)絡詐騙“最小作戰(zhàn)單元”的派出所?！?018年以來，我們先后成功偵辦電信網(wǎng)絡詐騙案件15起，跨省、市案件8起，抓獲犯罪嫌疑人6名，為群眾挽回經(jīng)濟損失10萬余元?！弊鲬?zhàn)單元組長吳金林自豪地說。

眾警種“力挺”挺進新高度

“我們派出所‘最小作戰(zhàn)單元’之所以能干得這么好，關鍵是背后力量的強大支撐?！贬榻志重ダ锱沙鏊彼L、最小作戰(zhàn)單元組長祝志清說，“刑偵、經(jīng)偵等多部門的民警是幕后英雄?！?/p>

電信網(wǎng)絡新型違法犯罪屬于非接觸性犯罪，違法犯罪嫌疑人往往通過電話、短信、微信、網(wǎng)絡等方式詐騙、盜竊錢財，打擊此類違法犯罪成本高、難度大。

衢江分局組織經(jīng)偵、刑偵、網(wǎng)警多部門協(xié)調(diào)作戰(zhàn)，推行“多警種協(xié)調(diào)聯(lián)動，多手段同步上案”，加強線索研判、串并、取證、抓捕等各環(huán)節(jié)合作，對梳理研判中發(fā)現(xiàn)的案件線索開展跟蹤偵查，努力挖掘深層次線索，為案件突破提供技術支撐，確保案件資金流、信息流的研判和串并及時有效開展，實施聯(lián)合防范、精準打擊。

多部門“聯(lián)防”防住點線面

在2018年的“7·11”聚興傳媒微信群詐騙案件偵破過程中，衢江分局組織刑偵、網(wǎng)警、反詐中心等部門聯(lián)合判斷，最終確定該犯罪團伙的落腳點在廣東省新豐縣。

7月15日，“最小作戰(zhàn)單元”組員趕往韶關，經(jīng)10余天不間斷開展偵查研判，最終確定犯罪嫌疑人的落腳點、作案窩點及交通工具等信息，并于7月26日下午，將犯罪嫌疑人陳某、李某、潘某等人抓獲，繳獲作案電腦1臺、作案手機10余部。犯罪嫌疑人李某為韶關市新豐縣2012年一起命案的在逃人員，被移交韶關警方處理。

經(jīng)查，該犯罪團伙以“聚興汽車傳媒”為幌子，以代發(fā)廣告、拉人頭賺錢為名義，騙取受害人交納入群保證金，詐騙金額高達20余萬元。

“打防結合，以防為主。在‘防’這塊工作上，我們也是下足了功夫。”衢江分局黨委委員、刑偵大隊大隊長萬振興介紹，“我們積極與銀監(jiān)、商業(yè)銀行、通信管理部門、電信運營商等建立協(xié)作機制或搭建相關協(xié)作、工作平臺，建立長效機制，聯(lián)手防范電信網(wǎng)絡詐騙案件?！?/p>

與此同時，分局還協(xié)調(diào)銀行在柜臺、ATM機入口張貼宣傳標語、提示語等，以書面形式詳細列舉各類引誘群眾進行轉賬的詐騙犯罪形式，并注重發(fā)揮大堂經(jīng)理與大堂保安員的作用，提示對象從在營業(yè)網(wǎng)點辦理轉賬匯款業(yè)務的一般客戶向開通網(wǎng)上銀行、手機銀行的特殊客戶延伸，在當事人匯款的最后關頭進行合理干預，建立一道“防火墻”，切實從源頭上減少電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件的發(fā)生。

“2018年，衢江分局還專門組織了刑偵、經(jīng)偵、巡特警等部門民警對我們銀行值班人員和柜臺業(yè)務人員的培訓，指導我們要對邊接電話邊匯款的老年人、婦女等高危人群匯款時多詢問、勤提醒，減少受害機會，起到了很好的效果?！贬榻r(nóng)商行負責人洪輝發(fā)介紹，“2017年以來，我們通過詢問提醒，成功阻止了16名電信網(wǎng)絡詐騙受害人轉賬匯款。”

為提高轄區(qū)網(wǎng)民的自我防范意識和能力，衢江分局還在“衢江公安”微信公眾號、“衢江公安”微博等網(wǎng)絡宣傳陣地發(fā)布工作動態(tài)、詐騙預警信息、典型案例、宣傳視頻。他們列舉近年虛假信息詐騙種類及典型案例，逐一標注防騙提示，通過開辟網(wǎng)絡宣傳戰(zhàn)場，提高網(wǎng)民的反騙防騙意識，向廣大網(wǎng)民講解電信網(wǎng)絡詐騙案件的特點及防范對策，發(fā)動網(wǎng)民積極舉報犯罪線索。2018年以來，衢江分局官方“兩微”平臺累計發(fā)布、轉載防范電信網(wǎng)絡詐騙類信息40余篇，制作并發(fā)布防范電信網(wǎng)絡詐騙視頻6個。

江蘇對電信網(wǎng)絡詐騙實行強力打擊

快速處置 智能攔截

2017年，江蘇公安機關重拳打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，在強打擊、快處置、智攔截三方面下功夫，保持“兩降兩升”良好態(tài)勢，發(fā)案同比下降20.4%，經(jīng)濟損失同比下降24.5%，破獲省內(nèi)案件同比上升45.2%，抓獲犯罪嫌疑人同比上升32.6%。

提升止付速度和能力

“電信網(wǎng)絡詐騙案件接警、處警、立案、調(diào)查周期長，要為群眾挽回損失不易?！苯K省反詐騙中心相關負責人介紹。對此，江蘇公安機關強化警情處置，第一時間開展涉案賬戶止付凍結工作。

2017年，江蘇公安機關制定出臺《江蘇省公安機關處置電信網(wǎng)絡詐騙警情工作規(guī)范》，要求各地把避免和減少人民群眾財產(chǎn)損失作為接報電信網(wǎng)絡詐騙案件后第一要務，綜合采取三方通話等多種手段，確保反詐騙中心第一時間介入，最大限度提升止付速度和能力，最大限度減少群眾損失。

2017年以來，江蘇全省共止付凍結資金15.6億元。同時，針對當前第三方支付占涉案賬戶近8成的實際，打通與多家第三方公司的查詢通道，有效改變了以往第三方支付賬戶查詢周期長、手續(xù)多的被動局面。

防范也能主動出擊

同時，針對突出高發(fā)案類型和易受騙人群兩大防范宣傳重點，江蘇省公安廳會同省新聞出版廣電局組織安排省內(nèi)有關媒體機構，密集播放防范宣傳視頻、防范宣傳滾動字幕等，同時建立“江蘇反詐”微信公眾號，及時總結各類電信網(wǎng)絡詐騙犯罪手段，引導群眾加強防范意識，避免上當受騙。