電信詐騙犯罪的特點及防范策略的研究

李 聰

菏澤學(xué)院，山東 菏澤 274015

改革開放以來，我國的金融業(yè)，信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展。特別是進(jìn)入了新世紀(jì)之后，互聯(lián)網(wǎng)的大規(guī)模普及。移動電話，固定電話的流行，為一種新型的犯罪類型埋下了種子。這種新型高科技犯罪類型就是電信詐騙犯罪，電信詐騙犯罪作為一種新型犯罪形式在我國以迅雷不及掩耳之勢速發(fā)展蔓延。電信詐騙是指利用新的通信手段為主要作案形式，這種新型的犯罪形式的作案手法獨特，基于新的科學(xué)技術(shù)，犯罪嫌疑人經(jīng)常冒充一些國家機(jī)關(guān)人員，經(jīng)常以受害人電話欠費或是受害人有違反犯罪的行為進(jìn)行恐嚇，通過騙取被害人的相關(guān)身份信息盜用錢財，以沒收受害人所有銀行存款進(jìn)行恫嚇威脅，騙取受害人匯轉(zhuǎn)資金[1]。利用通訊媒介和計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)為平臺，騙取他人公私財物為目的違法犯罪行為。其主要表現(xiàn)形式是電話詐騙、短信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等。

一、電信詐騙基本情況概述

電信詐騙這個概念最早應(yīng)該追溯到上世紀(jì)90年代的臺灣。為什么會首先出現(xiàn)在臺灣？根本原因是在上世紀(jì)90年代西方國家的通信產(chǎn)業(yè)開始飛速發(fā)展，尤其是美國。而美國由于其本國勞動成本的高昂價格，不得不在海外選擇代工廠。臺灣由于其政治原因以及人力成本低廉的價格成為了美國的首選。大量的代工工廠在臺灣興起，極大的促進(jìn)了臺灣通信產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。通信產(chǎn)業(yè)的發(fā)展促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的背后，犯罪問題也隨之顯現(xiàn)。

電信詐騙的出現(xiàn)源自于上世紀(jì)90年代的臺灣，當(dāng)時的詐騙形式主要是基于冒名申請的電話卡進(jìn)行詐騙電話的撥打，謊稱受害人中了某些大獎。受害人在第一時間是領(lǐng)不到這筆獎金的，犯罪分子會以各種理由告訴被害人例如需要提前繳納稅費啊，或者公證費，手續(xù)費等等。就這樣一次又一次的要求被害人匯錢，直到過了一段時間，被害人恍然大悟時才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。其實，這種詐騙手段放到現(xiàn)在來看是不太可能成功的，不過在當(dāng)時信息閉塞的臺灣，這種詐騙形式也已形成了不小的風(fēng)潮。隨著時間的推移，兩岸的交流越來越頻繁，臺灣通信巨頭開始在福建建立信號基站。信號基站的建立給兩岸信息的交流提供了便利，但是帶來便利的同時也為臺灣電信詐騙犯罪團(tuán)伙開辟了新的詐騙路線。由于地理位置的特殊性，福建成為臺灣電信詐騙團(tuán)伙的第二主戰(zhàn)場，通過福建作為主要的輻射中心，進(jìn)而從福建蔓延到整個沿海地區(qū)[2]。

二、電信詐騙防范策略

現(xiàn)如今，電信詐騙的發(fā)展趨勢兇猛，打擊和防范電信詐騙顯得尤為重要。在對電信詐騙防范策略宣傳時，應(yīng)該通過多方面、多角度的方式進(jìn)行。下面筆者通過法律法制、行業(yè)監(jiān)管、二個方面進(jìn)行概述。

(一)法律法制方面

在法律法制的建設(shè)上，應(yīng)該借鑒西方國家的發(fā)展理念，學(xué)習(xí)美國等國家對電信詐騙頒發(fā)的《信用卡誠實記賬法案》、《電子資金轉(zhuǎn)賬法案》的極具借鑒的法律[3]。

加強(qiáng)對電信詐騙的定罪量刑的規(guī)定，重視電信詐騙犯罪，嚴(yán)懲電信詐騙犯罪。

(二)行業(yè)監(jiān)管方面

相比于法律法規(guī)方面的監(jiān)督，行業(yè)監(jiān)管是更加直接控制和預(yù)防電信詐騙的方式，可以通過以下四點進(jìn)行行業(yè)監(jiān)管。

第一，加強(qiáng)對手機(jī)卡的監(jiān)管。繼續(xù)落實實名制手機(jī)卡的政策，控制手機(jī)卡從生產(chǎn)到流通市場中各個環(huán)節(jié)的把控和監(jiān)督。

第二，加強(qiáng)信息獲取平臺監(jiān)管。信息獲取平臺指的一些詐騙團(tuán)伙可以隨意的獲取詐騙資源，在百度上隨便一搜“信息群發(fā)器”就有幾千條相關(guān)網(wǎng)頁，為此在信息平臺端要進(jìn)行把控。

第三，加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)電話的監(jiān)管。詐騙分子現(xiàn)在更多的是基于網(wǎng)絡(luò)電話模擬號碼的方式進(jìn)行電話和短息轟炸，為此相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)電話服務(wù)提供商應(yīng)該對使用者進(jìn)行身份資料等嚴(yán)密的核實，不給詐騙分子留下可乘之機(jī)。

第四，加強(qiáng)對銀行卡的管理。詐騙分子的錢財最終流入到手里的方式大都是經(jīng)過銀行轉(zhuǎn)賬的方式，其實應(yīng)該對大額資金轉(zhuǎn)賬進(jìn)行更加嚴(yán)密的監(jiān)管。銀行層面應(yīng)該對用戶每一筆大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)行電話或是APP端的核實，讓客戶不要輕易地轉(zhuǎn)給陌生人錢財，并對疑似在多家銀行瘋狂開戶的詐騙行為，在人民銀行的層面實施管控，限制每張卡的交易上限。

三、結(jié)語

電信詐騙是近些年來興起的新型高科技犯罪，犯罪方式突破了傳統(tǒng)的犯罪形式。犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式，捏造虛假信息，謊稱被害人或者被害人身邊人某種不存在的情況，借此對受害者進(jìn)行金錢上的詐騙，或是誘騙受害人進(jìn)行資金的轉(zhuǎn)賬。電信詐騙已經(jīng)成為當(dāng)今危害社會，威脅社會治安、人民財產(chǎn)安全、社會和諧穩(wěn)定的毒瘤。為了避免電信詐騙進(jìn)一步的危害我國社會的穩(wěn)定和人民的生活，應(yīng)該加大對電信詐騙的研究和防范措施的宣傳和制定。但是，不得不承認(rèn)電信詐騙的手段和方式更新十分的快，作為相關(guān)的執(zhí)法人員更要時刻保持警惕，嚴(yán)厲打擊電信詐騙犯罪。