成都大媽如何被電信詐騙團(tuán)伙騙走900多萬元

李逢春++++鐘曉璐

“你們凍結(jié)我的錢，是不是該還給我了？”2016年8月的一天，一位成都大媽走進(jìn)派出所“要錢”，卻引出一個(gè)跨國特大電信詐騙系列案。這位居住在成都市武侯區(qū)的王女士，被一個(gè)以臺(tái)灣“金主”出資、設(shè)立在印度的電信詐騙窩點(diǎn)，騙走近960萬元，單案涉案金額之巨，國內(nèi)罕見。成都警方在公安部和四川省公安廳的大力支持和指導(dǎo)下，經(jīng)過半年多的艱苦偵查，抓獲該團(tuán)伙嫌疑人51人，其中4人來自臺(tái)灣省。這是成都警方首次摧毀跨國電信詐騙團(tuán)伙。這個(gè)跨國電信詐騙團(tuán)伙，是怎樣騙走王女士這筆巨款的呢？

大媽帳戶上的近960萬元被轉(zhuǎn)走，詐騙窩點(diǎn)竟然遠(yuǎn)在印度一處農(nóng)民房

2016年8月25日，成都大媽王大麗（化名）走進(jìn)武侯區(qū)南站派出所報(bào)案。見到民警時(shí)，王大麗第一句話聽起來很奇怪：“你們凍結(jié)我的錢，是不是該還給我了？”民警詳細(xì)詢問才發(fā)現(xiàn)，眼前的這位大媽，很可能遭遇電信詐騙了。對方冒充公檢法人員“凍結(jié)”資金，實(shí)際上是轉(zhuǎn)走了她的錢。

民警幾番解釋，告知王大麗可能遭騙，開始她仍不相信。當(dāng)醒悟到遭騙時(shí)，王大麗進(jìn)一步透露的情況，讓民警倒吸一口冷氣。王大麗說，2016年8月17日至19日，3天內(nèi)，她按照一位“最高檢”的“檢察官”指令，分批次遭他人轉(zhuǎn)賬，她賬戶上959.6萬元都不見了。

南站派出所立即上報(bào)案情，成都市公安局刑偵局情報(bào)處迅速介入調(diào)查。

在四川省公安廳的領(lǐng)導(dǎo)和指揮下，成都市局主動(dòng)上報(bào)公安部，提出赴境外對窩點(diǎn)進(jìn)行打擊。公安部通過國際警務(wù)合作局等取得銜接，同時(shí)，專案組對該窩點(diǎn)的資金往來等各方面進(jìn)行偵查，掌握了更多的關(guān)鍵信息：騙走王大媽錢財(cái)?shù)膱F(tuán)伙，由臺(tái)灣騙子組建和管理，窩點(diǎn)“總部”設(shè)在印度的古吉拉特邦一個(gè)農(nóng)民房里。

專案組偵查人員通過偵查了解到：王大麗是被一個(gè)分工明確的跨國電信詐騙窩點(diǎn)所騙。通過查詢撥打到王大麗處的電話，該窩點(diǎn)并不在國內(nèi)。這個(gè)窩點(diǎn)怎樣的架構(gòu)，如何分工詐騙，暫不清楚。

專案組先找到一個(gè)突破點(diǎn)，通過個(gè)人賬戶走賬異常和出入境記錄比對，確定一個(gè)綿陽三臺(tái)縣籍男子，應(yīng)該是其中一個(gè)參與詐騙的嫌疑人。通過這個(gè)人再梳理其社會(huì)關(guān)系，逐步從外圍摸清了這個(gè)窩點(diǎn)的架構(gòu)。

之后，專案組確定這個(gè)團(tuán)伙由臺(tái)灣“金主”組建和管理，“老巢”設(shè)在印度的古吉拉特邦一個(gè)農(nóng)民房里。該案上報(bào)公安部后，成為公安部和最高檢兩大部門的掛牌督辦案件。

2017年1月，在公安部指導(dǎo)下，四川省公安廳和成都市公安局、中級(jí)法院、檢察院組成的聯(lián)合工作組趕赴印度。這是四川公安部門第一次赴境外開展警務(wù)工作。在印度9天，聯(lián)合工作組通過大量的摸排和協(xié)調(diào)，為回國后有針對性的開展偵控抓捕工作打下了基礎(chǔ)。

一二三線話務(wù)員扮演什么角色分工明確，一環(huán)套一環(huán)遠(yuǎn)程控制電腦轉(zhuǎn)錢

經(jīng)偵查，專案組摸清了這個(gè)騙走成都王大媽近960萬元巨款的詐騙窩點(diǎn)特征：話務(wù)員人數(shù)大約30到50人，除幾個(gè)“二線”“三線”話務(wù)員是臺(tái)灣人外，“一線”全部來自大陸。

窩點(diǎn)最上層是一名臺(tái)灣“金主”，出錢設(shè)立這個(gè)窩點(diǎn)?！敖鹬鳌辈蝗ビ《?，只出錢；他的臺(tái)灣同鄉(xiāng)、綽號(hào)“猴哥”的人負(fù)責(zé)招募人員和窩點(diǎn)的全面管理。招募的話務(wù)員大多是“有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)人員”。警方后來通過審訊得知，其中相當(dāng)多的話務(wù)員，還曾在馬來西亞、菲律賓等國的跨國電信詐騙窩點(diǎn)做過事。

警方披露，臺(tái)灣“金主”找來專業(yè)人員，對話務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn)，主要模式就是話務(wù)人員冒充公檢法人員行騙，此詐騙手法在業(yè)內(nèi)被稱為“臺(tái)灣系”，通常就是一線騙、二線嚇、三線哄。而一二三線話務(wù)員扮演什么角色、過程中該怎么說，他們都有一個(gè)自編教材——標(biāo)準(zhǔn)“話術(shù)本”。所有詐騙步驟，都是嚴(yán)格按照這個(gè)“話術(shù)本”的套路來進(jìn)行的。

那么，王大媽又是怎么被騙子騙走近960萬元巨款的呢？據(jù)警方披露，2016年8月，一個(gè)冒充武漢某銀行信用卡中心的電話，從印度打到了王大媽的手機(jī)上。

第一個(gè)出場的是“一線”話務(wù)員，這是撒大網(wǎng)的粗活。他問，是不是辦了武漢某銀行的信用卡。絕大多數(shù)人會(huì)掛斷，但王大媽答話了，告知沒有?！耙痪€”說，我們是信用卡中心，系統(tǒng)顯示用你的名字辦了卡，有1萬多元欠款。

緊接著，“一線”見她緊張了，讓她立即報(bào)案?！拔覀兒凸灿袑＞€，直接把電話給你轉(zhuǎn)過去如何？”王大媽馬上同意。之后，“二線”出場了，這是技術(shù)含量高得多的環(huán)節(jié)，他的角色是假扮警察，而且非常需要“技巧”。

“二線”口氣很嚴(yán)肅問什么事情，王大媽回答，自己銀行信用卡被冒用了。“二線”這時(shí)口氣強(qiáng)勢，按“話術(shù)本”的套路，他對王大媽說：到底辦沒辦過？你要如實(shí)說。你現(xiàn)在不是被冒用那么簡單，我們這里有一個(gè)“李剛詐騙案”，你是涉案嫌疑人。這個(gè)時(shí)候，另一分工明確的人員立即著手按照王大媽的詳細(xì)個(gè)人信息，趕制一個(gè)“最高檢通緝令”，并以最快速度放到他們專門制作的假網(wǎng)頁上。

王大媽越來越害怕。“你如果不能證明自己沒涉案，我們就要采取強(qiáng)制措施。你要么電話里配合，要么我們專案組到你成都家里找你?！蓖醮髬屭s緊答應(yīng)電話配合?！岸€”問她有多少錢，分別存在什么卡上?！澳阋鐚?shí)說，如果有個(gè)人財(cái)產(chǎn)藏匿，我們就要凍結(jié)劃走你的這些資金。”王大媽如實(shí)說出自己幾張卡分別有多少錢。這時(shí)，“二線”很嚴(yán)肅地指令她，把各銀行卡的錢轉(zhuǎn)到一個(gè)卡上，并讓她開通網(wǎng)上銀行，辦一個(gè)“K寶”，還需和“最高檢葉檢察官”聯(lián)系。

技術(shù)含量最高的“三線”出場了?！叭€”讓王大媽到電腦前，并給她一個(gè)網(wǎng)址，告訴她現(xiàn)在的狀況有“大麻煩”。在這個(gè)他們專門制作的假網(wǎng)頁上，王大麗的通緝令已經(jīng)赫然顯示，她看了后深信不疑。此時(shí)，她已經(jīng)完全聽從對方的任何指令。

登錄網(wǎng)上銀行后，“三線”不說轉(zhuǎn)款，而是說需要“凍結(jié)”她卡里的資金。這是最關(guān)鍵的一步。受害人如果在賓館房間（被要求刻意躲避家人和朋友），騙子會(huì)要求受害人用毛巾蓋住K寶顯示屏，因?yàn)轱@示屏?xí)@示正在轉(zhuǎn)錢。而對王大媽，“三線”讓她用手蓋住顯示屏，說這是“驗(yàn)證指紋”，然后通過另一名精通電腦的同伙，通過QQ遠(yuǎn)程控制王大媽的電腦，讓她不停地按指令在“K寶”上操作。endprint

這樣的最后一關(guān)，王大媽最終沒能挺住。她和老伴平時(shí)兩個(gè)人住，兒女不在身邊，事發(fā)時(shí)老伴也不在家。就這樣，在3天里，第一天分批轉(zhuǎn)走300多萬元，第二天被轉(zhuǎn)走100多萬元，第三天被轉(zhuǎn)走500多萬元。

警方抓獲詐騙團(tuán)伙犯罪嫌疑人51人，全案涉案金額達(dá)3000多萬元

王大媽報(bào)案的時(shí)候，她的錢早已被轉(zhuǎn)走一空。警方偵查發(fā)現(xiàn)，這個(gè)詐騙團(tuán)伙有著極其嚴(yán)密的組織分工，包括資金轉(zhuǎn)移。王大媽被騙的近960萬元被很快分散，分5級(jí)賬戶轉(zhuǎn)走，有的進(jìn)入了第三方支付平臺(tái)。

得知自己被騙，王大媽幾乎崩潰，痛心疾首。

2017年春節(jié)期間，警方獲得一個(gè)突破性的線索：該窩點(diǎn)來自臺(tái)灣的兩個(gè)重要犯罪嫌疑人從三亞入境。專案組在公安部、省公安廳的指揮下，趕赴三亞直接實(shí)施抓捕。民警到現(xiàn)場后發(fā)現(xiàn)，情況比預(yù)期的要復(fù)雜得多，民警只好在酒店附近蹲點(diǎn)守候。經(jīng)過精心準(zhǔn)備，在三亞警方配合下，2月16日，一舉抓獲11人。

突審發(fā)現(xiàn)，正是因?yàn)轵_得包括成都王大媽在內(nèi)的眾多受害者巨額資金，該團(tuán)伙利用過年時(shí)間，一起趕到三亞度假并開一個(gè)慶賀年會(huì)。警方抓獲的人中有3名來自臺(tái)灣，其中包括窩點(diǎn)的二把手，也就是“猴哥”，以及長期實(shí)施管理、地位相當(dāng)于總經(jīng)理的“金瑞”，還有一名“二線”話務(wù)員。

民警介紹，被招募進(jìn)詐騙窩點(diǎn)的犯罪嫌疑人，都有多次詐騙經(jīng)驗(yàn)。這些人被招募后，有專人將他們的證件收集起來，統(tǒng)一到代辦簽證的旅行社辦理商務(wù)簽證，一共90天。之后拿著“金主”提供的機(jī)票，從香港轉(zhuǎn)機(jī)到印度。飛機(jī)落地后，這些人員被印度當(dāng)?shù)厝藥У礁C點(diǎn)。

“從審訊情況看，這些下面的話務(wù)員，都不知道自己在印度何處，只知道自己在印度。他們到印度后，只能在規(guī)定地點(diǎn)活動(dòng)，電話卡、證件都被收走了?！本礁嬖V記者。

據(jù)嫌疑人交代，詐騙得來的錢財(cái)，最后會(huì)轉(zhuǎn)到臺(tái)灣“金主”賬戶上，由“金主”進(jìn)行分配。話務(wù)員每天被要求打300個(gè)詐騙電話，試用期月工資6000元，轉(zhuǎn)正后月工資8000元并有提成。在該案中，光是負(fù)責(zé)三線工作——扮演最高人民檢察院檢察官的嫌疑人，就提成80多萬元。另外兩個(gè)“一線”和“二線”人員，也分獲幾十萬元不等。

據(jù)專案組成員之一的武侯區(qū)公安分局刑警大隊(duì)中隊(duì)長熊建透露，“8·25”特大跨國電信詐騙案串并破獲全省136件詐騙案，其中成都107件，還有多起外省案件，涉案金額達(dá)3000多萬元。目前，已抓獲犯罪嫌疑人51人，其中4人來自臺(tái)灣，案件還在進(jìn)一步審理中。endprint