保險客戶信息管理系統(tǒng)的設(shè)計

尚華 徐海濤

?

保險客戶信息管理系統(tǒng)的設(shè)計

尚華 徐海濤

齊齊哈爾工程學(xué)院，黑龍江 齊齊哈爾 161005

保險業(yè)通過使用客戶信息管理系統(tǒng)，不但對客戶進行了全面的有效管理，而且能提高客戶滿意度，進一步提高工作效率。保險客戶信息管理系統(tǒng)基于SASs模式，以保險公司實現(xiàn)與客戶的關(guān)系管理，獲取當前需求的客戶管理，實現(xiàn)基本的維護信息、維護客戶管理、管理服務(wù)、支持工具、系統(tǒng)管理等功能。

保險；客戶信息管理；系統(tǒng)

1 保險客戶信息管理實踐軟件資源差異

一般情況下，大多數(shù)北美大、中型企業(yè)都已經(jīng)有某種軟件在企業(yè)內(nèi)運行，而且正是在這種軟件已經(jīng)無法取得獨特的競爭優(yōu)勢的大背景下，保險客戶信息管理軟件才在這些國家大行其道。而在中國，我們所說的大型企業(yè)依據(jù)國外的標準或許只是一個中型企業(yè)，從國內(nèi)有限的提供商來看，中國國內(nèi)大中小型企業(yè)的軟件實施的面積還比較小，這方面還有很大的資源優(yōu)化空間。這樣就產(chǎn)生了一個優(yōu)化保險客戶信息管理技術(shù)資源時優(yōu)先順序的問題。中國企業(yè)面對保險客戶信息管理軟件時，如果是一個生產(chǎn)型，企業(yè)產(chǎn)品種類繁多，則應(yīng)先充實管理軟件；如果是一個以服務(wù)為主的企業(yè)，在內(nèi)部企業(yè)管理效率能達需求水平時，要分清主次，應(yīng)優(yōu)先考慮保險客戶信息管理軟件的應(yīng)用，多獲取客戶信息，增加企業(yè)利潤，然后再解決企業(yè)內(nèi)部的管理運轉(zhuǎn)及應(yīng)用問題[1]。

總之，企業(yè)在進行保險客戶信息管理實踐時有必要對其正負影響力有一個清醒的認識，估計得越充分，保險客戶信息管理實踐活動就會越順利。

2 保險客戶信息管理可行性分析

目前看來，中國的保險客戶信息管理市場雖然成熟，但還是有些保險客戶信息管理產(chǎn)品無法提供全部應(yīng)有的功能，因此開發(fā)功能比較完善的保險客戶信息管理系統(tǒng)前景十分明朗。

2.1 從工作效率的角度出發(fā)

以往的保險公司客戶信息管理需要消耗大量的人力和物力，需要人工手動記錄，在信息較多、人員較少的情況下，信息錄入的速度會很慢，而且信息的準確率還得不到保障，經(jīng)常出錯。

2.2 從安全角度出發(fā)

以往的員工信息都是依靠手工記錄，需要創(chuàng)建紙質(zhì)文檔，信息的安全方面得不到保障，可能會發(fā)生人員信息資料外泄的情況，有時還會給員工的生命和財產(chǎn)帶來威脅。

2.3 從技術(shù)角度出發(fā)

在信息科技發(fā)達的今天，IT技術(shù)在不斷發(fā)展，保險客戶信息管理也在飛速發(fā)展，現(xiàn)如今國內(nèi)的保險客戶信息管理已經(jīng)很成熟，可以方便查閱大量的信息資料，對后續(xù)開發(fā)有很大的幫助。

綜上所述，可以得出的結(jié)論是：使用客戶信息管理系統(tǒng)可以對保險公司的客戶信息進行有規(guī)律的管理，使公司的制度更加人性化、更加合理，同時也可以減少員工的工作量，提高員工的工作效率和信息的準確度，保障員工的信息安全。

3 系統(tǒng)功能概述

保險客戶信息管理系統(tǒng)的總體功能是對客戶信息、市場、銷售以及客戶服務(wù)進行的系統(tǒng)的綜合管理，旨在滿足客戶的基礎(chǔ)上給企業(yè)創(chuàng)造利潤，依據(jù)對客戶及市場的分析來制定公司的策略及發(fā)展方向。市場和貿(mào)易的全球化使現(xiàn)代企業(yè)具有更加復(fù)雜的保險客戶，要求系統(tǒng)提高管理效率，降低管理人員的勞動強度，這樣不僅可以把握市場趨勢，而且還能提高企業(yè)的市場競爭力。

客戶信息管理主要是對客戶信息、業(yè)務(wù)員信息、銷售信息、售后服務(wù)信息等基本資料的管理，通過信息的保存、查詢、修改、刪除來進行具體操作。系統(tǒng)可以利用這些基本資料，對信息進行深層分析，以直觀的方式顯示出來?？蛻舻耐对V建議可以通過管理系統(tǒng)專門的客戶服務(wù)模塊，快速地、直接地傳達到客戶服務(wù)中心，客戶服務(wù)中心人員會根據(jù)客戶的反饋通過電話、上門服務(wù)、部門改進等方式解決問題。

4 系統(tǒng)詳細功能描述

保險客戶信息管理系統(tǒng)的主要任務(wù)是實現(xiàn)客戶信息管理、業(yè)務(wù)員信息管理、市場信息管理以及給客戶提供滿意的服務(wù)和支持。本系統(tǒng)的主要功能概括如下幾個方面。

4.1 客戶信息的管理

客戶信息的管理包含了客戶信息的存入，即客戶編號、名稱、聯(lián)系電話、等信息等，客戶信息的修改、刪除、查詢等業(yè)務(wù)。

4.2 業(yè)務(wù)員信息的管理

業(yè)務(wù)員信息的管理包含了業(yè)務(wù)員信息的錄入，即業(yè)務(wù)員編號、姓名、聯(lián)系電話、住址等信息，以及業(yè)務(wù)員信息的修改、刪除、查詢等業(yè)務(wù)。

4.3 銷售信息的管理

銷售信息的管理包含了銷售信息的錄入，即銷售單編號、客戶名稱、商品名稱、業(yè)務(wù)員、日期等信息，以及銷售信息的修改、銷售信息的刪除、銷售信息的查詢、銷售信息的統(tǒng)計報表等業(yè)務(wù)。

4.4 統(tǒng)計分析

統(tǒng)計分析主要指對客戶分類進行統(tǒng)計查詢，并以統(tǒng)計圖的形式直觀地顯示出來；統(tǒng)計查詢與客戶的接觸情況（如今天預(yù)約的客戶），以省時省力地指導(dǎo)日常工作；對客戶的發(fā)展趨勢進行統(tǒng)計分析；對公司的銷售情況進行統(tǒng)計，并以報表的形式打印輸出；對客戶的銷售總額進行統(tǒng)計，以確定客戶的等級及其重要性；對公司的銷售趨勢進行分析統(tǒng)計，以確定公司銷售的發(fā)展方向；對客戶的年度銷售情況進行分類統(tǒng)計，等等。

5 結(jié)論

保險客戶信息管理系統(tǒng)給銷售、市場營銷和客戶服務(wù)三個方面提供了有效的工作支持，使企業(yè)和客戶達到雙贏的效果。企業(yè)能通過客戶信息管理系統(tǒng)得到源源不斷的有益消息，增加商機。企業(yè)通過客戶服務(wù)管理系統(tǒng)給客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，不僅培養(yǎng)了忠誠客戶，而且給企業(yè)帶來了長足的發(fā)展，同時，客戶也能從企業(yè)提供的優(yōu)質(zhì)服務(wù)中體驗滿足感。

[1]沙興濛.保險公司重要客戶信息管理系統(tǒng)設(shè)計分析[J].電腦迷，2016（2）：27.

Design of Insurance Customer Information Management System

Shang Hua Xu Haitao

Qiqihar Engineering Institute, Heilongjiang Qiqihar 16205

The insurance industry through the use of customer information management system, not only to customers in a comprehensive and effective management, but also to improve customer satisfaction, and further improve work efficiency.Insurance customer information management system based on Saas model to the insurance company to achieve customer relationship management, access to the current needs of customer management.To achieve basic maintenance information, maintenance of customer management, management services, support tools, systems management and other functions.

insurance;client information management; system

TP311.5

A

尚華（1984—），女，本科學(xué)歷，講師，主要研究方向為計算機技術(shù)。