關(guān)于加快浙江金融開(kāi)放的建議

□金雪軍 凌劍峰

關(guān)于加快浙江金融開(kāi)放的建議

□金雪軍 凌劍峰

金融業(yè)開(kāi)放是“十三五”期間浙江服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放的重中之重，事關(guān)浙江構(gòu)筑開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)的大局。2016年，浙江貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易出口總額分別為17666億元和2074億元，比上年增長(zhǎng)3.0%與17.0%，其中貨物貿(mào)易出口總額占全國(guó)出口的12.8%，出口規(guī)模已超越印度，占全球市場(chǎng)的1.7%，相當(dāng)于全球排名第17的西班牙的出口額。對(duì)外貿(mào)易迅猛發(fā)展的同時(shí)，浙江在營(yíng)造良好的金融開(kāi)放環(huán)境，促進(jìn)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面還有很大潛力可挖掘。

金融開(kāi)放迫在眉睫

金融開(kāi)放問(wèn)題已成為制約浙江發(fā)展國(guó)際貿(mào)易的瓶頸。近年來(lái)，浙江通過(guò)義烏國(guó)際貿(mào)易綜合改革試點(diǎn)、杭州跨境電子商務(wù)綜合實(shí)驗(yàn)區(qū)等國(guó)際貿(mào)易平臺(tái)的建設(shè)，探索推動(dòng)對(duì)外貿(mào)易規(guī)模的增長(zhǎng)，促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，但屢屢碰到跨境人民幣支付結(jié)算、跨境資本流動(dòng)、跨境投融資等便利化的壁壘。實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)表明，對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展需營(yíng)造良好的金融開(kāi)放環(huán)境，進(jìn)一步提升金融開(kāi)放水平。

金融服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展需要金融開(kāi)放的助推。從全球?qū)用婵矗?wù)業(yè)已成為國(guó)際貿(mào)易的重要組成部分，占貿(mào)易出口總額的四分之一，金融服務(wù)業(yè)作為現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的重心，是世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最快的部分之一，在全球貿(mào)易中的地位更加凸顯，對(duì)全球貿(mào)易增長(zhǎng)的拉動(dòng)作用愈發(fā)明顯。中國(guó)以貨物貿(mào)易大國(guó)著稱(chēng)，同時(shí)金融服務(wù)業(yè)的規(guī)模正不斷擴(kuò)大，業(yè)務(wù)總量快速增加，金融服務(wù)業(yè)的健康發(fā)展離不開(kāi)良好的金融開(kāi)放環(huán)境。

對(duì)外投資的增長(zhǎng)急需營(yíng)造更加開(kāi)放的金融環(huán)境。與世界經(jīng)濟(jì)和國(guó)際貿(mào)易雙雙低迷的態(tài)勢(shì)形成鮮明對(duì)比，全球跨國(guó)直接投資（FDI）流量強(qiáng)勁反彈，2015年全球FDI增長(zhǎng)了38%，達(dá)1.76萬(wàn)億美元。2016年浙江境外直接投資備案額1172億元，比上年增長(zhǎng)29%，增長(zhǎng)勢(shì)頭強(qiáng)勁，對(duì)外投資帶動(dòng)貿(mào)易出口已是大勢(shì)所趨，對(duì)外投資的快速增長(zhǎng)需要更加開(kāi)放的金融環(huán)境作為支撐。

國(guó)內(nèi)各省市都在積極搶占金融開(kāi)放的前沿陣地。目前，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，全國(guó)已有11個(gè)自貿(mào)區(qū)掛牌成立，上海、深圳、廈門(mén)、重慶等省市緊抓自貿(mào)區(qū)建設(shè)契機(jī)，創(chuàng)新金融制度、自由貿(mào)易賬戶體系、金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制等，積極探索金融開(kāi)放新路徑，紛紛搶占金融開(kāi)放的先手，其他省市推進(jìn)金融開(kāi)放的探索實(shí)踐既給浙江下一步推動(dòng)金融開(kāi)放帶來(lái)經(jīng)驗(yàn)，也給浙江打造金融開(kāi)放高地帶來(lái)壓力。

推進(jìn)金融開(kāi)放面臨的問(wèn)題

缺乏省級(jí)層面整體統(tǒng)籌。一方面，2012以來(lái)，浙江以金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為目標(biāo)，先后在溫州、寧波、義烏、杭州等地開(kāi)展有關(guān)金融改革的試驗(yàn)，改革各具特色，且取得豐碩成果，但是各地的改革實(shí)踐對(duì)金融開(kāi)放的關(guān)注度不高，對(duì)有效利用國(guó)際金融市場(chǎng)和資源缺乏相關(guān)布局和有效措施。另一方面，浙江的金融開(kāi)放對(duì)國(guó)內(nèi)其他地區(qū)的開(kāi)放經(jīng)驗(yàn)總結(jié)不足，對(duì)其他自貿(mào)區(qū)金融開(kāi)放的政策窗口和外溢效應(yīng)利用不足。

有效監(jiān)管面臨困境。在金融開(kāi)放背景下，金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品日益呈現(xiàn)出跨國(guó)境、跨領(lǐng)域、跨市場(chǎng)、綜合性等特點(diǎn)，傳統(tǒng)的分業(yè)監(jiān)管模式日漸捉襟見(jiàn)肘。一是在監(jiān)管理念上，需正確處理金融開(kāi)放與金融監(jiān)管的關(guān)系，既給開(kāi)放留足空間，又能實(shí)現(xiàn)監(jiān)管有效覆蓋；二是在模式上，傳統(tǒng)的囿于機(jī)構(gòu)職能的監(jiān)管方式，在復(fù)雜的開(kāi)放環(huán)境中難以形成監(jiān)管合力，急需突破現(xiàn)有監(jiān)管模式，提升監(jiān)管的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)能力；三是在技術(shù)上，信息通訊、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)的發(fā)展，既給開(kāi)放帶來(lái)了便利條件，又可能造成監(jiān)管的盲區(qū)，急需與新技術(shù)相適應(yīng)，使之成為跨境金融監(jiān)管的助手。

國(guó)際化金融人才缺乏。具備國(guó)際化視野、全球化資本運(yùn)營(yíng)意識(shí)，能夠駕馭全球性金融管理工具的國(guó)際化金融人才的結(jié)構(gòu)性短缺已成為制約金融開(kāi)放水平提升的重要瓶頸之一。一是高校金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)設(shè)置不合理，專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置和培養(yǎng)方式陳舊落后，致使高校培養(yǎng)的金融人才與市場(chǎng)有效需求脫節(jié)；二是我國(guó)金融人才理論知識(shí)扎實(shí)，但缺乏國(guó)際投行、券商、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)所需的實(shí)務(wù)方面的技能，實(shí)踐能力偏弱；三是缺乏有效對(duì)接和吸引海外人才的機(jī)制和平臺(tái)，使得海外人才在浙江的群聚效應(yīng)不明顯。

進(jìn)一步提升金融開(kāi)放水平

理清浙江金融開(kāi)放的思路。政府在推進(jìn)金融開(kāi)放的過(guò)程中需理清兩大思路：一是明確金融開(kāi)放的路線圖，確立金融開(kāi)放的戰(zhàn)略規(guī)劃，建立完善金融開(kāi)放的政策體系，出臺(tái)金融開(kāi)放的行動(dòng)計(jì)劃，爭(zhēng)取做到三位一體、整體推進(jìn)。二是將金融開(kāi)放打造成為浙江有效利用國(guó)際金融市場(chǎng)和資源的重要抓手。利用金融開(kāi)放窗口，為加快浙江企業(yè)走出去提供高效率、低成本的平臺(tái)，同時(shí)吸引更多的國(guó)際資金和投資者，支持浙江實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

有效集成省外金融開(kāi)放的經(jīng)驗(yàn)。目前，其他省市的自貿(mào)區(qū)及其他試點(diǎn)作為金融開(kāi)放的“試驗(yàn)田”已經(jīng)培育出許多可借鑒、可復(fù)制、可推廣的“種子”，下一步推進(jìn)金融開(kāi)放工作需善于利用浙江自貿(mào)區(qū)和錢(qián)塘江金融港灣建設(shè)的平臺(tái)，緊抓其他省市金融開(kāi)放的外溢效應(yīng)，集成全國(guó)金融開(kāi)放試點(diǎn)的成功經(jīng)驗(yàn)，在金融開(kāi)放的產(chǎn)業(yè)、機(jī)制、政策窗口、空間布局等方面實(shí)現(xiàn)集成式突破。

加強(qiáng)金融開(kāi)放中的金融監(jiān)管。金融開(kāi)放不是放任，政府需試點(diǎn)探索復(fù)雜開(kāi)放環(huán)境中的有效監(jiān)管措施。一是試點(diǎn)對(duì)“走出去”的本土企業(yè)和“引進(jìn)來(lái)”的外資企業(yè)實(shí)行額度限制下的監(jiān)管前置和分類(lèi)管理制度。二是探索建立綜合監(jiān)管模式，在浙江自貿(mào)區(qū)探索建立覆蓋“一行三會(huì)”以及省級(jí)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)的綜合監(jiān)管機(jī)構(gòu)，強(qiáng)化金融監(jiān)管的統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性。三是加強(qiáng)大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)手段在金融監(jiān)管中的運(yùn)用，轉(zhuǎn)變監(jiān)管的思維模式，推動(dòng)金融監(jiān)管數(shù)據(jù)的可視化，提高金融監(jiān)管決策的科學(xué)智能化和動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)化。

加強(qiáng)國(guó)際化金融人才的培養(yǎng)與集聚。國(guó)際化金融人才是推進(jìn)金融開(kāi)放的戰(zhàn)略性資源，政府需重視和引導(dǎo)國(guó)際化金融人才的培養(yǎng)和集聚。一是鼓勵(lì)省內(nèi)大專(zhuān)院校設(shè)立國(guó)際金融等相關(guān)專(zhuān)業(yè)，建立金融專(zhuān)業(yè)碩士、金融工程碩士的培養(yǎng)點(diǎn)，加快培養(yǎng)高層次應(yīng)用型金融人才。二是加強(qiáng)與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合作，探索建立國(guó)際金融人才的實(shí)習(xí)、實(shí)踐和培訓(xùn)基地，在國(guó)際交流與合作中培養(yǎng)和鍛煉金融人才的國(guó)際視野、實(shí)戰(zhàn)能力。三是依托浙江自貿(mào)區(qū)、錢(qián)塘江金融港灣和金融小鎮(zhèn)等平臺(tái)，探索建立金融人才離岸創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基地，為海外人才在浙江創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供更便捷、更專(zhuān)業(yè)化、更市場(chǎng)化的渠道。

作者：金雪軍，浙江大學(xué)、浙江省公共政策研究院執(zhí)行院長(zhǎng)，凌劍峰，浙江大學(xué)公共政策研究院助理研究員

浙江在營(yíng)造良好的金融開(kāi)放環(huán)境、促進(jìn)開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展方面有很大潛力可挖掘。進(jìn)一步提升浙江金融開(kāi)放水平，需理清金融開(kāi)放的思路，有效集成省外金融開(kāi)放的經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)金融開(kāi)放中的金融監(jiān)管，加強(qiáng)國(guó)際化金融人才的培養(yǎng)與集聚