電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪淺析

郭凱

摘 要：近年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的高速發(fā)展與廣泛應(yīng)用讓人們的學(xué)習(xí)、工作、生活變得越發(fā)快捷、方便，同時(shí)也給犯罪分子利用現(xiàn)代信息技術(shù)實(shí)施犯罪提供了便利條件。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一種通過(guò)借助互聯(lián)網(wǎng)、現(xiàn)代通信技術(shù)、新型科學(xué)技術(shù)而產(chǎn)生的新型犯罪，其針對(duì)不特定對(duì)象而實(shí)施，采取非面對(duì)面接觸的方式，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、新的支付方式展開(kāi)一系列詐騙行為，手段、方法的不斷更新，使得此類(lèi)犯罪難以識(shí)別、偵破、防范及認(rèn)定。本文立足電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀及特點(diǎn)，對(duì)其犯罪手法進(jìn)行分析，通過(guò)對(duì)法律規(guī)定及相關(guān)理論爭(zhēng)議的梳理，得出防范與解決此類(lèi)犯罪的對(duì)策與建議，希望提高我國(guó)依法治理、打擊防范此類(lèi)犯罪的水平、能力。

關(guān)鍵詞：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；特點(diǎn)分析；打擊難點(diǎn)；提前介入

在英國(guó)與美國(guó)，新型的網(wǎng)絡(luò)犯罪已經(jīng)成為第一大犯罪類(lèi)型。近些年來(lái)，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)犯罪的數(shù)量已經(jīng)占到犯罪總數(shù)的近三分之一，并且每年還在大量增加。不久前接連發(fā)生的多起學(xué)生被騙事件，再一次觸發(fā)了公眾敏感的安全神經(jīng)，對(duì)于打擊治理此類(lèi)犯罪的呼聲也越來(lái)越高?？梢?jiàn)，此類(lèi)犯罪活動(dòng)已成為當(dāng)下危害社會(huì)安全的一大毒瘤，給人民群眾造成了巨大的損害，且嚴(yán)重影響了社會(huì)的安定和諧。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀及特點(diǎn)分析

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定義

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，又有“電信詐騙犯罪”、“信息詐騙犯罪”、“手機(jī)短信詐騙犯罪”等稱(chēng)謂，是借助電信技術(shù)的信息傳播功能，通過(guò)向不特定的人群廣泛發(fā)布虛假信息，以此騙取公私財(cái)物的犯罪行為。

（二）我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀分析

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙數(shù)量近年來(lái)急劇增長(zhǎng)。相比2000年時(shí)，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)約是百余件，自法律裁判文書(shū)正式公開(kāi)的2014年開(kāi)始，我國(guó)公開(kāi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量突破千件，如2014年有1398件，2015年案件達(dá)到3223件，數(shù)量大幅攀增，增長(zhǎng)近3倍。從公民個(gè)人接到的騷擾電話、詐騙短信、釣魚(yú)網(wǎng)站等的頻率來(lái)看，在一定程度上也反映出近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件已非常猖獗。據(jù)新華社的報(bào)道，近10年來(lái)，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件每年以20%-30%的速度快速增長(zhǎng)。

（三）我國(guó)關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的相關(guān)法律規(guī)定

為了能夠有效預(yù)防和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，我國(guó)相繼制定和發(fā)布了若干規(guī)定，如2011年，最高院與最高檢聯(lián)合制定、發(fā)布《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，其中對(duì)此類(lèi)犯罪的未遂與既遂、共同犯罪情形的認(rèn)定及冒充國(guó)家工作人員而進(jìn)行電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行為定性等問(wèn)題作了指導(dǎo)性規(guī)定。2016年，最高院、最高檢、公安部等六部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》明確了對(duì)電信企業(yè)的政策要求，即電信企業(yè)要確保在2016年年底前完成電話用戶真實(shí)身份信息登記率達(dá)到100%，嚴(yán)格落實(shí)與執(zhí)行相關(guān)電話用戶真實(shí)身份實(shí)名登記制度。

（四）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件特點(diǎn)分析

1.犯罪主體集團(tuán)化、職業(yè)化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪往往是團(tuán)伙犯罪，分工細(xì)致，以吸引受害人群上鉤。同時(shí)，犯罪分子分散且獨(dú)立運(yùn)轉(zhuǎn)，形成分層、組織及團(tuán)隊(duì)，彼此之間有特定的角色分配，互為依附、默契配合，職業(yè)化、集團(tuán)化特征顯著。

2.犯罪方式隱蔽化、偽裝化

無(wú)論是電話、短信還是網(wǎng)絡(luò)詐騙，都與之前傳統(tǒng)詐騙不同，此類(lèi)詐騙具有極強(qiáng)的隱蔽性，實(shí)施詐騙的行為人不會(huì)與受害人面對(duì)面的接觸，而是通過(guò)偽裝，借助、假冒他人身份進(jìn)行詐騙。

3.犯罪手段科技化、智能化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段已從之前的手機(jī)、電腦、群發(fā)軟件等發(fā)展為利用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)、黑客、新型支付轉(zhuǎn)賬技術(shù)等，并伴有精密分析受害人心理變化的專(zhuān)業(yè)知識(shí)分析，精準(zhǔn)化作案，手段更為科技化和智能化。

4.受害對(duì)象廣泛化、不特定化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人在實(shí)施詐騙行為前或行為時(shí)，并沒(méi)有明確的受害對(duì)象，其目的是通過(guò)利用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)的廣泛覆蓋特點(diǎn)和低價(jià)非法獲得大量個(gè)人信息，進(jìn)行“廣撒網(wǎng)”詐騙。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的犯罪手法分析

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的方式多樣，手段不斷更新、提高，類(lèi)型也從單一的“廣撒網(wǎng)”發(fā)展為利用高科技手段進(jìn)行詐騙，但犯罪分子實(shí)施詐騙的本質(zhì)和目的并沒(méi)改變，針對(duì)受害人群具有某種“懼損避害”、“特殊需求”或者“貪利心理”等，冒充國(guó)家工作人員、銀行職員等身份，利用其社會(huì)公信力，編造出各種迎合受害人群內(nèi)心需求的虛假信息，實(shí)施詐騙，從而非法獲取他人財(cái)物。

（一）針對(duì)懼損避害心理的詐騙手法

犯罪分子會(huì)利用受害人群的某種懼損避害心理，通過(guò)以下手段詐騙：1、冒充公檢法等執(zhí)法人員、稅務(wù)或銀行等工作人員，以受害人的銀行卡、財(cái)產(chǎn)、稅務(wù)等利益涉嫌違法犯罪活動(dòng)為由而詐騙；2、廣泛發(fā)送虛假的銀行卡、網(wǎng)上銀行等消費(fèi)信息而詐騙；3、虛構(gòu)與受害人相關(guān)的購(gòu)車(chē)退稅、醫(yī)療保險(xiǎn)金、教育基金等即將凍結(jié)或急需繳費(fèi)、轉(zhuǎn)賬等為由詐騙。

（二）針對(duì)特殊需求心理的詐騙手法

犯罪分子會(huì)利用受害人群的某種特殊心理需求，通過(guò)以下手段實(shí)施詐騙：1、通過(guò)聊天網(wǎng)站、QQ、微信、飛信等軟件，設(shè)置虛假色情網(wǎng)站詐騙；2、廣泛散步違法、違禁、低價(jià)走私物品等虛假信息，欺騙受害人支付定金、押金等實(shí)施詐騙；冒充上級(jí)、虛假招聘廣告信息等實(shí)施詐騙。

（三）針對(duì)貪利心理的詐騙手法

犯罪分子會(huì)利用受害人群的貪利心理，通過(guò)以下手段實(shí)施詐騙：1、虛構(gòu)中獎(jiǎng)、補(bǔ)貼、救助基金等信息；2、設(shè)置虛假的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物獎(jiǎng)勵(lì)信息；3、以辦理虛假的無(wú)息或低息貸款；4、低價(jià)出售虛假的房屋、車(chē)輛。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪打擊難點(diǎn)

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵破難度大

由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段的隱蔽化與偽裝化，犯罪主體職業(yè)化與集團(tuán)化，侵害對(duì)象廣泛化與不特定化，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生后，犯罪分子為了逃避偵查，犯罪中的取款、轉(zhuǎn)移贓款等行為往往由實(shí)施地以外的多個(gè)地方的專(zhuān)門(mén)取款人完成。犯罪嫌疑人所在地、受害人匯款地、取款地等都不在一個(gè)地方，無(wú)法確定嫌疑人真實(shí)身份及受騙款項(xiàng)的去向，導(dǎo)致案件偵破線索少、難度大。endprint

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件獲取證據(jù)難度大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件不同于以往的傳統(tǒng)詐騙案件，其不存在實(shí)際真實(shí)的犯罪現(xiàn)場(chǎng)，犯罪分子和受害人也沒(méi)有實(shí)際接觸，整個(gè)犯罪過(guò)程都是借助現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)或手機(jī)實(shí)現(xiàn)的，公安機(jī)關(guān)很難獲取通常案件中的證人證言、物證等重要證據(jù)，而此類(lèi)案件中特有的關(guān)鍵電子證據(jù)，比如短信記錄、網(wǎng)上交易明細(xì)等，犯罪分子會(huì)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段進(jìn)行消除，難以追蹤。

（三）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件追繳贓款難度大

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中受害人被害的財(cái)物很難得到追回，原因是部分受害人被騙財(cái)物數(shù)額較小嫌麻煩就會(huì)選擇不報(bào)案，部分受害人因?yàn)樵p騙內(nèi)容本身涉及違法事項(xiàng)不敢報(bào)案，部分受害人對(duì)所騙財(cái)物留存證據(jù)嚴(yán)重不足無(wú)法追蹤，也有部分受害人報(bào)案但涉及到管轄問(wèn)題無(wú)法及時(shí)立案。由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)集團(tuán)化、專(zhuān)業(yè)化的特點(diǎn)，實(shí)施犯罪行為人員眾多、分工明確、彼此之間又不認(rèn)識(shí)、作案時(shí)間短、跨地區(qū)甚至跨國(guó)家等，也給執(zhí)法部門(mén)追繳贓款帶來(lái)極大難度。

（四）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件打擊處理難度大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件是近年來(lái)才出現(xiàn)的一種新型詐騙，目前我國(guó)沒(méi)有單列的法律或者法規(guī)對(duì)其作出詳盡的規(guī)定。在司法實(shí)踐中，依據(jù)我國(guó)《刑法》關(guān)于詐騙罪的規(guī)定對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪進(jìn)行定罪量刑，但在此類(lèi)犯罪中又不能完全以詐騙共犯定罪處罰，導(dǎo)致部分犯罪分子不能得到依法受到制裁，存在司法漏洞。

四、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理對(duì)策及建議

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為一種新的詐騙犯罪形式，具有科技化程度高、作案手段隱蔽多樣、手法翻新快、蔓延迅速等特點(diǎn)，是一種受害面積廣、犯罪金額大、偵查難度高的侵財(cái)性犯罪，是傳統(tǒng)詐騙手段所無(wú)法比擬的新型犯罪。

（一）賦予電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪單獨(dú)立法的地位

鑒于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點(diǎn)及社會(huì)危害性，決定了其單獨(dú)立法的必要性。目前，我國(guó)尚不存在對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專(zhuān)門(mén)立法，司法實(shí)踐中此類(lèi)犯罪的定罪量刑，也是依據(jù)刑法中關(guān)于詐騙罪的規(guī)定。國(guó)外一些國(guó)家，已經(jīng)對(duì)此類(lèi)犯罪作了詳盡的專(zhuān)門(mén)性規(guī)定，如德國(guó)刑法典中關(guān)于計(jì)算機(jī)詐騙犯罪的規(guī)定，日本刑法中也有“使用電子計(jì)算機(jī)詐騙罪”的內(nèi)容。我國(guó)有必要提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的立法地位，對(duì)其作出具體、明確的規(guī)定，解決取證難、追贓難等問(wèn)題，以彌補(bǔ)立法漏洞，為打擊與防范此類(lèi)犯罪提供依據(jù)。

（二）加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)的力度

當(dāng)前社會(huì)個(gè)人信息被惡意竊取、濫用、冒用現(xiàn)象嚴(yán)重，我國(guó)缺少一部完整的公民個(gè)人信息保護(hù)法律，關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的規(guī)定也只是散見(jiàn)于一些規(guī)章或制度中，導(dǎo)致個(gè)人信息的管理與保護(hù)存在漏洞。因而，首先要盡快出臺(tái)保護(hù)個(gè)人信息安全的立法，嚴(yán)格規(guī)定對(duì)個(gè)人信息安全保護(hù)的條款。其次，加強(qiáng)行業(yè)部門(mén)對(duì)個(gè)人信息安全的保護(hù)力度，加強(qiáng)信息源頭保護(hù)，完善公安、通信、教育、金融等重點(diǎn)行業(yè)信息安全保護(hù)體系。最后，從源頭處進(jìn)行防范，加強(qiáng)普法宣傳教育，不斷提高公民個(gè)人保護(hù)自我信息和隱私的意識(shí)和能力。

（三）建立法檢機(jī)關(guān)提前介入制度

從近年來(lái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件的特征及懲處難點(diǎn)看，有必要建立法檢機(jī)關(guān)提前介入制度，實(shí)現(xiàn)公檢法三部門(mén)相互配合、監(jiān)督，提高懲處此類(lèi)案件的司法效率。法檢機(jī)關(guān)的提前介入，可提高獲取案件證據(jù)的能力和水平，有利于此類(lèi)案件的盡快偵破，減少人民群眾的利益損失。同時(shí)，公檢法三部門(mén)密切配合，可以形成統(tǒng)一的執(zhí)法思想和行動(dòng)，統(tǒng)一證據(jù)規(guī)格，將法律的武器用足用實(shí)用到位，對(duì)犯罪分子予以嚴(yán)懲。

（四）建立規(guī)范的行業(yè)制度

依法嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，要發(fā)揮好電信、銀行、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)作用，提高行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任的意識(shí)和能力，增強(qiáng)對(duì)行業(yè)監(jiān)督力度，完善和優(yōu)化公安、通信、金融等重點(diǎn)領(lǐng)域行業(yè)信息安全保障體系。從而充分維護(hù)個(gè)人信息、電信網(wǎng)絡(luò)的安全，落實(shí)源頭防控責(zé)任，為群眾營(yíng)造安全、文明的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

參考文獻(xiàn)：

[1]中華人民共和國(guó)公安部網(wǎng)站：http：//www.mps.gov.cn/n2255079/n5137689/n5512386/n5512398/c5519874/content.html.

[2]歐陽(yáng)穎思：《探討電信詐騙之特殊性》，《法制與社會(huì)》2010年第14期，第278頁(yè).endprint