開(kāi)發(fā)國(guó)際離岸金融 建設(shè)美好新海南

文｜吳厚昆

開(kāi)發(fā)國(guó)際離岸金融 建設(shè)美好新海南

文｜吳厚昆

離岸金融誕生于20世紀(jì)60年代，是一些跨國(guó)銀行為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，創(chuàng)造性地建立和完善的一種新型金融制度，是推動(dòng)一國(guó)金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)以及貨幣國(guó)際化的重要平臺(tái)，是諸多發(fā)展中國(guó)家融入全球經(jīng)濟(jì)的出發(fā)點(diǎn)、橋頭堡。因此，它是現(xiàn)代金融制度的一項(xiàng)重要?jiǎng)?chuàng)新。

開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)是中央政府賦予海南國(guó)際旅游島建設(shè)的一項(xiàng)特殊政策。在當(dāng)今機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的金融格局中，重視金融服務(wù)業(yè)在實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展中的突出作用，對(duì)重振海南金融業(yè)、奠定海南經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、建設(shè)美好新海南具有深遠(yuǎn)的意義。

建設(shè)國(guó)際離岸金融中心將帶來(lái)新時(shí)期海南經(jīng)濟(jì)騰飛機(jī)遇

在當(dāng)前的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)下，海南應(yīng)在發(fā)展旅游的同時(shí)，重厘思路，從符合現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展和中國(guó)發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā)，切合實(shí)際地發(fā)展金融業(yè)。離岸金融就是最佳的選擇。

早在2010年，國(guó)務(wù)院頒布的《關(guān)于推進(jìn)海南國(guó)際旅游島建設(shè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》中就明確提出，推進(jìn)海南國(guó)際旅游島建設(shè)，要加快金融業(yè)的發(fā)展，探索開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)。這是繼深圳、上海、天津試點(diǎn)離岸金融業(yè)務(wù)后，中央批準(zhǔn)的第四個(gè)開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)地區(qū)。

2017年7月，習(xí)近平總書(shū)記在全國(guó)金融工作會(huì)議上的講話指出，金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，金融制度是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中重要的基礎(chǔ)性制度。他要求，健全現(xiàn)代金融企業(yè)制度，完善金融市場(chǎng)體系，加快轉(zhuǎn)變金融發(fā)展方式，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。要積極穩(wěn)妥推動(dòng)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放，合理安排開(kāi)放順序。要推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)金融創(chuàng)新，搞好相關(guān)制度設(shè)計(jì)。圍繞貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，省委書(shū)記劉賜貴主持召開(kāi)省委常委會(huì)會(huì)議，強(qiáng)調(diào)認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)中央金融工作會(huì)議精神，結(jié)合海南實(shí)際，化解金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，深化金融領(lǐng)域改革開(kāi)放。

海南作為島嶼經(jīng)濟(jì)體，其經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的生命力在于開(kāi)放與合作。作為全國(guó)管轄海域面積最大的省份、全國(guó)最大的經(jīng)濟(jì)特區(qū)以及全國(guó)唯一的省域國(guó)際旅游島和博鰲亞洲論壇的永久舉辦地，海南有著天然的區(qū)位優(yōu)勢(shì)和資源優(yōu)勢(shì)，具有國(guó)際合作的特殊優(yōu)勢(shì)。海南在“一帶一路”國(guó)際合作中，不能人云亦云、亦步亦趨，要發(fā)出海南聲音，提出海南方案，以更寬廣的視野來(lái)審視和規(guī)劃海南的發(fā)展，走出自己的特色路子。同時(shí)，隨著海南的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、亞太地區(qū)的金融崛起，特別是境外巨大的資金流動(dòng)和聚集，海南發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)的條件越來(lái)越成熟。

海南國(guó)際離岸金融中心建設(shè)的理想方位選擇

海南東部沿海已發(fā)展得如火如荼，而海南的西部卻仍待進(jìn)一步開(kāi)發(fā)。儋州市作為海南西部經(jīng)濟(jì)、交通、通信和文化中心，具有后發(fā)趕超的發(fā)展優(yōu)勢(shì)。洋浦港正在成為海南貨運(yùn)樞紐港，海運(yùn)可抵達(dá)世界各國(guó)港口。

2017年2月，國(guó)務(wù)院公布《關(guān)于北部灣城市群發(fā)展規(guī)劃的批復(fù)》。北部灣地區(qū)將成為我國(guó)重要的經(jīng)濟(jì)板塊，是中國(guó)唯一與東盟之間既有陸地接壤又有海上通道的經(jīng)濟(jì)板塊。這種獨(dú)特的不可取代的地理區(qū)位優(yōu)勢(shì)，使其具備了建立和發(fā)展國(guó)際離岸金融業(yè)務(wù)最為有利的條件。

白馬井位于儋州市中西部，瀕臨北部灣，海岸線長(zhǎng)達(dá)13.75公里，轄區(qū)總面積73.5平方千米。特殊的地理環(huán)境使這里形成天然的避風(fēng)港、深水港。這里交通十分方便，海南環(huán)島高速公路、海南西環(huán)高鐵貫穿境內(nèi)。儋州機(jī)場(chǎng)的立項(xiàng)將加速儋州與世界的聯(lián)系和溝通，形成白馬井海陸空全方位立體化交通網(wǎng)絡(luò)。根據(jù)儋州市委、市政府的部署，白馬井濱海新區(qū)定位為“依托洋浦、服務(wù)洋浦、挖掘優(yōu)勢(shì)、發(fā)展儋州”，并且提出充分利用洋浦和儋州濱海新區(qū)二者綜合互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，建成面向東南亞的對(duì)外開(kāi)放門戶和新興城市。面對(duì)北部灣，這里是充分利用國(guó)際資源和國(guó)際市場(chǎng)，全面實(shí)施海洋戰(zhàn)略、加速經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最佳地點(diǎn)。

盡管離岸金融與海岸沒(méi)有直接的關(guān)系，但白馬井的濱海環(huán)境和十多公里的海岸線，是建設(shè)高端金融貿(mào)易基礎(chǔ)設(shè)施的很好選擇。在熱帶季風(fēng)氣候和濱海宜居環(huán)境中，如果高端人才的生活質(zhì)量能夠得到保障，將會(huì)形成“筑巢引鳳”效應(yīng)。天然良港對(duì)于形成國(guó)際貿(mào)易、發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)、構(gòu)建大出大進(jìn)的經(jīng)濟(jì)循環(huán)至關(guān)重要，而且白馬井轄區(qū)面積廣闊，且尚未形成深度開(kāi)發(fā)，是大面積建設(shè)離岸金融貿(mào)易區(qū)和配套設(shè)施的極佳地區(qū)。因此，在白馬井建設(shè)海南國(guó)際離岸金融中心，將為西部海南的發(fā)展注入新的元素和動(dòng)力。

建設(shè)海南國(guó)際離岸金融中心的具體建議

開(kāi)辦離岸金融業(yè)務(wù)、建設(shè)離岸金融中心，是通過(guò)金融這一現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)標(biāo)桿，實(shí)現(xiàn)海南新形勢(shì)下加速發(fā)展、確立儋州產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展方向、符合白馬井優(yōu)勢(shì)條件的一項(xiàng)重要?jiǎng)?chuàng)新，是金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新、發(fā)展模式創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)創(chuàng)新和管理體制創(chuàng)新、運(yùn)行機(jī)制創(chuàng)新的綜合改革創(chuàng)新實(shí)踐。同時(shí)，這也是十分復(fù)雜的系統(tǒng)工程，是對(duì)政府運(yùn)行質(zhì)量、金融運(yùn)行效率、市場(chǎng)運(yùn)行模式的全面挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。要通過(guò)科學(xué)決策、現(xiàn)代體制、資源配置和體制創(chuàng)新，突破行政壁壘和觀念束縛，做好頂層設(shè)計(jì)，引導(dǎo)資源配置，優(yōu)化投資效果，搶占金融創(chuàng)新高地，抓住產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新機(jī)遇，創(chuàng)造區(qū)域發(fā)展內(nèi)生動(dòng)能。

（一）盡快啟動(dòng)的若干項(xiàng)目

1.儋州市政府牽頭組織專家論證，金融、企業(yè)、理論等界別與政府金融辦、發(fā)展改革、規(guī)劃、稅收、國(guó)土、科技等部門共同研討，提出符合白馬井現(xiàn)實(shí)情況和發(fā)展需要，并且符合國(guó)家金融創(chuàng)新政策、符合海南和儋州產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新方向的可行性報(bào)告，提出應(yīng)當(dāng)充分注意的問(wèn)題和建議案。

2.向省委、省政府提出爭(zhēng)取中央和省里政策支持的若干項(xiàng)目，借鑒國(guó)際離岸金融中心通行做法，劃定白馬井指定區(qū)域，開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)。

3.在海南銀行的參與和支持下，以白馬井為注冊(cè)地，設(shè)立海南?。ò遵R井）離岸金融股份有限公司。

4.申請(qǐng)制定出臺(tái)離岸金融稅收優(yōu)惠政策。我國(guó)金融杠桿作用仍然沒(méi)有占據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的主導(dǎo)地位，市場(chǎng)功能仍然較弱。在這種情況下，設(shè)立離岸金融市場(chǎng)，應(yīng)以虛擬業(yè)務(wù)為主，比照世界同類型區(qū)域，特別是島嶼型國(guó)家和地區(qū)，可以對(duì)離岸金融稅收實(shí)行較高優(yōu)惠政策。離岸金融業(yè)務(wù)成功開(kāi)展的重慶市，制定了10%的離岸金融稅收政策優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)，配套大量具體有效的服務(wù)和管理舉措，使得重慶離岸金融業(yè)務(wù)超常規(guī)發(fā)展。這一稅收標(biāo)準(zhǔn)和基本政策可資借鑒。

5.申請(qǐng)和吸引已具有離岸金融業(yè)務(wù)資格的中資銀行，在白馬井設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

（二）申請(qǐng)通過(guò)試點(diǎn)開(kāi)展我省離岸金融業(yè)務(wù)

2018年是海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周年?？衫萌珖?guó)最大經(jīng)濟(jì)特區(qū)享有的地方立法權(quán)優(yōu)勢(shì)，由儋州市政府向省政府提出申請(qǐng)，開(kāi)辦離岸金融業(yè)務(wù)試點(diǎn)，在實(shí)踐中探索利用島嶼型經(jīng)濟(jì)和儋州濱海環(huán)境條件發(fā)展離岸國(guó)際金融業(yè)務(wù)的方向、路徑。

借鑒香港打造世界自由港和國(guó)際離岸金融中心的成功經(jīng)驗(yàn)，推進(jìn)儋州戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，嘗試離岸金融業(yè)務(wù)是極具挑戰(zhàn)性和戰(zhàn)略性的選擇。

助推離岸國(guó)際金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，開(kāi)放與監(jiān)管同等重要。隨著經(jīng)濟(jì)全球化程度不斷加深，離岸金融中心在國(guó)際經(jīng)濟(jì)與金融交往中的作用越來(lái)越大。在設(shè)計(jì)和規(guī)劃離岸金融市場(chǎng)的初始階段，應(yīng)高度重視，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)為底線。在保持嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管的同時(shí)，創(chuàng)建更具活力、更具自我創(chuàng)新機(jī)能的金融體系。要高度重視這一金融國(guó)際化業(yè)務(wù)的落地和發(fā)展，抓住不可再來(lái)的歷史機(jī)遇，以更強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、更新的金融運(yùn)行模式、更持續(xù)的科學(xué)發(fā)展效應(yīng)，創(chuàng)造特有的資金密集、信息暢通、交易活躍、功能完善、配套設(shè)施齊全、環(huán)境優(yōu)美的離岸金融中心。按照習(xí)近平總書(shū)記的要求，實(shí)現(xiàn)優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品體系，引導(dǎo)金融業(yè)發(fā)展同經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相協(xié)調(diào)，促進(jìn)融資便利化，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)成本，提高資源配置效率，保障風(fēng)險(xiǎn)可控。

（作者系省民營(yíng)企業(yè)家協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、海南中財(cái)控股有限公司董事長(zhǎng)）

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