創(chuàng)新環(huán)境下金融工程類實驗室的建設(shè)與管理

薛瑩雯

[摘 要] 通過蘇州大學(xué)金融工程研究中心的建設(shè)與管理，探索在創(chuàng)新環(huán)境下，以現(xiàn)有技術(shù)為基礎(chǔ)，創(chuàng)新為手段，為風(fēng)險管理來創(chuàng)造更大金融效益的金融工程鋪路的金融類實驗室在文化建設(shè)、實戰(zhàn)訓(xùn)練等方面，以及拓展、綜合、開放共享的管理層面探索新的發(fā)展途徑。

[關(guān)鍵詞] 創(chuàng)新；金融工程；實驗室；管理

doi ： 10 . 3969 / j . issn . 1673 - 0194 . 2017. 21. 100

[中圖分類號] G647 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A [文章編號] 1673 - 0194（2017）21- 0242- 03

0 引 言

李克強(qiáng)總理在2014年9月的夏季達(dá)沃斯論壇上發(fā)出了“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的號召。2015年李克強(qiáng)總理在政府工作報告又提出：“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”。《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020年）》指出：“開展國家教育體制改革試點(diǎn)的基本原則之一就是堅持以人為本，著力解決重大現(xiàn)實問題?！薄毒V要》還指出：“適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需求，改革高等學(xué)校辦學(xué)模式?！?000年，教育部首次提出“經(jīng)濟(jì)管理實驗室和其他文科實驗室的建設(shè)更應(yīng)該得到重視和加強(qiáng)，盡快改變我國高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)和其他文科專業(yè)實驗室教學(xué)管理相對落后的局面。”作為以利用基本的金融工具和金融手段，再運(yùn)用大量的數(shù)學(xué)知識和工程方法，充分結(jié)合金融市場實際，對各種現(xiàn)有金融工程進(jìn)行組合和創(chuàng)新，開發(fā)出更多的金融工具、交易方式和金融技術(shù)，并將它們迅速、規(guī)?；貞?yīng)用到金融市場上，通過風(fēng)險管理來創(chuàng)造出巨大的金融效益的金融工程專業(yè)，以及其他金融類實驗室、研究中心該如何面對這樣的教育與挑戰(zhàn)是我們需要認(rèn)真思考和面對的問題。

1 加強(qiáng)金融工程實驗室建設(shè)，提升實驗室綜合能力建設(shè)水平的必要性

高等院校重理論、輕實驗的觀念是長期形成的，是制約與影響實驗室建設(shè)和實驗教學(xué)的頑疾，而高校實驗室的建設(shè)水平和管理水平是高等學(xué)校辦學(xué)水平和綜合能力的重要標(biāo)志。加強(qiáng)實驗室的建設(shè)，尤其是內(nèi)涵建設(shè)，其建設(shè)目標(biāo)的天平側(cè)重放在何處是需要認(rèn)真思考和深入研究的。有很多領(lǐng)導(dǎo)和師生認(rèn)為，實驗室作為理論教學(xué)的輔助設(shè)施，只要硬件高大上，實驗室的水平就上去了，硬件超前則實驗室水平就領(lǐng)先了。提到實驗室建設(shè)就是硬件的投入，資金的注入，忽略了管理水平、文化的建設(shè)；忽略了師資隊伍的建設(shè)；忽略了產(chǎn)學(xué)研用貴在用。幼兒學(xué)步靠理論是無法完成的，是要在成年人指導(dǎo)和鼓勵下勇敢地邁開第一步，有不怕跌倒，跌倒重來的意志才能夠?qū)崿F(xiàn)的。這就是在身體結(jié)構(gòu)允許的條件下，需要實踐、需要動力、需要頑強(qiáng)的意志力來實現(xiàn)的。這個簡單的實例說明了理論與實踐的關(guān)系，同樣也說明了實驗室內(nèi)涵建設(shè)的真意。

1.1 適當(dāng)調(diào)整理論體系架構(gòu)，為實踐服務(wù)是非常必要的

理論是實踐經(jīng)驗的凝練，它來源于實踐，回過頭來，又指導(dǎo)于實踐。在創(chuàng)新環(huán)境下的理論教學(xué)更應(yīng)側(cè)重于工具和指導(dǎo)，以案例剖析的方式引導(dǎo)學(xué)習(xí)者了解用什么、學(xué)會怎么用，闡述相關(guān)的支撐學(xué)科的內(nèi)容，以必需夠用為度，在信息大爆炸的時代，擯棄過去完整的理論體系，使學(xué)生有更多的時間實踐、交流與鍛煉。

1.2 硬件建設(shè)與文化建設(shè)并重尤為必要

正如前面提到的幼兒學(xué)步的例子所表述的一樣，硬件建設(shè)就是身體結(jié)構(gòu)，是學(xué)步的充要條件，而文化建設(shè)可以為實驗室注入活力。實驗室文化包括精神文化、制度文化和環(huán)境文化，它們有機(jī)的結(jié)合才是實驗室可持續(xù)發(fā)展的根源。實驗室精神文化建設(shè)要使其具有追求真理的精神、崇尚學(xué)術(shù)的文化和嚴(yán)謹(jǐn)求實的文化。制度文化是一種有形的、正式的、強(qiáng)制的行為準(zhǔn)則，是用以約束成員的思想和行為的。環(huán)境建設(shè)則影響到實驗者的心理感受和創(chuàng)造力的發(fā)揮，是滿足人的身體和精神需求的；只有文化建設(shè)到位，學(xué)步的在文化的熏陶下，需要實踐、才有動力。也有了頑強(qiáng)的意志力。所以，硬件建設(shè)與文化建設(shè)并重。

1.3 師資隊伍或團(tuán)隊的建設(shè)不可或缺

師者傳道授業(yè)解惑也。所以實驗技術(shù)人員、實驗教師等的水平與能力在很大程度上影響著實驗室的建設(shè)和發(fā)展，在創(chuàng)新環(huán)境下，注重學(xué)生能力，特別是實踐能力和綜合素質(zhì)的培養(yǎng)，對師資隊伍的水平、結(jié)構(gòu)又有了更高的要求。如何凸顯金融工程專業(yè)的應(yīng)用能力，就需要課程改革與實踐創(chuàng)新，而這種改革與創(chuàng)新不應(yīng)該只局限于滿足一個學(xué)校或者部分學(xué)校的教學(xué)需求，而是應(yīng)該能夠適應(yīng)我國金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展和適應(yīng)國際化金融行業(yè)的需求的人才培養(yǎng)要求。這些工作需要技術(shù)人員去思考、設(shè)計，更需要他們引領(lǐng)學(xué)生去實踐、去檢驗。所以，創(chuàng)新條件下，加強(qiáng)師資隊伍建設(shè)十分必要。

2 金融工程實驗室內(nèi)涵建設(shè)思考與實踐

金融工程是一門具有交叉性的新興學(xué)科，它的產(chǎn)生來源于人們想通過金融市場防范金融風(fēng)險的需要。金融工程將工程思維引入金融領(lǐng)域，融現(xiàn)代金融理論、數(shù)據(jù)處理技術(shù)、信息技術(shù)、工程技術(shù)于一體，采用尖端的數(shù)理分析和統(tǒng)計方法以及IT與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、優(yōu)化技術(shù)、仿真技術(shù)等前沿技術(shù)，對金融問題給予創(chuàng)造性的解決，包括創(chuàng)新型金融工具與金融手段的設(shè)計、開發(fā)與實施。其應(yīng)用領(lǐng)域也極其廣泛，不單要考慮銀行、公司財務(wù)，還應(yīng)考慮資本市場；不僅要考慮風(fēng)險轉(zhuǎn)移創(chuàng)新，還要考慮流動性提高創(chuàng)新、權(quán)益增加創(chuàng)新等。所以其實驗室建設(shè)考慮的因素也很廣泛，現(xiàn)就蘇州大學(xué)金融工程研究中心在此方面的幾點(diǎn)思考與實踐同大家分享，供大家共同探討金融類實驗室的建設(shè)與管理。

2.1 師資隊伍或團(tuán)隊的建設(shè)

基于金融工程本身跨學(xué)科、復(fù)合型和業(yè)界緊密聯(lián)系的特點(diǎn)，蘇州大學(xué)金融工程研究中心（以下簡稱中心）成員由經(jīng)濟(jì)、管理、理工科等相關(guān)學(xué)科背景的教學(xué)科研成員組成，他們由老、中、青國內(nèi)外知名專家教授和業(yè)界領(lǐng)軍人物組成，現(xiàn)有教授博士生導(dǎo)師6人，副教授碩士生導(dǎo)師6人，講師3人，包括金融數(shù)學(xué)與金融工程方向的外籍特聘教授Srdjan Stojanovic ，是一個團(tuán)結(jié)、積極向上的團(tuán)隊。這個團(tuán)隊將中心支撐成為集產(chǎn)、學(xué)、教性質(zhì)為一體的校級教學(xué)科研單位。這個團(tuán)隊通過金融學(xué)與數(shù)學(xué)的交叉和融合，促進(jìn)理論與實際的真正結(jié)合，實現(xiàn)科研創(chuàng)新與服務(wù)金融業(yè)界同步提升。中心在完成科研和為社會服務(wù)的任務(wù)以外，其主要目標(biāo)在以下四個方面為全國和地方金融行業(yè)的發(fā)展培養(yǎng)理論和實踐相聯(lián)系的科研及專業(yè)人才：①根據(jù)中國金融市場需要，培養(yǎng)有良好金融意識，扎實數(shù)學(xué)功底和較強(qiáng)計算能力，能從事支持金融業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險管理，或執(zhí)行金融風(fēng)險監(jiān)管，或進(jìn)行金融創(chuàng)新的專業(yè)人才。②以金融衍生品定價和金融風(fēng)險管理為主線，為金融業(yè)界提供風(fēng)險管理，產(chǎn)品設(shè)計，投資決策等方面的咨詢和培訓(xùn)服務(wù)。其中包括對建立模型、設(shè)計算法、風(fēng)險模型和定價模型驗證、金融實證分析和編制軟件等。③開展金融衍生產(chǎn)品定價，風(fēng)險管理，投資決策和財務(wù)管理等方面的相關(guān)理論和算法研究。④構(gòu)建一個合作交流平臺，推動海內(nèi)外同行之間科研合作和經(jīng)驗交流。endprint

2.2 文化建設(shè)與創(chuàng)新教育建設(shè)

在文化建設(shè)方面，中心堅守勤奮、務(wù)實、嚴(yán)謹(jǐn)、創(chuàng)新的理念，通過建設(shè)自己的網(wǎng)站，開設(shè)首頁、新聞資訊、學(xué)術(shù)活動研究成果、公共服務(wù)和在線討論等欄目，將中心的信息公開，讓師生甚至社會了解中心的最新動態(tài)，通過在線討論進(jìn)行學(xué)術(shù)上的交流與溝通；通過組織每年20余場國際性學(xué)術(shù)報告和學(xué)術(shù)會議，使師生能夠近距離與國際先進(jìn)的金融工程理論與實踐接觸，更新觀念，拓展思維。

中心邀請了往屆優(yōu)秀畢業(yè)生，回中心為學(xué)弟學(xué)妹們做經(jīng)驗交流報告，他們大多就職于各大銀行和證券公司，現(xiàn)身說法，并分別針對他們目前從事的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展?fàn)顩r和如何申請到貴公司入職進(jìn)行了詳細(xì)的交流和解答；告誡學(xué)弟學(xué)妹們一定要樹立目標(biāo)、自我規(guī)劃、深耕細(xì)作、吃苦耐勞。

在創(chuàng)新教育方面，中心通過國際間交流、校際間交流、校企交流、夏令營和創(chuàng)新競賽等方式，一方面使學(xué)生感受校園文化氛圍，另一方面讓他們與專家和學(xué)者直接交流，體驗教育科研環(huán)境，再一方面是中心通過交流了解學(xué)生、選拔學(xué)生、各取所長，分類教學(xué)。

2.3 課程體系建設(shè)

中心教師及訪問學(xué)者通過帶研究生組成課題小組，讓學(xué)生學(xué)習(xí)案例，以實戰(zhàn)項目為課題，使學(xué)生在研究中建立模型、設(shè)計算法、風(fēng)險模型和定價模型驗證、金融實證分析和編制軟件等，在實踐過程中學(xué)會熟練原有的流程，創(chuàng)新流程；總結(jié)風(fēng)險管理、投資決策等分析、培訓(xùn)和咨詢要素，以及建模、分析和決策中的禁忌。中心實驗室對中心教師及訪問學(xué)者開放，同時對參加課題的研究生在提出申請后，可以申請登錄帳號開放。

中心以分類教學(xué)為引導(dǎo)，加強(qiáng)基礎(chǔ)、拓寬口徑、強(qiáng)化應(yīng)用、重視實踐，積極深化人才培養(yǎng)系統(tǒng)化改革，全面實施“卓越人才”教育培養(yǎng)工程，不斷提高人才培養(yǎng)質(zhì)量。

3 結(jié) 語

金融工程類實驗室的建設(shè)與管理是一項非常繁雜的工作，方式方法也很多，是仁者見仁智者見智的，我們通過中心建設(shè)與實踐，“以國際知名帶動國內(nèi)一流”的發(fā)展思路，全面深入推進(jìn)教育國際化進(jìn)程，將金融工程的視野推向國際，也是一種嘗試，是求突破的改革，是為建設(shè)世界一流大學(xué)和一流學(xué)科服務(wù)的，更是為培養(yǎng)創(chuàng)新型、復(fù)合型人才做的一點(diǎn)點(diǎn)有益的探索。

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