淺析“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的防控對策

姚 遠(yuǎn)

（中國人民公安大學(xué)，北京 100038）

【公安與法】

淺析“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的防控對策

姚 遠(yuǎn)

（中國人民公安大學(xué)，北京 100038）

解凍資產(chǎn)騙局由來已久，但隨著互聯(lián)網(wǎng)和支付方式的發(fā)展，由于立法不足，現(xiàn)有打擊不力，合作不到位，群防群控能力弱，以“XX資產(chǎn)”為由進(jìn)行的詐騙犯罪又有所抬頭，呈現(xiàn)出了新的特點(diǎn)。防控“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的對策有四個方面：完善立法，依法打擊；加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部合作、警企合作、國際執(zhí)法合作，落實(shí)職能部門監(jiān)管責(zé)任；推廣計(jì)算機(jī)中文切詞技術(shù)、大數(shù)據(jù)分析技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)電子證據(jù)取證技術(shù)，完善技術(shù)防控；加強(qiáng)防騙宣傳，提高群防群控能力。

資產(chǎn)解凍；詐騙犯罪；電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪嚴(yán)重侵害了人民群眾的經(jīng)濟(jì)利益，破壞了社會誠信，敗壞了社會風(fēng)氣，影響了百姓生活，也是威脅國家安全和社會穩(wěn)定的一顆“毒瘤”。國務(wù)委員、公安部部長郭聲琨在“國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議”第二次會議上強(qiáng)調(diào)，要以更大的決心和力度打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，堅(jiān)決維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。近年來，移動網(wǎng)絡(luò)、移動支付手段的快速發(fā)展在方便我們生活的同時(shí)也為犯罪提供了便利，一些傳統(tǒng)犯罪手法借助便捷的通信技術(shù)、支付技術(shù)死灰復(fù)燃，“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪就是其一。公安部高度重視電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪的打擊工作，從2016年10月開始，組織部署全國涉案地公安機(jī)關(guān)持續(xù)開展對“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件的打擊工作，取得了階段性勝利。當(dāng)前，“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪手段翻新，更具誘惑性和欺騙性，呈現(xiàn)出新的趨勢和特點(diǎn)，有效遏制“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪將會對防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪大有裨益。

一、“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪特點(diǎn)

“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪指以非法占有為目的，用虛構(gòu)“解凍XX資產(chǎn)”事實(shí)的方法騙取他人財(cái)物的行為，是一種集返利、傳銷、詐騙為一體的新型、混合型犯罪①鄔春陽． “資產(chǎn)解凍”披著慈善外衣瘋狂騙錢 安徽公安機(jī)關(guān)破獲“三民城”“巨龍國際”互聯(lián)網(wǎng)詐騙案，載于《人民公安報(bào)》2017年4月26日第4版．。犯罪嫌疑人編造“XX資產(chǎn)”、“XX大業(yè)”的傳說，虛假承諾高額回報(bào)，以吸納成員發(fā)展下線入局。其傳播速度極快，危害范圍極廣，主要呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)。

（一）犯罪手法復(fù)雜

以“解凍資產(chǎn)”為由實(shí)施詐騙活動并非新鮮事情，早在上個世紀(jì)八九十年代，就有人編造出在內(nèi)地收兌民國偽幣到美國兌換的謠言，披“資產(chǎn)解凍”外衣行詐騙錢財(cái)之實(shí)。梳理近年來涉及“資產(chǎn)解凍”的案件可以看出，當(dāng)前犯罪嫌疑人借助網(wǎng)絡(luò)聊天工具和第三方支付軟件實(shí)施詐騙活動，對受害人實(shí)施組織化管理和精神控制，其犯罪手法變得更加復(fù)雜。

1.實(shí)施組織化管理。一般傳統(tǒng)電信詐騙犯罪對象多為少數(shù)特定人員，受害者之間的聯(lián)系較弱，但“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件的犯罪嫌疑人和受害人的互動密切且頻繁，犯罪嫌疑人往往通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具建立群組，群組內(nèi)有著嚴(yán)格的等級關(guān)系和規(guī)章制度，還會定期開展宣講、“鑒寶”、“慈善”等活動，對成員實(shí)施組織化管理，具有傳銷犯罪的特征。

2.實(shí)施精神控制。犯罪嫌疑人打著“愛國”、“慈善”、“扶貧”等旗號對受害人洗腦，使受害人在內(nèi)心確信自己從事的是正義的事業(yè)，從而增強(qiáng)欺騙性和迷惑性。以公安部督辦的“慈善富民總部”詐騙案為例，“慈善富民總部”會長陳玉英對其成員采取半軍事化管理，要求每個人把頭像背景換成紅色，必須使用國產(chǎn)手機(jī)，群骨干分子每天還發(fā)MP3講課錄音給大家學(xué)習(xí)，每天早晨在群里組織升旗儀式，每個群都有升旗手，升旗期間不能說話、不能有雜音，每個人都向國旗敬禮、唱國歌。通過不間斷的洗腦，犯罪嫌疑人對群成員實(shí)施精神控制，從而提高了受害人對騙局的認(rèn)同感。

3.偽造國家機(jī)關(guān)公文。這是“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪區(qū)別與其他電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪和傳銷犯罪的重要特征。在江蘇鹽城警方辦理的“資產(chǎn)解凍”專案中，犯罪嫌疑人捏造“國有資產(chǎn)最高管理委員會”機(jī)構(gòu)，偽造文件落款附有國務(wù)院、國有資產(chǎn)最高管理委員會印章；在“慈善富民總部”詐騙案中，犯罪嫌疑人偽造國務(wù)院委任狀，落款處還蓋有國務(wù)院、財(cái)政部公章，凡此種種，不一而足。這些偽造的國家機(jī)關(guān)公文、印章在整個犯罪鏈條中起著催化劑的作用，使不少受害人輕信騙局的真實(shí)性，最后上當(dāng)受騙。

（二）犯罪手段隱蔽

“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪突破了傳統(tǒng)傳銷犯罪時(shí)空上的限制，犯罪嫌疑人利用偽造身份，通過網(wǎng)絡(luò)組織聯(lián)絡(luò)、發(fā)展下線，使用電子支付實(shí)施“非接觸式”詐騙，隱蔽性強(qiáng)。

1.犯罪嫌疑人身份信息隱蔽。為了騙取受害人的信任，“XX資產(chǎn)”、“民族大業(yè)”故事的編造者需要對自己的身份進(jìn)行精心包裝，自稱是“國民黨高官后代”、“神仙老人”，隱瞞真實(shí)身份信息，增強(qiáng)神秘感和可信度。另外，犯罪嫌疑人借助社交軟件身份匿名的特點(diǎn)，利用假姓名、假身份與受害者交流，在黑市購買銀行卡分散取現(xiàn)，或是通過網(wǎng)絡(luò)購買POS機(jī)，故意篡改商戶編號和名稱套現(xiàn)，隱蔽性極強(qiáng)。

2.下線發(fā)展方式隱蔽。與傳銷犯罪一致，“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪下線方式十分隱蔽，主要通過線上線下兩種模式，線下宣傳主要靠人與人之間口耳相傳，如果參與者表示有興趣加入，推薦人就會將其拉入網(wǎng)上交流群組中，從線下轉(zhuǎn)換為線上模式。為防止騙局暴露，犯罪嫌疑人還為吸收成員設(shè)置了種種門檻，將有文化的、收入高的、做官的人排除在外，受騙者形成了一個個封閉的團(tuán)體。

3.支付方式隱蔽。截至2016年12月，我國使用網(wǎng)上支付的用戶規(guī)模達(dá)到4.75億，其中手機(jī)支付用戶規(guī)模增長達(dá)到4.69億，占網(wǎng)上支付用戶的98.7%，網(wǎng)民手機(jī)網(wǎng)上支付的使用比例提升至67.5%。

由圖1可以看出，網(wǎng)上支付特別是手機(jī)網(wǎng)上支付已經(jīng)成為時(shí)下流行的支付方式。一方面，參與騙局的人員在不知道犯罪嫌疑人真實(shí)身份的情況下就可以完成對犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬；另一方面，犯罪嫌疑人利用虛假身份信息注冊支付賬號實(shí)施詐騙活動，隱蔽性極強(qiáng)，增加了公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證的難度。

4.活動方式隱蔽。傳統(tǒng)傳銷犯罪往往需要借助現(xiàn)實(shí)生活中的空間集中進(jìn)行“開會”、“培訓(xùn)”，容易引起社會公眾的警覺。“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪嫌疑人借助即時(shí)通信軟件的文字、圖片、視頻、音頻傳播功能，把現(xiàn)實(shí)生活中的會議、培訓(xùn)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)聊天群組中，擺脫了空間的限制，更加不易被人察覺。

圖1：2015年12月—2016年12月網(wǎng)上支付/手機(jī)網(wǎng)上支付用戶規(guī)模及使用率① 來源參見：http：//www．cnnic．cn/hlwfzyj/fxszl/fxswz/201701/t20170122_66462．htm，訪問日期：2017年8月20日。

（三）案件查處困難

“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪時(shí)間跨度大，分布范圍廣，涉案人員多，給公安機(jī)關(guān)偵辦此類案件提出了難題。

首先是立案困難。犯罪嫌疑人以“解凍XX資產(chǎn)”為名，通過“養(yǎng)老”、“扶貧”、“愛國”、“保健”等項(xiàng)目吸引被害人進(jìn)行“投資”，借投資的外衣混淆概念，通過民事糾紛掩飾刑事犯罪，以逃避打擊。受害人主動維護(hù)“解凍XX資產(chǎn)”騙局，不愿揭穿騙局，更不愿承認(rèn)自己被騙，即使有人報(bào)案，也是分散零星的，單個受害人受騙的金額往往不足三千元，不夠刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，公安機(jī)關(guān)無法立為刑事案件開展偵查。

其次是取證困難?！百Y產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪嫌疑人在實(shí)施詐騙行為時(shí)往往利用微信、QQ等通訊軟件與分布在全國各地的下線、受害人聯(lián)系，通過第三方支付工具收集資金，犯罪證據(jù)的電子化加大了證據(jù)搜集和固定的難度。此外，受害人受到犯罪嫌疑人的洗腦和精神控制，深陷騙局無法自拔，甚至主動為“解凍XX資產(chǎn)大業(yè)”辯護(hù)，也給調(diào)查取證工作帶來了阻礙。

表1：近年來6起典型的“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件① 案例及材料來源：各大新聞媒體（包括中國警察網(wǎng)、網(wǎng)易新聞、搜狐網(wǎng)、新浪網(wǎng)、鳳凰網(wǎng)）的報(bào)道。

最后是打擊困難?！吨伟补芾硖幜P法》第四十九條將違反治安管理的詐騙行為規(guī)定為“詐騙公私財(cái)物的”，應(yīng)屬 “行為犯”，即實(shí)施了詐騙行為但詐騙金額不足三千元，不夠刑事處罰的行為是違反治安管理的詐騙行為，不論金額大小都應(yīng)立為治安案件進(jìn)行調(diào)查。在實(shí)踐中，辦理此類帶有傳銷性質(zhì)的電信詐騙案件需要更高層級的公安機(jī)關(guān)統(tǒng)籌各部門進(jìn)行長期工作，基層公安機(jī)關(guān)受辦案條件、警力不足等限制，沒有足夠的激勵措施，即使立為治安案件也無法開展及時(shí)有效的打擊工作。

（四）社會危害極大

1.發(fā)案地域廣，涉案金額巨大，受害者眾多。梳理從2011年至今60余起以“資產(chǎn)解凍”為由實(shí)施的詐騙案件不難發(fā)現(xiàn)，從地域上，該類案件發(fā)案地遍及全國；從時(shí)間上，近年來該類案件由偶發(fā)變?yōu)轭l發(fā)，社會危害性不斷增強(qiáng)。整理近期6起典型的“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件可以看出，“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件涉案地區(qū)遍廣，涉案金額巨大，受害者眾多。

2.嚴(yán)重?fù)p害政府公信力，極易誘發(fā)群體性事件。政府公信力的內(nèi)涵有兩個方面，一是指公眾對政府行為的評價(jià)和認(rèn)可或公眾對政府的信任程度，二是指政府贏得公眾信任的能力和程度或是指政府擁有的權(quán)威性資源。①武曉峰．近年來政府公信力研究綜述[J]．中國行政管理，2008，(5)．“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪嫌疑人偽造國家機(jī)關(guān)公文，編造、歪曲政府政策，破壞了受害人對政府整體形象的態(tài)度和認(rèn)識，犯罪嫌疑人以政府名義進(jìn)行所謂“慈善”、“愛國”、“扶貧”等活動，降低了公眾對政府行政的理解和支持，削弱了政府權(quán)威，成員交流具有非理性化、情緒化傾向，一旦形成流言并擴(kuò)散極易誘發(fā)群體性事件。

二、防范與打擊“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪存在的不足

（一）立法不足

從法律角度來看，目前我國打擊“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的相關(guān)法律尚不完善。一方面表現(xiàn)為打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的法律缺乏系統(tǒng)性，缺少針對“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的專門性法律，另一方面表現(xiàn)為法律規(guī)定過于籠統(tǒng)，操作性不夠強(qiáng)。實(shí)踐中，主要存在以下兩個問題：一是現(xiàn)有的針對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的規(guī)制散見于最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國人民銀行發(fā)布的《解釋》、《意見》、《通告》、《通知》等，分散凌亂缺乏系統(tǒng)性，沒有明確各部門的職責(zé)劃分和權(quán)限，不利于部門合作，難以形成打擊合力，減弱了對犯罪分子的威懾力。二是管轄權(quán)規(guī)定不到位?！蛾P(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》對犯罪地做了進(jìn)一步細(xì)化，通過列舉的形式規(guī)定了犯罪行為地和犯罪結(jié)果地，但仍未解決實(shí)踐中“都能管但沒人管”的問題，案件管轄權(quán)仍不明確。

（二）現(xiàn)有打擊不力

目前，全國各地公安機(jī)關(guān)在省、市一級成立了反電信詐騙中心，整合資源開展電信詐騙打擊工作。反電信詐騙中心的成立改善了打擊包括“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪在內(nèi)的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的傳統(tǒng)困境，但由于“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪分布范圍極廣，一方面，省、市一級的反電信詐騙中心權(quán)責(zé)有限，無法滿足主動偵查跨省、跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的需要；“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件發(fā)案在基層，反電信詐騙中心并不直接受理報(bào)警，鞭長莫及。另一方面，各地反詐騙中心依托的電信詐騙案件偵辦平臺功能亟待更新升級，也限制了打擊能力。

（三）部門協(xié)作不到位

實(shí)踐中，公安機(jī)關(guān)與金融、電信部門協(xié)作機(jī)制不完善，不同層級的公安機(jī)關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)能力不足，制約了防范和控制“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的效果。橫向上，雖然全國各地公安機(jī)關(guān)成立了公安機(jī)關(guān)主導(dǎo)、電信金融機(jī)構(gòu)派駐的反電信詐騙中心，但是電信、金融機(jī)構(gòu)在打擊網(wǎng)絡(luò)電信新型犯罪方面并無更多利益牽涉，單靠企業(yè)“社會責(zé)任”的約束無法產(chǎn)生持續(xù)的動力，各部門的利益暗中掣肘，影響了反電信詐騙合作機(jī)制效能的發(fā)揮；縱向上，基層公安機(jī)關(guān)缺少辦理“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪為代表的網(wǎng)絡(luò)傳銷、電信詐騙案件的能力和激勵，縣級以上公安機(jī)關(guān)有防范和打擊此類犯罪的能力卻無法直接受理案件，不同層級公安機(jī)關(guān)陷入一種“心照不宣”的窘境。

（四）群防群控能力不強(qiáng)

“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪潛伏期很長，犯罪組織能夠存在數(shù)年不被發(fā)現(xiàn)，凸顯群防群控能力的不足。一方面，針對弱勢人群的反詐騙宣傳教育缺失使得他們對受騙事實(shí)渾然不知、不愿承認(rèn)自己被騙，反而會主動幫助犯罪嫌疑人保守“XX大業(yè)解凍”的秘密。從“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的受害人構(gòu)成來看，受騙群體多為中老年人，他們擁有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，會使用互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等工具但并不精通，對新事物的接受能力較弱，有同情心，對自己和家人的健康狀況十分關(guān)心，極易受到犯罪嫌疑人“慈善”、“養(yǎng)老”、“扶貧”、“保健”等項(xiàng)目的蠱惑和高額回報(bào)的誘惑，容易被發(fā)展成為“下線”。另一方面，社會力量收集信息的積極性不高?！百Y產(chǎn)解凍”騙局能夠發(fā)展壯大不可能做到默默無聞，但因特種行業(yè)與公安機(jī)關(guān)的信息資源整合力度不大、群眾舉報(bào)渠道不順暢、獎勵舉報(bào)機(jī)制不夠完善，致使大量案件線索流失。

三、“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的防控對策

當(dāng)前，“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪既是電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的一種，同時(shí)也具有傳銷犯罪的特征。防范和控制這類犯罪是一個系統(tǒng)工程，需要從完善立法、部門合作、技術(shù)防控、群防群控等四個方面入手，最大限度地?cái)D壓犯罪空間，加強(qiáng)對“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的事前預(yù)防、事中控制和事后打擊。

（一）完善立法，依法打擊

盡管目前我國針對打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪取證難、追贓難、處罰難等傳統(tǒng)困境出臺了一系列法律法規(guī)，但仍未能滿足打擊“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的需要。一是要明確電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的管轄，以“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪為代表的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪是一種非接觸性違法犯罪，時(shí)空跨度大，涉及人員多，詐騙行為空間不確定，可能出現(xiàn)“管轄真空”，必須通過法律明確管轄權(quán)歸屬，限定管轄主體，落實(shí)受理此類案件的責(zé)任。二是制定打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的專門法律。有學(xué)者曾建議制定專門針對網(wǎng)絡(luò)犯罪的《懲治網(wǎng)絡(luò)犯罪法》，鑒于此，可以將防范控制電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪的內(nèi)容寫入《懲治網(wǎng)絡(luò)犯罪法》，明確相關(guān)部門在預(yù)防和打擊此類詐騙犯罪的職能分工和權(quán)限，使防控電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪有法可依。三是加強(qiáng)個人信息法律保護(hù)。多數(shù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件背后都涉及公民個人信息買賣問題，急需完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對買賣公民個人信息行為的懲治力度，壓縮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪空間。四是嚴(yán)格按照《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》、《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中關(guān)于取證的規(guī)定，綜合認(rèn)定被害人的人數(shù)及詐騙資金的數(shù)額，緩解公安機(jī)關(guān)收集證據(jù)方面的困難。

（二）加強(qiáng)合作，落實(shí)監(jiān)管

公安機(jī)關(guān)的專業(yè)性和資源的有限性不能充分滿足防范和打擊“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的多樣性需求，亟需與企業(yè)和政府其他部門合作，共同探索反電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙“打、防、管、控”的長效機(jī)制，政企聯(lián)動提高防控能力。

1.加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)內(nèi)部合作?？v向上，要加強(qiáng)不同層級的公安機(jī)關(guān)合作，形成基層公安機(jī)關(guān)與省、市反電信詐騙中心的信息交流機(jī)制，填補(bǔ)“基層公安機(jī)關(guān)有案源無手段，專業(yè)辦案部門有手段無案源”的漏洞。派出所、刑警隊(duì)接到受害人的報(bào)案后應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間利用公安部電信詐騙案件偵辦平臺完成止付、凍結(jié)工作，全面、細(xì)致地做好報(bào)案人筆錄，固定證據(jù)，并把案件信息快速匯報(bào)給省、市反詐騙中心。反詐騙中心應(yīng)當(dāng)形成對基層公安機(jī)關(guān)報(bào)告信息的定時(shí)分析機(jī)制，加強(qiáng)案件的串并分析并組織偵查打擊，發(fā)揮好防控“資產(chǎn)解凍”類詐騙案件的主導(dǎo)作用。橫向上，要打破警種之間的壁壘，統(tǒng)籌治安、刑偵等部門的專業(yè)力量：治安部門要依托治安管理優(yōu)勢，在特種行業(yè)中建立治安信息員，構(gòu)建全方位、多層次的治安信息采集體系，全面掌握特種行業(yè)的各類情況，及早發(fā)現(xiàn)“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪線索，打早打小，及時(shí)介入，關(guān)閉犯罪信息交流群組；刑偵部門要強(qiáng)化專案經(jīng)營，以點(diǎn)帶線，以線帶面，制定周密詳實(shí)的實(shí)施方案，既要打擊詐騙團(tuán)伙核心成員，還要對私刻印章、偽造公文、刷卡套現(xiàn)等環(huán)節(jié)進(jìn)行全鏈條打擊，不斷提高打擊效能。對于詐騙金額特別巨大、受害人眾多、社會影響惡劣的案件，要充分借鑒各地打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的成功經(jīng)驗(yàn)，創(chuàng)新工作機(jī)制，成立公安部或省級公安機(jī)關(guān)牽頭、整合各警種優(yōu)勢的專案組，梳理案件，集中整治。要在大數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，促進(jìn)數(shù)據(jù)信息共享，及時(shí)提供預(yù)警，積極探索跨省、跨市統(tǒng)一辦案模式，切實(shí)提高防控能力。

2.加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)與第三方支付平臺的合作。目前，第三方支付平臺已經(jīng)成為“資產(chǎn)解凍”類詐騙的“重災(zāi)區(qū)”。2016年9月30日，央行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，重點(diǎn)從賬戶實(shí)名制管理、轉(zhuǎn)賬管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理、強(qiáng)化可疑交易監(jiān)測、健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制等方面加強(qiáng)支付結(jié)算管理。①本刊編輯部． 國家多部門多舉措從重打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙[J]． 中國信息安全，2017，(2)．在實(shí)踐中，這些措施與公安部電信詐騙案件偵辦平臺一起為全國各地公安機(jī)關(guān)偵辦通過單一銀行賬戶、利用網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙新型犯罪提供了便利，也迫使犯罪嫌疑人將目光瞄準(zhǔn)第三方支付平臺。第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬相比于網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬操作更加快速便捷，到賬時(shí)間短，便于犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移詐騙所得。此外，第三方支付平臺為保護(hù)用戶賬戶安全，隱藏了用戶銀行賬戶的部分信息，不利于公安機(jī)關(guān)第一時(shí)間進(jìn)行止付、凍結(jié)操作，“短板效應(yīng)”突出?！百Y產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪所表現(xiàn)出的電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的動向是在詐騙支付方式上由網(wǎng)上銀行匯款、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬、存款轉(zhuǎn)為利用第三方平臺轉(zhuǎn)賬，為應(yīng)對這種新情況，公安機(jī)關(guān)必須從第三方平臺警情轉(zhuǎn)接和完善涉及第三方支付平臺資金快速止付、凍結(jié)兩方面加強(qiáng)與第三方支付平臺的合作，包括：一要督促第三方支付企業(yè)發(fā)揮技術(shù)、人才優(yōu)勢，強(qiáng)化社會責(zé)任，加大技術(shù)投入，完善產(chǎn)品，快速識別和防控“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪行為，力保賬戶信息安全和資金安全；二要利用第三方支付企業(yè)自身優(yōu)勢，主動向公安機(jī)關(guān)反映情況、提供線索，創(chuàng)新配合公安機(jī)關(guān)偵查取證機(jī)制；三要增強(qiáng)公安部電信詐騙案件偵辦平臺的止付、凍結(jié)功能，簡化文書、證據(jù)的上傳手續(xù)，提高審核速度，為凍結(jié)、止付爭取更多的時(shí)間，盡可能為群眾挽回?fù)p失。

3.加強(qiáng)國際執(zhí)法合作。針對犯罪嫌疑人攜款逃往境外洗錢的情況，要加強(qiáng)反洗錢國際合作，不斷完善我國反洗錢法律制度并同國際反洗錢法律接軌，加強(qiáng)國際間反洗錢磋商，為金融信息共享、電子證據(jù)收集、嫌疑人定位、偵破協(xié)作、引渡、犯罪收益分享等方面提供穩(wěn)定的法律框架。②蘭立宏．利用互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)洗錢犯罪研究[J]．中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版)，2011，(3)．此外，公安機(jī)關(guān)還應(yīng)加強(qiáng)國際執(zhí)法合作與司法協(xié)助，充分發(fā)揮國際刑警組織等國際組織的作用，開展跨境聯(lián)合打擊行動，對電信詐騙形成圍剿之勢，不給跨國跨境犯罪以可乘之隙。①郝宏奎．綜合施策治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪[J]．社會治理，2017，(1)．

4.充分落實(shí)監(jiān)管工作。一是落實(shí)工商部門市場監(jiān)督管理和行政執(zhí)法職責(zé)，依法發(fā)布市場主體注冊登記基礎(chǔ)信息，方便社會公眾查詢，對超注冊范圍經(jīng)營的公司企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)查處；二是落實(shí)電信主管部門的監(jiān)管職責(zé)，規(guī)范信息產(chǎn)業(yè)管理，嚴(yán)格落實(shí)手機(jī)卡實(shí)名登記制度，明確網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控的義務(wù)和責(zé)任；三是加強(qiáng)中國人民銀行對第三方支付行業(yè)的監(jiān)管，強(qiáng)化對第三方支付市場的規(guī)范和整頓，重點(diǎn)關(guān)注反洗錢、賬戶實(shí)名制等問題，對違反管理規(guī)定的公司實(shí)施處罰或注銷，引導(dǎo)第三方支付行業(yè)的有序發(fā)展。

（三）提高能力，重在防控

“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪智能化、專業(yè)化水平不斷提高，對公安機(jī)關(guān)的打擊能力提出了新的更高要求。首先要開發(fā)推廣計(jì)算機(jī)中文切詞技術(shù)，提高公安機(jī)關(guān)的查控能力。公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)公司的技術(shù)合作，開發(fā)基于“資產(chǎn)解凍”類詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的計(jì)算機(jī)中文切詞技術(shù)，通過關(guān)鍵詞比對碰撞建立常態(tài)化的網(wǎng)上摸排機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對詐騙信息的收集，為防范此類詐騙犯罪提供良好的技術(shù)支持。其次要充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)分析的優(yōu)勢，一方面要擴(kuò)大對大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在防范“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪中的作用，樹立在線、開放的理念，在警務(wù)大平臺積累的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，對不斷變動用戶原創(chuàng)和各種傳感器感知數(shù)據(jù)進(jìn)行提取、分析和處理，獲取信息，②何軍．大數(shù)據(jù)偵查模式變革研究[J]． 中國人民公安大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版)，2015，(1)．可通過關(guān)聯(lián)“資產(chǎn)解凍”類詐騙的通話特征、信息特征，挖掘、識別詐騙場景，建立詐騙電話分析模型、網(wǎng)絡(luò)信息分析模型，快速輸出受害用戶信息，使用多種方式提醒群眾以免受騙；另一方面要提高大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在打擊“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的應(yīng)用，提升偵查設(shè)備和人員水平，利用海量數(shù)據(jù)處理的人工智能技術(shù)提高打擊效率，在計(jì)算機(jī)行為軌跡、信息共享機(jī)制的基礎(chǔ)上建立新模型，使其適應(yīng)云計(jì)算數(shù)據(jù)解析規(guī)模大量擴(kuò)展的現(xiàn)實(shí)需要。③歐陽愛輝．云計(jì)算條件下我國網(wǎng)絡(luò)偵查的困惑及出路[J]．南華大學(xué)學(xué)報(bào)(社會科學(xué)版)，2015，(4)．最后要加大網(wǎng)絡(luò)電子證據(jù)取證技術(shù)的推廣力度，網(wǎng)絡(luò)電子證據(jù)必須通過專門工具和技術(shù)來進(jìn)行正確的提取和分析才能具備證明案件事實(shí)的能力，推廣數(shù)據(jù)恢復(fù)技術(shù)，對已被刪除的文件或已被格式化的磁盤進(jìn)行恢復(fù)和重建，可以使用TCT(The Coronor’s Toolkit) 、Encase、FTK(Forensic Toolkit )、Final Data等取證軟件和工具，突破系統(tǒng)的尋址和編址方式，重新找到?jīng)]有被覆蓋的簇并合成原來的文件，確保證據(jù)的客觀性、關(guān)聯(lián)性和合法性。

（四）加強(qiáng)防騙宣傳，提高群防群控能力

1.引導(dǎo)民眾提高個人信息保護(hù)意識?！百Y產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪或是利用個人信息為犯罪直接提供便利條件，或是通過獲得的個人信息騙取受害人信任，增加騙局的可信度。在安徽省淮安市公安局破獲的以“資產(chǎn)解凍”為名的特大系列詐騙案中，僅一年多的時(shí)間內(nèi)就有2000余受害人參與項(xiàng)目，超過3萬人提供了身份信息。齊齊哈爾“資產(chǎn)解凍大業(yè)”詐騙案的犯罪嫌疑人供述，他們經(jīng)常共享全國各地的被騙人員信息。“資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的“名目”不斷變化，但套取公民個人信息的犯罪手法比較穩(wěn)定，因此，應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)民眾提高個人信息保護(hù)意識，在網(wǎng)絡(luò)頁面填寫個人身份信息時(shí)應(yīng)當(dāng)保持足夠程度的警惕。

2.明確特種行業(yè)治安實(shí)體的責(zé)任。特種行業(yè)經(jīng)營的業(yè)務(wù)內(nèi)容和性質(zhì)特殊，容易被違法犯罪分子利用進(jìn)行違法犯罪活動?！百Y產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪的犯罪嫌疑人通常會使用偽造的“紅頭文件”、資格證書、證件、印章、古玩字畫等物品迷惑受害人，或是在賓館酒店場所組織學(xué)習(xí)、宣傳活動。公安機(jī)關(guān)在治安管理工作中要加強(qiáng)對賓館酒店、打印復(fù)印店、刻章店的治安管理，強(qiáng)化旅館、印刷、刻字印章等特種行業(yè)對自身治安實(shí)體的責(zé)任認(rèn)識。

3.完善群眾舉報(bào)機(jī)制?！百Y產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪潛伏時(shí)間長，參與人數(shù)眾多，但由于參與人員礙于情面、被騙金額小，很多人抱著無所謂的心態(tài)放任犯罪發(fā)展蔓延，即使發(fā)現(xiàn)被騙也不愿到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。為改變這種現(xiàn)狀，必須完善現(xiàn)有的舉報(bào)機(jī)制，降低舉報(bào)成本，讓犯罪嫌疑人的僥幸心理無處遁形。首先要暢通舉報(bào)渠道，拓展傳統(tǒng)單一到公安機(jī)關(guān)或是撥打“110”報(bào)警電話、辦案人員電話控告舉報(bào)的方式，多渠道收集信息；其次要減少舉報(bào)人的心理壓力，注意案件信息的保密工作，最大限度地保護(hù)舉報(bào)人、報(bào)案人的隱私；最后要建立獎勵機(jī)制，對提供違法犯罪信息的人員給予獎勵，鼓勵更多的人主動關(guān)注身邊的違法犯罪信息?？梢越梃b上海市公安局的做法，開發(fā)手機(jī)應(yīng)用軟件，自動添加可疑號碼，市民也可以通過手機(jī)應(yīng)用軟件直接發(fā)送舉報(bào)信息，從而提升市民參與打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的積極性?；蚴抢酶鞯毓矙C(jī)關(guān)現(xiàn)有的微信公眾平臺，實(shí)現(xiàn)警務(wù)對接，增設(shè)網(wǎng)上接報(bào)警功能，并實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上接警的及時(shí)跟進(jìn)反饋。

[1]張洋． “民族資產(chǎn)解凍”，徹頭徹尾騙局[N]． 人民日報(bào),2017-05-26(009)．

[2]鄔春陽． 假借“養(yǎng)老”名義進(jìn)行“民族資產(chǎn)解凍”詐騙[N]． 人民公安報(bào),2017-04-26(004)．

[3]范天嬌． “微信+傳銷”騙4萬會員兩億元[N]． 法制日報(bào),2017-04-26(003)．

[4]鄔春陽． “民族資產(chǎn)解凍”披著慈善外衣瘋狂騙錢[N]． 人民公安報(bào),2017-04-26(004)．

[5]劉奕湛． 假借“民族大業(yè)”旗幟，宣稱解凍兆億資產(chǎn)[N]． 工人日報(bào),2017-04-26(001)．

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The Elementary Analysis of the Prevention and Control Measures of Unfreeze the Historical State Assets Fraud

Yao Yuan
(People’s Public Security University of China, Beijing 100038, China)

Lots of efforts have been done to deal with unfreeze state assets fraud. However, the quantity of this type of fraud is rising again with new features due to the online payment technology development and the lack of legislation, what’s more, the inefficient hits of this kind of crime along with the weak ability to control citizens’ action may also lead to the terrible result. The author believes that there are four ways to prevent such crimes. Firstly, intensify legislation and its implementation. Secondly,strengthen the cooperation internally, police-enterprise cooperation and international cooperation are also important. It is relevant departments’ duty to monitor the whole process. Thirdly, promoting Chinese word segmentation technology and date analyzing technology along with online E-evidence forensics technology should be noticed. At last, the ability to instruct citizens’ action for preventing such crimes may need to be enhanced.

Unfreeze Assets; Fraud; Telecommunication and Network Crime

D631.2

A

1008-5750(2017)05-0034-(10)

10.13643/j.cnki.issn1008-5750.2017.05.005

2017-09-28責(zé)任編輯孫樹峰

姚遠(yuǎn)（1993—），男，陜西西安人，中國人民公安大學(xué)2015級治安學(xué)碩士研究生。