青島銀行SOA優(yōu)化IT架構(gòu) 快速響應(yīng)業(yè)務(wù)

朱華樑

我國銀行業(yè)的信息化建設(shè)和應(yīng)用水平一直領(lǐng)先于其他行業(yè)，然而面對快速轉(zhuǎn)型和國際化，面對迅速膨脹的市場需求，銀行的IT系統(tǒng)正面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。一個更加快捷高效，并擁有強可用性、靈活性和維護性的IT系統(tǒng)架構(gòu)，成為金融機構(gòu)的一大訴求。

青島銀行是國內(nèi)先進的城市商業(yè)銀行，并一直通過IT系統(tǒng)的完善來尋求業(yè)務(wù)發(fā)展新的可能。但隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，青島銀行的信息系統(tǒng)已經(jīng)跟不公司的發(fā)展步伐，已經(jīng)不能滿足銀行對服務(wù)質(zhì)量。項目掌控能力的需求。青島銀行急需一種解決方案，能幫助公司達成業(yè)務(wù)和管理的創(chuàng)新，實現(xiàn)智慧成長。

為此，青島銀行與IBM展開深度合作，構(gòu)建面向銀行服務(wù)的體系架構(gòu)，結(jié)合青島銀行獨特的核心競爭力和以科技創(chuàng)新為突破點的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和管理創(chuàng)新的策略。

通過IBM WebSphere Message Broker平臺，基于青島銀行信息系統(tǒng)的現(xiàn)狀，協(xié)助青島銀行展開基于面向服務(wù)的體系架構(gòu)（SOA， Service-Oriented Architecture）的IT應(yīng)用架構(gòu)的規(guī)劃和建設(shè)，以合理規(guī)劃業(yè)務(wù)架構(gòu)、提升服務(wù)質(zhì)量、優(yōu)化應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)、提升項目管控能力，最終幫助企業(yè)達成業(yè)務(wù)和管理的創(chuàng)新，實現(xiàn)智慧成長。

金融國際化和信息化發(fā)展

國內(nèi)銀行亟待新突破

在國際化大環(huán)境的影響下，銀行業(yè)信息化建設(shè)和發(fā)展情況也引起了更多的關(guān)注，“信息化”在社會經(jīng)濟發(fā)展中的地位和作用日趨明顯。各大金融機構(gòu)也都在大力建設(shè)金融業(yè)信息化建設(shè)，推進金融業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化，加強科技創(chuàng)新。

青島銀行自成立之初就以立足地方經(jīng)濟、立足中小企業(yè)、立足本地居民為宗旨，近年來通過高速的協(xié)調(diào)發(fā)展，青島銀行已逐步確立了在青島金融市場中的先進性地位，并形成獨特的核心競爭力。

青島銀行一直將科技創(chuàng)新視為管理創(chuàng)新和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的突破點，并走在金融行業(yè)信息化發(fā)展的前端。

通過構(gòu)建SOA架構(gòu)來不斷完善企業(yè)IT系統(tǒng)，大力提升快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求能力，最終為企業(yè)整體競爭力的提高提供強大的IT支持。

IBM WebSphere助力打造全新面向銀行服務(wù)的架構(gòu)

面對青島銀行信息化建設(shè)的時代需求和構(gòu)建全新SOA的IT架構(gòu)的實際需求，IBM通過抽調(diào)熟悉銀行業(yè)架構(gòu)的專家參與項目，并結(jié)合青島銀行自身實踐和IBM的業(yè)務(wù)組件模型（CBM，Component Business Model）及面向服務(wù)的建模和體系結(jié)構(gòu)（SOMA，Service-Oriented Modeling and Architecture）方法論體系，為青島銀行研究制定IT戰(zhàn)略規(guī)劃，來應(yīng)對青島銀行信息系統(tǒng)建設(shè)需求，達成業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)。

IBM軟件集團大中華區(qū)WebSphere總經(jīng)理徐剛表示：“IBM深耕于SOA市場，用戶超過1萬，市場份額超過75%。WebSphere相關(guān)產(chǎn)品和經(jīng)驗結(jié)合青島銀行在金融化發(fā)展進程中的深度實踐，一同實現(xiàn)了金融行業(yè)SOA的切實落地，最終為青島銀行的協(xié)調(diào)發(fā)展帶來智慧推力?！?/p>

借助IBM技術(shù)，青島銀行通過SOA架構(gòu)促進了服務(wù)流程的可用性，并將業(yè)務(wù)需求與 IT 功能從真正意義上結(jié)合起來，對所有的IT技術(shù)進行全方位的監(jiān)控，對它的可用性、性能監(jiān)管，建立起統(tǒng)一的告警和實踐管理平臺，并從業(yè)務(wù)的角度對一個企業(yè)核心的業(yè)務(wù)支撐平臺。關(guān)鍵的業(yè)務(wù)流程進行監(jiān)控。在SOA的實施過程中，IBM向青島銀行提供IBM WebSphere Message Broker作為實現(xiàn)基于SOA的應(yīng)用架構(gòu)的工具和平臺，并從產(chǎn)品性能、擴展性、支持多協(xié)議、安全性、易于開發(fā)、易于維護等方面，滿足青島銀行的實際需求。

作為青島銀行SOA架構(gòu)的核心平臺，IBM WebSphere Message Broker幫助企業(yè)安全和無縫地豐富業(yè)務(wù)信息流，包括保存在打包應(yīng)用程序、數(shù)據(jù)庫和文件中的數(shù)據(jù)；支持各種傳輸、協(xié)議和數(shù)據(jù)格式，幾乎可以讓各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間自由通信；簡化從點到點消息傳遞向完整的企業(yè)服務(wù)總線（ESB， Enterprise Service Bus）能力的漸進轉(zhuǎn)換。

實踐結(jié)果

借助以IBM軟件和服務(wù)為支撐的SOA構(gòu)建計劃，青島銀行目前已建立了全面的基于SOA的標(biāo)準(zhǔn)體系、成功搭建了企業(yè)服務(wù)總線平臺、多個系統(tǒng)成功接入并投產(chǎn)。根據(jù)項目建設(shè)的目標(biāo)和規(guī)劃，青島銀行在項目一期構(gòu)建了基于SOA的電子銀行、渠道整合平臺（MCI）、企業(yè)服務(wù)總線（ESB）、業(yè)務(wù)流程管理（BPM）、中間業(yè)務(wù)平臺和數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)。推出了新版的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)，改進了用戶體驗；實現(xiàn)了客戶信息和業(yè)務(wù)流程的整合；改變了系統(tǒng)互聯(lián)方式，優(yōu)化了應(yīng)用系統(tǒng)架構(gòu)；實現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程自動化；形成各種渠道面向客戶的一致服務(wù)；實現(xiàn)了數(shù)據(jù)信息的整合和共享。

新的SOA的構(gòu)建也為青島銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供堅實基礎(chǔ)。在構(gòu)建基于SOA的IT應(yīng)用架構(gòu)的過程中，青島銀行已投產(chǎn)上線渠道整合平臺、新一代網(wǎng)上銀行、中國銀聯(lián)銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范V2.1系統(tǒng)改造等系統(tǒng)，發(fā)布了查詢類、金融交易類、維護類等共享服務(wù)。

在日常業(yè)務(wù)和運營中，新SOA架構(gòu)還幫助青島銀行大大降低運營成本，縮短業(yè)務(wù)處理時間，由于改善了客戶服務(wù)而提高收益，并減少了出錯帶來的財務(wù)風(fēng)險。通過IT轉(zhuǎn)型來提高效率，拓展業(yè)務(wù)和增強盈利能力，為青島銀行新業(yè)務(wù)價值的挖掘提供強有力支持。

徐剛表示：“青島銀行SOA架構(gòu)的構(gòu)建，為那些努力通過IT架構(gòu)轉(zhuǎn)型來提高效率和盈利能力的公司提供了范本。IBM從項目初期調(diào)研和規(guī)劃，到后期具體實施和維護，都一直伴隨著青島銀行，全力幫助其簡化流程，削減成本，最大限度提高工作效能，最終實現(xiàn)了企業(yè)智慧的成長?！眅ndprint