關(guān)于加強銀行員工從業(yè)行為管理的幾點思考

時學(xué)軍

【摘 要】銀行是高風險行業(yè)，加強銀行從業(yè)員工行為管理十分必要。做好員工行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題，把風險案件消除在萌芽狀態(tài)，這是員工行為管理的重要目標。對違規(guī)違紀員工嚴肅問責，及時通報，讓違規(guī)者付出應(yīng)有的代價。加強員工行為管理還必須有一套完善的制度作保證。

【關(guān)鍵詞】銀行；員工；從業(yè)行為；管理

銀行是高風險行業(yè)，不僅有信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險等，還存在著道德風險。剖析近年來銀行業(yè)發(fā)生的案件和重大風險事項，員工個人行為失范導(dǎo)致的案件或風險事項占較大的比重。因此，加強員工行為管理，規(guī)范員工職業(yè)操守，強化員工遵章守紀的責任感和自覺性，在當前顯得尤為迫切和重要。

一、加強員工行為管理要把教育引導(dǎo)放在首位

員工行為管理關(guān)鍵是“管心”，而教育是“管心”的前提和基礎(chǔ)。抓好員工教育，要在“三性”上下功夫：

1.注重教育的針對性

銀行是與金錢打交道的特殊行業(yè)，不僅面對的誘惑多，而且也是一些不法分子關(guān)注的重點。近年來，由員工參與賭博、購買彩票、經(jīng)商辦企業(yè)、參與非法集資引發(fā)的風險和案件，由員工利用知曉客戶相關(guān)信息或代客戶保管相關(guān)卡折及重要資料引發(fā)的風險和案件，由員工違規(guī)使用公章和業(yè)務(wù)用章引發(fā)的風險和案件，由員工利用管理或制度漏洞、流程缺陷引發(fā)的風險和案件等頻頻發(fā)生。究其原因，最根本的就是這些違規(guī)違紀的員工理想信念、人生觀出現(xiàn)了問題。因此，結(jié)合銀行業(yè)的特點，有針對性的開展理想信念教育、行規(guī)行紀教育、從業(yè)禁令教育等，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，堅守職業(yè)操守，不越底線，不觸紅線，不碰高壓線，是銀行面臨的重大而緊迫的任務(wù)。

2.注重教育的實效性

加強員工教育，既要從宏觀上把握員工教育的正確方向，又要從微觀上抓住員工教育的重點領(lǐng)域、重點人群、重點時段和重點環(huán)節(jié)，在實效性上下功夫。一是要結(jié)合近年來發(fā)生的員工參與民間高息借貸、經(jīng)商辦企業(yè)、與客戶發(fā)生大額資金往來、信貸賄賂、飛單等違規(guī)違紀問題，加大重點領(lǐng)域、重點崗位員工的教育，做到有的放矢。二是要結(jié)合員工不同情況，開展分類教育。對新入行員工，要重點開展行為規(guī)范和合規(guī)文化教育，讓新員工一入行就明晰遵章守紀的重要性和必要性，養(yǎng)成良好的職業(yè)行為；對經(jīng)常違規(guī)違章，甚至發(fā)生較嚴重違規(guī)行為的員工，要采用個別教育或脫產(chǎn)教育的方式，重點幫扶，重點整改；對提拔重用或工作調(diào)動的員工，要開展任前廉政教育，提出新要求；對員工個人生活、健康及家庭等發(fā)生重大變故的，要開展談心教育，了解情況，及時幫助。三是要結(jié)合節(jié)假日等敏感時段，加強提醒教育，通過發(fā)文、便函，以及內(nèi)部網(wǎng)、短信、微信等，教育廣大員工嚴格遵守黨風廉政建設(shè)的各項規(guī)定和要求，時刻繃緊遵章守紀這根弦。

3.注重方法的創(chuàng)新性

要緊扣當前形勢，緊貼工作重心，緊密結(jié)合實際，開展形式多樣的教育，使教育入腦入心，觸及心靈。一是要通過開展知識競賽、演講比賽等形式，以比促學(xué)，以比促教，讓員工知邊界，明底線。二是要通過警示教育大會、觀看警示教育片、參觀監(jiān)獄等警示教育基地，明鏡高懸，警鐘長鳴。三是要用算賬的方式，引導(dǎo)員工算好違法違紀的政治賬、經(jīng)濟賬、名譽賬、親情賬、自由賬，幫助其權(quán)衡利害，珍惜職業(yè)生涯。四是要廣泛開展“紀委書記上講堂”、“案防教育進基層”等活動，利用銀行的典型案例，以案說法，用鮮活的案例警示教育員工。五是要針對基層機構(gòu)工作量大的特點，引導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點利用晨會、例會，開展“內(nèi)控案防每周一講”，對重要規(guī)章、重點案例、操作要求進行培訓(xùn)教育。

二、加強員工行為管理要把行為排查做深做實

做好員工行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題，把風險案件消除在萌芽狀態(tài)，這是員工行為管理的重要目標。

1.周密部署

一是要統(tǒng)一思想認識。做好員工行為排查，必須統(tǒng)一好各個層面的思想認識，克服“行為排查會影響業(yè)務(wù)發(fā)展、行為排查費力不討好、行為排查與已無關(guān)，行為排查容易得罪人會遭人報復(fù)”等錯誤思想認識，引導(dǎo)各級機構(gòu)變被動為主動，變消極為積極，變應(yīng)付為認真，變壓力為動力，切實把員工行為排查作為一項重要工作抓起來。二是要精心組織。制定周密的排查方案，明晰每一次排查的目標、任務(wù)、對象、重點和保障措施等，在此基礎(chǔ)上，廣泛改動，上下聯(lián)動，扎實推進。三是要認真落實責任。要按照誰排查誰負責的原則，層層簽訂行為排查責任書，對排查走過場流于形式的，要嚴肅批評，認真整改。

2.突出重點

員工行為排查內(nèi)容涉及諸多方面，在具體操作過程中，必須透過現(xiàn)象，抓住重點。一要看員工工作表現(xiàn)情況。是否有欺上瞞下、弄虛作假的情況；是否有串崗、混崗、操作“一手清”的情況；是否有隨意簡化、改變業(yè)務(wù)流程的情況；是否有無正當理由逾假不歸，經(jīng)常擅自離崗的情況，或故意推脫、延遲、拒絕輪崗、交流或休假的情況；是否有故意造成業(yè)務(wù)差錯或賬務(wù)混亂的情況；是否有隱匿、銷毀、篡改業(yè)務(wù)憑證、記錄、賬冊、檔案的情況等等。二要看經(jīng)濟往來情況。是否有經(jīng)商辦企業(yè)、參與高息民間借貸、私售理財產(chǎn)品、向客戶大額借款等情況；是否有賭博、大額購買彩票，參與賭球、賭馬等博彩活動；是否有讓客戶支付或報銷不正當費用，或違規(guī)收受、索取客戶回扣情況；是否有經(jīng)常出入高消費場所、日常消費與個人及家庭收入明顯不符的情況等。三要看社會交往情況。是否有與有劣跡或不良嗜好的客戶、社會人員往來密切的情況；是否有向有劣跡或不良嗜好的客戶、社會人員提供私人貸款、擔保的情況等。四要看家庭親友情況。家庭成員或來往密切的親友是否有從事傳銷、賭博、涉毒等非法活動的情況；是否有因從事大額風險投資活動而出現(xiàn)資金緊張或大額虧損的情況；是否有重大家庭變故造成情緒異常、消極悲觀的情況等。

3.創(chuàng)新手段

一是綜合運用排查手段。堅持自查與互查相結(jié)合，現(xiàn)場排查與非現(xiàn)場排查相結(jié)合，行內(nèi)排查與行外排查相結(jié)合，全面排查和專項排查相結(jié)合。同時，要通過審計、巡視、走訪監(jiān)管部門和當?shù)卣⒓o檢、公安等途經(jīng)，擴大排查的范圍，增強排查的效果。二是拓寬員工行為舉報通道。通過建立員工行為舉報箱、舉辦電話、舉報熱線等，及時掌握有違規(guī)行為員工的動態(tài)；通過開發(fā)舉報軟件，安裝在員工工作的計算機桌面，發(fā)動各方面力量，對有異常行為的員工進行監(jiān)督。三是建立重點員工行為排查監(jiān)管庫。對經(jīng)常違規(guī)員工、受到紀律處分員工、可能誘發(fā)案件行為的員工要建庫立案，定期排查和復(fù)查，要指定排查和復(fù)查部門和人員，明確職責、要求，通過分類管理，動態(tài)排查，增強排查的效果。endprint

三、加強員工行為管理要把問責通報用好用足

動員千遍，不如問責一次。對違規(guī)違紀員工嚴肅問責，及時通報，讓違規(guī)者付出應(yīng)有的代價，教育和警示廣大員工充分認識到違規(guī)違紀的后果，警鐘長鳴，利劍高懸，這是做好員工行為管理的重要方面。

1.堅持有責必究

一是要敢于問責。近年來，一些單位違規(guī)違紀問題之所以屢查屢犯，其中一個重要原因就是問責不到位，“高高舉起，輕輕放下”，導(dǎo)致少數(shù)員工心存僥幸，熱衷于打“擦邊球”，習(xí)慣于違規(guī)方式辦理業(yè)務(wù)。這種現(xiàn)象必須徹底改變。紀律面前，人人平等，不論什么人只要違規(guī)違紀就要嚴肅處理，只有這樣，才能增強員工敬畏紀律、遵章守紀的意識，才能起到處理一個，教育一片的目的。二是要準確把握執(zhí)紀執(zhí)規(guī)政策界限和尺度，寬嚴相濟，量紀恰當，不偏不倚、不枉不縱。對剛出現(xiàn)傾向性、苗頭性問題的員工要及時批評教育、提醒誡勉；對出現(xiàn)輕微違紀違規(guī)問題的員工，要依紀依規(guī)給予輕處分或組織處理，把問題解決在萌芽狀態(tài)；對嚴重違規(guī)違紀的員工，要按照黨紀行規(guī)，嚴肅處理，讓其付出沉重的代價，真正讓鐵規(guī)發(fā)力、讓禁令生威。

2.堅持有究必通報

要把問責通報作為一種常態(tài)，持續(xù)強化“不敢”的氛圍。要不斷創(chuàng)新通報的方式，豐富典型問題細節(jié)，使通報始終保持威懾力。一是堅持定期通報與專題通報相結(jié)合，既抓重要時段、重要節(jié)點的違規(guī)違紀曝光，又抓日常違規(guī)違紀的曝光，不斷提高曝光的頻次。二是選準典型問題通報，特別是對于違反中央八項規(guī)定精神和“四風”問題，要點名點姓通報曝光，讓違規(guī)違紀者無處遁形，在大庭廣眾之下“丟臉”，這不僅會使其“長記性”，還能警示教育其他干部員工，不僅能強化廣大干部員工的“紅線”意識，還能有效傳導(dǎo)壓力，督促各級黨組織切實擔負起從嚴治黨、從嚴治行的責任。

四、加強員工行為管理要把建章立制抓緊抓好

加強員工行為管理不是簡單的、一次性的，而是一項長期工作，必須有一套完善的制度作保證。

1.完善領(lǐng)導(dǎo)責任制

建立一把手負總責、分管領(lǐng)導(dǎo)具體負責、其他領(lǐng)導(dǎo)分級負責，各條線、各部門為主體、全員參與的工作體系，把員工行為管理工作與業(yè)務(wù)發(fā)展有機統(tǒng)一起來。特別是要根據(jù)新形勢、新任務(wù)的要求，制定有內(nèi)容、有要求、有責任部門和責任人的員工行為管理目標規(guī)劃，并抓好落實，確保員工行為管理工作不搞形式，不走過場，收到實實在在的效果。

2.建立反應(yīng)敏捷、運轉(zhuǎn)高效的預(yù)警機制

緊密結(jié)合經(jīng)濟金融形勢、改革發(fā)展前景、員工思想實際等，定期分析員工行為管理工作中存在的問題，把握工作的難點、重點和關(guān)節(jié)點，及時調(diào)整工作思路，找準工作突破口，增強員工行為管理工作的主動性、預(yù)見性、超前性和敏銳性。

3.制定規(guī)范化的評比考核制度

把員工行為管理工作，作為對領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)人員落實“兩個責任”和“一崗雙責”的重要內(nèi)容，納入對分支機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子年終考評中，制定具體的考核方案，具體的獎懲措施，并認真組織實施，推動員工行為管理工作扎實有效的開展。

4.建立部門聯(lián)系會制度

加強部門的縱橫溝通與協(xié)調(diào)，及時掌握各個條線、各個時期員工行為管理工作的進展情況，適時調(diào)整和改進員工行為管理的內(nèi)容和要求，增強工作針對性。此外，還要建立員工行為管理動態(tài)分析制度、調(diào)查研究制度等，通過不斷健全和創(chuàng)新工作機制，使行為管理工作貫穿于各項工作的全過程。endprint