中小企業(yè)集群融資中風(fēng)險(xiǎn)信息的傳遞研究
——基于小世界網(wǎng)絡(luò)模型分析

徐 榮，陳寶峰

(中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，北京 100083)

中小企業(yè)集群融資中風(fēng)險(xiǎn)信息的傳遞研究
——基于小世界網(wǎng)絡(luò)模型分析

徐 榮，陳寶峰

(中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué) 經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，北京 100083)

針對(duì)中小企業(yè)集群內(nèi)各企業(yè)節(jié)點(diǎn)之間風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的復(fù)雜性特點(diǎn)，引入復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)的研究方法對(duì)集群融資網(wǎng)絡(luò)中的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞特征和傳遞路徑進(jìn)行了模型構(gòu)建和特性研究，并將X縣絹花生產(chǎn)集群調(diào)研數(shù)據(jù)代入模型進(jìn)行分析。研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)，減小集群中企業(yè)節(jié)點(diǎn)的社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)特征路徑長(zhǎng)度、增加集群內(nèi)社交網(wǎng)絡(luò)的集聚系數(shù)和提高企業(yè)成員間的社會(huì)交流頻率是加快集群中風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞、降低融資風(fēng)險(xiǎn)、提高集群融資效率的有效途徑。

中小企業(yè)集群融資；復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)；風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞路徑

一、引言

中小企業(yè)融資難是困擾我國(guó)中小企業(yè)發(fā)展的“桎梏”，造成這種狀況的深層原因是我國(guó)金融體制的不健全和資金提供者與中小企業(yè)之間的信息不對(duì)稱(chēng)[1]。在當(dāng)前金融體制不斷深化改革的同時(shí)，民間金融也不斷發(fā)展創(chuàng)新，特別是中小企業(yè)集群融資模式的出現(xiàn)，有效地將外部融資者對(duì)貸款者信息獲取的傳統(tǒng)機(jī)制轉(zhuǎn)化為內(nèi)生性集群成員之間的監(jiān)督機(jī)制。這種融資模式一方面減少了資金供給者對(duì)信息不透明的中小企業(yè)資金使用者之間的信息獲取難度；另一方面充分發(fā)揮了貸款者之間的信息監(jiān)督機(jī)制，從而減少了貸款者的機(jī)會(huì)主義行為的發(fā)生，并在實(shí)踐中取得了良好的效果。中小企業(yè)集群融資，從大體上來(lái)講，是集合地理接近的同業(yè)或異業(yè)中小企業(yè)主，依托彼此之間長(zhǎng)期交往建立起的社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)所產(chǎn)生的信任關(guān)系，將這種熟識(shí)的社會(huì)關(guān)系轉(zhuǎn)化為中小企業(yè)業(yè)主之間的聲譽(yù)監(jiān)督機(jī)制，從而減少了外界對(duì)中小企業(yè)的信息收集成本，擴(kuò)大單個(gè)企業(yè)的信譽(yù)度，在集群內(nèi)部或者以集群的形式對(duì)外部投資者進(jìn)行資金的拆借或融通的行為。

中小企業(yè)集群由于集群內(nèi)企業(yè)地理位置的相近性和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的根植性，集群內(nèi)企業(yè)之間信息傳遞路徑發(fā)生了改變，不同于銀企之間傳統(tǒng)的信息傳遞路徑，集群內(nèi)信息傳遞與企業(yè)業(yè)主的社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)嵌套在一起，依靠熟人圈子來(lái)進(jìn)行“軟信息”(soft information)的傳播[2]，這些“軟信息”具有隱形知識(shí)的特征，不能靠標(biāo)準(zhǔn)化辦法收集和處理，是嵌入到社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中的，主要包括企業(yè)家品質(zhì)、企業(yè)家聲譽(yù)、健康狀況、家庭狀況、交易信譽(yù)、企業(yè)生產(chǎn)狀況、企業(yè)與政府關(guān)系、企業(yè)間關(guān)系等[3]，這些信息的溝通是通過(guò)企業(yè)間社會(huì)資本網(wǎng)絡(luò)上的交流和互動(dòng)，“軟信息”的有效傳遞是集群內(nèi)中小企業(yè)控制融資風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之一。

這類(lèi)“軟信息”能否準(zhǔn)確有效的在中小企業(yè)融資集群中傳遞和擴(kuò)散，使得投資者能在第一時(shí)間通過(guò)已經(jīng)建立的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)去察覺(jué)該類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息，是檢驗(yàn)集群融資效率、發(fā)揮集群融資優(yōu)勢(shì)的重要檢測(cè)手段，也是決定該集群的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵因素。特別是由于地緣性、業(yè)緣性和親緣性形成的縣域中小企業(yè)集群，集群內(nèi)企業(yè)生長(zhǎng)環(huán)境集中，業(yè)主之間熟識(shí)度高，風(fēng)險(xiǎn)信息的傳遞牢牢嵌入到集群內(nèi)企業(yè)業(yè)主日常的社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)中。通過(guò)企業(yè)業(yè)主間日常的溝通和交流，具有風(fēng)險(xiǎn)特征的信息隨著社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行傳播，這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞具有復(fù)雜性的特征。因此，本文基于復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)的方法對(duì)集群中此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息在社會(huì)網(wǎng)絡(luò)中的傳遞機(jī)制進(jìn)行研究，以期找到集群中風(fēng)險(xiǎn)信息傳播的路徑特點(diǎn)和影響該信息傳遞的因素，從而減少融資風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的時(shí)滯，降低集群融資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步發(fā)揮集群融資優(yōu)勢(shì)。

二、文獻(xiàn)綜述

中小企業(yè)集群的形成是基于中小企業(yè)的根植性。Harrison(1994)[4]、Fabian(2000)[5]等分別從實(shí)證研究的角度證明了由于集群的根植性使得集群內(nèi)企業(yè)間更容易建立的信任關(guān)系和信息共享機(jī)制，導(dǎo)致群內(nèi)企業(yè)在信用上要比群外企業(yè)更具融資優(yōu)勢(shì)。魏守華(2002)闡述了基于根植性的集群內(nèi)企業(yè)之間信息交流路徑構(gòu)建方式與傳統(tǒng)的中小企業(yè)和外部資金供給者之間信息交流方式不同之處[6]，進(jìn)一步說(shuō)明了集群特有的信息傳遞方式改善了中小企業(yè)和銀行的信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題，有效降低了中小企業(yè)融資交易費(fèi)用和外部資金供給者的風(fēng)險(xiǎn)，形成了穩(wěn)定的合作關(guān)系。由于共同的融資需求，地理位置相近、經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)相似、相互熟識(shí)的中小企業(yè)聚集形成融資集群，將彼此了信譽(yù)聯(lián)結(jié)在一起，以擴(kuò)大的信用保證共同獲取外部資金資源。

但是，Williamson(1985)認(rèn)為集群這類(lèi)合作性組織存在“關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)”[7]，關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)是組織內(nèi)合作伙伴不遵守合作精神而產(chǎn)生的違約可能性。Harrison(1994)在研究中肯定集群融資優(yōu)勢(shì)的同時(shí)也指出，由于集群內(nèi)企業(yè)信息網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)，會(huì)導(dǎo)致信息在集群內(nèi)快速擴(kuò)散，因此會(huì)挫傷企業(yè)的創(chuàng)新意識(shí)和知識(shí)共享意識(shí)，限制集群整體的發(fā)展[4]。同樣，朱海就(2008)也指出，依賴(lài)血緣關(guān)系、地緣關(guān)系、業(yè)緣關(guān)系形成的非擴(kuò)展信任關(guān)系導(dǎo)致集群內(nèi)聚集大量具有合作競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的中小企業(yè)，合作半徑小、競(jìng)爭(zhēng)激烈，容易導(dǎo)致合作關(guān)系不穩(wěn)定，造成集群風(fēng)險(xiǎn)[8]。張琦(2010)[9]、王筱萍(2015)[10]指出集群不僅具有單個(gè)企業(yè)所可能面對(duì)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)等，而且因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)的鏈條傳導(dǎo)，集群企業(yè)往往還有面臨集群內(nèi)其他企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)傳染。因此，如何預(yù)防和控制鏈條內(nèi)部非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是中小企業(yè)集群順利實(shí)現(xiàn)融資的關(guān)鍵。

蔡寧(2003)提出，集群的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)是影響集群非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵要素[11]。由此可見(jiàn)，預(yù)防和控制集群內(nèi)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的前提是先認(rèn)清中小企業(yè)集群的組織結(jié)構(gòu)特征。蔡寧(2006)[12]、吳小謹(jǐn)(2008)[13]、孫耀吾(2011)[14]一致認(rèn)為，在中小企業(yè)集群網(wǎng)絡(luò)中，集群的形成與發(fā)展建立于中小企業(yè)成員之間的根植性和過(guò)去信任關(guān)系積累基礎(chǔ)上，導(dǎo)致集群內(nèi)的信息傳遞牢牢嵌套在社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)上，信息傳播路徑廣泛而復(fù)雜，具有典型的“小世界網(wǎng)絡(luò)”特征，并且集群內(nèi)中小企業(yè)的信息會(huì)通過(guò)集群網(wǎng)絡(luò)加速擴(kuò)散傳播。馮峰(2007)基于小世界網(wǎng)絡(luò)的特性研究了的創(chuàng)新知識(shí)在集群中的擴(kuò)散路徑[15]，劉納新(2015)基于小世界網(wǎng)絡(luò)理論對(duì)科技型小微企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)進(jìn)行了分析[16]，結(jié)果發(fā)現(xiàn)，小世界網(wǎng)絡(luò)模型基本貼合現(xiàn)實(shí)世界中信息傳遞實(shí)際傳導(dǎo)路徑，并剖析了影響網(wǎng)絡(luò)中信息傳遞的因素。

借鑒已有的研究成果，結(jié)合我國(guó)集群特點(diǎn)，本文基于復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)中的小世界網(wǎng)絡(luò)模型對(duì)集群內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)信息的傳遞路徑和影響信息傳遞的因素進(jìn)行分析。由于集群的形成和發(fā)展的根本依據(jù)是建立在復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)之上，特別是在集群中進(jìn)行融資時(shí)，社會(huì)網(wǎng)絡(luò)中的聲譽(yù)機(jī)制對(duì)融資行為具有巨大的監(jiān)督作用，利用集群中的聲譽(yù)機(jī)制可以有效的避免集群成員的機(jī)會(huì)主義行為，而聲譽(yù)機(jī)制的運(yùn)行載體是集群社會(huì)網(wǎng)絡(luò)中復(fù)雜社會(huì)關(guān)系。大量的學(xué)者研究成果表明，利用復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)中的小世界網(wǎng)絡(luò)能夠貼切的反映出集群內(nèi)信息傳遞網(wǎng)絡(luò)的特性。這些成果中，有許多學(xué)者關(guān)注于集群內(nèi)創(chuàng)新知識(shí)外溢和知識(shí)轉(zhuǎn)移在中小企業(yè)集群中擴(kuò)散，還未發(fā)現(xiàn)有學(xué)者專(zhuān)門(mén)對(duì)集群內(nèi)融資風(fēng)險(xiǎn)信息的擴(kuò)散有專(zhuān)門(mén)的關(guān)注。而不容忽視的是，基于“熟人社會(huì)”的社會(huì)關(guān)系建立起來(lái)的企業(yè)集群，單個(gè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)信息能否在整個(gè)企業(yè)集群內(nèi)進(jìn)行快速、有效的擴(kuò)散是關(guān)系到集群生死存亡的重要因素，也是聲譽(yù)機(jī)制在集群中能否發(fā)揮的關(guān)鍵點(diǎn)。如果風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞失真或失效，說(shuō)明其聲譽(yù)監(jiān)督機(jī)制并未在集群內(nèi)產(chǎn)生正向作用，那么該集群的信息處于不對(duì)稱(chēng)狀態(tài)，那么該集群就不可以進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的集群內(nèi)融資行為；如果在該集群內(nèi)某一企業(yè)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)，與之相近的周邊企業(yè)可以迅速的察覺(jué)并將該風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞至整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)，那么說(shuō)明該集群內(nèi)的信息傳遞機(jī)制是高效并且該集群內(nèi)的聲譽(yù)監(jiān)督機(jī)制可以發(fā)揮其作用的，企業(yè)集群內(nèi)的成員所產(chǎn)生的機(jī)會(huì)主義風(fēng)險(xiǎn)是可以有效避免，整個(gè)集群的運(yùn)行狀況是健康高效的。在企業(yè)集群網(wǎng)絡(luò)中信息的傳遞路徑是由各個(gè)企業(yè)業(yè)主之間已經(jīng)建立起來(lái)的社會(huì)交往的強(qiáng)弱關(guān)系構(gòu)建，因此利用小世界網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行研究這類(lèi)復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)信息傳遞特征是必要和有效的。

三、理論基礎(chǔ)及模型構(gòu)建

(一)理論基礎(chǔ)

1.小世界網(wǎng)絡(luò)理論

1967年，社會(huì)心理學(xué)家Stanley Milgram通過(guò)著名的“傳信實(shí)驗(yàn)”發(fā)現(xiàn)了六度分割理論(six degrees of separation)，即小世界理論，揭示了任何兩個(gè)人之間的社會(huì)關(guān)系距離不超過(guò)6人的現(xiàn)象，說(shuō)明信息傳遞的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)距離很短。1998年，Watts和Strogatz構(gòu)建WS小世界網(wǎng)絡(luò)模型，描述基于人類(lèi)社會(huì)關(guān)系中社會(huì)交往的同質(zhì)性和遠(yuǎn)程“弱聯(lián)系”統(tǒng)一的人際關(guān)系的結(jié)合網(wǎng)絡(luò)[17]，該網(wǎng)絡(luò)具有較短的平均路徑長(zhǎng)度同時(shí)又具有較高的聚類(lèi)系數(shù)，普遍存在于現(xiàn)實(shí)社會(huì)網(wǎng)絡(luò)中，譬如社交網(wǎng)絡(luò)，輿論信息傳播網(wǎng)絡(luò)等，小世界網(wǎng)絡(luò)的提出給社會(huì)學(xué)家提供了一種解釋人類(lèi)社會(huì)聯(lián)系本質(zhì)的新思路。

WS模型是在規(guī)則網(wǎng)絡(luò)中以概率p將一個(gè)端點(diǎn)與另一端點(diǎn)進(jìn)行重連，同時(shí)保證不出現(xiàn)自身連接和重復(fù)連接。當(dāng)p=0時(shí)，表示每個(gè)節(jié)點(diǎn)與自身周?chē)鷎個(gè)節(jié)點(diǎn)相連，沒(méi)有“遠(yuǎn)程跳躍邊”，表示規(guī)則網(wǎng)絡(luò)；當(dāng)p=1時(shí)，所有端點(diǎn)與其他端點(diǎn)進(jìn)行重連，表示隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)；當(dāng)0

圖1 網(wǎng)絡(luò)端點(diǎn)隨p值變化的重連圖示資料來(lái)源：Watts DJ,Strogatz SH,1998

通過(guò)圖1所示，介于規(guī)則網(wǎng)絡(luò)和隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)之間的小世界網(wǎng)絡(luò)，最主要的特征是具有較大的集聚系數(shù) C(Clustering co-efficient)和較短的特征路徑長(zhǎng)度L (Characteristic path length)，集聚系數(shù)C表示近鄰節(jié)點(diǎn)聯(lián)系緊密程度，特征路徑長(zhǎng)度L表示網(wǎng)絡(luò)中各節(jié)點(diǎn)相連的最短距離的平均數(shù)，即小世界網(wǎng)絡(luò)的平均距離。通過(guò)實(shí)證檢驗(yàn)，專(zhuān)家學(xué)者們分別證明了電影明星網(wǎng)、電力網(wǎng)、蠕蟲(chóng)的神經(jīng)網(wǎng)、性行為網(wǎng)絡(luò)[18]等實(shí)際網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成符合小世界網(wǎng)絡(luò)模型特征。隨后，Newman和Watts在WS網(wǎng)絡(luò)模型的基礎(chǔ)上構(gòu)建了NW網(wǎng)絡(luò)模型，NW網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)調(diào)了在不改變?cè)泄?jié)點(diǎn)關(guān)系的基礎(chǔ)上，再在原來(lái)沒(méi)有關(guān)系的點(diǎn)點(diǎn)之間建立連接關(guān)系，表達(dá)新交往關(guān)系產(chǎn)生并不改變?cè)鹊慕煌P(guān)[19]。在現(xiàn)實(shí)交往社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中，節(jié)點(diǎn)間新聯(lián)系的產(chǎn)生并不會(huì)破壞原有節(jié)點(diǎn)間的聯(lián)系方式，因此，NW小世界網(wǎng)絡(luò)模型更接近社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)模型的本質(zhì)。在集群網(wǎng)絡(luò)中，企業(yè)間由自身原有的人緣、地緣、血緣的交往關(guān)系的交往關(guān)系類(lèi)似于小世界網(wǎng)絡(luò)的節(jié)點(diǎn)連接邊。隨著集群的形成，集群內(nèi)部會(huì)有企業(yè)間會(huì)建立新關(guān)系，類(lèi)似于NW模型中新增加的關(guān)系連接邊，由于新形成的關(guān)系邊并未破壞原有網(wǎng)絡(luò)的關(guān)系連接。因此，NW模型更符合集群網(wǎng)絡(luò)的構(gòu)建特征。

2.信息傳播理論

作為復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)科學(xué)的新成果，小世界網(wǎng)絡(luò)模型在傳染病傳播預(yù)測(cè)領(lǐng)域[20]、互聯(lián)網(wǎng)輿論信息傳播領(lǐng)域[21]、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)信息傳導(dǎo)領(lǐng)域[22]等取得了豐厚的研究成果。蔡寧(2003)發(fā)現(xiàn)在我國(guó)集群網(wǎng)絡(luò)構(gòu)建中，集群具有較短的平均最短路徑長(zhǎng)度和較高集聚系數(shù)，符合小世界網(wǎng)絡(luò)模型特征[11]。孫耀吾(2011)發(fā)現(xiàn)小世界網(wǎng)絡(luò)模型中的信息傳遞理論可以有效的揭示創(chuàng)新知識(shí)在集群組織中的擴(kuò)散特性[14]。馮峰(2006)在利用小世界網(wǎng)絡(luò)模型對(duì)集群內(nèi)知識(shí)轉(zhuǎn)移過(guò)程進(jìn)行特性分析，提出在集群中加速推廣新知識(shí)的政策建議[15]。信息與知識(shí)在集群中屬于同性質(zhì)的資源，信息的擴(kuò)散與知識(shí)的擴(kuò)散類(lèi)似，在信息傳遞方面中，Moukarzel(1999)利用傳染病傳播擴(kuò)散機(jī)制“SIR”和“SIS”模型進(jìn)行社會(huì)輿論信息的動(dòng)力傳播機(jī)制仿真模擬[23]，吳鵬飛(2014)同樣用傳染病網(wǎng)絡(luò)模型對(duì)信息在微博中的傳播過(guò)程進(jìn)行了分析[24]?；趯W(xué)者的研究觀點(diǎn)，由于集群內(nèi)的信息傳遞嵌套在集群內(nèi)企業(yè)節(jié)點(diǎn)之間的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)中，在復(fù)雜科學(xué)的角度，可以用傳染病模型的研究方法闡述信息在復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)中的擴(kuò)散過(guò)程。但是，傳染病模型的假設(shè)前提是信息傳遞的節(jié)點(diǎn)數(shù)處于無(wú)限的網(wǎng)絡(luò)中，這點(diǎn)與集群融資網(wǎng)中節(jié)點(diǎn)數(shù)目固定這一前提并不相符，還需對(duì)傳染病模型進(jìn)行進(jìn)一步改變后，再運(yùn)用到集群網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞路徑分析中去。

因此，本文借鑒小世界網(wǎng)絡(luò)理論和小世界內(nèi)信息傳遞的研究方法對(duì)集群內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞進(jìn)行分析。首先研究了風(fēng)險(xiǎn)信息在集群中的擴(kuò)散動(dòng)力機(jī)制，其次研究了影響風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的集群構(gòu)建特性。以期能在集群中建立起快速的風(fēng)險(xiǎn)信息的傳遞機(jī)制，使集群中其他企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理已發(fā)生的融資風(fēng)險(xiǎn)單個(gè)企業(yè)，減少該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其他企業(yè)的傳染性，降低集群融資風(fēng)險(xiǎn)，保證集群健康發(fā)展。

(二)模型構(gòu)建

1.基于小世界網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)信息擴(kuò)散模型

若集群網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點(diǎn)數(shù)目為N，集群內(nèi)某一個(gè)中小企業(yè)節(jié)點(diǎn)發(fā)生了融資風(fēng)險(xiǎn)，我們把該節(jié)點(diǎn)做為傳染病傳播中的傳播者(Infective)，將與該節(jié)點(diǎn)發(fā)生直接聯(lián)系的點(diǎn)，譬如對(duì)與該點(diǎn)屬于上下游供應(yīng)鏈關(guān)系或與該節(jié)點(diǎn)有直接聯(lián)保關(guān)系的點(diǎn)稱(chēng)為易感染者(Susceptible)，在小世界網(wǎng)絡(luò)中表現(xiàn)為距I點(diǎn)的社會(huì)距離較近。若I節(jié)點(diǎn)發(fā)生上述融資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，與該節(jié)點(diǎn)具有直接聯(lián)系邊的Sn(n=1,2…n)個(gè)節(jié)點(diǎn)可能會(huì)首先意識(shí)到該節(jié)點(diǎn)產(chǎn)生融資風(fēng)險(xiǎn)，我們假設(shè)此Sn個(gè)節(jié)點(diǎn)會(huì)以一定概率的λ將這I的風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞至集群網(wǎng)絡(luò)中的其他節(jié)點(diǎn)。

因此，當(dāng)某一節(jié)點(diǎn)發(fā)生了融資風(fēng)險(xiǎn)為，10，則整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)中的企業(yè)節(jié)點(diǎn)此時(shí)分為了兩種狀態(tài)：已知節(jié)點(diǎn)和未知節(jié)點(diǎn)。未知節(jié)點(diǎn)一旦接觸到風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)成為已知節(jié)點(diǎn)，并會(huì)以一定的概率λ將該信息繼續(xù)擴(kuò)散，根據(jù)平均場(chǎng)理論，在t時(shí)刻內(nèi)，在具有N個(gè)節(jié)點(diǎn)的集群內(nèi)已知風(fēng)險(xiǎn)信息的節(jié)點(diǎn)的狀態(tài)和未知風(fēng)險(xiǎn)信息的節(jié)點(diǎn)狀態(tài)分別為i(t)和s(t)，并且節(jié)點(diǎn)間的傳播概率為固定值λ，則該風(fēng)險(xiǎn)在集群中的擴(kuò)散模型的動(dòng)力學(xué)方程即為[25]：

(1)

即在t時(shí)刻，集群中風(fēng)險(xiǎn)信息的已知者以λi(t)s(t)的比例增加，未知者以λi(t)s(t)的比例逐漸縮小。且當(dāng)t=0時(shí)，i(t)=i0，則有，

i(t)=i0eλt

(2)

根據(jù)，s(t)+i(t)=N，與式(1)、式(2)聯(lián)立，求得：

(3)

由式(3)可得，當(dāng)t→∞時(shí)，i(t) →N，也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)信息隨著時(shí)間增長(zhǎng)，整個(gè)集群會(huì)成為風(fēng)險(xiǎn)信息的已知者。

根據(jù)平均場(chǎng)理論假設(shè)[26]，該模型表示的是集群中所有點(diǎn)之間均勻混合，充分接觸，即集群內(nèi)所有點(diǎn)都有等概率的機(jī)會(huì)與其他點(diǎn)進(jìn)行信息的溝通和交流。但是在集群中，有些節(jié)點(diǎn)的節(jié)點(diǎn)度數(shù)非常高，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)迅速傳播到整個(gè)網(wǎng)絡(luò)，該點(diǎn)傳播信息的速度相比節(jié)點(diǎn)度低的企業(yè)節(jié)點(diǎn)信息傳播的速度會(huì)很快，理論上容易使其他節(jié)點(diǎn)察覺(jué)該風(fēng)險(xiǎn)；同樣，集群中有些節(jié)點(diǎn)處于集群網(wǎng)絡(luò)的邊緣，與集群其他節(jié)點(diǎn)聯(lián)結(jié)較少，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，信息傳遞到整個(gè)網(wǎng)絡(luò)的速度較慢，那么該節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)不容易被整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)識(shí)別和控制。結(jié)合小世界網(wǎng)絡(luò)中的分析方法，進(jìn)一步對(duì)集群網(wǎng)絡(luò)中具體特性進(jìn)行分析。

2.風(fēng)險(xiǎn)信息在集群中傳播特性模型構(gòu)建

(1)特征路徑長(zhǎng)度(L)。在集群網(wǎng)絡(luò)中，融資風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞是與社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系在一起。在集群網(wǎng)絡(luò)中，融資風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞是與社會(huì)交往網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系在一起。以N表示集群中中小企業(yè)的節(jié)點(diǎn)數(shù)量；集群中企業(yè)之間的社會(huì)交往關(guān)系是NW小世界網(wǎng)絡(luò)的點(diǎn)點(diǎn)之間的連接邊，用M表示；集群中融資風(fēng)險(xiǎn)信息用G表示；集群中任意兩個(gè)中小企業(yè)Ni和Nj之間信息傳遞的最短路徑為dij，表示當(dāng)集群中某個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，最有可能發(fā)現(xiàn)該風(fēng)險(xiǎn)信息的節(jié)點(diǎn)是距該節(jié)點(diǎn)距離最短路徑的節(jié)點(diǎn)。根據(jù)NW小世界網(wǎng)絡(luò)模型的定義，從整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)來(lái)看，任何兩個(gè)節(jié)點(diǎn)之間的平均距離為L(zhǎng)(G)，則有：

(4)

在NW網(wǎng)絡(luò)假設(shè)前提下，集群中每個(gè)企業(yè)節(jié)點(diǎn)與左右相鄰的K/2個(gè)節(jié)點(diǎn)相連，其中K為偶數(shù)，集群中企業(yè)因?yàn)榧簝?nèi)部企業(yè)間交流合作的不斷加深，會(huì)以概率p與其他節(jié)點(diǎn)建立聯(lián)系，由于不能有自連邊和重復(fù)邊的假設(shè)，則修正后的特征路徑表達(dá)式為[20]：

(5)

(6)

結(jié)合式(5)、(6)，集群中信息傳遞的特征路徑長(zhǎng)度L與節(jié)點(diǎn)N呈對(duì)數(shù)正比關(guān)系。一方面表明集群中企業(yè)規(guī)模不斷增加的同時(shí)，特征路徑呈現(xiàn)對(duì)數(shù)形式的增長(zhǎng)；另一方面表明集群內(nèi)中小企業(yè)節(jié)點(diǎn)之間信息交流比較密切，一旦有融資風(fēng)險(xiǎn)信息的發(fā)生，可以通過(guò)較短的特征路徑長(zhǎng)度L(G)快速的傳播至整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)中的其他節(jié)點(diǎn)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用。反之，特征路徑越長(zhǎng)表明，風(fēng)險(xiǎn)信息在全網(wǎng)傳播速度變慢，容易出現(xiàn)信息傳播時(shí)滯現(xiàn)象，風(fēng)險(xiǎn)信息不能及時(shí)傳遞到整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)中，會(huì)導(dǎo)致整個(gè)網(wǎng)絡(luò)對(duì)處理該風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)延遲，增加集群風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

(2)集聚系數(shù)(C)。假設(shè)集群中節(jié)點(diǎn)Ni有ki條邊將它和其他節(jié)點(diǎn)相連，這些節(jié)點(diǎn)就稱(chēng)為Ni的直接相鄰節(jié)點(diǎn)，則節(jié)點(diǎn)之間最多存在ki(ki-1)/2條邊將他們相互連接起來(lái)，假設(shè)在集群中這些節(jié)點(diǎn)之間實(shí)際連接邊總數(shù)為E，則與可能的存在的邊數(shù)ki(ki-1)/2之比定義為Ni節(jié)點(diǎn)的集聚系數(shù)Ci,即:

(7)

Ci表示的是節(jié)點(diǎn)Ni的聚類(lèi)系數(shù)，集聚系數(shù)的值表示為：

(8)

集聚系數(shù)越高，說(shuō)明集群網(wǎng)絡(luò)中“小團(tuán)體”的程度越高，若融資風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，融資風(fēng)險(xiǎn)信息就容易在聚類(lèi)中傳遞開(kāi)來(lái)，特別是集聚系數(shù)較大的節(jié)點(diǎn)，隱蔽風(fēng)險(xiǎn)信息的可能性越小。并且一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，較高的集聚系數(shù)也能表明節(jié)點(diǎn)之間由于復(fù)雜聯(lián)系的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)關(guān)系，會(huì)使整個(gè)集群的抗風(fēng)險(xiǎn)能力越高。

(3)頂點(diǎn)度。在小世界網(wǎng)絡(luò)模型中，頂點(diǎn)度表述的是節(jié)點(diǎn)Ni與其他節(jié)點(diǎn)以ki的連接邊聯(lián)系的度數(shù)，Ni節(jié)點(diǎn)的頂點(diǎn)度I(i)表示Ni節(jié)點(diǎn)的頂點(diǎn)度與整個(gè)網(wǎng)絡(luò)所有頂點(diǎn)度之間的比值，具體表達(dá)式為：

(9)

根據(jù)小世界網(wǎng)絡(luò)定義，該節(jié)點(diǎn)的頂點(diǎn)度也可以用度分布即與之直接相連的k條邊表示，即該點(diǎn)的度數(shù)為k，根據(jù)NW網(wǎng)絡(luò)定義，網(wǎng)絡(luò)中任一個(gè)節(jié)點(diǎn)至少要與相鄰K個(gè)節(jié)點(diǎn)相連，則任意一個(gè)節(jié)點(diǎn)的頂點(diǎn)度分布為：

(10)

某節(jié)點(diǎn)的頂點(diǎn)度越高說(shuō)明該點(diǎn)與其他節(jié)點(diǎn)的聯(lián)系越多，相對(duì)集群中的其他節(jié)點(diǎn)更具有重要性，該節(jié)點(diǎn)有可能是該集群創(chuàng)立初期的發(fā)起人或具有核心影響力的企業(yè)。由于該點(diǎn)與集群內(nèi)其他節(jié)點(diǎn)具有較多的聯(lián)系邊，假如該節(jié)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)使整個(gè)集群的發(fā)展就會(huì)產(chǎn)生毀滅性的打擊，因此頂點(diǎn)度高的節(jié)點(diǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)快速傳覆蓋到整個(gè)網(wǎng)絡(luò)；當(dāng)頂點(diǎn)度低時(shí)，最初察覺(jué)該風(fēng)險(xiǎn)信息的僅有與其具有直接連接邊的節(jié)點(diǎn)，再由相鄰節(jié)點(diǎn)將其風(fēng)險(xiǎn)信息擴(kuò)散開(kāi)來(lái)，會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的時(shí)滯，很難快速觸發(fā)集群內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警機(jī)制，可能會(huì)導(dǎo)致實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，對(duì)集群的其他企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)傳染。

四、實(shí)證分析

(一)案例選擇

河南省魯山縣趙村絹花生產(chǎn)基地是全國(guó)絹花生產(chǎn)三大產(chǎn)地之一。 1992年，趙村村民燕金鳳從廣東將絹花制作技術(shù)引回家鄉(xiāng)，在趙村進(jìn)行絹花的生產(chǎn)和加工，取得了較好的效益。由于絹花生產(chǎn)投資小、技術(shù)簡(jiǎn)單、市場(chǎng)銷(xiāo)路廣等特點(diǎn)，趙村村民看到了絹花生產(chǎn)的廣闊前景，紛紛學(xué)習(xí)絹花制作技術(shù)，使絹花生產(chǎn)在趙村迅速擴(kuò)散，在農(nóng)閑時(shí)間家家戶(hù)戶(hù)從事絹花制作，賺取收益。時(shí)至今日，趙村已經(jīng)形成了東起朱家墳，西至小爾城，以3公里中湯街為中心的全國(guó)最大的絹花生產(chǎn)加工基地，所制作的絹花產(chǎn)品遠(yuǎn)銷(xiāo)海外，聲明遠(yuǎn)揚(yáng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年底，趙村具有規(guī)模的絹花生產(chǎn)廠家已達(dá)25家，絹花生產(chǎn)投資總額達(dá)9000余萬(wàn)元，年創(chuàng)產(chǎn)值12562萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)收入12940萬(wàn)元，企業(yè)一線工人達(dá)900余人，利潤(rùn)高達(dá)6000余萬(wàn)元[27]。絹花生產(chǎn)不僅為村民脫貧致富貢獻(xiàn)了力量，同時(shí)也為魯山縣的經(jīng)濟(jì)發(fā)展開(kāi)辟了新的道路，成為了名副其實(shí)的“經(jīng)濟(jì)花”。

隨著近年來(lái)趙村絹花生產(chǎn)企業(yè)數(shù)目不斷增加，企業(yè)間自發(fā)選取本地絹花行業(yè)中具有威望的人員和企業(yè)主成立“趙村絹花生產(chǎn)協(xié)會(huì)”。該協(xié)會(huì)成立的目的一方面是為了規(guī)范絹花生產(chǎn)企業(yè)的生產(chǎn)合作行為，防止企業(yè)間的惡性競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)絹花生產(chǎn)企業(yè)的共同發(fā)展；更重要的是，絹花企業(yè)可以通過(guò)協(xié)會(huì)平臺(tái)解決自身融資難的問(wèn)題。由于絹花生產(chǎn)企業(yè)一般體量較小、企業(yè)設(shè)置不規(guī)范、擔(dān)保物少，往往面臨著對(duì)外融資困難的局面。因此，絹花生產(chǎn)企業(yè)利用協(xié)會(huì)平臺(tái)集合當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的整體信用對(duì)外融資，解決協(xié)會(huì)成員的融資難問(wèn)題。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2014年，趙村絹花生產(chǎn)協(xié)會(huì)共向當(dāng)?shù)剞r(nóng)村信用合作社貸款400余萬(wàn)元，解決了協(xié)會(huì)內(nèi)7家企業(yè)的融資難問(wèn)題[28]，并且沒(méi)有一家企業(yè)逾期還款，得到了當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和銀行的廣泛認(rèn)可。

絹花生產(chǎn)企業(yè)通過(guò)協(xié)會(huì)平臺(tái)集合信用對(duì)外融資模式取得成功的根本原因在于：一是有效利用了企業(yè)的根植性。絹花生產(chǎn)企業(yè)是當(dāng)?shù)刈孑叾荚谮w村生存的農(nóng)民發(fā)展起來(lái)的，企業(yè)的主要經(jīng)營(yíng)管理人員之間親緣關(guān)系復(fù)雜，對(duì)彼此的信譽(yù)、品質(zhì)都十分了解，在對(duì)外進(jìn)行融資擔(dān)保時(shí)，協(xié)會(huì)自動(dòng)排除具有潛在道德風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，減少了對(duì)外融資的風(fēng)險(xiǎn)。二是有效利用了絹花生產(chǎn)企業(yè)集群內(nèi)復(fù)雜的信息傳遞網(wǎng)絡(luò)。企業(yè)主之間的復(fù)雜的人緣、地緣關(guān)系可以形成信息傳遞的有效渠道，使借款企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等信息通過(guò)信息傳遞渠道真實(shí)有效的傳遞至集群其他企業(yè)，對(duì)借款企業(yè)形成巨大的聲譽(yù)約束。其他企業(yè)可以通過(guò)信息傳遞渠道網(wǎng)絡(luò)共同對(duì)借款企業(yè)進(jìn)行間接監(jiān)督，一旦借款企業(yè)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，該風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)迅速通過(guò)信息網(wǎng)絡(luò)傳遞至整個(gè)企業(yè)集群，使協(xié)會(huì)相關(guān)部門(mén)迅速對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)做出反應(yīng)，從而防止融資風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散。

趙村絹花生產(chǎn)企業(yè)集群地理位置集中，企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模普遍較小且設(shè)置不規(guī)范、擔(dān)保物少等特點(diǎn)，具有典型的中小企業(yè)生產(chǎn)集群特征。同時(shí)，絹花生產(chǎn)集群利用協(xié)會(huì)平臺(tái)對(duì)外融資模式日趨成熟，經(jīng)過(guò)現(xiàn)實(shí)檢驗(yàn)，該模式有效降低了絹花企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)，提高融資效率。因此，本文選擇河南省魯山縣絹花生產(chǎn)企業(yè)集群作為研究對(duì)象，通過(guò)采集企業(yè)間關(guān)系網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)來(lái)研究風(fēng)險(xiǎn)信息在集群中的擴(kuò)散方式及擴(kuò)散條件，對(duì)研究中小企業(yè)集群融資中風(fēng)險(xiǎn)信息的傳遞具有重要意義。

(二)數(shù)據(jù)收集

趙村絹花產(chǎn)業(yè)集群是我國(guó)最大的絹花生產(chǎn)加工基地，1992年由村民燕金鳳將絹花生產(chǎn)技術(shù)引入村莊，并成立金鳳花卉有限公司。經(jīng)近些年的發(fā)展，趙村又相繼成立了振華絹花廠、自卿絹花廠等絹花生產(chǎn)企業(yè)，直至2014年底，趙村絹花生產(chǎn)企業(yè)共達(dá)25家，同時(shí)以當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶(hù)也各自成立了一些以絹花加工為主的手工作坊，共同構(gòu)成了趙村絹花生產(chǎn)加工企業(yè)集群網(wǎng)絡(luò)。由于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)常會(huì)面臨資金周轉(zhuǎn)困難等資金短缺問(wèn)題，集群成立絹花生產(chǎn)協(xié)會(huì)協(xié)助企業(yè)解決集群的融資困難。具體融資方式如下：參與協(xié)會(huì)的會(huì)員，若有一家會(huì)員發(fā)生資金短缺需要融資時(shí)，必須由除本單位外5家會(huì)員單位共同簽名愿為其做擔(dān)保，才可以向協(xié)會(huì)申請(qǐng)借款幫助，經(jīng)協(xié)會(huì)對(duì)申請(qǐng)單位進(jìn)行初步核實(shí)后，協(xié)會(huì)用絹花生產(chǎn)集群整體信用作為擔(dān)保與當(dāng)?shù)劂y行協(xié)調(diào)融資，資金一旦批準(zhǔn)，融資款項(xiàng)會(huì)劃撥至集群協(xié)會(huì)資金管理中心，再由中心向借款單位撥付，借款單位到期向中心還本付息，再有中心還款至銀行。如果單位到期未還款或者發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)，由簽名的5家單位共同將借款款額補(bǔ)齊繳至中心，且中心不再為這6家企業(yè)進(jìn)行再次擔(dān)保。根據(jù)絹花企業(yè)集群的融資過(guò)程的特點(diǎn)設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷，問(wèn)卷的主題項(xiàng)包括五個(gè)部分，分別為:

1.所在單位基本情況。

2.近一年中，所在單位為哪些絹花生產(chǎn)廠家或者農(nóng)戶(hù)做過(guò)信用擔(dān)保？

3.所在單位是否愿意為協(xié)會(huì)內(nèi)的其他絹花生產(chǎn)廠家或農(nóng)戶(hù)做信用擔(dān)保？如果愿意，請(qǐng)說(shuō)明愿意為其信用擔(dān)保單位的具體名稱(chēng)；如果不愿意，請(qǐng)說(shuō)明理由。

4.近一年中，所在單位領(lǐng)導(dǎo)與哪些絹花生產(chǎn)廠家或者農(nóng)戶(hù)來(lái)往比較密切？(社會(huì)關(guān)系強(qiáng)度)

5.近一年中，所在單位是否會(huì)及時(shí)協(xié)會(huì)組織的各項(xiàng)活動(dòng)，請(qǐng)問(wèn)具體次數(shù)是多少？(社會(huì)交往頻率)

趙村絹花生產(chǎn)集群成員關(guān)系復(fù)雜，成員之間信息互通，探索集群內(nèi)社會(huì)關(guān)系是利用社會(huì)學(xué)的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，體現(xiàn)了不同主體之間的關(guān)系結(jié)構(gòu)及關(guān)系強(qiáng)度，本文主要使用滾雪球抽樣方法，結(jié)合了廣度搜索和深度搜索的方式，其中通過(guò)剪枝法控制抽樣的層次，從而控制廣度搜索最終的覆蓋范圍[29]。本文首先選定協(xié)會(huì)年產(chǎn)值在500萬(wàn)以上的4家大規(guī)模的絹花生產(chǎn)企業(yè)，金鳳花卉有限公司、自卿絹花廠、振華絹花廠、偉業(yè)絹花廠為出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)對(duì)這些企業(yè)的主要負(fù)責(zé)人發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷和實(shí)地訪談，確定日常交往較多和愿意為其做信用擔(dān)保的絹花生產(chǎn)企業(yè)和農(nóng)戶(hù)，再由這些企業(yè)及農(nóng)戶(hù)發(fā)放調(diào)研問(wèn)卷，由他們?cè)俅未_認(rèn)同樣日常交往多和信賴(lài)的企業(yè)及農(nóng)戶(hù)，如果調(diào)研企業(yè)之間存在互指，則認(rèn)為集群網(wǎng)絡(luò)中信任關(guān)系成立。

依據(jù)社會(huì)學(xué)研究的方法，滾雪球抽樣會(huì)使抽樣結(jié)果帶來(lái)廣度和深度的問(wèn)題，為了得到有效的社會(huì)關(guān)系數(shù)據(jù)，在研究過(guò)程中需要確定抽樣的深度。首先根據(jù)企業(yè)的成立時(shí)間、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模判斷企業(yè)在集群網(wǎng)絡(luò)中的重要性，其次根據(jù)企業(yè)的重要性確定抽樣廣度的覆蓋率，最后確定抽樣的深度應(yīng)為4層，由此獲得集群網(wǎng)絡(luò)中社會(huì)網(wǎng)絡(luò)關(guān)系型數(shù)據(jù)。由于關(guān)系型數(shù)據(jù)并沒(méi)有辦法檢測(cè)數(shù)據(jù)的信度及效度，所以在問(wèn)卷調(diào)研中增加了互指認(rèn)證，在保證了滾雪球抽樣檢驗(yàn)的覆蓋率和控制調(diào)研成本的同時(shí)，進(jìn)一步對(duì)關(guān)系型數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗，即排除了關(guān)系型數(shù)據(jù)中單個(gè)指向關(guān)系，將有互指關(guān)系的數(shù)據(jù)留下，并排除了絹花生產(chǎn)年產(chǎn)量在30萬(wàn)朵以下的超小型手工作坊，由此進(jìn)一步的篩選出具有代表性和有集群網(wǎng)絡(luò)建設(shè)有意義的中小企業(yè)集群融資關(guān)系網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)。

(三)魯山縣趙村絹花生產(chǎn)集群融資網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D

通過(guò)滾雪球的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)抽樣方法和對(duì)數(shù)據(jù)的進(jìn)一步篩選和清理，最后得到魯山縣趙村絹花生產(chǎn)集群融資網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D，涵蓋了趙村25家的正規(guī)絹花生產(chǎn)廠家和34家中、大型農(nóng)戶(hù)手工作坊。以這59家節(jié)點(diǎn)單位之間的擔(dān)保關(guān)系和社會(huì)交往關(guān)系作為融資中集群企業(yè)節(jié)點(diǎn)間的信任關(guān)系邊，根據(jù)調(diào)研結(jié)果，在pajek1.0.0.0軟件中輸入相關(guān)數(shù)據(jù)，我們得到：

圖2 趙村絹花生產(chǎn)集群社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D

通過(guò)結(jié)果可以清晰的看到節(jié)點(diǎn)間的擔(dān)保及信任關(guān)系復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)圖。其中，圖中的文字節(jié)點(diǎn)表示趙村集群生產(chǎn)企業(yè)具體單位名稱(chēng)，f1至f34代表34家中大型手工作坊農(nóng)戶(hù)。通過(guò)對(duì)實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)的初步分析得到，該網(wǎng)絡(luò)的頂點(diǎn)值為N=59，網(wǎng)絡(luò)的邊為E=133，平均點(diǎn)度為k=4.5，網(wǎng)絡(luò)密度為D=0.07。簡(jiǎn)單的網(wǎng)絡(luò)模型特征值并不能確定該實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)屬于復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)中的哪一種隨機(jī)圖模型，因此，還需進(jìn)行蒙特卡洛模擬方法計(jì)算出置信空間對(duì)實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)模型進(jìn)一步驗(yàn)證。根據(jù)蒙特卡洛模擬方法要求，固定網(wǎng)絡(luò)的頂點(diǎn)數(shù)、邊數(shù)、平均點(diǎn)度等基本特征值，利用Pajek軟件分別根據(jù)NW小世界網(wǎng)絡(luò)特征、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)特征和無(wú)標(biāo)度網(wǎng)絡(luò)特征各生成1000次的隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)圖，從以上三類(lèi)隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)中計(jì)算出各自特征值分布圖，劃出95%的置信區(qū)間與實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分析對(duì)比：

表1 由蒙特卡洛模擬方法生成三種隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)95%的置信區(qū)間

經(jīng)過(guò)對(duì)比分析，三類(lèi)特征網(wǎng)絡(luò)生成的置信空間中，實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)的直徑、聚集系數(shù)、平均距離和中心度基本落在NW小世界網(wǎng)絡(luò)隨機(jī)模型的置信區(qū)間內(nèi)。根據(jù)這一表現(xiàn)基本可以判斷，實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)符合NW小世界網(wǎng)絡(luò)模型特征。因此，可以利用小世界網(wǎng)絡(luò)中信息傳遞的路徑及方法對(duì)實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)中的信息傳遞特點(diǎn)進(jìn)行下一步分析。

1.不同節(jié)點(diǎn)度數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)傳染性分析

實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點(diǎn)度數(shù)分布可以由Pajek軟件統(tǒng)計(jì)出，如表1所示。表中分別顯示了不同點(diǎn)度的頻數(shù)分布和各個(gè)點(diǎn)度分布的代表節(jié)點(diǎn)名稱(chēng)，如第一行f15節(jié)點(diǎn)在實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點(diǎn)度數(shù)為2，代表與2個(gè)企業(yè)產(chǎn)生了互選關(guān)系，并且在圖中共有3個(gè)度數(shù)為2的節(jié)點(diǎn)；最后一行的中中絹花企業(yè)代表著與9家企業(yè)產(chǎn)生了互選關(guān)系，且圖中共有2個(gè)節(jié)點(diǎn)與中中的度數(shù)相同，其他節(jié)點(diǎn)度數(shù)依次類(lèi)推。節(jié)點(diǎn)度數(shù)的分布代表了不同節(jié)點(diǎn)與絹花生產(chǎn)集群網(wǎng)絡(luò)中其他節(jié)點(diǎn)的連接關(guān)系，代表著與其他節(jié)點(diǎn)的社會(huì)網(wǎng)絡(luò)連接緊密程度?？梢哉J(rèn)為，假若集群內(nèi)某一點(diǎn)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)，與之社會(huì)距離較近的企業(yè)節(jié)點(diǎn)會(huì)首先發(fā)現(xiàn)該風(fēng)險(xiǎn)信息，并將該風(fēng)險(xiǎn)信息擴(kuò)散到整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)中。

表2 絹花生產(chǎn)集群的點(diǎn)度分布

對(duì)8個(gè)不同度數(shù)的節(jié)點(diǎn)代表進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)沖擊，可以得到風(fēng)險(xiǎn)信息在集群網(wǎng)絡(luò)中的傳播速度和傳播路徑方式，如下圖所示：

圖3 不同點(diǎn)度在集群中擴(kuò)散范圍圖示

由圖3可以看出，具有不同的度數(shù)的節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信息在集群網(wǎng)絡(luò)中傳播的速度不同。節(jié)點(diǎn)度越大，風(fēng)險(xiǎn)信息在整個(gè)網(wǎng)絡(luò)中擴(kuò)散速度越快；反正，節(jié)點(diǎn)度越小，風(fēng)險(xiǎn)信息在集群網(wǎng)絡(luò)中擴(kuò)散越慢。如節(jié)點(diǎn)中中企業(yè)與節(jié)點(diǎn)f15對(duì)比，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的早期，中中企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)迅速傳入到集群網(wǎng)絡(luò)中，感知到中中企業(yè)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)信息的企業(yè)比感知到f15節(jié)點(diǎn)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)信息的企業(yè)多達(dá)一倍有余；隨著時(shí)間推移，得知中中企業(yè)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)數(shù)目急劇上升，集群中有一半以上企業(yè)得知此風(fēng)險(xiǎn)信息，相對(duì)于f15節(jié)點(diǎn)，該節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信息擴(kuò)散曲線相對(duì)平穩(wěn)；到中后期，中中企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)信息先于f15節(jié)點(diǎn)擴(kuò)散到整個(gè)集群。節(jié)點(diǎn)度數(shù)越高，意味著與該節(jié)點(diǎn)產(chǎn)生直接社會(huì)聯(lián)系的節(jié)點(diǎn)越多，如果這類(lèi)節(jié)點(diǎn)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)，那么，這類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)信息在集群中就越難以隱瞞，風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)迅速在網(wǎng)絡(luò)中傳播引起企業(yè)集群風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，也越容易協(xié)會(huì)管理者對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，進(jìn)而評(píng)估該風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)加以處理；反之，節(jié)點(diǎn)度數(shù)越低的企業(yè)節(jié)點(diǎn)與其他企業(yè)社會(huì)聯(lián)系越少，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)信息不容易在集群內(nèi)擴(kuò)散，風(fēng)險(xiǎn)信息不易察覺(jué)，影響整個(gè)集群對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處理的流程，加大集群融資風(fēng)險(xiǎn)。

2.不同特征路徑長(zhǎng)度的風(fēng)險(xiǎn)信息傳播分析

河南省魯山縣趙村絹花生產(chǎn)加工產(chǎn)業(yè)集群的整體節(jié)點(diǎn)數(shù)目較少，但隨著絹花生產(chǎn)集群后期的不斷擴(kuò)大，企業(yè)節(jié)點(diǎn)數(shù)目也會(huì)隨之增加。因此，本文以實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，結(jié)合小世界網(wǎng)絡(luò)中信息擴(kuò)散的特性，對(duì)集群不斷擴(kuò)大時(shí)風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的路徑進(jìn)行分析，以找出集群中融資風(fēng)險(xiǎn)信息擴(kuò)散的一般規(guī)律。根據(jù)調(diào)研結(jié)果，絹花生產(chǎn)企業(yè)集群內(nèi)企業(yè)節(jié)點(diǎn)的平均點(diǎn)度為k=4.5。則假定點(diǎn)度不變，即集群內(nèi)的連接系數(shù)為4.5，當(dāng)集群節(jié)點(diǎn)數(shù)擴(kuò)大為N=59，100，200，500時(shí)，根據(jù)第三部分分析，集群內(nèi)其特征路徑長(zhǎng)度L(p)僅與節(jié)點(diǎn)間關(guān)系的重連概率p有關(guān)，通過(guò)Matlab7.0仿真模擬分析可得：

圖4 不同節(jié)點(diǎn)數(shù)目時(shí)，特征路徑長(zhǎng)度與節(jié)點(diǎn)重連概率的關(guān)系圖示

由4圖可以看出，絹花生產(chǎn)企業(yè)集群內(nèi)的特征路徑長(zhǎng)度隨著集群節(jié)點(diǎn)間的重連概率增加，路徑不斷變小。隨著集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)數(shù)目不斷增加，特征路徑長(zhǎng)度增加。說(shuō)明隨著集群發(fā)展，集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)數(shù)目增加導(dǎo)致信息傳遞路徑增長(zhǎng)，信息傳遞時(shí)滯也會(huì)增加。如果集群內(nèi)企業(yè)一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞的速度變慢，不利于企業(yè)集群內(nèi)對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)信息的識(shí)別和處理，不利于風(fēng)險(xiǎn)控制。

3.不同的連接系數(shù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的擴(kuò)散影響

在絹花企業(yè)集群中，連接系數(shù)代表著集群內(nèi)所有企業(yè)之間的平均點(diǎn)度，但在實(shí)際社會(huì)交往過(guò)程中，實(shí)際點(diǎn)度會(huì)隨著集群內(nèi)企業(yè)交往緊密而增加，隨著集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)間的交惡而降低，是一個(gè)不斷處在變化的值。根據(jù)前文所述，特征路徑長(zhǎng)度僅與集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)的重連概率相關(guān)，假設(shè)當(dāng)固定集群內(nèi)企業(yè)數(shù)量為N=59，連接系數(shù)k=4，4.5，5時(shí)，特征路徑長(zhǎng)度與重連概率p之間的關(guān)系如圖5所示：

圖5 不同連接系數(shù)時(shí)，特征路徑長(zhǎng)度與節(jié)點(diǎn)重連概率的關(guān)系圖示

當(dāng)連接系數(shù)k一定時(shí)，特征路徑長(zhǎng)度L(p)與企業(yè)間的重連概率p成負(fù)相關(guān)關(guān)系，表示當(dāng)企業(yè)間新建立的聯(lián)系概率p越大，企業(yè)間的信息傳遞路徑就越短，信息交流越快。隨著連接系數(shù)k的增加時(shí)，L(p)曲線向左下方移動(dòng)，這表明連接系數(shù)越大，可以明顯的縮短企業(yè)間的社會(huì)交往距離。即當(dāng)融資風(fēng)險(xiǎn)信息出現(xiàn)時(shí)，企業(yè)間可以通過(guò)較大的聯(lián)系系數(shù)和較短的社會(huì)路徑距離快速的使風(fēng)險(xiǎn)信息在集群網(wǎng)絡(luò)中傳播，減少信息時(shí)滯，較快的應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

4.不同的聚集系數(shù)對(duì)集群內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)信息的擴(kuò)散影響

在絹花生產(chǎn)集群的實(shí)測(cè)網(wǎng)絡(luò)的聚集系數(shù)為c=0.165。但隨著集群的節(jié)點(diǎn)間連接系數(shù)不斷變化，集群的聚集系數(shù)也不斷變化與集群內(nèi)重連概率相關(guān)，當(dāng)連接系數(shù)k=4，4.5，5時(shí)，對(duì)于集聚系數(shù)C(p)與重連概率的p之間的關(guān)系如圖6所示：

圖6 不同連接系數(shù)時(shí)，聚集系數(shù)與節(jié)點(diǎn)重連概率的關(guān)系圖示

由圖6可知，集聚系數(shù)C(p)與重連概率p是反比關(guān)系。重連概率越大，集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)的集聚系數(shù)越小，意味著保持現(xiàn)有絹花生產(chǎn)企業(yè)數(shù)目不變，隨著重連概率增大，節(jié)點(diǎn)間的小團(tuán)體數(shù)隨著關(guān)系重連而變的分散。集聚系數(shù)越大，信息在企業(yè)集群中擴(kuò)散越快。一旦集群內(nèi)有企業(yè)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，信息首先在集群小團(tuán)體中傳播，再由該團(tuán)體傳播至集群內(nèi)其他團(tuán)體內(nèi)，聚集系數(shù)越大的集群，說(shuō)明集群內(nèi)企業(yè)連接緊密，減少信息傳播時(shí)滯。

研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)，魯山絹花生產(chǎn)集群具有明顯的小世界網(wǎng)絡(luò)特征。集群內(nèi)度數(shù)較大的企業(yè)節(jié)點(diǎn)所具備的信息傳播能力越強(qiáng)，度數(shù)較小的節(jié)點(diǎn)信息傳播能力越弱，但由于集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)數(shù)目較少，風(fēng)險(xiǎn)信息傳播至整個(gè)集群網(wǎng)絡(luò)的時(shí)間相近。假設(shè)集群不斷擴(kuò)展，當(dāng)節(jié)點(diǎn)數(shù)目不斷增加時(shí)，特征路徑長(zhǎng)度也不斷增加，不利于風(fēng)險(xiǎn)信息在集群中的傳遞；在現(xiàn)有集群內(nèi)，集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)的連接系數(shù)增大時(shí)，集群內(nèi)的特征路徑長(zhǎng)度和聚集系數(shù)都隨之減小，且隨著集群內(nèi)的節(jié)點(diǎn)間重新連接概率的增加使特征路徑長(zhǎng)度和聚集系數(shù)都增加。節(jié)點(diǎn)數(shù)目增加、連接系數(shù)變小都會(huì)導(dǎo)致集群內(nèi)節(jié)點(diǎn)間的信息交流發(fā)生不暢，有可能會(huì)導(dǎo)致信息傳遞的時(shí)滯，降低風(fēng)險(xiǎn)信息在集群內(nèi)的傳播效率，導(dǎo)致集群不能快速針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)做出反應(yīng)，延誤風(fēng)險(xiǎn)處理時(shí)間。

五、總結(jié)與政策建議

由地緣性、血緣性、業(yè)緣性構(gòu)成的企業(yè)集群網(wǎng)絡(luò)，企業(yè)節(jié)點(diǎn)間關(guān)系復(fù)雜，相對(duì)于稀疏網(wǎng)絡(luò)集群內(nèi)信息傳遞速度較快。利用集群特有的社會(huì)關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，各企業(yè)節(jié)點(diǎn)的信息能真實(shí)有效的對(duì)外傳遞，針對(duì)這一特性，本文研究了融資風(fēng)險(xiǎn)信息在集群網(wǎng)絡(luò)中的傳遞路徑和傳遞特征。研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)，在魯山縣趙村絹花生產(chǎn)集群網(wǎng)絡(luò)中，點(diǎn)度較大節(jié)點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)信息在網(wǎng)絡(luò)中擴(kuò)散較快，改變集群網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)數(shù)目、節(jié)點(diǎn)間的連接系數(shù)和重連概率能影響集群的特征路徑長(zhǎng)度和聚集度，進(jìn)而影響集群內(nèi)的信息擴(kuò)散效率。

基于本文關(guān)于集群的信息傳遞特征的研究結(jié)論，可以得到下面針對(duì)集群建設(shè)的實(shí)踐啟示：

1.在集群融資網(wǎng)絡(luò)建設(shè)中，集群規(guī)模應(yīng)適度擴(kuò)張。隨著集群規(guī)模的不斷發(fā)展，集群的管理協(xié)會(huì)應(yīng)適當(dāng)控制集群內(nèi)企業(yè)數(shù)目，適度提高企業(yè)進(jìn)入集群門(mén)檻。在新節(jié)點(diǎn)申請(qǐng)加入到集群中時(shí)，首先應(yīng)盡量選擇與已在集群企業(yè)主有密切社會(huì)交往關(guān)系的企業(yè)或與已在群企業(yè)有供應(yīng)鏈上下游關(guān)系的企業(yè)，旨在盡量保持集群內(nèi)原有聯(lián)系程度不變的情況下，擴(kuò)大集群規(guī)模；其次要選取與該集群文化一致的企業(yè)進(jìn)入，保證在企業(yè)融入集群后能迅速與在群企業(yè)建立起新聯(lián)系。

2.發(fā)揮集群協(xié)會(huì)作用，積極開(kāi)展集群活動(dòng)。集群協(xié)會(huì)的成立的根本目的是促進(jìn)集群健康發(fā)展。因此，協(xié)會(huì)在協(xié)調(diào)集群內(nèi)企業(yè)日常活動(dòng)的同時(shí)應(yīng)該積極組織集群內(nèi)企業(yè)開(kāi)展各項(xiàng)交流活動(dòng)，促進(jìn)集群內(nèi)企業(yè)的社會(huì)交往關(guān)系的建立，增進(jìn)集群企業(yè)成員間的交流。譬如定期組織集群內(nèi)生產(chǎn)能力較強(qiáng)的企業(yè)向生產(chǎn)能力較弱的企業(yè)主和農(nóng)戶(hù)傳授前沿的生產(chǎn)技術(shù)和成功的企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，在提高集群內(nèi)聚集程度、增加集群的連接系數(shù)的同時(shí)，促進(jìn)集群的共同進(jìn)步。

3.提高對(duì)集群內(nèi)規(guī)模較小的企業(yè)的關(guān)注度。研究表明，趙村絹花生產(chǎn)集群內(nèi)規(guī)模較大的企業(yè)往往與其他企業(yè)產(chǎn)生聯(lián)系較多，小企業(yè)與農(nóng)戶(hù)往往僅與自身經(jīng)營(yíng)規(guī)模相近的單位產(chǎn)生聯(lián)系，且度值普遍偏小。這種現(xiàn)象經(jīng)常在復(fù)雜網(wǎng)絡(luò)研究中往往被稱(chēng)作“富者愈富，弱者愈弱”。由于規(guī)模較大的企業(yè)占據(jù)社會(huì)資源較多，與集群其他企業(yè)日常交流也相對(duì)較多，一旦此類(lèi)節(jié)點(diǎn)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)信息會(huì)迅速傳遞至集群網(wǎng)絡(luò)，風(fēng)險(xiǎn)信息易被察覺(jué)，因此此類(lèi)企業(yè)的所受集群的共同監(jiān)督也就較多。但經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小的企業(yè)占據(jù)社會(huì)資源少，不容易與其他企業(yè)建立新聯(lián)系，當(dāng)此類(lèi)節(jié)點(diǎn)發(fā)生融資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，往往不容易被集群管理者察覺(jué)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)處理不及時(shí)，延誤風(fēng)險(xiǎn)處理時(shí)機(jī)，造成集體損失。因此，集群在設(shè)計(jì)和發(fā)展過(guò)程中，不能只關(guān)注集群內(nèi)較大企業(yè)的生產(chǎn)發(fā)展?fàn)顩r，更要對(duì)小型企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)重點(diǎn)關(guān)注，幫助小企業(yè)與大企業(yè)間建立生產(chǎn)合作聯(lián)系，在促進(jìn)集群整體發(fā)展的同時(shí)，減少集群內(nèi)小企業(yè)的“孤島”現(xiàn)象，降低小企業(yè)由于缺少共同監(jiān)督而形成的機(jī)會(huì)主義傾向，控制小型企業(yè)的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇等風(fēng)險(xiǎn)行為，提高集群整體的風(fēng)險(xiǎn)控制水平，促進(jìn)集群健康發(fā)展。

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[責(zé)任編輯：安 錦]

Research on Diffusion of Risk Information in SME Cluster Financing Based on the Small-world Network Model

XU Rong,CHEN Bao-feng

(School of Economics and Management, China Agricultural University, Beijing 100083,China)

Aiming at the complexity characteristic of the risk of transmission of information between each enterprise within the SME cluster nodes, this paper introduced small world network model to construct the model and make an analysis of characteristic of financing in the cluster of risk information transmit ,and then use the practical data to simulate perform. The results found that reduce the characteristic path length of enterprise cluster nodes social interaction network enterprise cluster nodes , increase the clustering coefficient in the cluster of social networks and increase social interaction between members of frequency, would be an effective way to accelerate cluster of risk information transfer, reduce financing risks and improve the efficiency of cluster financing.

financing for SMEs; complex networks; risk information transfer path

2017-03-30

徐榮(1987-)，女，河南平頂山人，中國(guó)農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院博士研究生，從事項(xiàng)目分析與風(fēng)險(xiǎn)管理研究.

F276.3

A

2095-5863(2017)03-0101-012