“一帶一路”背景下企業(yè)專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀研究
——以新疆為案例

丁婷婷

（新疆財(cái)經(jīng)大學(xué) 新疆烏魯木齊 830012）

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“一帶一路”背景下企業(yè)專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀研究
——以新疆為案例

丁婷婷

（新疆財(cái)經(jīng)大學(xué) 新疆烏魯木齊 830012）

新疆作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的核心區(qū)，具有廣泛的發(fā)展前景和巨大的發(fā)展?jié)摿?。?jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開創(chuàng)新的驅(qū)動(dòng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為一種新興的創(chuàng)新型融資模式,為企業(yè)的發(fā)展提供了極大的融資便利。新疆因其特殊的地理位置和人文環(huán)境，企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資活動(dòng)面臨更多現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)。為了彌補(bǔ)新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資缺口，本文運(yùn)用比較分析法、文獻(xiàn)研究法、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)法等研究方法，分析新疆相關(guān)企業(yè)專利申請受理現(xiàn)狀，結(jié)合國內(nèi)專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀，突出新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀；利用電話調(diào)查、文獻(xiàn)研究等分析了新疆專利質(zhì)押融資活動(dòng)中存在的問題及原因；在“一帶一路”戰(zhàn)略背景下，針對(duì)新疆專利質(zhì)押融資現(xiàn)狀及問題，借鑒國內(nèi)典型的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式，提出了完善對(duì)策。

一帶一路；企業(yè)專利；質(zhì)押融資；問題；對(duì)策

一、引言

企業(yè)專利質(zhì)押融資是指企業(yè)為了將專利轉(zhuǎn)化、應(yīng)用，將專利質(zhì)押給貸款機(jī)構(gòu)，從而獲得貸款的一種融資方式，一般需要第三方評(píng)估、擔(dān)保以保證債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。根據(jù)對(duì)新疆知識(shí)產(chǎn)權(quán)局（IPO）調(diào)查結(jié)果表明，截止到 2016 年 12 月底，新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資無成功案例。企業(yè)融資渠道不暢，影響專利轉(zhuǎn)化應(yīng)用，進(jìn)一步影響經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新發(fā)展。新疆經(jīng)營狀況良好的大中型企業(yè)一般可以內(nèi)部解決專利轉(zhuǎn)化應(yīng)用資金問題，但中小微企業(yè)卻因資金問題使得專利轉(zhuǎn)化被迫扼殺在市場經(jīng)濟(jì)的搖籃里。從一定意義上說，中小微企業(yè)在市場中的活躍程度，不僅反映著該地區(qū)的經(jīng)濟(jì)活力，也標(biāo)志著該地區(qū)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展程度。新疆地處西域邊疆，維穩(wěn)是關(guān)鍵，但經(jīng)濟(jì)仍是重點(diǎn)。隨著“一帶一路”建設(shè)的推進(jìn)，新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資工作面臨更多新的機(jī)遇與考驗(yàn)。

對(duì)新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資的研究，可以進(jìn)一步完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)的理論基礎(chǔ)，豐富并規(guī)范企業(yè)專利質(zhì)押融資領(lǐng)域的機(jī)制，打破現(xiàn)狀以彌補(bǔ)新疆專利質(zhì)押融資缺口，為新疆知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)提供具體指導(dǎo),以便滿足廣大創(chuàng)新型企業(yè)極為迫切的融資需求，從而推動(dòng)新疆企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新及創(chuàng)新推動(dòng)新疆相關(guān)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)，強(qiáng)化新疆作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的核心地位。

圖1 專利密集型企業(yè)歷年專利申請趨勢

二、新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資工作概況

（一）新疆相關(guān)企業(yè)專利概況

從新疆知識(shí)產(chǎn)權(quán)局對(duì)新疆 13家專利密集型企業(yè)2000 年以來的專利申請變化顯示，在 2000-2008 年之間企業(yè)沒有或者幾乎沒有專利申請，從而表明，在企業(yè)專利相關(guān)方面，新疆起步較晚；2008 年國務(wù)院印發(fā)的《國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略綱要》提出了“增強(qiáng)我國自主創(chuàng)新能力，建設(shè)創(chuàng)新型國家。”新疆在相關(guān)激勵(lì)性政策的引導(dǎo)下，企業(yè)專利保護(hù)意識(shí)、創(chuàng)新意識(shí)、專利申請的熱情得到有效調(diào)動(dòng)，大多企業(yè)在2008 年以后呈現(xiàn)增長態(tài)勢。但受相關(guān)政策與自身產(chǎn)業(yè)影響下，2000 年以來部分企業(yè)專利申請呈現(xiàn)較大波動(dòng)?？傮w上來看，專利密集型企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請中，授權(quán)比例較高，但專利維持應(yīng)用狀況有待改進(jìn)。

（二）新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資工作概況

1995年，《中華人民共和國擔(dān)保法》中首次提出了“依法可轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)可以質(zhì)押”。隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)法律和政策的逐漸完善，國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局于 2008 年底到 2010 年中旬，先后分三批進(jìn)行了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作。其他許多城市或地區(qū)也隨著政策的支持和地方需求，積極參與到探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資實(shí)踐中。

雖然國內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)活動(dòng)在多數(shù)城市和地區(qū)逐漸由實(shí)踐走向成熟，但截止到 2016 年 12月底，新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資仍無成功案例。值得一提的是，新疆政府部門在 2014 年制定了《2014 年新疆維吾爾自治區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略實(shí)施推進(jìn)計(jì)劃》，初步形成了相關(guān)工作體系，在未來幾年，新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資工作有望進(jìn)入不斷深入、全面推進(jìn)的新階段。

三、新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資工作中的問題

（一）業(yè)務(wù)流程復(fù)雜,門檻高且融資成本高

從國內(nèi)的企業(yè)專利質(zhì)押融資案例來看，企業(yè)提出融資申請，到銀行放款，全程審查十分嚴(yán)格，尤其是對(duì)專利價(jià)值的評(píng)估，整個(gè)流程走下來往往要超過2個(gè)月的時(shí)間，由于新疆專利質(zhì)押融資領(lǐng)域不健全，繼而業(yè)務(wù)流程便更復(fù)雜；現(xiàn)在的銀行貸款客戶主要集中于有一定規(guī)模和還款能力的大中型企業(yè)，中小微創(chuàng)企業(yè)基本因?yàn)橘J款門檻高而被拒之門外，知識(shí)產(chǎn)權(quán)因其高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，銀行放貸要求更高；企業(yè)專利質(zhì)押的貸款成本不僅有銀行貸款利息費(fèi)用，還有擔(dān)保費(fèi)、評(píng)估費(fèi)等等，即使某些地區(qū)政府采取一些財(cái)政支持政策，如對(duì)企業(yè)貸款的貼息政策，但實(shí)際成本依然較高，所以即使新疆很多經(jīng)營狀況較好的企業(yè)也因質(zhì)押融資業(yè)務(wù)流程復(fù)雜，寧愿選擇公司內(nèi)部解決專利轉(zhuǎn)化應(yīng)用的資金問題，或是選擇民間融資。

（二）專利相關(guān)行業(yè)較單一，專利數(shù)量較少

1.專利相關(guān)行業(yè)較單一

根據(jù)“新疆知識(shí)產(chǎn)權(quán)局”統(tǒng)計(jì)信息的數(shù)據(jù)顯示，近年來新疆的專利申請主要發(fā)生在工礦企業(yè)。從下表可知，自 2010 年以來，工礦企業(yè)專利申請件數(shù)逐年增加并基本維持在 45% 以上的水平。據(jù)其他不完全統(tǒng)計(jì)，新疆的專利申請還集中在農(nóng)林牧相關(guān)行業(yè)，這與新疆特殊的自然環(huán)境緊密相關(guān)。而其他行業(yè)的專利申請少之又少。

表1 1985-2016 年新疆專利申請狀況表 / 件

2.專利數(shù)量較少

由國家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局《2015 專利統(tǒng)計(jì)年報(bào)》表明：第一，雖然新疆專利總累計(jì)申請量處于西北五省的中等水平，但每年的專利申請量幾乎都低于西北五省當(dāng)年的平均數(shù)量；“新疆專利占比”基本維持在0.30% ～ 0.50% 這一區(qū)間范圍，并且顯著低于西北五省的“平均專利占比”。第二，就 2015 年而言，全國總計(jì)專利申請 2639446 件，新疆專利申請 12250件，“新疆專利占比”僅為 0.46%，同為西北五省中的甘肅 約 為 2.84%。[16]不 考 慮 中西部 省 份，僅 在 西北五省中新疆專利申請量仍然較少。第三，新疆的專利申請“總累計(jì)”在全國 34個(gè)省級(jí)行政單位中第27位，在西北五省中也屬中等水平，所以相比較專利申請狀況而言，新疆更缺乏的是將專利進(jìn)行轉(zhuǎn)化、應(yīng)用的能力。

表2 國內(nèi)專利受理年度狀況表 / 件

（三）對(duì)專利質(zhì)押融資領(lǐng)域投入不足

首先，缺少專利質(zhì)押融資相關(guān)的法律法規(guī)等政策文件，不利于發(fā)揮政府的引導(dǎo)、服務(wù)功能。通過查閱新疆現(xiàn)有的政策文件并進(jìn)行電話采訪確認(rèn)，新疆至今沒有明確的專利質(zhì)押融資地區(qū)性政策文件。只有與專利質(zhì)押融資相關(guān)的文件。其次，缺乏持續(xù)的企業(yè)專利質(zhì)押融資試點(diǎn)工作，此現(xiàn)狀抑制了新疆專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的普遍化和常態(tài)化；再次，新疆地區(qū)熟悉知識(shí)產(chǎn)權(quán)并精通質(zhì)押融資領(lǐng)域的專業(yè)人才比較匱乏，新疆各大高?，F(xiàn)有知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)專業(yè)或研究方向，不利于培養(yǎng)熟悉知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的專業(yè)人才；最后，專利質(zhì)押領(lǐng)域中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的能力有限，由于新疆專利質(zhì)押業(yè)務(wù)處于初級(jí)階段，很多中介機(jī)構(gòu)并沒有對(duì)專利質(zhì)押領(lǐng)域自成體系并達(dá)到專業(yè)化的程度，更沒有與出質(zhì)企業(yè)和銀行間形成風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、協(xié)同推進(jìn)的機(jī)制。

（四）運(yùn)行機(jī)制不健全下的各種風(fēng)險(xiǎn)問題

法律風(fēng)險(xiǎn)，由于權(quán)利人的權(quán)屬與權(quán)益具有不確定性，并且新疆專利相關(guān)的法律制度建設(shè)尚不健全，從而可能導(dǎo)致權(quán)屬爭議，法律風(fēng)險(xiǎn)使產(chǎn)權(quán)歸屬缺乏相應(yīng)的保障；估值風(fēng)險(xiǎn)，主要是指價(jià)值評(píng)估的不確定性風(fēng)險(xiǎn)，主要由于專利本身存在很強(qiáng)的時(shí)效性和復(fù)雜性，加上新疆評(píng)估機(jī)構(gòu)專業(yè)能力的限制，增強(qiáng)了估值的風(fēng)險(xiǎn)性；經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，新疆地處中國的西北部，經(jīng)濟(jì)整體欠發(fā)達(dá)，相應(yīng)的經(jīng)營管理與資源配置也較落后，相關(guān)專利較難創(chuàng)造應(yīng)有的市場價(jià)值，有些創(chuàng)新型企業(yè)因經(jīng)營問題倒閉或破產(chǎn)，如新疆康潤潔環(huán)?？萍加邢薰救谫Y 500 萬投資于技術(shù)創(chuàng)新研發(fā)，僅半年時(shí)間發(fā)明專利申報(bào)了6項(xiàng)，其中轉(zhuǎn)化了4項(xiàng)，但卻因經(jīng)營問題被迫掛牌公開轉(zhuǎn)讓；處置風(fēng)險(xiǎn)，是指出質(zhì)企業(yè)因某些原因無法按時(shí)向銀行償還貸款，于是便被迫對(duì)質(zhì)押的專利進(jìn)行處置，但由于變現(xiàn)過程異常復(fù)雜加上存在較大的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)不易被快速有效地化解，嚴(yán)重時(shí)會(huì)致使貸款銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的惡化，雖然新疆至今沒有專利質(zhì)押融資成功的案例，但卻不能不考慮處置風(fēng)險(xiǎn)，新疆作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)，如果發(fā)展順利，未來幾年很可能成為下一個(gè)世界性金融中心，因此新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)勢在必行；政府行為風(fēng)險(xiǎn)，新疆因至今沒有專利質(zhì)押融資相關(guān)的政策文件和成功的質(zhì)押融資實(shí)踐，后續(xù)實(shí)施起來存在潛在的政府行為風(fēng)險(xiǎn)，主要是指行政職權(quán)的濫用、行政決策缺乏合法的程序、行政監(jiān)督機(jī)制的不完善等。

（五）新疆整體知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)淡薄

由于新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資工作尚處于初級(jí)階段，加上專利質(zhì)押融資相關(guān)主體的業(yè)務(wù)能力有限，這就使得企業(yè)專利質(zhì)押融資領(lǐng)域的發(fā)展與實(shí)際的工作要求還存很大的差距；新疆當(dāng)?shù)劂y行認(rèn)為企業(yè)專利質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)過大，難以操控，不愿意嘗試，而其他非銀行的金融機(jī)構(gòu)一般也不愿意鋌而走險(xiǎn)；新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平有限，企業(yè)整體知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)淡薄，只有部分企業(yè)將專利申請保護(hù)起來并被迫自發(fā)融資轉(zhuǎn)化應(yīng)用，因此很難支撐起知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作的規(guī)?；l(fā)展。

四、國內(nèi)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式借鑒

有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式，大概可以分為兩大類：

（一）質(zhì)押模式

質(zhì)押模式實(shí)質(zhì)上是一種無抵押、無擔(dān)保的“關(guān)系型貸款”，該模式基于企業(yè)信用，可以直接將專利質(zhì)押給銀行。如江蘇模式，先由江蘇省技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易所帶頭推薦有專利質(zhì)押融資需求的企業(yè)，評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的專利進(jìn)行評(píng)估后，銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)估結(jié)果辦理相關(guān)貸款業(yè)務(wù)。此模式中，企業(yè)不需要擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保便直接將知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押給銀行，銀行基于企業(yè)信用直接給企業(yè)辦理貸款業(yè)務(wù)。

（二）擔(dān)保模式

擔(dān)保模式一般需要反擔(dān)保，所以需要擔(dān)保公司的參與。國內(nèi)主要有上海浦東模式、北京模式、武漢模式。

1.上海浦東模式

上海浦東模式是以政府政策性主導(dǎo)的企業(yè)專利質(zhì)押融資模式，該模式?jīng)]有引入專業(yè)的中介機(jī)構(gòu)，而是企業(yè)把專利反擔(dān)保給生產(chǎn)力促進(jìn)中心，并由生產(chǎn)力促進(jìn)中心負(fù)責(zé)擔(dān)保，然后金融機(jī)構(gòu)提供貸款。除此之外，此模式還有其他兩種途徑：一是政府率先認(rèn)可企業(yè)專利價(jià)值，建立相關(guān)的“風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金”撥入合作銀行專戶；二是政府主導(dǎo)，企業(yè)輔以信用，金融機(jī)構(gòu)直接給予貸款。該模式比較適合專利質(zhì)押融資的初期階段，由于是政府的政策主導(dǎo)，簡化了貸款流程，從而提高了專利質(zhì)押融資效率。

2.北京模式

北京模式是一種主動(dòng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資模式，該模式以政府部門的引導(dǎo)、服務(wù)為基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)配合開展貸款業(yè)務(wù)，中介服務(wù)機(jī)構(gòu)也通過參與提供專業(yè)服務(wù)，一定程度上削弱各方主體的風(fēng)險(xiǎn)。

3.武漢模式

武漢模式屬于混合模式，引入專業(yè)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)是該模式的創(chuàng)新亮點(diǎn)。如武漢科技擔(dān)保公司應(yīng)武漢相關(guān)政府部門的要求與支持，以無形資產(chǎn)和專利權(quán)、應(yīng)收帳款、股權(quán)等等作為反擔(dān)保，對(duì)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)進(jìn)行了嘗試性實(shí)踐，一定程度上降低了債權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)。

除此以外，還有內(nèi)江模式、湘潭模式、成都模式、天津模式等。新疆地區(qū)可以結(jié)合本地企業(yè)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況，借鑒國內(nèi)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資運(yùn)作模式，在“一帶一路”新的考驗(yàn)下，取其精華，去其槽粕，探索出適應(yīng)新疆發(fā)展?fàn)顩r的創(chuàng)新模式。

五、完善新疆地區(qū)企業(yè)專利質(zhì)押融資工作的對(duì)策

針對(duì)企業(yè)專利質(zhì)押融資的難點(diǎn)，尤其針對(duì)以新疆為代表的西部地區(qū)，有必要運(yùn)用科學(xué)的研究、分析方法，完善新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資缺口，逐漸使其普遍化、常態(tài)化、規(guī)?；l(fā)展。

（一）完善政策支持體系，強(qiáng)化政府引導(dǎo)作用

政府相關(guān)部門在知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作中主要抓戰(zhàn)略、抓政策、抓服務(wù)，發(fā)揮著宏觀調(diào)控和引導(dǎo)作用。相關(guān)的支持、服務(wù)政策是企業(yè)開展專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)活動(dòng)的依據(jù)和保障，具體包括：制定出適應(yīng)新疆本土發(fā)展?fàn)顩r的專利質(zhì)押融資規(guī)章制度；規(guī)范并簡化質(zhì)押融資業(yè)務(wù)流程，以便減少質(zhì)押融資過程中的風(fēng)險(xiǎn)問題；針對(duì)迥異的專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，確立不同的的程序和備案辦法；根據(jù)企業(yè)正常經(jīng)營中的資金需求狀況，規(guī)范專利質(zhì)押貸款額度；針對(duì)銀行貸款的高門檻與業(yè)務(wù)流程太過復(fù)雜，可以鼓勵(lì)并授權(quán)一些經(jīng)營狀況較好的非銀行金融機(jī)構(gòu)參與到企業(yè)專利質(zhì)押融資工作中；引導(dǎo)和帶頭推薦部分資信狀況較好的企業(yè)試點(diǎn)專利質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)（此處可以適當(dāng)借鑒上海浦東模式）；健全信息流轉(zhuǎn)機(jī)制等等。

對(duì)于政府財(cái)政方面的支持政策，可設(shè)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)專項(xiàng)資金并將此財(cái)政支出納入財(cái)政預(yù)算，具體從直接資助和間接資助兩方面入手。直接資助主要通過以下幾種方式適時(shí)調(diào)整：一是對(duì)企業(yè)的融資成本進(jìn)行補(bǔ)貼，具體包括對(duì)企業(yè)銀行貸款利息的補(bǔ)貼和其他融資費(fèi)用的補(bǔ)貼，還涉及到貼息率、貼息最高限額、貼息期限等；二是對(duì)金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體貸款風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保補(bǔ)貼補(bǔ)償，比如評(píng)估費(fèi)補(bǔ)貼政策、擔(dān)保費(fèi)補(bǔ)貼政策和其他費(fèi)用補(bǔ)貼政策（登記費(fèi)用、保險(xiǎn)費(fèi)、律師費(fèi)用等）；三是對(duì)質(zhì)押融資各相關(guān)主體的業(yè)務(wù)積極性進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)的政策。間接資助主要從稅收，如企業(yè)所得稅入手，針對(duì)企業(yè)相關(guān)專利的技術(shù)升級(jí)（新技術(shù)、新產(chǎn)品、新工藝），可以采取適當(dāng)?shù)臏p稅政策。政府的稅務(wù)優(yōu)惠政策一定程度上減少了企業(yè)的稅務(wù)負(fù)擔(dān)，從某種角度也對(duì)企業(yè)的創(chuàng)新升級(jí)起到了激勵(lì)作用。

以上政府的財(cái)政支持比較適用于新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)初級(jí)階段，隨著新疆知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資領(lǐng)域的逐漸成熟，政府可適當(dāng)縮減財(cái)政資助，轉(zhuǎn)向主要發(fā)揮宏觀調(diào)控功能。

（二）健全質(zhì)押融資交易機(jī)制,提升質(zhì)押融資效率

企業(yè)專利質(zhì)押融資不能僅靠政府的政策支持和財(cái)政投入，最終還需要發(fā)揮市場機(jī)制對(duì)于資源配置的決定性作用。而相關(guān)市場機(jī)制作用的正常發(fā)揮又有賴于規(guī)范的知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記機(jī)制、完善的專利價(jià)值評(píng)估體系、專業(yè)精良的高素質(zhì)人才隊(duì)伍以及健全的市場交易平臺(tái)。具體措施如下 :

1.規(guī)范知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記機(jī)制

規(guī)范適用新疆的知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記制度、完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記流程與知識(shí)產(chǎn)權(quán)登記管理體系，避免因企業(yè)專利自身存在的權(quán)屬問題帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。

2.完善企業(yè)專利價(jià)值評(píng)估體系

結(jié)合新疆的實(shí)際情況，并可以借鑒《上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估技術(shù)規(guī)范 ( 試行 ) 》，制定并完善了對(duì)新疆的管理規(guī)范和評(píng)估制度，探索創(chuàng)新型的企業(yè)專利價(jià)值評(píng)估的科學(xué)方法；為了推進(jìn)新疆金融行業(yè)尤其是企業(yè)專利質(zhì)押融資領(lǐng)域的發(fā)展，新疆最好能培育并成立具有權(quán)威性的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)，以便更加高效地參與到本地的質(zhì)押業(yè)務(wù)中，提高新疆地區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)的水平和能力，間接推動(dòng)新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展；為了最大限度地降低因?qū)＠旧淼牟淮_定性所帶來的風(fēng)險(xiǎn)問題，銀行可以通過引入一些其他評(píng)估機(jī)構(gòu)，使評(píng)估機(jī)構(gòu)之間形成良性競爭。

3.建設(shè)專業(yè)人才隊(duì)伍

新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資活動(dòng)應(yīng)該在“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)”建設(shè)過程中加強(qiáng)對(duì)專業(yè)人才的建設(shè)，所有除了引進(jìn)國內(nèi)外認(rèn)可度較高的專業(yè)評(píng)估和中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)自治區(qū)內(nèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專業(yè)評(píng)估人員和中介服務(wù)人員的培養(yǎng)和重視，具體可以建立研修班或在大、專院校中培養(yǎng)一批熟悉知識(shí)產(chǎn)權(quán)業(yè)務(wù)流程、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押評(píng)估等知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)的專業(yè)人才，例如可以借鑒內(nèi)地一些高校不僅開設(shè)相關(guān)課程，而且有針對(duì)性地設(shè)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)研究方向。還可以在專利質(zhì)押融資工作開展的過程中，不斷完善“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資專家數(shù)據(jù)庫”與“知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)管理庫”，為企業(yè)進(jìn)行專利質(zhì)押融資活動(dòng)提供更加便捷的服務(wù)。以上可以為新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)市場提供系統(tǒng)的人才支撐和專業(yè)的服務(wù)保障。

4.健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場交易平臺(tái)體系

首先規(guī)劃設(shè)計(jì)好線下知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資交易市場，探索建立新疆知識(shí)產(chǎn)權(quán)市場交易中心、產(chǎn)權(quán)交易所；針對(duì)線上（在線）知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資交易市場，新疆相關(guān)政府部門可以參考由北京大學(xué)博士后楊延超創(chuàng)辦的“中國知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易網(wǎng)”和廣州的“全國首家互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)”，進(jìn)一步發(fā)展成為與全國其他產(chǎn)權(quán)交易聯(lián)網(wǎng)，真正實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)業(yè)化、市場化和統(tǒng)一化。

（三）建立分擔(dān)機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)防范

為了有效保障質(zhì)押融資活動(dòng)正常、安全開展，企業(yè)專利質(zhì)押融資各相關(guān)主體要針對(duì)不同屬性的企業(yè)專利進(jìn)行識(shí)別、度量、分析評(píng)價(jià)，以便及時(shí)有效地進(jìn)行防范和控制，降低各相關(guān)利益主體的風(fēng)險(xiǎn)。

1.構(gòu)建適合新疆融資過程中各主體之間的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、協(xié)同推進(jìn)機(jī)制

首先建立信息平臺(tái)和預(yù)警系統(tǒng)，強(qiáng)化信息公開制度，而要更好地化解新疆地區(qū)企業(yè)專利質(zhì)押的金融風(fēng)險(xiǎn)，可以考慮在銀行、政府、商業(yè)保險(xiǎn)之間建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，如借鑒“武漢模式”，將專業(yè)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)引入到新疆企業(yè)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)中，一定程度上分擔(dān)、分解了風(fēng)險(xiǎn)的程度。

2.適度降低新疆金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新型中小企業(yè)貸款門檻

銀行機(jī)構(gòu)可以根據(jù)不同的專利屬性和各企業(yè)自身的實(shí)際經(jīng)營狀況，著重加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查和評(píng)估，靈活運(yùn)用專利質(zhì)押與實(shí)物抵押組合的形式，差別化設(shè)置科學(xué)的質(zhì)押率等等，以便加強(qiáng)對(duì)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管控。

3.政府部門帶頭建立專利質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)基金

政府部門帶頭建立專利質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)基金，以便可以引導(dǎo)并支持銀行、擔(dān)保、信托等相關(guān)各方主體的廣泛參與，促進(jìn)新疆專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的開展。

4.建立多元化的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制

首先，可以開展同業(yè)擔(dān)保、供應(yīng)鏈擔(dān)保等分擔(dān)機(jī)制；其次，結(jié)合不同專利屬性，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)專利相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，以便創(chuàng)新專利質(zhì)押融資領(lǐng)域的內(nèi)容并分擔(dān)相關(guān)專利風(fēng)險(xiǎn)，完善企業(yè)專利質(zhì)押融資的市場機(jī)制。

5.降低出質(zhì)期間風(fēng)險(xiǎn)

金融機(jī)構(gòu)放貸時(shí)，可以在法律允許的范圍內(nèi)以協(xié)議的方式說明可以對(duì)貸款企業(yè)的經(jīng)營狀況尤指質(zhì)押的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)化應(yīng)用情況進(jìn)行定期或不定期的實(shí)地了解。如美國商業(yè)銀行為了應(yīng)對(duì)貸款企業(yè)出質(zhì)期間的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，出臺(tái)了對(duì)出質(zhì)企業(yè)的專利轉(zhuǎn)化應(yīng)用狀況進(jìn)行跟蹤管理的金融體系，該體系可以對(duì)出質(zhì)企業(yè)的生產(chǎn)運(yùn)營狀況進(jìn)行定期或者不定期的跟蹤觀察，對(duì)貸款者的信用變動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。如果發(fā)現(xiàn)出質(zhì)的專利價(jià)值大幅度降低的狀況，應(yīng)當(dāng)立即要求貸款者提供其他形式的擔(dān)保等。

（四）強(qiáng)化專利保護(hù)意識(shí)，鼓勵(lì)企業(yè)間交流合作

新疆專利質(zhì)押融資領(lǐng)域的發(fā)展，離不開高質(zhì)量的受法律保護(hù)的企業(yè)專利，這就要求企業(yè)不僅要勇于創(chuàng)新，更要加強(qiáng)專利的保護(hù)意識(shí)。在“一帶一路”戰(zhàn)略背景下，各企業(yè)更要加強(qiáng)交流、合作，協(xié)同推進(jìn)新疆高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。具體：

1.廣泛宣揚(yáng)創(chuàng)新精神，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)認(rèn)識(shí)

政府部門和創(chuàng)新型企業(yè)、個(gè)人，充分利用媒體、網(wǎng)絡(luò)和社交資源，廣泛開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)宣傳、展示、推廣等活動(dòng)，廣泛宣揚(yáng)創(chuàng)新精神，提高全民創(chuàng)新素養(yǎng)及知識(shí)產(chǎn)權(quán)意識(shí)。創(chuàng)新是發(fā)展第一動(dòng)力，面對(duì)世界科技前沿，面對(duì)新疆各企業(yè)的融資需要，積極倡導(dǎo)自主創(chuàng)新，對(duì)國內(nèi)外已通過專利質(zhì)押融資獲得較大發(fā)展的企業(yè)案例，進(jìn)行挖掘、分析、總結(jié)，以便從中積累經(jīng)驗(yàn)，方便以后類似業(yè)務(wù)的開展。

2.完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)相關(guān)規(guī)范性文件，加強(qiáng)專利保護(hù)

完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的法律法規(guī)、規(guī)章制度和各種規(guī)范性文件，讓新疆各企業(yè)單位，特別是創(chuàng)新型企業(yè)單位有意識(shí)做到“知法、懂法、守法、用法”，面對(duì)專利質(zhì)押融資業(yè)務(wù)活動(dòng)，有法可循、有法可依，加強(qiáng)專利保護(hù)，重點(diǎn)打擊侵權(quán)和制造假冒偽劣產(chǎn)品的違法行為。

3.鼓勵(lì)企業(yè)間交流合作

順應(yīng)新疆作為絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶核心區(qū)的特殊地理優(yōu)勢，各企業(yè)間更應(yīng)該加強(qiáng)交流、合作，掌握發(fā)展自主權(quán)，集中力量辦大事，共同致力于構(gòu)建“專利池”，協(xié)同推動(dòng)新疆企業(yè)的快速發(fā)展?？萍际堑谝簧a(chǎn)力，以科技創(chuàng)新帶動(dòng)全面創(chuàng)新，是夯實(shí)新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必經(jīng)之路。專利作為科技創(chuàng)新的產(chǎn)物，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資作為一種新興的創(chuàng)新型融資模式，有助于改善新疆企業(yè)的融資現(xiàn)狀以促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，有助于開創(chuàng)新疆科技創(chuàng)新工作新局面。

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F832.4

：Adoi:10.3969/j.issn.1673-0968.2017.06.005

丁婷婷（1990-），女，新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理學(xué)院在讀研究生，研究方向：企業(yè)管理 —— 財(cái)務(wù)管理方向。