我國科技金融支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展研究

孫銘言

[摘 要] 本文在科技支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀基礎上，從科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展思想意識不足，我國科技金融發(fā)展時間短、體系不完善，支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展能力差、缺少復合型人才的角度分析我國科技金融支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)存在的問題，提出了確立科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展思想意識、強化科技金融服務戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)能力建設、引進培養(yǎng)科技金融高端人才和適用復合型人才等角度給出發(fā)展對策。

[關鍵詞] 科技金融；支撐；戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)

[中圖分類號] F823 [文獻標識碼] A [文章編號] 1671-0037（2017）2-67-3

Research on the Development of China's Science and Technology Finance Supporting Strategic Emerging Industries

Sun Mingyan

（Shenyang No. 11 Middle School， Shenyang Liaoning 110034）

Abstract： This paper analyzed the problems existing in China's science and technology finance supporting strategic emerging industries， based on the current development situation of science and technology supporting strategic emerging industry， from the aspects of lack of collaborative development consciousness of science and technology finance and strategic emerging industry， short development time and imperfect system of China's science and technology finance， poor development ability of supporting strategic emerging industries， and lack of compound talents， ， put forward to establish science and technology finance and strategic emerging industry collaborative development ideology， strengthen the ability construction of science and technology finance serving for strategic emerging industries， introduce and cultivate science and technology financial high end talents and applicable compound talents and other development countermeasures.

Key words： science and technology finance； support； strategic emerging industries

科技金融是科技和金融交匯融合的產(chǎn)物，科技金融的權(quán)威定義由國務院發(fā)展研究中心產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟部部長、研究員趙昌文首次明確提出，“科技金融是指促進科技開發(fā)、成果轉(zhuǎn)化和高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一系列金融工具、金融制度、金融政策與金融服務的系統(tǒng)性、創(chuàng)新性安排，是由向科學與技術創(chuàng)新活動提供融資資源的政府、企業(yè)、市場、社會中介機構(gòu)等各種主體及其在科技創(chuàng)新融資過程中的行為活動共同組成的一個體系，是國家科技創(chuàng)新體系和金融體系的重要組成部分[1]?！?/p>

當前，中國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展面臨巨大的機遇和嚴峻的挑戰(zhàn)。我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展成效相比西方發(fā)達國家差距很大。突出的問題是我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展缺乏資金，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)融資渠道狹窄，融資難、融資貴[2]。

戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)是知識密集型和技術密集型產(chǎn)業(yè)，其發(fā)展與科技金融息息相關，離不開科技金融的支持。當前，我國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)資金的來源主要是政府投入為主，企業(yè)投入為輔，科技金融支持次之。我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展資金投入不足已經(jīng)成為影響和制約我國自主創(chuàng)新能力提升的主要瓶頸。要促進我國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)健康穩(wěn)步發(fā)展，真正實現(xiàn)經(jīng)濟增長轉(zhuǎn)型，必須建立健全科技金融支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的體系。因此，支持高科技行業(yè)發(fā)展的科技金融的地位就顯得越發(fā)重要[3]。

1 科技金融支撐我國戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展狀況

1.1 建立復合式投融資體系

1.1.1 建設戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資平臺。搭建了以知識產(chǎn)權(quán)為載體，合規(guī)、高效、可控的融資平臺。當前，國內(nèi)不少地方政府已開始運行企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款。綜合國內(nèi)這方面的發(fā)展情況而言，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資運作模式主要分為上海模式、北京模式、武漢模式三種情況。上海模式的主要特征是“銀行+政府基金擔保+專利權(quán)反擔?！保槐本┠Ｊ降闹饕卣鳛椤般y行+企業(yè)專利權(quán)/商標專用權(quán)質(zhì)押”；武漢模式的主要特點是混合上海模式和北京模式優(yōu)點的“銀行+科技擔保公司+專利權(quán)反擔?！被旌夏Ｊ?。這幾種模式主要涉及銀行、企業(yè)、政府、擔保公司等多方主體。截至目前，全國各地知識產(chǎn)權(quán)融資項目已聚集超過3 000個，其中，正式在知識產(chǎn)權(quán)融資平臺上進行融資的項目已達到800個。

1.1.2 建立戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信用共同體。地方政府與銀行簽訂了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信用共同體協(xié)議，建立健全科技金融支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新模式。銀行與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)簽信用合約，合約約定按一定比例提取風險準備金，風險準備金在貸款發(fā)生過程中提取，目的是銀行和企業(yè)共同承擔資金風險。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信用共同體實現(xiàn)了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)、銀行、政府新型合作模式，增強了銀行新的金融產(chǎn)品提供的靈活性，而且服務高效快捷，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展提供了堅實的資金后盾。

1.1.3 設立“新三板”開拓戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資新渠道。國家為了使戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，批準設立“新三板”，主要服務于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)，使戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)更方便快捷地進行股權(quán)融資，“新三板”在2012年9月20日，國家工商總局注冊成立后，便加快完善資本市場功能，加強戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)服務，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)科技創(chuàng)新，促進了全國各地民間投資和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展。截至目前，共有近萬家戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)成功在“新三板”掛牌。“新三板”為我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供了新的快捷強大的融資渠道。

1.1.4 壯大風險投資為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)服務。風險投資是戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中不可或缺的一環(huán)，在戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展中起到極為重要的作用。國家出臺相關政策，推動風險投資快速發(fā)展壯大，并使風險投資基金快速集聚。到目前，全國風險投資基金管理企業(yè)近萬戶，注冊資本近4萬億元。全國風險投資活躍度持續(xù)提高，風險投資和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)實現(xiàn)了和諧發(fā)展的局面。

1.2 建立多層次戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)科技金融服務模式

1.2.1 建立服務于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的科技金融專門服務機構(gòu)。為了給戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供充裕的發(fā)展資金，促進戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)快速發(fā)展，快速實現(xiàn)創(chuàng)新動能轉(zhuǎn)換，完成國際和地方經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型，我國從省到縣，各級政府熱情高漲，紛紛成立了支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展的科技金融集團，并持續(xù)建立了與科技金融有關的科技貸、科技保、科技租、科技信用管理等專業(yè)公司，組建并完善了服務于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)產(chǎn)業(yè)科技貸、科技保、科技租等全方位的科技金融服務模式。

1.2.2 建設科技資本快速對接戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)渠道。銀行與企業(yè)直接對接、風險投資直接和企業(yè)對接、產(chǎn)業(yè)資本和企業(yè)直接對接十分有利于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展，一方面戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)直接學習了科技金融融資方式方法，另一方面條件成熟的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)可以直接融到心儀的資金。面對這種旺盛的需求，各級政府積極搭建戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)和科技金融機構(gòu)直接對接的融資服務平臺，連續(xù)舉辦科技金融機構(gòu)與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)直接對話對接活動，搭建了科技金融機構(gòu)與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)直接的對話對接渠道，不但盤活戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)各類資產(chǎn)，還大大促進戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的自主創(chuàng)新能力。

1.2.3 創(chuàng)意創(chuàng)新科技金融服務戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)新模式。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展業(yè)態(tài)不同，階段不同對資金需求各不相同，為支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展，科技金融機構(gòu)通力合作，協(xié)同創(chuàng)新機構(gòu)積極探索服務于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)科技金融品種創(chuàng)新，開發(fā)出了企業(yè)集合債券、信用貸款、票據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等科技金融新產(chǎn)品，拓展了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資渠道。同時，為解決戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資難、融資貴等問題，有些地方政府開拓性地創(chuàng)辦了“科技金融超市”，“科技金融超市”不但涵蓋數(shù)十家科技金融機構(gòu)，還有數(shù)十種科技金融產(chǎn)品，除能夠為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供一站式服務外，還為科技企業(yè)“量身定制”融資方式[4]。

1.3 科技金融中介服務體系建設取得進展

1.3.1 征信系統(tǒng)逐步完善。各級政府和科技金融機構(gòu)通力合作，在部分戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)中進行了征信體系建設，從戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)政策環(huán)境、融資平臺、信用擔保、科技金融支持、激勵機制等踐行征信體系建設，既改善了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的融資環(huán)境，又促進了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)自身管理建設和科技創(chuàng)新。

1.3.2 科技金融中介服務力量逐漸壯大。隨著戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的快速崛起，其對科技金融需求越來越旺盛，順應資金的迫切需求，各級政府建設了各種科技金融綜合服務平臺，同時，基于市場本身自發(fā)成立了林林種種的投資機構(gòu)、融資機構(gòu)和諸多科技金融中介機構(gòu)，這些機構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)技術構(gòu)建網(wǎng)絡金融、網(wǎng)絡銀行，提供科技金融服務，將戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)與金融機構(gòu)合作，承擔著金融機構(gòu)非核心業(yè)務的外包，降低金融機構(gòu)的管理成本，全方位擴大金融機構(gòu)支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的覆蓋面。在各級政府的支持下，科技金融中介服務力量日益壯大，服務戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)作用日益凸顯。

2 科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的突出問題

2.1 科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展思想意識不足

在中國科技發(fā)展歷史與金融歷史中，企業(yè)大多數(shù)時間處于弱勢地位，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)表現(xiàn)得尤為突出，在較為強勢的金融機構(gòu)面前，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資信心不足，使用金融工具能力有限，不能準確地認識自身，并根據(jù)自身情況使用相對應的科技金融產(chǎn)品。戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)對金融知識研究不夠，缺乏相關能夠掌握科技金融知識、熟悉科技金融不同產(chǎn)品融資流程的人才，導致在融資時材料不規(guī)范，屢屢碰壁。另外，由于體制機制和歷史原因，處于強勢地位的金融機構(gòu)，面對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融資時，天生缺乏服務意識和協(xié)同發(fā)展意識，從而使得諸多戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資不暢。

2.2 我國科技金融發(fā)展時間短，體系不完善，支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展能力差

我國科技金融發(fā)展時間短，各方面都不完善，不論是聚集科技資本能力，還是評估戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)發(fā)展能力都比較差，加上戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)，尤其是中小企業(yè)風險相對較大，科技金融機構(gòu)出于逐利本能，往往將資本投向風險相對較小的國有企業(yè)或者上市公司，對技術好、資金匱乏的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)視而不見，制約了戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

2.3 科技金融機構(gòu)缺乏既懂金融又懂戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)技術的復合型人才

科技金融業(yè)是技術密集和智力密集型產(chǎn)業(yè)，對人才的要求特別苛刻，尤其是在服務于戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)時，要特別了解戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的技術水平、專利價值、創(chuàng)新團隊優(yōu)點與缺點，才能對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)做出正確的判斷，才能為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)做好科技金融產(chǎn)品創(chuàng)新，既滿足戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的需求，又規(guī)避風險，促進科技金融機構(gòu)快速健康發(fā)展。我國目前科技金融領域既懂科技又懂金融的復合型人才嚴重匱乏，導致科技金融機構(gòu)科技金融產(chǎn)品原創(chuàng)型稀少，而且技術含量低，不能滿足戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要。

3 科技金融支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展對策

3.1 確立科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展思想意識

科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)實質(zhì)上是休戚相關、榮辱與共的關系?？萍冀鹑诓豢赡芤恢闭紦?jù)優(yōu)勢地位，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)也不能一直處于弱勢，長期不平衡發(fā)展對哪一方都不利。所以，確立科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展思想意識，從本質(zhì)上認識到雙方協(xié)同發(fā)展，不但互惠互利，而且更有利中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，是多方共贏的事業(yè)?；诖朔N思想，針對各類科技金融機構(gòu)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)管理人員，做好相關思想學習和培訓工作，加強科技金融與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展思想意識。

3.2 強化科技金融服務戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)能力建設

一是大力發(fā)展各類科技金融機構(gòu)，提高風險投資、天使投資、科技基金、科技銀行、科技擔保、科技保險等科技金融機構(gòu)的數(shù)量和質(zhì)量；二是大力發(fā)展科技金融中介服務機構(gòu)，運用互聯(lián)網(wǎng)技術，大力發(fā)展科技金融中介，為金融機構(gòu)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)之間，搭建暢通的融資渠道；三是建立完善科技金融風險補償機制。政府要適當提高科技金融機構(gòu)風險補償金比例，研究制定對科技金融機構(gòu)的風險補償辦法和獎勵辦法，降低科技金融機構(gòu)支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展時的風險；四是制定科技金融支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策，引導和鼓勵科技金融機構(gòu)支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展；五是強化科技金融機構(gòu)服務戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的流程和服務標準，推進戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資標準化建設，促進戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)順利融資。

3.3 引進培養(yǎng)科技金融高端人才和適用復合型人才

一是制定相關科技金融高端人才和培養(yǎng)適用復合型人才相關政策，加大引進和培養(yǎng)科技金融高端人才及適用復合型人才的力度，完善“剛性引進”和“柔性引進” 策略，堅持“剛性引進”和“柔性引進”并重，鼓勵科技金融高端人才通過多種方式為支撐戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展服務；二是搭建由政府牽頭，商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托機構(gòu)、金融中介機構(gòu)等參加的科技金融高級專業(yè)人才引進平臺，為引進科技金融相關人才做好服務；三是在高校開設科技金融專業(yè)，培養(yǎng)科技金融人才；四是開展科技金融機構(gòu)人員深度培訓，使其掌握科技金融服務技能，能為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)融資提供優(yōu)質(zhì)服務。

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