電信詐騙犯罪的特點及防范對策

□盧超超

(山西警察學院,山西 太原 030401)

【社會治理與控制】

電信詐騙犯罪的特點及防范對策

□盧超超

(山西警察學院,山西 太原 030401)

電信詐騙犯罪具有多樣化、智能化、組織化、國際化和危害大等特點，在偵破和防范中存在取證難、定性處罰難、抓捕難、追贓難等諸多問題。因此，我們應當從加強法制教育宣傳力度，創(chuàng)新打擊方式，提高偵查人員的證據(jù)意識,加強公安機關(guān)與電信運營商、網(wǎng)絡(luò)平臺、銀行、支付中心之間的協(xié)作，形成跨領(lǐng)域的協(xié)同作戰(zhàn)機制,打擊電信詐騙犯罪。

電信詐騙犯罪；特點；難點；防范對策

網(wǎng)絡(luò)、手機等高科技的運用，極大地豐富了人民群眾的生活，同時也為電信詐騙等新型犯罪創(chuàng)造了機會。近年來，電信詐騙犯罪的發(fā)展呈現(xiàn)逐年遞增的態(tài)勢。據(jù)公安部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示：2013年全國電信詐騙犯罪發(fā)案數(shù)為30萬起，2014年增長至40萬起，2015年則為59.9萬起，年均增長迅猛，而在這59.9萬起的電信詐騙案中，破案率不足3%，直接造成經(jīng)濟損失高達80余億元。如何有效地打擊和防范電信詐騙犯罪的發(fā)生，將是未來偵查工作的重點和難點之一。

一、電信詐騙犯罪的特點

(一)詐騙手段不斷翻新，方式方法多樣化

電信詐騙的手段可以說是五花八門，層出不窮，許多犯罪分子根據(jù)社會熱點、潮流、政策等信息，針對不同職業(yè)和年齡段的人員，精心編造虛假信息設(shè)計騙局。有“猜猜我是誰”謊稱親戚好友的方式，有“重金求子”謊稱富婆，借助外力繼承巨額家產(chǎn)的低劣騙局，也有冒充公安、檢察官、客服人員、銀行的工作人員等特殊身份的騙術(shù)，甚至還有一些犯罪分子將目光轉(zhuǎn)移到未成年人，通過游戲、QQ等方式實施詐騙行為，可謂是煞費苦心，令人防不勝防。[1]

(二)利用新型的技術(shù)手段，智能化特征明顯

現(xiàn)代新型的電信詐騙犯罪，已經(jīng)從原有的撥打固定電話、發(fā)送詐騙短信等形式向利用手機、電腦植入“木馬”病毒、掃描“二維碼”、通過計算機遠程控制竊取用戶銀行個人信息、透支“螞蟻花唄”、任意改號軟件等方向發(fā)展，體現(xiàn)出作案手段的智能化。同時，從作案人的角度分析，電信詐騙犯罪團伙中的組織者和后臺的技術(shù)操作人員一般具有較高的智力水平，很多甚至是計算機方面的佼佼者，這就使新型的電信詐騙犯罪更具有欺騙性。

(三)組織化程度較高，形成了專業(yè)化的詐騙團伙

在最近破獲的幾起比較典型電信詐騙案件中，發(fā)現(xiàn)犯罪集團的組織形式大概有兩種：一種是以親朋好友、老鄉(xiāng)等關(guān)系組成的地域性、家族性極強的集團，例如有“詐騙縣”之稱的福建安溪縣等；另一種是以境外人員為主干，在內(nèi)地大量雇傭下線進行“公司式”的詐騙集團。但無論是哪種組織形式，都有明確的組織分工，各成員各司其職，形成了專業(yè)化水平較高的詐騙團伙。他們組織嚴密，利用高科技的、遠程的、非接觸式的操作手段，呈現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)化、企業(yè)化的運作模式。[2]

(四)電信網(wǎng)絡(luò)犯罪空間跨度大，國際化趨勢明顯，跨國跨境成為一種常態(tài)

近幾年來，在我國對電信詐騙犯罪打擊的高壓態(tài)勢下，犯罪分子為了逃避法律的制裁，借助先進的現(xiàn)代通訊、網(wǎng)上銀行、手機銀行等，將撥打詐騙電話、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺、地下錢莊等窩點藏匿在不同國家和地區(qū)，再通過異地轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移偵查視線，使偵查工作難上加難。2016年，僅360手機安全衛(wèi)士就攔截了380余億次的騷擾、詐騙電話，而這些電話往往是犯罪分子在境外通過改號軟件，冒充北上廣等一線城市電話實行詐騙。

從2015年11月至今，公安部已經(jīng)先后17次組織工作組赴老撾、馬來西亞、印尼、柬埔寨等地開展國際偵查合作，共搗毀境外電信詐騙窩點65個，抓捕犯罪嫌疑人1168名，破案3300余起，追回贓款總計7.1億元，嚴厲地打擊了境外的電信詐騙犯罪。[3]

(五)受騙人群具有普遍性，社會危害性較大

相較與傳統(tǒng)的“一對一”、“ 一對多”的詐騙形式，電信詐騙犯罪的輻射范圍較廣，受騙人群更為廣泛。以浙江省為例，從2016年1月至11月，共立案8.89萬起，受害人涉及到各個年齡段，其中由于“80”后更多地接觸互聯(lián)網(wǎng)且正處于消費的旺盛時期，已取代過去的老年人，成為第一大受害人群，占總受害人數(shù)的47.8%；第二大受騙群體為31歲-40歲，比例為21.64%；占據(jù)第三位的是41歲-50歲人群，占總數(shù)的12.17%。[4]同時，電信詐騙的社會危害性也是巨大的，在已經(jīng)過去的2016年，發(fā)生了甘肅天水秦安縣教師范某被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所有積蓄23萬元后上吊自殺；山東吉某冒充公安人員騙取400余萬元；清華大學的教授被詐騙千萬元的案例，使得群眾在精神和財產(chǎn)上受到雙重損失和重大傷害。

二、電信詐騙犯罪的打擊難點

(一)取證難

首先，電信詐騙犯罪的受害人數(shù)多且分布較為廣泛，常常會涉及到多個省市自治區(qū)，偵查人員往往需跨省、跨區(qū)域調(diào)取證據(jù)，很難在較短的時間內(nèi)獲取到有價值的證據(jù)信息。其次，在偵查過程中抓獲的基本上都是一些“馬仔”、“下線”，但是犯罪集團的主犯卻遠在臺灣或是境外，這就給收集、獲取證據(jù)和認定犯罪的工作造成不小的障礙。再次，電信詐騙的犯罪分子具有一定的反偵查能力，犯罪活動帶有極強的隱蔽性。犯罪分子常常會利用一些高科技手段，例如改號軟件、偽基站、植入木馬病毒、掃描二維碼、遠程操控等方式欺騙廣大群眾，再通過互聯(lián)網(wǎng)在極短的時間內(nèi)將受騙的資金“以大化小”分散到不同的“馬仔”賬戶上。最后，電信詐騙犯罪中收集、獲取的證據(jù)大多是電子證據(jù)，如通話記錄、短信記錄、銀行監(jiān)控視頻、語音等，難以保存和固定。

(二)定性處罰難

一是到目前為止，我國刑法中仍沒有電信詐騙罪這一罪名，所以在司法實踐中，大多只能按照普通詐騙罪定罪量刑?？墒钱敺缸锵右扇擞忻俺鋰覚C關(guān)工作人員進行電信詐騙這一情節(jié)時，就會出現(xiàn)法條競合的情況，即到底該認定為詐騙罪還是招搖撞騙罪，對此學術(shù)界存在一定的爭議。筆者認為，由于招搖撞騙罪的最高刑期為10年，而詐騙罪的最高刑期為無期徒刑，所以當電信詐騙的犯罪金額未達到“較大”或情節(jié)未達到“嚴重”時，可以以招搖撞騙罪定罪量刑；而當犯罪金額達到“較大”、“巨大”、 “特別巨大”或情節(jié)為“嚴重”、“特別嚴重”時，為了體現(xiàn)罪刑相適應原則的精神，就應該認定其為詐騙罪。二是在電信詐騙犯罪中，共同犯罪的問題較難認定。前面在電信詐騙的特點中已經(jīng)闡述過，電信詐騙的犯罪團伙一般有較為嚴密的組織性，上線與下線之間是單線聯(lián)系，彼此并不熟悉，即使抓獲，也很難相互指認。所以應具體情況具體分析，根據(jù)犯罪嫌疑人在電信詐騙犯罪中實際發(fā)揮的作用來認定其應承擔的法律后果，不能一概而論。

(三)抓捕難

電信詐騙的非接觸性和遠程性決定了抓捕電信詐騙犯罪分子要比其他普通犯罪分子的工作難上加難。抓捕電信詐騙的犯罪嫌疑人需消耗大量的人力、物力和財力，同時還要克服跨省的地理障礙和跨區(qū)域的法律障礙，這些困難都使得抓捕難成為偵破電信詐騙犯罪的一個主要瓶頸。

(四)追贓難

追贓難也是在偵破電信詐騙犯罪過程中遇到的一個亟待解決的現(xiàn)實問題，據(jù)公安部相關(guān)數(shù)據(jù)顯示：近十年來，電信詐騙呈現(xiàn)出高速發(fā)展的態(tài)勢，每年以20%-30%的速度增長，2014年全年電信詐騙經(jīng)濟損失107億元，2015年累計高達222億元。2016年在公安部、最高人民檢察院等部門的聯(lián)合作戰(zhàn)打擊下，電信詐騙雖有收斂，但前7個月仍造成111億元的經(jīng)濟損失。究其原因，主要是因為犯罪分子一旦得逞后，會立即通過網(wǎng)上交易的形式將受騙資金轉(zhuǎn)賬到全國各地賬戶中，再由專人存入“上線”指定賬戶中，或是通過國際匯兌、“地下錢莊”等方式將贓款洗白，并轉(zhuǎn)移至境外。相較于犯罪分子的快速反應，偵查工作需經(jīng)過嚴格的審批程序才能申請銀行部門采取緊急止付、凍結(jié)等措施，因而可能會貽誤時機。此外即使偵查人員追蹤調(diào)查到受騙資金的流向并凍結(jié)，由于主犯仍沒有歸案，案件不得不中止審理，受害人也很難在較短的時間內(nèi)拿回受騙資金。

三、電信詐騙犯罪的防范對策

(一)加強法制教育宣傳力度，從源頭治理電信詐騙犯罪

電信詐騙分子之所以能屢屢得手，最主要原因就是被害人的防騙意識較為薄弱，警惕性不高。他們一般會選擇人們意識不是很清醒的時間段，例如午休后或夜晚，冒充領(lǐng)導、客服人員、公檢法工作人員等具有特殊身份的人，采取欺騙、威脅、恐嚇、引誘等方式對被害人實施詐騙犯罪。因此，應該抓住這個特點來預防電信詐騙犯罪的發(fā)生，具體應從以下方面入手：

1.通過輿論、媒體、網(wǎng)絡(luò)、電視平臺向大眾進行宣傳教育

公安機關(guān)一方面應在廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)平臺上不間斷地以教育片、紀錄片的形式向全社會普及電信詐騙的危害和騙術(shù)；倡導媒體增設(shè)一些以電信防騙為主題的專欄節(jié)目，邀請公安部門的專家和學者，揭露電信詐騙的實質(zhì)；還可以通過微博、朋友圈、公眾號等向大眾廣泛宣傳電信詐騙的慣用伎倆，牢記“三不一要”(即不輕信，不泄露，不轉(zhuǎn)賬，要及時報案)的原則，提高人民群眾的警惕性，使其免受電信詐騙的侵害。

另一方面應主動進入社區(qū)、學校、農(nóng)村以及廣場、火車站等人員密集地區(qū)，針對學生、老人等易騙群體，通過開設(shè)一些專題講座，發(fā)宣傳單、張貼警示標語、展板演示、走訪的方式，加強群眾的防范意識，減少電信詐騙犯罪案件的發(fā)生率。

2.通過金融、電信等行業(yè)，向潛在的被害人提示風險

電信詐騙分子在實施犯罪活動的過程中，必須要借助金融或電信工具來實現(xiàn)犯罪目的，所以應加大對金融、電信等行業(yè)的監(jiān)管，在營業(yè)窗口、自助平臺、ATM取款機的顯著位置張貼防范電信詐騙的警示標語，在大廳內(nèi)循環(huán)播出防范電信詐騙的宣傳片，同時對工作人員進行專業(yè)的培訓，遇到潛在的或正在付款的被害人要及時制止，切斷電信詐騙犯罪的途徑，避免犯罪的發(fā)生。

(二)創(chuàng)新打擊方式，全方位打擊電信詐騙犯罪

1.堅持開展集中專項的打擊行動，將電信詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢打壓下去

從2015年11月起，公安部在全國范圍內(nèi)開展對電信詐騙犯罪的集中打擊專項行動以來，取得了令人矚目的成績，共破獲了電信詐騙案件7.7萬起，直接挽回經(jīng)濟損失高達47.5億元。[5]但是，在看到成績的同時，還應清醒地認識到，電信詐騙的犯罪形勢依然十分嚴峻，我們應乘勝追擊，繼續(xù)保持對此類犯罪的高壓打擊態(tài)勢。

2.成立打擊電信詐騙犯罪的專業(yè)隊伍，聘請相關(guān)方面的專業(yè)人才

由于電信詐騙犯罪的智能性，尤其是隨著電信、網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展電信詐騙的手法越來越具有科技含量，這就要求公安機關(guān)需成立一支專業(yè)技術(shù)過硬的隊伍來面對挑戰(zhàn)。同時，還可以聘請專業(yè)的人才來攻克例如電子信息、數(shù)據(jù)的恢復、追蹤，網(wǎng)頁、郵箱中“木馬”病毒、“黑客”、“偽基站”等專業(yè)性較強的技術(shù)難題。

3.各地聯(lián)網(wǎng)建立“反詐騙中心平臺”，形成一張有效打擊電信詐騙犯罪的法網(wǎng)

“反詐騙中心平臺”的建立，可以實現(xiàn)各地數(shù)據(jù)、資源的共享，多維度精準打擊犯罪。還可以快速、及時地對涉案賬戶進行凍結(jié)、查詢、支付等操作，最大限度地減少國家和人民群眾的經(jīng)濟損失。此外，該“中心平臺”還可以通過對前期攻破的網(wǎng)站、窩點的分析，從中發(fā)現(xiàn)一些疑似被害人的信息并及時取得聯(lián)系，在詐騙犯罪的準備階段，提前介入落實勸阻措施，將犯罪活動扼殺在搖籃里。

(三)提高偵查人員的證據(jù)意識，快速有效地發(fā)現(xiàn)、提取和固定證據(jù)

在偵查電信詐騙犯罪的過程中，證據(jù)的收集是工作的一個難點。犯罪嫌疑人往往通過虛假的身份證明騙領(lǐng)或是以他人的名義，從他人手中直接購買的方式在銀行開立賬戶，經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬后，由專門的人員在不同的地域取現(xiàn)來實現(xiàn)犯罪目的。在這個犯罪過程中，犯罪嫌疑人極易刪除、毀滅證據(jù)，這就對偵查人員的取證工作提出了新的挑戰(zhàn)。我們應積極應對，提高偵查人員的證據(jù)意識，快速、全面、及時地發(fā)現(xiàn)、收集和固定與案件事實有關(guān)的證據(jù)。[6]

從2016年10月1日起，“兩高”公安部聯(lián)合發(fā)布規(guī)定，微博、朋友圈、微信等信息經(jīng)查證屬實后可以作為證據(jù)定案。這就意味著在以后的偵查工作中，我們可以直接將屬實的這類信息作為證據(jù)加以使用，減去了將原有證據(jù)形式進行轉(zhuǎn)化的過程，大大節(jié)省了偵查取證的成本，提高了辦案的效率。但在運用微博、朋友圈等信息作為證據(jù)時，應特別注意兩點：一是信息使用人是否為當事人雙方。由于微博、微信等仍未采取實名制認證，所以信息使用人的身份認證是此類信息能否成為證據(jù)使用的關(guān)鍵因素。二是信息證據(jù)是否完整。即考查微博、朋友圈、微信等信息證據(jù)的真實性和關(guān)聯(lián)性以及能否證明案件的部分事實或關(guān)鍵事實。[7]

(四)加強公安機關(guān)與電信運營商、網(wǎng)絡(luò)平臺、銀行、支付中心之間的協(xié)作，形成跨領(lǐng)域協(xié)同作戰(zhàn)機制

打擊電信詐騙犯罪涉及到方方面面，需要電信運營商、網(wǎng)絡(luò)平臺、支付中心、銀行等行業(yè)的支持和協(xié)同，大力開展警企合作，要建成實戰(zhàn)化的省、市兩級反詐騙中心。同時仍需加大對電信企業(yè)的相關(guān)管理：首先，要嚴格落實實名制度，完善用戶的個人信息，對在規(guī)定時間內(nèi)未進行實名認證的，依規(guī)定給予停機的處罰。其次，是采取一定的技術(shù)手段阻斷改號軟件的發(fā)布和傳播渠道，并進行有效地攔截，深挖源頭，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)的網(wǎng)絡(luò)電話服務或各級經(jīng)銷商，要承擔限期整改、取締、吊銷等相關(guān)的行政法律責任，并追究其相應的刑事、民事法律責任。最后，要及時清理“一人多卡”的用戶，完善相關(guān)法律政策。對于有不良記錄或一人在同一家運營商擁有5張以上電話卡的用戶，企業(yè)不得為其開設(shè)新的電話卡。[8]

總之，電信詐騙犯罪的打擊和預防工作任重而道遠，除了公安機關(guān)的嚴打之外，還需要各個部門、企業(yè)以及全社會人民群眾的積極配合才能根除這個社會頑疾。

[1]冷 斐.我國電信詐騙犯罪成因及預防對策研究[D].青島：中國海洋大學,2012.

[2]葛 磊.電信詐騙立法問題研究[J].河北法學,2012(2).

[3]常 鑫.公安部電信詐騙查控中心揭牌 至今已凍結(jié)11億元[EB/OL].京華時報(2016-09-21)[2017-04-20].http://news.china.com/domesticgd/10000159/20160921/23600849_all.html.

[4]財經(jīng)頻道.浙江公布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案特征：誰最容易被騙,騙子有什么新招[EB/OL].網(wǎng)易(2016-12-10)[2017-04-20].http://money.163.com/16/1210/20/C7V01VMI002580S6.html.

[5]張 洋.前9月全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.7萬起[EB/OL].人民網(wǎng)(2016-10-18)[2017-04-20].http://legal.people.com.cn/n1/2016/1018/c42510-28785796.html

[6]李維強.電信詐騙犯罪的規(guī)律特點及治理問題研究[D].蘭州：蘭州大學,2012.

[7]法制網(wǎng)，想要微信聊天記錄成證據(jù)，要滿足這些條件[EB/OL]. http://www.legaldaily.com.cn/The_legal_service_platform/content/2016-06/21/content_6681175.htm

[8]方 列.電信詐騙日益猖獗，銀行、電信竟成“幫兇”[N].經(jīng)濟參考報，2010-07-19(5).

(責任編輯：王戰(zhàn)軍)

FeaturesofTelecomFraudandPreventiveMeasures

LU Chao-chao

(ShanxiPoliceCollege,Taiyuan030401,China)

Telecom fraud crime has characteristics with diversity, intelligence, organization, internationalization and great harm, which exists several problems of hard evidence collection, difficult qualitative punishment, difficult capture and difficult recovery of stolen money or goods in detection and prevention. Therefore, in order to attack telecom fraud we should strengthen the publicity of the legal system education, innovate attack pattern, improve investigators’ evidence awareness, strengthen the collaboration between the public security organ and the telecom operators, network platform, banks, payment center and form the interdisciplinary collaborative operational mechanism.

telecom fraud; feature; difficulty; preventive measures

2017-04-20

盧超超(1986-)，女，山西祁縣人，偵查學碩士，山西警察學院偵查系教師。

D917.6

A

1671-685X(2017)04-0028-04