工業(yè)4.0背景下金融類專業(yè)改革對(duì)裝備制造業(yè)發(fā)展的作用探析

劉 念，劉一沙

(湖南工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)管系，湖南 長(zhǎng)沙 410208)

工業(yè)4.0背景下金融類專業(yè)改革對(duì)裝備制造業(yè)發(fā)展的作用探析

劉 念，劉一沙

(湖南工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)管系，湖南 長(zhǎng)沙 410208)

通過(guò)文獻(xiàn)研究、專家訪談等方式，構(gòu)建了2015年中國(guó)工業(yè)4.0背景下裝備制造企業(yè)發(fā)展的五大關(guān)鍵影響因素(即：企業(yè)外部環(huán)境、企業(yè)內(nèi)部環(huán)境、客戶資信風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)內(nèi)控因素和評(píng)估因素)指標(biāo)體系。然后，通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查法獲取相關(guān)數(shù)據(jù)，并運(yùn)用SPSS17.0和LISERL8.70等對(duì)有效問(wèn)卷數(shù)據(jù)進(jìn)行了效度、信度分析，構(gòu)建結(jié)構(gòu)方程模型，確定了權(quán)重指標(biāo)體系。在此基礎(chǔ)上分析影響裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的成因，探究其發(fā)展的必然趨勢(shì)，確立了主動(dòng)適應(yīng)裝備制造業(yè)發(fā)展、進(jìn)行金融類專業(yè)改革的基本思路。

工業(yè)4.0；裝備制造業(yè)；金融學(xué)專業(yè)；改革影響因素

移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、智能制造這三個(gè)技術(shù)結(jié)合在一起，正在徹底顛覆人們的生產(chǎn)和生活方式。2015年中國(guó)工業(yè)、“互聯(lián)網(wǎng)+”的結(jié)合，正在顛覆傳統(tǒng)的生產(chǎn)方式。國(guó)務(wù)院提出的“互聯(lián)網(wǎng)+”的本質(zhì)是指產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)，它是兩化融合的升級(jí)版，將推動(dòng)中國(guó)制造向中國(guó)創(chuàng)造轉(zhuǎn)型[1]。而“互聯(lián)網(wǎng)+制造”就是工業(yè)4.0，我國(guó)政府推出相對(duì)應(yīng)的工業(yè)4.0，就是中國(guó)制造2025，與美國(guó)政府推出工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)以及德國(guó)工業(yè)4.0的概念，在目標(biāo)、本質(zhì)內(nèi)容上基本一致，其核心就是智能制造。

“互聯(lián)網(wǎng)+”所涵蓋的一個(gè)重要內(nèi)容為“互聯(lián)網(wǎng)+金融”，也稱互聯(lián)網(wǎng)金融。例如，德國(guó)在信息技術(shù)領(lǐng)域擁有非常高的水平，在機(jī)械設(shè)備制造以及嵌入式控制系統(tǒng)制造方面擁有全球領(lǐng)先地位。然而，我們要清醒認(rèn)識(shí)到它的發(fā)展過(guò)程，裝備制造業(yè)資本的充足是首要條件，資本的充裕與效率兩者決定了中國(guó)制造追趕先進(jìn)國(guó)家的速度。為此，中國(guó)制造向中國(guó)創(chuàng)造轉(zhuǎn)型，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展是前提條件，而互聯(lián)網(wǎng)金融需求人才，特別是產(chǎn)業(yè)鏈金融實(shí)用性人才的培養(yǎng)，應(yīng)從注重對(duì)金融基礎(chǔ)知識(shí)和資本市場(chǎng)應(yīng)用型人才培養(yǎng)，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)接裝備制造業(yè)，深度融入現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈“互聯(lián)網(wǎng)+金融”的復(fù)合應(yīng)用型人才培養(yǎng)[2]。本文針對(duì)當(dāng)下工業(yè)4.0中裝備制造業(yè)所涉及的金融服務(wù)、融資渠道、金融人才三個(gè)方面問(wèn)題進(jìn)行了深入細(xì)致的考察、調(diào)查與分析，重點(diǎn)探究?jī)蓚€(gè)問(wèn)題：第一，中國(guó)工業(yè)4.0概念提出對(duì)裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型及其金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的影響；第二，金融類專業(yè)如何轉(zhuǎn)型服務(wù)裝備制造業(yè)。

一 數(shù)據(jù)收集與處理

國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)中國(guó)制造已有著非常深入的研究，但關(guān)于工業(yè)4.0視野下裝備制造企業(yè)發(fā)展影響因素的指標(biāo)體系還未出現(xiàn)公允的研究成果[3]。本文結(jié)合文獻(xiàn)研究、實(shí)地訪談，綜合德?tīng)柗品?gòu)建了工業(yè)4.0視野下裝備制造企業(yè)發(fā)展影響因素的初級(jí)指標(biāo)體系。然后，以此為基礎(chǔ)，通過(guò)問(wèn)卷設(shè)計(jì)以及網(wǎng)絡(luò)與實(shí)地發(fā)放問(wèn)卷的形式采集數(shù)據(jù)，應(yīng)用LISERL8.70和SPSS17.0對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理，形成工業(yè)4.0視野下裝備制造企業(yè)發(fā)展影響因素的最終指標(biāo)體系，見(jiàn)表1。

表1 工業(yè)4.0視野下裝備制造企業(yè)發(fā)展影響因素的最終指標(biāo)體系

二 裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展中涉及的金融問(wèn)題

本文通過(guò)文獻(xiàn)研究、專家訪談的方法構(gòu)建了工業(yè)4.0背景下裝備制造業(yè)發(fā)展影響因素評(píng)價(jià)的最終指標(biāo)體系，企業(yè)外部環(huán)境因素、企業(yè)內(nèi)部環(huán)境因素、客戶資信風(fēng)險(xiǎn)因素、企業(yè)內(nèi)控因素、評(píng)估因素是影響我國(guó)裝備制造企業(yè)做大做強(qiáng)的五大主導(dǎo)因素[4]。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查法獲取數(shù)據(jù)，并運(yùn)用SPSS17.0和LISERL8.70等對(duì)1592份有效問(wèn)卷數(shù)據(jù)進(jìn)行了效度、信度分析，并構(gòu)建結(jié)構(gòu)方程模型，確定了指標(biāo)權(quán)重，工業(yè)4.0背景下裝備制造企業(yè)發(fā)展影響因素指標(biāo)權(quán)重詳見(jiàn)表2。

表2 工業(yè)4.0背景下裝備制造企業(yè)發(fā)展影響因素指標(biāo)權(quán)重

在識(shí)別的五大影響因素中，直接涉及到金融專業(yè)領(lǐng)域的就有3項(xiàng)，其中二級(jí)指標(biāo)中融資環(huán)境因素對(duì)裝備制造企業(yè)發(fā)展的影響最大，其次為企業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型能力不足、政策落實(shí)因素、市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)務(wù)，稅負(fù)管理能力。

從調(diào)查數(shù)據(jù)分析中我們不難發(fā)現(xiàn)，融資難、人才短缺導(dǎo)致企業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型能力不足，政策落實(shí)難、市場(chǎng)開(kāi)拓難、企業(yè)財(cái)務(wù)、稅負(fù)管理能力構(gòu)成了裝備制造企業(yè)發(fā)展存在的主要問(wèn)題，其中融資難位列首位[5]。成因分析：一是我國(guó)裝備制造業(yè)發(fā)展的主要資金來(lái)源于銀行信貸。但由于歷史原因，很多裝備制造業(yè)的老國(guó)企在銀行有大量不良貸款存在，繼續(xù)從銀行獲得貸款很難[6]；二是貸款條件的限制造成中小裝備制造企業(yè)融資難；三是對(duì)尚未形成一定規(guī)模的上下游裝備制造企業(yè)來(lái)說(shuō)，銀行的“慎貸”現(xiàn)象普遍存在，取得信貸資金支持的難度大。

三 裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型及金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)的推挽式發(fā)展成必然趨勢(shì)

從現(xiàn)有文獻(xiàn)和數(shù)據(jù)來(lái)看，隨著兩化(工業(yè)化、信息化)的發(fā)展，單一的銀行信貸已不能滿足裝備制造業(yè)發(fā)展的需求，裝備制造業(yè)的復(fù)雜化、綜合化金融需求日趨明顯。從現(xiàn)實(shí)分析，裝備制造業(yè)的金融需求解決方案應(yīng)著眼于整體融資，即大型企業(yè)和與之配套服務(wù)的中小企業(yè)金融整體[7]。產(chǎn)業(yè)鏈金融既能提供裝備制造業(yè)金融綜合解決方案，又能匹配裝備制造業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。從湖南省來(lái)看，裝備制造業(yè)的龍頭企業(yè)一直在探索金融解決途徑，有了許多金融創(chuàng)新舉措，如中聯(lián)重科。中聯(lián)重科作為工程機(jī)械領(lǐng)軍企業(yè)，為實(shí)現(xiàn)工程機(jī)械在總營(yíng)收中占比從目前的80%下降到50%左右的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略目標(biāo)，2002年出資15.02億元，成立了中聯(lián)重科融資租賃(北京)有限公司，2014年獲得中國(guó)工程機(jī)械租賃業(yè)“最具競(jìng)爭(zhēng)力品牌——十大融資租賃企業(yè)”及“中國(guó)工程機(jī)械租賃業(yè)50強(qiáng)企業(yè)”兩大獎(jiǎng)項(xiàng)。2015年6月與外資Zoomlion Cifa在長(zhǎng)沙成立中聯(lián)重科集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司，中聯(lián)重科出資11.25億元，占股75%。這標(biāo)志著中聯(lián)重科在企業(yè)轉(zhuǎn)型中，正式進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域，向全球范圍內(nèi)購(gòu)買(mǎi)中聯(lián)重科設(shè)備的客戶和代理商提供金融信貸支持[8]。

三一重工。2010年12月，三一重工出資8億元成立三一重工金融有限公司，是國(guó)內(nèi)工程機(jī)械行業(yè)唯一一家汽車(chē)金融公司，標(biāo)志著三一重工進(jìn)入金融服務(wù)領(lǐng)域。公司主營(yíng)業(yè)務(wù)為貸款、租賃、保險(xiǎn)、信托等，主要服務(wù)對(duì)象為工程機(jī)械行業(yè)企業(yè)。根據(jù)預(yù)測(cè)，三一重工集團(tuán)金融有限公司將在2015年底完成集團(tuán)金融業(yè)務(wù)資產(chǎn)整合，其自營(yíng)業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)將各占50%，2015年底金融業(yè)務(wù)累計(jì)凈利潤(rùn)將超過(guò)55億元。

南車(chē)集團(tuán)。2012年12月，中國(guó)南車(chē)集團(tuán)出資10億元發(fā)起成立南車(chē)財(cái)務(wù)有限公司。它是南車(chē)集團(tuán)旗下第一家金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)范圍包括吸收成員單位存款、為成員單位辦理代理支付與結(jié)算、信貸、融資租賃等。它為中國(guó)南車(chē)改善投融資渠道、提高資金使用效率、防范金融風(fēng)險(xiǎn)搭建平臺(tái)，為南車(chē)金融業(yè)務(wù)板塊做大做強(qiáng)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

從上述企業(yè)金融創(chuàng)新與發(fā)展趨勢(shì)分析來(lái)看，一是產(chǎn)業(yè)鏈金融與傳統(tǒng)銀行信貸比較，其依據(jù)上下游中小企業(yè)與核心企業(yè)真實(shí)貿(mào)易，確定戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系并基于二者采用結(jié)構(gòu)化融資。由此可知，銀行將把關(guān)注點(diǎn)從靜態(tài)變?yōu)閯?dòng)態(tài)，關(guān)注內(nèi)容從企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表和單個(gè)企業(yè)的信用狀況，轉(zhuǎn)為與核心企業(yè)是否構(gòu)建穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關(guān)系[9]。二是由于現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)的形成，核心企業(yè)和中小企業(yè)都需要“互聯(lián)網(wǎng)+金融”，以適應(yīng)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)的開(kāi)展。核心企業(yè)不僅拓寬了融資渠道，還可將自身優(yōu)良信用覆蓋到產(chǎn)業(yè)鏈的上下游中小企業(yè)，解決其信貸難的問(wèn)題。同時(shí)，現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)的運(yùn)轉(zhuǎn)更迫切需要一批金融創(chuàng)新的復(fù)合型人才支撐，以滿足裝備制造企業(yè)對(duì)金融人才需求?？梢?jiàn)，現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈金融既提升了裝備制造業(yè)核心企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，又解決了產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)部中小企業(yè)的融資難，同時(shí)，為金融類專業(yè)改革指明了方向，也為學(xué)生開(kāi)辟了新的就業(yè)領(lǐng)域[10]。

所以，我們培養(yǎng)的金融人才，應(yīng)了解裝備制造企業(yè)的基本知識(shí)，掌握 “互聯(lián)網(wǎng)+金融”的專業(yè)知識(shí)和技能，熟悉現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，以適應(yīng)裝備制造業(yè)不斷實(shí)現(xiàn)金融創(chuàng)新的發(fā)展需求。

四 金融類專業(yè)的改革

金融類專業(yè)的改革思路：金融類專業(yè)的改革方向應(yīng)從注重對(duì)金融基礎(chǔ)知識(shí)和資本市場(chǎng)應(yīng)用型人才培養(yǎng)，轉(zhuǎn)變?yōu)閷?duì)接裝備制造業(yè)，深度融入現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈“互聯(lián)網(wǎng)+金融”的復(fù)合應(yīng)用型人才培養(yǎng)[11]。在充分利用和發(fā)揮學(xué)院的辦學(xué)和金融類專業(yè)教育教學(xué)的資源優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上，開(kāi)發(fā)金融與實(shí)務(wù)專業(yè)，主動(dòng)適應(yīng)湖南裝備制造業(yè)發(fā)展。

金融類專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)該從以下三個(gè)層面著手：知識(shí)層面是培養(yǎng)熟知裝備制造企業(yè)的基本環(huán)境知識(shí)，充分掌握金融理論與實(shí)務(wù)體系知識(shí)；能力層面是培養(yǎng)系統(tǒng)化的財(cái)務(wù)分析、金融風(fēng)險(xiǎn)控制能力，具備投融資管理知識(shí)技能，能創(chuàng)造性地引入金融產(chǎn)品、設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品并完成產(chǎn)品定價(jià)、嫻熟的金融產(chǎn)品交易技術(shù)與操作等；素質(zhì)層面是培養(yǎng)具備良好職業(yè)道德素養(yǎng)和政治思想修養(yǎng)，具有較強(qiáng)的面對(duì)困難、勇于解決企業(yè)金融實(shí)際問(wèn)題的能力，能主動(dòng)適應(yīng)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)鏈金融的高素質(zhì)、復(fù)合應(yīng)用型創(chuàng)新人才[12]。

金融類專業(yè)課程設(shè)置：專業(yè)課程設(shè)置須突出產(chǎn)業(yè)鏈金融、“互聯(lián)網(wǎng)+金融”和金融創(chuàng)新實(shí)踐導(dǎo)向。一要注重產(chǎn)業(yè)鏈金融、“互聯(lián)網(wǎng)+金融”和金融創(chuàng)新實(shí)踐領(lǐng)域?qū)ｉT(mén)人才的知識(shí)與素質(zhì)要求；二要注重針對(duì)裝備制造企業(yè)金融的實(shí)際問(wèn)題分析與創(chuàng)造性解決問(wèn)題能力的培養(yǎng)。

金融類專業(yè)教學(xué)方法：利用現(xiàn)代化的教學(xué)手段，重視校企合作形式的微課教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)、企業(yè)真實(shí)案例分析、企業(yè)模擬情境訓(xùn)練；重視校企聯(lián)合團(tuán)隊(duì)教學(xué)構(gòu)建，進(jìn)一步加強(qiáng)雙軌制實(shí)踐教學(xué)，企業(yè)實(shí)踐教學(xué)時(shí)間應(yīng)不少于一年。

金融類專業(yè)教學(xué)團(tuán)隊(duì)：教學(xué)團(tuán)隊(duì)中需引進(jìn)來(lái)自產(chǎn)業(yè)鏈金融實(shí)踐、“互聯(lián)網(wǎng)+”金融和金融創(chuàng)新等領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)人員承擔(dān)相應(yīng)課時(shí)比例的專業(yè)課程教學(xué)，校內(nèi)專任教師須具有較強(qiáng)的教育教學(xué)水平和專業(yè)實(shí)踐能力，構(gòu)建專任與兼職教師并舉的“雙師”教學(xué)師資團(tuán)隊(duì)。

[1]程興財(cái).西安市裝備制造業(yè)發(fā)展與金融支持研究[J].西部金融，2008，(9).

[2]徐薇.論裝備制造業(yè)企業(yè)融資問(wèn)題及對(duì)策[D].北京：首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文，2010.

[3]李紹東.中國(guó)裝備制造業(yè)先進(jìn)水平實(shí)證研究[D].沈陽(yáng)：遼寧大學(xué)博士學(xué)位論文，2011.

[4]譚之博，趙岳.企業(yè)規(guī)模與融資來(lái)源的實(shí)證研究[J].金融研究，2012，(3).

[5]際立軍，于斌斌.先進(jìn)制造業(yè)基地建設(shè)的浙江傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)——基于浙江紹興市14262份調(diào)查問(wèn)卷的實(shí)證研究[J].華東經(jīng)濟(jì)，2011，(5).

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[8]劉國(guó)中.實(shí)現(xiàn)金融業(yè)與裝備制造業(yè)在自主創(chuàng)新上的良性互動(dòng)[N].金融時(shí)報(bào)，2012-07-23.

[9]王中印，劉靜波，張獻(xiàn)和.促進(jìn)裝備制造業(yè)發(fā)展的金融支持研究——以中國(guó)工商銀行沈陽(yáng)分行為例[J].金融論壇，2013，(6).

[10]劉念，劉逸倫，劉逸沙.我國(guó)第三方物流企業(yè)融通倉(cāng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)因素評(píng)價(jià)[J].中南林業(yè)科技大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)，2014，(3).

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(責(zé)任編校：簡(jiǎn)小烜)

Analysis of the Significance of Financial Major Reformation to Equipment Manufacturing Industry Development under the Background of Industry 4.0

LIU Nian, LIU Yisha

(Department of Economics and Management, Hunan Industry Polytechnic, Changsha Hunan 410208, China)

After having read large sums of documents and done several interviews with experts, we concludes five main influencing factors to equipment manufacturing industry in 2015, which include enterprise external environment, enterprise internal environment, client capital-credit risk, enterprise inner control system and evaluation system. Meanwhile, questionnaires are collected and analyzed. After validity and reliability analysis by SPSS17.0 and LISERL8.70, we establish the structural equation model and the indicator system. On the basis of all those studies, this paper gives reasons that influence the development of the industry and shows the irresistible developing trend. In the end, it concludes some ideas on the reformation of the financial major to adapt the development of the equipment manufacturing industry.

industry 4.0; equipment manufacturing industry; financial major; influencing factors of the reformation

2016-10-27

湖南省教育科學(xué)“十二五”規(guī)劃2015年度課題“基于結(jié)構(gòu)方程分析的‘物流金融’課程教學(xué)模式研究與踐行”，編號(hào)：XJK015CZY021；湖南工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院科研課題“工科高職‘物流金融’課程教學(xué)模式探析”，編號(hào)：GYKYJ2015007。

劉念(1984— )，男，河北大名人，湖南工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)管系講師，碩士。研究方向：管理科學(xué)與工程、物流金融。劉一沙(1982— )，女，湖南益陽(yáng)人，湖南工業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)管系講師，碩士。研究方向：技術(shù)經(jīng)濟(jì)及管理、企業(yè)管理。

G642.0

A

1008-4681(2017)01-0152-03