“電信詐騙之鄉(xiāng)”調(diào)查
——詐騙者聘專門團伙代取贓款

文/韓林君

“電信詐騙之鄉(xiāng)”調(diào)查
——詐騙者聘專門團伙代取贓款

文/韓林君

福建省安溪縣，有“中國茶都”的美譽，也背負著“電騙之鄉(xiāng)”的惡名。安溪縣從2007年開始大力整治電信詐騙，直到2013年才將“全省重點整治縣”的帽子摘掉。安溪人覺得，“電騙之鄉(xiāng)”的惡名也應(yīng)于2013年去掉，但徐玉玉的死讓它又回到人們的視線中。

一個月最高分得一萬元提成

“對方賬上能轉(zhuǎn)多少錢就轉(zhuǎn)多少，多多益善?！泵看涡序_成功，小林可獲得10%提成。

小林（化名）是安溪縣尚卿鄉(xiāng)人，今年27歲，2013年年底開始電信詐騙，2015年年底被抓，目前在緩刑期，在弘橋智谷電商產(chǎn)業(yè)基地參加由安溪縣司法局主辦的社區(qū)矯正人員培訓(xùn)班，接受淘寶網(wǎng)店的培訓(xùn)。

小林在從事電信詐騙之前，是一名汽車修理工。他18歲高中畢業(yè)后，到廈門找了一個汽修師傅學(xué)手藝。兩年后學(xué)成，他回到安溪縣，在一家當?shù)氐钠薮髲S謀到一份汽修工作，每月有2000多元的收入?！斑@在安溪縣算是不錯的收入。”

小林覺得，修理工是一份辛苦的工作，賺錢不多。所以，當2013年，他的一個理發(fā)師朋友邀請他參加電信詐騙的時候，他有些心動。小林自己很清楚朋友口中的“出去打電話”就是電信詐騙，也知道這是違法的行為。但是，當時警方查得比較松，這份朋友介紹“輕松來錢多”的工作確實很有吸引力。當時，這位理發(fā)師朋友在酒局上對很多朋友多次提到過自己的“從業(yè)經(jīng)歷”，所以朋友們都知道他在外地從事電信詐騙。但是，他還是隱瞞了父母，這在村里是一件不光彩的事。

小林懷著僥幸心理，也瞞著父母和朋友一起去了廣西，進行電信詐騙。他們是一個五人小團體，在廣西租了一個套間共同生活。五人中一個是老板方哥，其他四個人負責打電話騙人。由于小林有修理廠的工作經(jīng)驗，所以他就從方哥那里拿到了一些新買車或者剛剛從4S店做過修理、保養(yǎng)的車主的聯(lián)系方式，冒充4S店或者修理廠的員工給車主們打電話，以多收了錢要退費、信息有誤需要修改等理由騙取對方的信任，然后把電話轉(zhuǎn)給方哥。方哥負責和這些“上鉤”的車主進一步溝通，表面上是要把錢退到對方的卡里，實際上是通過指導(dǎo)對方在ATM機上的操作，把對方卡里的錢轉(zhuǎn)到方哥的賬上。“對方賬上能轉(zhuǎn)多少錢就轉(zhuǎn)多少，多多益善?！泵看涡序_成功，小林會從騙來的錢當中抽成10%。如果一個月沒有成功一次，那么小林就沒有收入。但是，這樣的情況小林從來沒有遇到過。他打電話行騙不到一個星期，就成功騙到了第一個客戶。之后，隨著他對行騙的“話術(shù)”越來越熟練，成功的次數(shù)也越來越多，基本上每天都有“上鉤”的客戶。收入最高的一個月，小林賺到了1萬多元。

不同團伙之間相互協(xié)作

小林說，雖然方哥拿走了所騙錢的90%，但是他的花銷也不小。首先，他要購買各種各樣的資料，來獲得詐騙對象的基本信息，像他手里拿到的車主的資料的價格都是幾元到十幾元不等。而他每天都可以從方哥手里收到100多條這樣的資料，其中被騙的人大概只占到1%左右。而方哥給他們配備的電話卡、行騙需要的銀行卡都不能使用他們的身份信息辦理，也得從專業(yè)辦理這些“業(yè)務(wù)”的團伙處購買。

據(jù)小林了解，這些人是從小偷或者固定收集遺失身份證的人手里購買身份證，再去辦理電話卡或者銀行卡。而且，一般一個團伙不會兼顧辦理電話卡和銀行卡，“就好像行業(yè)潛規(guī)則一樣”。即使騙來的錢到賬了，為防止取款時攝像頭拍到暴露身份，方哥和手下人也不會親自去取。在“行業(yè)”內(nèi)就有專門的團伙負責取款，當然也是要收費的。這些取款團伙也害怕警方發(fā)現(xiàn)，所以行事很謹慎。對方哥來說，把取錢交給這樣的“專業(yè)人士”，安全相對也有保障。同時，方哥手下四個人在廣西的食宿都是方哥花錢。他們自己買菜做飯，“去菜市場買什么都行，吃的很不錯”。有閑暇，方哥還會帶他們?nèi)ギ數(shù)氐木瓢上M。

小林說，一般做一兩個月，方哥就會解散隊伍，小林就和朋友回到安溪家里。再過一段時間，方哥會再次召集隊伍，手下的人員也會發(fā)生一些變化，但是人數(shù)都會維持在四五個人左右。在2015年年底，可能是取錢團伙出了問題，他們的住處被警方找到，六七個便衣警察沖進房間，端掉了他們這個“詐騙窩點”。他被判處有期徒刑1年，緩刑3年。

小林被捕對他的家庭是一個巨大的打擊。小林說，父親一夜白頭，和母親抱在一起哭，責怪自己怎么會去做電信詐騙，自己也覺得愧對家庭。雖然做了一年的電信詐騙，賺到了兩三萬元，但是因為這樣來錢太容易，自己的花銷也大，所以沒有存下錢。自己之前的女友也因為此事與自己分手，27歲還未婚配，在村里已經(jīng)算是大齡了。“其實我做電信詐騙的時候就很害怕，覺得總有一天會被抓。現(xiàn)在很后悔，再也不愿意過那種提心吊膽的日子了。”

小林被判處緩刑之后，就一直在弘橋智谷電商產(chǎn)業(yè)基地的社區(qū)矯正人員培訓(xùn)班學(xué)習(xí)開網(wǎng)店，主要出售尚卿鄉(xiāng)特色的鐵質(zhì)工藝品和鐵質(zhì)家具。小林自己家就有一個鐵質(zhì)工藝品的作坊。小林說，開網(wǎng)店一直是自己的愿望，當時從事電信詐騙的空閑期，自己就已經(jīng)嘗試開網(wǎng)店了。目前，小林的網(wǎng)店一個月有一兩萬元的營業(yè)額，每個月能賺到三四千元，足夠自己的日常開銷。

“自學(xué)成才”靠假網(wǎng)站詐騙

土生土長的長坑鄉(xiāng)人小李（化名）是從2013年二三月份開始做電信詐騙。由于當時家族化、大團伙化的電信詐騙在長坑鄉(xiāng)已經(jīng)很少見了，所以小李決定自己從網(wǎng)絡(luò)上自學(xué)如何詐騙。經(jīng)過一段時間的“學(xué)習(xí)”和琢磨，他和一個朋友來到廈門，在廈門集美區(qū)租了一個房間，買了電腦，建了一個假的招商網(wǎng)站。

小李在該網(wǎng)站自稱，他是售賣圓珠筆的商家，進購了一批制作圓珠筆的原料，需要找一家工廠進行生產(chǎn)。小李可以將圓珠筆的原料托運到對方廠商的所在地，但是為了自家的原料安全，小李需要制作圓珠筆的廠家給自己一筆幾千元的押金。當然，小李根本沒有進購圓珠筆的材料。如果廠商把所謂的“押金”打到他的賬上，小李行騙就算成功了。為了讓自己的網(wǎng)站更容易被搜到，小李還花了幾千元錢在百度上做了推廣。但是，行騙不到半個月，小李的行騙行為就敗露了。就在這十幾天里，小李已經(jīng)做成了兩三筆“生意”，賺了幾千塊錢。

小李說，自己做電信詐騙之前，一直和父母做茶葉生意。但是2013年前后，茶葉生意的利潤變少，家里收入減少，這才讓他動了從事電信詐騙的心思。因為他是此次詐騙的主謀，被判處有期徒刑3年，緩刑三年。在看守所待了8個月后，他在緩刑期間一直在長坑鄉(xiāng)的山格淮山專業(yè)合作社學(xué)習(xí)淮山藥的種植。小李有兩個女兒，一個10歲一個6歲。小李說，如果以后女兒嫁給一個從事電信詐騙的人，即使對方再有錢，自己也不會同意。因為這樣的人再有錢也不可靠，一旦被警察抓住，再有錢也是假的。

長坑鄉(xiāng)：曾經(jīng)的“長期坑人之鄉(xiāng)”

“十個安溪九個騙，還有一個在鍛煉”，而長坑鄉(xiāng)也被調(diào)侃地稱為“長期坑人之鄉(xiāng)”。

時至今日，長坑鄉(xiāng)多被外地人視為安溪縣電信詐騙的典型地區(qū)。長坑鄉(xiāng)黨委副書記黃先生說，當?shù)厝溯^早地接受了從臺灣傳來的電信詐騙手段，因此長坑鄉(xiāng)成為安溪縣內(nèi)電信詐騙的發(fā)源地之一。另外，長坑鄉(xiāng)是安溪縣內(nèi)人口數(shù)量最多的一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，即使長坑鄉(xiāng)從事電信詐騙的人口比例并不是第一，也容易讓外人形成長坑鄉(xiāng)電信詐騙犯多的印象。

公開資料顯示，2011年，從福建省各公安機關(guān)破獲的128起電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人的籍貫主要來自福建、臺灣、湖北和重慶等省市，其中福建省的人員占72.75%。在這72.75%的福建籍嫌疑人中，安溪籍的嫌疑人就占了其中的47.8%。一個縣的嫌疑人就接近一個省的一半。那時候，福建的老百姓都知道一句俗語“十個安溪九個騙，還有一個在鍛煉”，而長坑鄉(xiāng)也被調(diào)侃地稱為“長期坑人之鄉(xiāng)”。

據(jù)長坑鄉(xiāng)政府統(tǒng)計，2012年以來，通過當?shù)卣木C合治理，長坑鄉(xiāng)發(fā)案數(shù)同比下降26.15%，跨區(qū)抓捕數(shù)同比上升19.56%，外地請求辦案數(shù)同比下降27%。到了2016年上半年，長坑鄉(xiāng)境內(nèi)抓獲詐騙分子5名，封停手機954部，配合外地公安機關(guān)辦案4起，發(fā)生本地群眾被騙案件1起，較往年均有不同程度的下降。

長坑鄉(xiāng)現(xiàn)職業(yè)信息平臺

電信詐騙的嫌犯之所以能成功，主因往往是銀行和通信運營商實名制管理不嚴格。比如，一個人可以辦多張銀行卡，不用本人親自去；再如，170、171這兩個虛擬號段，不用實名登記，網(wǎng)上隨便就可購買。

小林在緩刑期間學(xué)習(xí)開網(wǎng)店的社區(qū)矯正人員培訓(xùn)班和小李所在的淮山藥種植培訓(xùn)班，都是安溪縣為了解決電信詐騙犯再就業(yè)問題而設(shè)立的項目。黃先生說，很多電信詐騙犯沒有什么文化知識，謀生成為一大難題。而這樣的培訓(xùn)班能夠讓他們掌握一技之長，幫助他們在社會上立足，不僅能在社會上做正當營生過活，還能實實在在賺到錢，這樣就不會有人再去做見不得人的電信詐騙了。這實際上就是進行幫教轉(zhuǎn)換，堵疏結(jié)合。

黃先生說，經(jīng)過今年上半年的努力，此項工作目前仍然存在一些問題和不足。一是很多詐騙犯罪分子在本地的生存空間已經(jīng)很小了，他們開始流竄到外地去作案，“哪里管得松就去哪里”，這給打擊電信詐騙造成了不便；二是犯罪分子的作案手段不斷翻新，基層技偵力量有限，打擊電信詐騙的難度不斷加大。有村民就向記者反映，隨著對電信詐騙的打擊力度越來越大，很多人干脆到境外設(shè)立網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站來謀取暴利。在東南亞的一些國家，賭博的監(jiān)管非常松散，因此很容易賺到錢。

針對新的困難，長坑鄉(xiāng)挨家挨戶進屋排查。黃先生說，他們主要排查了解每個家庭成員的具體職業(yè)和收入，一旦發(fā)現(xiàn)一個人的收入水平明顯高于他的職業(yè)平均水平，此人就會被列為重點調(diào)查對象，“他可能在以外出打工的名義在外地從事電信詐騙”。他還介紹，未來長坑鄉(xiāng)將建立網(wǎng)絡(luò)化電信詐騙信息平臺，全面掌握全鄉(xiāng)16-50周歲人群的就業(yè)、生活、去向等動態(tài)，達到全面管控，進而鞏固打擊電信詐騙犯罪的效果。鄉(xiāng)里要求對全鄉(xiāng)16-50周歲人員建立基礎(chǔ)臺賬，在6月底完成出國出境、電信詐騙前科人員、高危人員等重點管控對象的信息錄入。在8月底前，全面完成人員的信息錄入，這項工作目前還在收尾階段。

同時，黃先生認為，最有效防止電信詐騙的方法是嚴格實行實名制制度，尤其是電話卡的實名制。如果每一張電話卡和銀行卡都能跟蹤到人，那么就會在很大程度上壓縮電信詐騙犯的生存空間。但是，因部分公司片面追求利益，為了占領(lǐng)市場未嚴格實施實名制，給公安機關(guān)辦案帶來很大麻煩。