揭秘電信詐騙前世今生

文/溯源

揭秘電信詐騙前世今生

文/溯源

你能聽(tīng)到他（她）的聲音，卻無(wú)法見(jiàn)到他（她）的真面目。這個(gè)只聞其聲、不見(jiàn)其人的神秘人物就是電信詐騙嫌疑人。

近年來(lái)，電信詐騙以五花八門的借口入侵到受害人生活中。

當(dāng)人們對(duì)無(wú)孔不入的電信詐騙防不勝防時(shí)，本刊特意整理為你揭秘你所不知道的電信詐騙的“前世今生”。

電信詐騙，最早于上世紀(jì)90年代在臺(tái)灣出現(xiàn)，2002年前后，臺(tái)灣移動(dòng)電話業(yè)務(wù)在福建建立信號(hào)臺(tái)，臺(tái)灣電信詐騙犯罪團(tuán)伙找到了“新路線”，他們將詐騙基地轉(zhuǎn)移至福建，從福建向臺(tái)灣島內(nèi)民眾實(shí)施詐騙。隨著島內(nèi)詐騙市場(chǎng)越來(lái)越小，他們與當(dāng)?shù)夭环ǚ肿右黄?，將詐騙推向大陸。

2002年前后:“腦溢血”騙術(shù)蔓延

這一時(shí)期詐騙分子主要操作的是“腦溢血”詐騙案。詐騙人員通常在各大車站收集旅客手機(jī)信息，然后冒充醫(yī)務(wù)人員，打電話謊稱外出人員在異地患腦溢血等重病或遭遇車禍，哄騙其家屬將所謂“手術(shù)費(fèi)”“醫(yī)療費(fèi)”匯入指定賬號(hào)，少則幾千、多則十余萬(wàn)元。

2003年5月26日，在廣州做玉器生意的鄭劍花突然接到福建老家打來(lái)的電話，告知其父親在火車上突患腦溢血，急需救治。她按對(duì)方留下的號(hào)碼，與“主治醫(yī)師”和“院長(zhǎng)”取得聯(lián)系。對(duì)方說(shuō)其父急需手術(shù)，要先匯3萬(wàn)元到醫(yī)院賬號(hào)上。鄭劍花立即匯出3.9萬(wàn)元，期間，她一直試圖與父親聯(lián)系，但始終沒(méi)有聯(lián)系上。10分鐘后，對(duì)方又打來(lái)電話，說(shuō)她父親腦血管爆裂，急需使用進(jìn)口藥，需再次匯款。于是，她又匯去10萬(wàn)元。當(dāng)天13時(shí)許，鄭劍花再次接到索款電話，要求再付10萬(wàn)元。有所察覺(jué)的她當(dāng)即致電醫(yī)院查詢，獲悉并沒(méi)有類似病人，才確知受騙。

2010年前:電話那頭畫(huà)餅利誘

2002年到2010年間，電信詐騙猖獗，但技術(shù)含量普遍不高，最尋常的詐騙方式還是畫(huà)餅利誘，作案人巧妙地利用人們對(duì)利欲的渴求實(shí)施詐騙。

2009年，浙江省龍泉市龍?zhí)链宓啮那寰帐盏揭环庵歇?jiǎng)信，信中寫著：“慶祝公司成立5周年，舉辦刮獎(jiǎng)贈(zèng)送活動(dòng)。”獎(jiǎng)區(qū)顯示她中了價(jià)值29萬(wàn)元的豐田轎車。瞿清菊趕緊按信上電話聯(lián)系兌獎(jiǎng)辦公室，對(duì)方“證實(shí)”她中了獎(jiǎng)，但要兌獎(jiǎng)得先交6萬(wàn)元所得稅和公證費(fèi)。由于瞿清菊多了個(gè)心眼去郵局詢問(wèn)，工作人員告訴她這是騙子，她才沒(méi)被騙到。

27歲的李樹(shù)芳是江西余干縣石溪村人，她因從事“重金求子”詐騙被警方抓捕。在“重金求子”電信詐騙手段中，作案人聲稱自己是富婆，丈夫年齡太大或無(wú)生育能力，急需找一名健康男士幫其懷孕，誘餌是成功后的重金酬謝。一旦有人“上鉤”，作案人會(huì)設(shè)計(jì)“誠(chéng)意費(fèi)”等環(huán)節(jié)讓受害人不斷打錢?！拔揖驼f(shuō)一兩句話對(duì)方就信了，是他們太貪心?！崩顦?shù)芳說(shuō)。

2010年起:打著“公檢法”等旗號(hào)行騙

2010年以來(lái)，電信詐騙案在原有作案手法的基礎(chǔ)上不斷翻新。最初，犯罪分子以電話或銀行卡欠費(fèi)、法院傳票、車輛違章、異地電話卡欠費(fèi)等為由頭，冒充公檢法工作人員稱事主身份信息被盜用，且涉嫌洗錢、涉黑和詐騙等犯罪，要求對(duì)事主的銀行賬戶進(jìn)行處理，從而對(duì)事主進(jìn)行詐騙。之后，還有冒充銀行工作人員、社保部門工作人員，編造銀行卡透支要還款、有社保金領(lǐng)取等虛假信息行騙。

2012年11月25日，北京的王某接到電話稱：“你的車在南京有個(gè)違章?！蓖跄撤裾J(rèn)并要報(bào)案，對(duì)方直接把電話轉(zhuǎn)到“南京交管局”，并稱王某還涉嫌販毒，要求核實(shí)王某存款情況。王某按照對(duì)方的要求，在某銀行ATM機(jī)上給對(duì)方匯款共計(jì)18000元，后感覺(jué)受騙報(bào)案。

2015年12月20日，貴州都勻市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)局財(cái)務(wù)主管兼出納楊某接到“上海松江公安分局何群警官”的電話，對(duì)方稱其信用卡存在問(wèn)題。在“何警官”誘導(dǎo)下，又有自稱“孫檢察官”和“楊檢察長(zhǎng)”的人聯(lián)系他，要他按指示登錄虛假的“檢察院”網(wǎng)站，并故意讓他看到虛假“電子通緝令”，使他堅(jiān)信自己涉嫌“犯罪”，并按對(duì)方的指令下載軟件，插入單位資金U盾配合“清查”，直至單位的1.17億元資金全被轉(zhuǎn)走才發(fā)覺(jué)被騙。

2012年后:網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)

隨著網(wǎng)絡(luò)、電腦和智能手機(jī)的普及，網(wǎng)絡(luò)詐騙開(kāi)始呈現(xiàn)出上升的趨勢(shì)。犯罪分子通過(guò)釣魚(yú)網(wǎng)站、偽基站、盜取QQ微信等方式進(jìn)行詐騙。

73歲的上海市民謝老伯曾在某購(gòu)物網(wǎng)站訂購(gòu)了兩個(gè)拉桿箱。之后，他在家中接到了一名自稱箱包店老板的電話，“老板”以謝老伯所購(gòu)買商品缺貨為由，向其發(fā)送了一條網(wǎng)站鏈接，請(qǐng)他進(jìn)行退貨操作，謝老伯點(diǎn)進(jìn)了所謂的“退款”平臺(tái)。謝老伯按對(duì)方提示輸入了自己銀行卡號(hào)以及支付寶密碼后，這些信息就被騙子竊取到了。此后，詐騙分子利用已掌握的密碼，隨即通過(guò)網(wǎng)銀“快捷支付”刷卡消費(fèi)了1萬(wàn)余元。騙子又以謝老伯的名義在某銀行理財(cái)平臺(tái)開(kāi)設(shè)了賬戶，將他銀行卡內(nèi)的86萬(wàn)余元存款悉數(shù)轉(zhuǎn)至該賬戶內(nèi)，妄圖通過(guò)第三方平臺(tái)將巨款再次轉(zhuǎn)出。一直沒(méi)“退款”引起了謝老伯的懷疑，他立即查詢了自己銀行卡余額，這才發(fā)現(xiàn)里面的86萬(wàn)多元已全部被轉(zhuǎn)出，趕緊報(bào)案。

2015年起:借大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)詐騙

大數(shù)據(jù)時(shí)代，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，騙子可精準(zhǔn)地找到被騙者的姓名、性別、家庭住址、職業(yè)、愛(ài)好乃至最近關(guān)注的事物、當(dāng)前的狀態(tài)。山東的“徐玉玉被騙死案”及北京的“清華老師被騙千萬(wàn)案”即是如此，騙子知道徐玉玉申請(qǐng)助學(xué)金的情況，騙子也知道大學(xué)老師進(jìn)行過(guò)房產(chǎn)交易。

45歲的李女士是武漢一家公司的會(huì)計(jì)。2015年5月6日下午3點(diǎn)，“總經(jīng)理”加她微信，將她拉進(jìn)一個(gè)群。群成員中公司領(lǐng)導(dǎo)和同事的名稱、頭像都正常?！岸麻L(zhǎng)”在群中說(shuō)他在外地開(kāi)會(huì)，不要打他電話?！岸麻L(zhǎng)”要李女士聯(lián)系“蔣總”，詢問(wèn)談好的合同保證金事宜。隨后“董事長(zhǎng)”又留言，稱“蔣總”已將保證金打到了他個(gè)人賬戶，還發(fā)來(lái)銀行轉(zhuǎn)賬單截圖。可李女士按“董事長(zhǎng)”要求與“蔣總”確認(rèn)時(shí)，“蔣總”稱合同有出入，要求把款項(xiàng)退給他?！岸麻L(zhǎng)”讓李女士從公司賬上轉(zhuǎn)85萬(wàn)到對(duì)方賬戶，并稱“晚點(diǎn)再把款補(bǔ)回公司”。李女士全盤照做。下午5點(diǎn)左右，李女士走出辦公室，發(fā)現(xiàn)真正的董事長(zhǎng)正在隔壁辦公。

編后語(yǔ)：

近十年來(lái)，中國(guó)電信詐騙案件每年以20-30%的速度快速增長(zhǎng)。

2016年1月，公安部公開(kāi)48種常見(jiàn)電信詐騙犯罪案件。其中，使用電話類的占63.3%，使用短信占14.8%，使用網(wǎng)絡(luò)的占19.6%。

電信詐騙受害者包括社會(huì)各個(gè)階層，波及面很寬、社會(huì)影響很惡劣。

一些詐騙是針對(duì)性比較強(qiáng)的。不法分子往往選擇白天撥打電話，白天年輕人都上班了，家里老年人比較多，不法分子抓住老年人資信度比較閉塞，容易受騙的情況實(shí)施作案。因此中老年人要特別引起警惕。當(dāng)每名群眾都擁有了“火眼金睛”，各種詐騙任它再如何“變形”，也將被識(shí)破。