平安財富贏家:高凈值客戶首選財富管理品牌

本刊記者 邸凌月

平安財富贏家:高凈值客戶首選財富管理品牌

本刊記者 邸凌月

11月9日,平安證券發(fā)布"平安財富贏家"品牌,該品牌是平安證券針對高凈值客戶打造的財富管理服務,通過線上到線下的全方位訂制服務,助力客戶實現財富的持續(xù)增長和傳承."平安財富贏家"發(fā)布會上,平安證券總經理助理鄭霞、平安科技首席科學家肖京、社科院全球宏觀經濟研究室主任張斌博士等嘉賓,與200余位平安證券高凈值客戶,就宏觀經濟展望、二級市場走向和人工智能領域前景進行了探討.

近年來,高凈值人群基數高速增長,特別2017年,預計高凈值人群將達到187萬,可投資資產規(guī)模達到58萬億.平安財富贏家的發(fā)布正是應時而生,從產品、平臺、服務全維度提供高凈值客戶定制化財富管理服務.平安證券總經理助理鄭霞表示,平安財富贏家服務試推出一年,已累計擁有近8000名高凈值客戶,資產管理規(guī)模超過4800億元.

"線上+線下"財富管理新模式

"平安財富贏家"突破傳統(tǒng)的僅線下單一服務渠道,同時擁有線上(平安證券APP財富贏家專區(qū))和線下(營業(yè)部財富管理中心和財富管理經理團隊)結合的全方位服務渠道.

一方面,APP財富贏家專區(qū)每周推出最新的資深投顧直播專欄節(jié)目、財富贏家投資周刊和專屬投資產品,滿足多層次客戶對投資交易的需求.另一方面,平安證券各地營業(yè)部均已建立投資顧問團隊,專注于服務財富客戶.在服務上,創(chuàng)新地推出"1+1"模式,即一個客戶經理+一個投資顧問,投資顧問從資產配置出發(fā),為客戶提供整體解決方案,從而為高凈值個人客戶提供專屬和專業(yè)的股基經紀及財富管理服務.

鄭霞指出,平安證券這種線上和線下相結合的服務模式,得到了越來越多客戶的認可和支持,開戶數逾千萬,股基交易市占率持續(xù)穩(wěn)步提升.

多級產品與科技雙輪驅動

平安財富贏家在產品策略上除了擁有傳統(tǒng)的經紀業(yè)務炒股交易和公私募基金、固定收益、現金管理類等大類產品,更充分了解資產3000萬以上超高凈值客戶,利用公司在投行和投資項目上的資源,從客戶資產長期保值、增值和家族財富傳承目標出發(fā),為客戶提供個性化投融資解決方案.除了產品多樣化的特點外,平安財富贏家還擁有行業(yè)領先的公募基金評價體(建立有優(yōu)選基金庫,成立專門基金評價團隊,權益基金組合累計絕對收益41.53%)、大量且豐富的投資報告與投研資訊(平安早報、午間公告、收盤播報).

平安證券還擁有行業(yè)領先的智能資產配置系統(tǒng),是行業(yè)首個針對客戶自助一站式資產配置服務的平臺,綜合運用了人工智能、金融工程、大數據等技術,利用專業(yè)的資產配置模型給客戶提供專項的定制化財富管理服務.

據悉,平安證券推出"AI慧炒股"服務,創(chuàng)新性地將專業(yè)投顧的價值判斷邏輯與人工智能結合,是集智能資訊、智能選股、智能診股,以及智能投顧(持倉診斷、個股換倉建議、新股推薦)等功能于一體的炒股平臺.以智能選股為例,其包含熱門資訊選股、技術指標選股、資金面選股、基本面選股、研報推薦、階段統(tǒng)計牛股等全面的選股工具,同時還有基于大數據機器學習技術構建,使用歷史大數據進行訓練,并且能通過新數據不斷改進的智能決策工具.可以根據不同投資者的投資偏好、風險承受能力等,為投資者提供短、中、長線等不同風格的投資輔助決策服務.