電信詐騙犯罪及其防治對(duì)策研究

李莎莎

（西南科技大學(xué) 法學(xué)院，四川 綿陽(yáng) 621010）

[法律研究]

電信詐騙犯罪及其防治對(duì)策研究

李莎莎

（西南科技大學(xué) 法學(xué)院，四川 綿陽(yáng) 621010）

目前，電信詐騙犯罪借助先進(jìn)的通信與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，其發(fā)展態(tài)勢(shì)愈發(fā)迅猛。電信詐騙犯罪形式多種多樣，可劃分為保護(hù)型、補(bǔ)償型、幫助型和威脅型等四種詐騙模式，不同的類型具有各異的特點(diǎn)與打擊難點(diǎn)，須從立法規(guī)制、司法控制等途徑全面防治電信詐騙犯罪。

電信詐騙犯罪；特點(diǎn)；類型；防治對(duì)策

引 言

2016年8月19日，山東臨沂女孩徐玉玉因電信詐騙在報(bào)案回家途中心臟驟停，經(jīng)醫(yī)院搶救無效不幸去世。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，犯罪嫌疑人杜某利用技術(shù)手段攻擊了2016高考網(wǎng)上報(bào)名信息系統(tǒng)并在網(wǎng)站植入木馬病毒，獲取了網(wǎng)站后臺(tái)登錄權(quán)限，盜取了包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報(bào)名信息。7月初，犯罪嫌疑人陳某從杜某手中以每條0.5元的價(jià)格購(gòu)買了1800條包括徐玉玉在內(nèi)的高中畢業(yè)學(xué)生資料，此后陳某雇傭鄭某、黃某等人冒充教育局、財(cái)政局工作人員撥打電話，以發(fā)放助學(xué)金名義對(duì)高考錄取學(xué)生實(shí)施詐騙。[1]

近年來，通信技術(shù)與互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的高速發(fā)展一方面為人們提供了便捷的社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活與高效的溝通交流方式，另一方面卻也使得電信詐騙由于附著了先進(jìn)的技術(shù)條件而更兇猛地滋長(zhǎng)。電信詐騙犯罪案件的急劇攀升，不僅給人們?cè)斐闪司薮蟮慕?jīng)濟(jì)損失，更是破壞了人們對(duì)通信及互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的好感度和人與人之間的信任，增加了人們對(duì)信息交流的恐懼感，甚至付出生命的代價(jià)，嚴(yán)重影響了社會(huì)秩序的和諧穩(wěn)定。

一、電信詐騙犯罪的發(fā)展現(xiàn)狀

我國(guó)電信詐騙犯罪最初源自于臺(tái)灣的郵寄刮刮卡、六合彩等中獎(jiǎng)詐騙，隨著通信、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展逐漸演變?yōu)殡娫捲p騙、短信詐騙、郵件詐騙等?；谂_(tái)灣地區(qū)電信詐騙的嚴(yán)峻形勢(shì)，警方對(duì)此采取了嚴(yán)厲的打擊措施，犯罪分子的生存空間被擠壓。大陸與臺(tái)灣建立起的電信業(yè)務(wù)聯(lián)系，成為電信詐騙犯罪蔓延至大陸的契機(jī)。起初，大陸的電信詐騙犯罪多數(shù)是幫助取款的幫助犯，但隨著臺(tái)灣詐騙分子在沿海地區(qū)大肆招募下線、傳授詐騙技術(shù)后，越來越多的大陸犯罪分子開始自立門戶，發(fā)展自己的詐騙集團(tuán)開展各類型的電信詐騙活動(dòng)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從2016年1月至9月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.7萬起，查處違法犯罪人員4.3萬名，打掉各類詐騙犯罪團(tuán)伙6200余個(gè)，搗毀詐騙窩點(diǎn)6900余個(gè)，收繳贓款、贓物價(jià)值人民幣23.4億元。[2]根據(jù)360手機(jī)衛(wèi)士于2016年9月7日發(fā)布的《2016年中國(guó)電信詐騙形勢(shì)分析報(bào)告》顯示，截至2016年8月，360手機(jī)衛(wèi)士平均每天攔截詐騙電話約1435萬次。在攔截的詐騙電話中，虛假的金融理財(cái)詐騙最多，占43.2%；其次是身份冒充詐騙，占25.2%,其中冒充電信運(yùn)營(yíng)商的詐騙數(shù)量最多，占比為26.0%，冒充領(lǐng)導(dǎo)的占21.2%；排名第三的是冒充快遞，占14.3%。[3]從報(bào)告的數(shù)據(jù)來看，電信詐騙犯罪基數(shù)如此之大，且手段日新月異，的確讓人防不勝防。先進(jìn)的科技手段不僅成為電信詐騙犯罪迅猛發(fā)展的依托，也加強(qiáng)了犯罪分子的反偵查能力，給公檢法機(jī)關(guān)打擊電信詐騙犯罪加大了難度。

二、電信詐騙犯罪的界定及其特點(diǎn)

（一）電信詐騙犯罪的界定

我國(guó)刑法并沒有對(duì)電信詐騙犯罪賦予明確的定義，但實(shí)務(wù)中通常認(rèn)為，電信詐騙是指犯罪分子為了非法占有他人財(cái)物，借助現(xiàn)代通信技術(shù)的信息傳播功能，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式向不特定多數(shù)人發(fā)布虛假的語音、文字信息，以此騙取公私財(cái)物的行為。根據(jù)該定義，人們不免產(chǎn)生這樣的認(rèn)知：即電信詐騙犯罪就是一種通過通信技術(shù)而實(shí)施的詐騙犯罪，是詐騙罪在現(xiàn)代科技社會(huì)中的新的表現(xiàn)形式。我國(guó)在司法實(shí)踐中也主要以詐騙罪對(duì)其予以規(guī)制，但實(shí)際上，電信詐騙犯罪已經(jīng)不再是刑法中的一個(gè)罪名。例如，行為人通過植入木馬鏈接的短信向被害人發(fā)送詐騙信息，被害人在點(diǎn)開鏈接后即自動(dòng)下載木馬程序，惡意程序在下載成功后即在被害人無意之中啟動(dòng)并盜取其銀行卡、支付寶的賬號(hào)密碼，并通過被害人的個(gè)人金融信息盜取被害人錢款。該類詐騙模式雖然最初使用了虛假信息，但整個(gè)犯罪過程是通過木馬程序的成功運(yùn)行獲取被害人的個(gè)人金融信息，進(jìn)而秘密獲取被害人賬戶中的財(cái)物，從犯罪行為的客觀方面來看，更符合盜竊罪的構(gòu)成要件而非詐騙罪。[4]除此之外，打電話欺騙被害人綁架了其親朋好友并勒索錢財(cái)?shù)母锨迷p勒索罪的構(gòu)成要件。因此，電信詐騙犯罪不再只是普通的詐騙刑事犯罪，而是多年來隨著通信技術(shù)的發(fā)展而興起的一種利用網(wǎng)絡(luò)科技實(shí)施的犯罪形式，是一類犯罪現(xiàn)象。因此，筆者認(rèn)為電信詐騙犯罪應(yīng)界定為：犯罪行為人以非法占有為目的，利用通信及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與工具，通過發(fā)送虛假短信及郵件、撥打詐騙電話等方式，誘騙、脅迫被害人將資金匯入其控制的賬戶或者盜取被害人資金并存入其控制的賬戶的行為。

（二）電信詐騙犯罪的特點(diǎn)

1.跨國(guó)、跨境、跨地區(qū)作案特征明顯，主犯與從犯相分離

隨著全球信息化進(jìn)程的推進(jìn)，區(qū)域與國(guó)際間的交流逐漸頻繁起來，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展也使金融服務(wù)功能基本實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化，人們只需要通過個(gè)人賬戶、密碼、短信驗(yàn)證碼等方式即能方便快捷地實(shí)現(xiàn)跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬，但這也為電信詐騙犯罪分子的跨境、跨區(qū)域作案提供了便利條件?？缇匙靼笧楣矙C(jī)關(guān)打擊犯罪增加了難度，不僅存在管轄疑難問題，證據(jù)的調(diào)取及固定也因跨區(qū)域而始終滯后、被動(dòng)。同時(shí)，電信詐騙案件存在多個(gè)環(huán)節(jié)，通常在國(guó)內(nèi)抓獲的行為人都是負(fù)責(zé)提取詐騙錢款的從犯，真正指揮電信詐騙的主犯幾乎窩藏在臺(tái)灣、東南亞等地區(qū)和國(guó)家，不易觸及詐騙集團(tuán)根基。例如，2011年公安部破獲的“9.28”特大電信詐騙專案之一“戴春波案”即是戴春波等人受雇傭前往老撾通過冒充公檢法人員利用語音包與人工接聽電話的方式向受害人傳遞虛假信息，誘騙其向其指定賬戶匯入錢款。該案中抓獲的32名犯罪嫌疑人均為從犯，主犯即一名臺(tái)灣人最終被遣送回臺(tái)灣。

2.電信詐騙犯罪呈現(xiàn)出集團(tuán)化、組織化、規(guī)?；葢B(tài)勢(shì)

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展使電信詐騙犯罪幾乎成為一場(chǎng)全民運(yùn)動(dòng)，基于該類犯罪形式無本萬利的特征，越來越多的人參與到犯罪當(dāng)中，并催生出了集團(tuán)化、組織化、規(guī)?；碾娦旁p騙集團(tuán)。根據(jù)已被偵破的電信詐騙案件來看，大部分都以團(tuán)伙形式作案，且犯罪團(tuán)伙的組織嚴(yán)密，呈金字塔狀，從指揮人開始層層延伸，每一層級(jí)都由互不相識(shí)的、經(jīng)過專門培訓(xùn)的人負(fù)責(zé)具體的詐騙活動(dòng)，形成了一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，公安機(jī)關(guān)在打擊這類電信詐騙犯罪時(shí)，通常只能摧毀部分環(huán)節(jié)的團(tuán)伙，難以追查上層組織。例如，臭名昭著的臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)通過熟人詐騙、領(lǐng)導(dǎo)詐騙、中獎(jiǎng)詐騙、公檢法詐騙等方式騙取了平凡個(gè)人、演藝明星，甚至是政府高官等上百億錢財(cái)，如此旺盛的生命力就源自于犯罪集團(tuán)背后驚人的運(yùn)作管理。首先，臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)有獨(dú)立別墅形式運(yùn)營(yíng)的機(jī)房；其次，在管理上從人員配置到紀(jì)律貫徹，從業(yè)務(wù)執(zhí)行到檢討都做到極致。詐騙集團(tuán)將內(nèi)部人員劃分為三線作業(yè)員，并建立了包括洗腦、規(guī)章制度、劇本話術(shù)、方法論等一整套的培訓(xùn)體系和管理方法，使他們構(gòu)成流水線一樣的詐騙作業(yè)程序，具有明顯的集團(tuán)化、組織化、職業(yè)化特點(diǎn)。

3.犯罪手段高智能化、網(wǎng)絡(luò)化，隱蔽性、欺騙性強(qiáng)

目前，電信詐騙犯罪通常使用“偽基站”、網(wǎng)絡(luò)電話、改號(hào)軟件等對(duì)文本及語音信息進(jìn)行技術(shù)化處理，除此之外，黑客技術(shù)也日益加劇了公民個(gè)人信息的泄露，助長(zhǎng)了電信詐騙犯罪的氣焰。集團(tuán)化的詐騙團(tuán)伙還高度重視“業(yè)務(wù)創(chuàng)新”，能夠敏銳地捕捉到行騙點(diǎn)，甚至專門組建一支負(fù)責(zé)研發(fā)新騙術(shù)的隊(duì)伍，研究新的通訊技術(shù)與金融手段，隨時(shí)改變行騙策略以提高犯罪成功率。也正是由于其高智能化、網(wǎng)絡(luò)化的特征，增添了電信詐騙犯罪的隱蔽性和欺騙性，且犯罪行為的非接觸性致使該類犯罪沒有明顯的犯罪現(xiàn)場(chǎng)，大大增加了打擊難度。

三、電信詐騙犯罪的類型

在我國(guó)，電信詐騙主要可以分為電話詐騙、短信詐騙、郵件詐騙。電信詐騙方式在犯罪分子進(jìn)行“業(yè)務(wù)創(chuàng)新”的過程中不斷更新，犯罪類型多，手段變化快，犯罪活動(dòng)迅速蔓延，形勢(shì)嚴(yán)峻，危害突出。對(duì)此，筆者將這些詐騙手段歸結(jié)為以下幾類，即保護(hù)型詐騙、補(bǔ)償型詐騙、幫助型詐騙以及威脅型詐騙。

（一）保護(hù)型詐騙

保護(hù)型詐騙指冒充公檢法機(jī)關(guān)實(shí)施詐騙，在這一類型的電信詐騙犯罪中，犯罪分子通常以公檢法機(jī)關(guān)的名義告知被害人其個(gè)人信息因被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由要求被害人將資金轉(zhuǎn)入其指定賬戶以配合調(diào)查。這一類詐騙主要是利用人們對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)的信賴感與畏懼感，使人們?cè)诮拥健皺?quán)威電話”之后迅速放下戒備，并希望尋求“國(guó)家機(jī)關(guān)”保護(hù)的心理來實(shí)施欺騙，達(dá)到讓被害人自愿轉(zhuǎn)賬并由犯罪分子獲取財(cái)產(chǎn)的詐騙行為。在這一類型的電信詐騙案件中，通常都是被害人相信了犯罪分子虛構(gòu)的事實(shí)而陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，從而將財(cái)產(chǎn)處分給行為人，這一形式完全符合詐騙罪之構(gòu)成要件，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪對(duì)其予以規(guī)制。例如，最高人民法院公布的吉秀燕等14人詐騙案中，吉秀艷等人在印度尼西亞境內(nèi)冒充我國(guó)公安機(jī)關(guān)工作人員通過電話形式向我國(guó)居民虛構(gòu)個(gè)人信息泄露、涉嫌犯罪、資產(chǎn)需要保全等事實(shí)，詐騙48名被害人共計(jì)人民幣462萬余元。[4]

（二）補(bǔ)償型詐騙

補(bǔ)償型詐騙是指冒充社保、稅務(wù)機(jī)關(guān)、電商平臺(tái)、支付公司、網(wǎng)上第三方賣家等以退回費(fèi)用為借口騙取個(gè)人金融信息的詐騙方式。在大部分補(bǔ)償型詐騙中，犯罪分子通常是通過非法渠道獲取被害人的相關(guān)社保、稅務(wù)信息，并對(duì)此進(jìn)行有針對(duì)性的詐騙，冒充社保局、稅務(wù)機(jī)關(guān)等部門，以退回社保、稅金等名義誘騙被害人攜帶銀行卡按照嫌疑人指示進(jìn)行操作，并據(jù)此獲取被害人個(gè)人金融信息以轉(zhuǎn)移被害人卡內(nèi)存款。其次就是犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法獲取當(dāng)事人的相關(guān)購(gòu)物信息，然后冒充電商平臺(tái)、網(wǎng)上賣家等通過謊稱當(dāng)事人購(gòu)買的商品缺貨，需要退款為理由要求其提供銀行卡號(hào)、短信驗(yàn)證碼和密碼等信息，并根據(jù)這些信息進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的行為。在這種詐騙模式中，雖然犯罪分子使用了欺詐手段，同時(shí)也使被害人陷入了錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，但是并沒有使被害人基于該錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)產(chǎn)生處分個(gè)人財(cái)產(chǎn)的意識(shí)，而是在被害人無意識(shí)的自主泄露信息的過程中獲取了其銀行卡號(hào)、密碼等金融信息并使用該信息秘密竊取被害人銀行卡內(nèi)存款的行為，整個(gè)犯罪過程更符合盜竊罪的特征。

（三）幫助型詐騙

幫助型詐騙通常是指通過非法途徑獲取當(dāng)事人的QQ、微信、個(gè)人情況以及工作情況等信息，冒充其親朋好友或領(lǐng)導(dǎo)以患重病、出車禍、急需用錢、公司財(cái)務(wù)需求等原因誘騙當(dāng)事人轉(zhuǎn)賬。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年冒充熟人詐騙這種形式占據(jù)電信詐騙手段的18.9%，[5]位居第二，成為犯罪分子實(shí)施電信詐騙的主要手段之一。在幫助型詐騙中，犯罪分子往往能夠充分利用被害人出于對(duì)親朋友好友的關(guān)心與緊張和對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的尊敬與信任感來實(shí)施詐騙，如通過告知被害人其親屬遭遇車禍等虛假信息造成被害人心理上的緊張與慌亂，使其失去冷靜思考的理性思維，從而引導(dǎo)被害人向其控制的賬戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。這一類電信詐騙模式出現(xiàn)的時(shí)間較長(zhǎng)，且已經(jīng)隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展逐漸從以電話、短信等方式實(shí)施詐騙發(fā)展為利用QQ、微信等實(shí)施詐騙，增加了證據(jù)提取的難度，不利于案件的偵破。

（四）威脅型詐騙

威脅型詐騙則是指犯罪分子通過虛構(gòu)事主親人遭到綁架并威脅其打款至指定賬戶以解救人質(zhì)的詐騙方式。在此類電信詐騙模式中，當(dāng)事人通常會(huì)因?yàn)槭鲁鼍o急而不知所措，按照犯罪分子的要求轉(zhuǎn)賬。威脅型詐騙中的犯罪分子雖然也使用了欺詐方法，但當(dāng)事人在被欺騙的過程中并沒有因該錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)產(chǎn)生處分財(cái)物的意識(shí)，而是基于擔(dān)心親人出事的恐懼心理被迫將財(cái)物轉(zhuǎn)移給犯罪分子?；谶@一類型的電信詐騙強(qiáng)烈的脅迫、勒索財(cái)物性質(zhì)，同樣不應(yīng)以詐騙罪處罰，而因按照敲詐勒索罪的相關(guān)規(guī)定對(duì)其予以規(guī)制。

四、打擊電信詐騙犯罪的難點(diǎn)

目前，電信詐騙犯罪的發(fā)展態(tài)勢(shì)愈發(fā)強(qiáng)烈，不僅參與電信詐騙的犯罪分子越來越多，電信詐騙的方式也花樣百出。面對(duì)如此猖獗的電信詐騙犯罪，公安機(jī)關(guān)隨時(shí)保持“嚴(yán)打”態(tài)勢(shì)毫不松懈，但始終不能達(dá)到良好的打擊效果。2016年上半年，我國(guó)電信詐騙發(fā)案就28.7萬起，而從2016年1到9月，全國(guó)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件僅7.7萬起，破案率不到30%。電信詐騙犯罪高智能化、隱蔽性、跨區(qū)域作案等特征大大降低了成功破案的可能性，導(dǎo)致公檢法機(jī)關(guān)辦理電信詐騙案件時(shí)出現(xiàn)了管轄疑難、證據(jù)審查疑難及共同犯罪、數(shù)額認(rèn)定疑難等程序及實(shí)體法上的難題。

（一）管轄混亂不明，證據(jù)獲取不清

在程序法上，電信詐騙犯罪打擊難點(diǎn)突出體現(xiàn)在管轄問題、證據(jù)提取固定等方面。首先，在案件管轄問題上，電信詐騙犯罪通常表現(xiàn)出管轄混亂不明的亂象。我國(guó)《刑事訴訟法》中管轄的基本原則為，刑事案件由犯罪地人民法院管轄，而犯罪地則包括犯罪行為發(fā)生地和犯罪結(jié)果發(fā)生地，電信詐騙犯罪環(huán)節(jié)眾多，各環(huán)節(jié)發(fā)生地點(diǎn)往往處于不同區(qū)域，地域流動(dòng)性大，沒有明顯的犯罪地。除此之外，電信詐騙案件是犯罪分子針對(duì)不特定的多數(shù)人進(jìn)行的詐騙犯罪活動(dòng)，同一電信詐騙組織欺騙的事主通常分布在不同地區(qū)，經(jīng)常出現(xiàn)各地公安機(jī)關(guān)各自立案開展偵查工作，浪費(fèi)偵查資源。其次，在證據(jù)提取及固定問題上，需要公安機(jī)關(guān)及時(shí)調(diào)取涉案電話清單及銀行交易清單、賬戶信息等電子證據(jù)，獲取這些證據(jù)不僅在程序上存在公安與銀行之間的銜接困難，所獲取證據(jù)的有效性也常存在瑕疵，而跨區(qū)域的調(diào)查工作更為調(diào)查取證浪費(fèi)了大量時(shí)間，提高了工作成本，降低了工作效率。[6]18-19

（二）共同犯罪及犯罪數(shù)額認(rèn)定困難

在實(shí)體法上，電信詐騙犯罪的打擊難點(diǎn)則重點(diǎn)體現(xiàn)為共同犯罪與犯罪數(shù)額認(rèn)定難這兩方面。在共同犯罪的認(rèn)定這一方面，最高人民法院、最高人民檢察院出臺(tái)的 《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定：“明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。”據(jù)此規(guī)定，構(gòu)成電信詐騙共同犯罪的主觀方面要求行為人 “明知他人實(shí)施詐騙犯罪”，但實(shí)踐中抓獲的電信詐騙實(shí)行犯基本上都是具體實(shí)施撥打電話、網(wǎng)絡(luò)操作、銀行開戶、取款轉(zhuǎn)賬等部分實(shí)行行為的人，主犯則狡猾地藏匿在境外，難以對(duì)其實(shí)施抓捕。[7]111正是由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋長(zhǎng)了網(wǎng)絡(luò)“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”，在主犯難以歸案、證據(jù)難以形成有效證據(jù)鏈的情況下，被抓獲的犯罪嫌疑人所實(shí)施行為的關(guān)聯(lián)性難以認(rèn)定，因此他們通常都以對(duì)案件事實(shí)不知情為由進(jìn)行辯解，逃脫法律制裁。此外，犯罪數(shù)額的認(rèn)定也給實(shí)務(wù)工作增添了障礙。電信詐騙犯罪中跨國(guó)、跨境情形普遍存在，犯罪分子的開戶銀行多且地域分散。其次，在被害人將錢款轉(zhuǎn)入犯罪團(tuán)伙指定賬戶后，犯罪分子會(huì)立即將該賬戶中的大額資金分散至不同區(qū)域、不同銀行的數(shù)十個(gè)甚至數(shù)百個(gè)賬戶內(nèi)，通過跨地域連續(xù)轉(zhuǎn)賬使贓款瞬間“化整為零”，[8]致使難以確定具體犯罪數(shù)額。在詐騙數(shù)額難以查證的電信詐騙中，即便能夠以犯罪分子發(fā)送詐騙短信的數(shù)量及撥打詐騙電話的人數(shù)等作為詐騙罪的入罪依據(jù)，也只能以詐騙罪未遂定罪處罰。①

五、電信詐騙犯罪的防治對(duì)策

為了有效治理電信詐騙犯罪，鏟除滋生此類犯罪的“土壤”，必須要堅(jiān)持“打防結(jié)合、預(yù)防為主、綜合管控”的對(duì)策。[9]因此，筆者將從立法、司法兩個(gè)方面入手，提出針對(duì)電信詐騙犯罪的治理建議。

（一）電信詐騙犯罪立法規(guī)制

目前，我國(guó)在電信詐騙犯罪領(lǐng)域適用最多的罪名主要為詐騙罪，部分情形適用盜竊罪、敲詐勒索罪等，對(duì)無法明確認(rèn)定構(gòu)成共同犯罪的的諸如非法獲取公民個(gè)人信息、非法發(fā)行、使用信用卡、提供信用卡信息等幫助行為則以侵犯公民個(gè)人信息罪、妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪等定罪量刑。即便如此，現(xiàn)行刑法及相關(guān)司法解釋的規(guī)定仍然不利于控制日益“瘋盛”的電信詐騙犯罪，對(duì)此，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)從以下幾方面逐步完善立法規(guī)制體系：

第一，完善電子金融法律法規(guī)，對(duì)借名賬號(hào)進(jìn)行嚴(yán)格限制，同時(shí)對(duì)轉(zhuǎn)賬金額超過一定數(shù)額的，規(guī)定10-30分鐘的支付延緩期，為當(dāng)事人發(fā)現(xiàn)遭受欺騙時(shí)預(yù)留時(shí)間進(jìn)行緊急處理事項(xiàng)；規(guī)定相應(yīng)的預(yù)警對(duì)策，對(duì)涉嫌詐騙賬戶予以凍結(jié)以緊急臨時(shí)停止支付，阻止犯罪結(jié)果的發(fā)生，減少被害人經(jīng)濟(jì)損失。

第二，降低電信詐騙犯罪的入罪門檻，適當(dāng)提高其法定刑。在《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》將詐騙罪的三檔金額分別限定在三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上。但目前電信詐騙犯罪涉及的財(cái)物金額已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了“數(shù)額特別巨大”達(dá)到了百萬甚至千萬元以上，司法解釋中對(duì)詐騙金額層級(jí)的劃分已經(jīng)不能平衡電信詐騙犯罪分子應(yīng)當(dāng)接受的刑罰。因此，對(duì)于詐騙金額應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步細(xì)致劃分，對(duì)百萬元以下、百萬元以上、千萬元以上的犯罪金額合理調(diào)整監(jiān)禁刑與罰金刑的適用，對(duì)輕罪可以提高罰金刑降低監(jiān)禁刑，而對(duì)重罪則加大監(jiān)禁刑力度，適當(dāng)調(diào)整罰金刑的適用。[10]除此之外，對(duì)于利用自身技術(shù)（如黑客等）實(shí)施電信詐騙犯罪且情節(jié)嚴(yán)重的，還可以附加資格刑，限制其從事相關(guān)行業(yè)。

（二）電信詐騙犯罪司法控制

電信詐騙犯罪作為一類犯罪現(xiàn)象，除了應(yīng)當(dāng)完善立法規(guī)制體系，更應(yīng)該從司法層面加大對(duì)電信詐騙犯罪的有效打擊。由于電信詐騙犯罪具有門檻低、收益高，隱蔽性強(qiáng)、偵破難、取證難、犯罪金額不易認(rèn)定等特征，[7]111能夠真正進(jìn)入司法程序的案件不多，最終能查實(shí)定案的更是極少，面對(duì)電信詐騙犯罪的猖獗，罪名規(guī)定幾乎閑置，司法實(shí)踐也趨于落后，對(duì)于犯罪數(shù)額無法查實(shí)的往往也只能以未遂定罪，導(dǎo)致重罪輕判。因此，實(shí)現(xiàn)司法資源的有效利用將提升電信詐騙犯罪的打擊效能。

第一，完善區(qū)際司法協(xié)作機(jī)制，合理管轄案件。基于銀行轉(zhuǎn)賬的快速性、匯款途徑的網(wǎng)絡(luò)化，被害人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的瞬間實(shí)際上犯罪結(jié)果就已經(jīng)發(fā)生，因此可將財(cái)產(chǎn)損失地等同視為犯罪結(jié)果發(fā)生地，[6]15-16并由財(cái)產(chǎn)損失地公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，多地公安機(jī)關(guān)具有管轄權(quán)的可由最先立案的公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，偵查機(jī)關(guān)立案后應(yīng)當(dāng)及時(shí)串并案件，加強(qiáng)各地區(qū)公安機(jī)關(guān)的偵查合作，對(duì)跨境電信詐騙犯罪還應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與境外警方的偵查協(xié)作機(jī)制，以提升偵查資源的有效利用率，壓縮電信詐騙犯罪的生存空間。

第二，對(duì)于共同犯罪的認(rèn)定，則需要充分運(yùn)用證據(jù)與事實(shí)，包括事前、事中、事后表現(xiàn)分贓情況等，形成有效證據(jù)鏈，建立起主犯與從犯之間的共犯故意關(guān)聯(lián)性，充分證明從犯的主觀罪過，而對(duì)通常實(shí)施銀行開戶、提供技術(shù)支持等部分實(shí)行行為的犯罪分子的確無法確定共犯故意的，《刑法修正案（九）》修改增添了侵犯公民個(gè)人信息罪、非法利用信息網(wǎng)絡(luò)罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等罪名，對(duì)故意泄露、盜取公民個(gè)人信息、為實(shí)施詐騙等違法犯罪活動(dòng)發(fā)布信息、傳授方法、提供技術(shù)支持等幫助的則可分別根據(jù)其犯罪行為定罪量刑，以便于全面打擊電信詐騙犯罪分子，防止出現(xiàn)漏網(wǎng)之魚。

注釋：

①參見《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條第二款、第三款：利用發(fā)送短信、撥打電話、互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)手段對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，詐騙數(shù)額難以查證，但具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“其他嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰：（一）發(fā)送詐騙信息五千條以上的；（二）撥打詐騙電話五百人次以上的；（三）詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重的。實(shí)施前款規(guī)定行為，數(shù)量達(dá)到前款第（一）、（二）項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)十倍以上的，或者詐騙手段特別惡劣、危害特別嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的 “其他特別嚴(yán)重情節(jié)”，以詐騙罪（未遂）定罪處罰。

[1]徐玉玉案等3起電信詐騙案告破[EB/OL].(2016-9-10)[2016-11-10]http://money.163.com/16/0910/04/C0IVEEGT002580S6.html.

[2]公安部刑事偵查局.防范電信詐騙需要“全流程”屏障 公安部發(fā)布電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件報(bào)案注意事項(xiàng) [EB/OL].[2016-10-17]http://www.mps.gov.cn/n2255079.html.

[3]2016年電信詐騙報(bào)告：數(shù)據(jù)里的真相[EB/OL].(2016-9-7)[2016-11-10]http://it.sohu.com/20160907/n467870421.shtml.

[4]中國(guó)法院網(wǎng)典型案例.吉秀燕等14人詐騙案[EB/OL].[2016-11-12]http://www.chinacourt.org/article/detail/2016/09/id/2257570.shtml.

[5]2016年中國(guó)電信詐騙事件分析報(bào)告（簡(jiǎn)版）[EB/OL].[2016-11-12]http://www.iimedia.cn/45172.html.

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[9]林國(guó)榮.論當(dāng)前電信詐騙問題與防治對(duì)策[D].福建師范大學(xué)，2014.

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Abstract:At present,the telecom fraud crime with advanced communication and Internet technology,its development trend is increasingly rapid.There are four kinds of fraud modes in different forms of telecom fraud,which can be divided into four kinds of fraud modes:protection type,compensation type,help type and threat type.Different types have different characteristics and difficulties in combating.They must be divided from legislative,judicial and other Prevention and control of telecommunications fraud.

Key words:telecommunications fraud crime;characteristics;type;prevention and control measures

Research on the Crime of Telecommunication Fraud and Its Countermeasures

LI Sha-sha

(School of Law,Southwest University of Science and Technology,Mianyang Sichun621010,China)

D924.3

A

1671-1084（2017）04-0014-06

DOI 10.16221/j.cnki.issn1671-1084.2017.04.004

2017-03-22

李莎莎，西南科技大學(xué)法學(xué)院2015級(jí)在讀碩士研究生，研究方向?yàn)樾谭▽W(xué)。