金融危機(jī)視野下的政府角色定位
——基于《監(jiān)守自盜》的分析

屈群蘋

（1.河海大學(xué)，江蘇 南京210099；2.浙江行政學(xué)院，浙江 杭州310012）

金融危機(jī)視野下的政府角色定位
——基于《監(jiān)守自盜》的分析

屈群蘋1，2

（1.河海大學(xué)，江蘇 南京210099；2.浙江行政學(xué)院，浙江 杭州310012）

《監(jiān)守自盜》是一部對次貸危機(jī)成因、發(fā)展和破滅的過程作了非常完整詮釋的紀(jì)錄片。結(jié)合危機(jī)爆發(fā)的背景與成因，通過對政府與市場關(guān)系理論和他們各自缺陷及雙方博弈分析可知，轉(zhuǎn)型期中國政府需要加強(qiáng)與市場的有效結(jié)合，做好市場秩序的監(jiān)督者和維護(hù)者，進(jìn)一步完善相關(guān)法律法規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部治理，實(shí)現(xiàn)政府角色的合理歸位。

博弈；市場失靈；政府職責(zé)

由美國次貸危機(jī)引發(fā)的2008年金融危機(jī)波及世界經(jīng)濟(jì)，并迅速對其他國家特別是發(fā)達(dá)國家的金融體系和金融市場造成重大影響，我國經(jīng)濟(jì)也未能幸免。如何根據(jù)市場發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢框定政府的職責(zé)權(quán)限，是一個亟待解決的課題。

一、2008年金融危機(jī)回顧剖析

《監(jiān)守自盜（Inside Job）》是一部對次貸危機(jī)成因、發(fā)展和破滅的過程作了非常完整詮釋的紀(jì)錄片。開篇先介紹冰島案例，“已經(jīng)在歷史發(fā)展的終極穩(wěn)定階段，卻在2000年起開始放松管制、寬松經(jīng)濟(jì)政策，引發(fā)的災(zāi)難，首先是環(huán)境，然后是經(jīng)濟(jì)體系”。銀行大膽舉債，一手主導(dǎo)的過度膨脹使經(jīng)濟(jì)體系變得極其脆弱，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)無所作為，甚至有三分之一的人投靠了門前停滿SUV的富得流油的銀行。然后，時代感強(qiáng)烈的炫目片頭把故事拉到紐約。

這部記錄片分為四個部分：第一部分講述華爾街投資銀行從早期的合作模式到管制時代的種種人和事。其間，要求、呼吁管制的人如何被踢出局，銀行總是罰錢了事，而不是被調(diào)查和管制，最終五大投行、兩大商業(yè)銀行、三大抵押保險和三大評級機(jī)構(gòu)開始組成新的房貸產(chǎn)業(yè)鏈，次貸開始生產(chǎn)。第二部分里房價飆升，銀行業(yè)的去管制化還在深入，并走向不可思議的瘋狂。投行的高管們紙醉金迷，色情、毒品都成為商業(yè)開銷。盡管很多正面的采訪者表示知道這其中存在諸多風(fēng)險，但是真正的掌權(quán)者都偽裝成萬事大吉，甚至到了投行開始在AIG買保險來賭房貸什么時候崩潰時，還是沒人愿意行動。第三部分描述各種各樣的忠告如何一次次地被忽略后，終于有一天，一切坍塌。然后，危機(jī)擴(kuò)散，波及到中國和世界各地。第四部分開始責(zé)任追溯，這是最尖銳的一章，最后以這樣一段話結(jié)尾：“他們會告訴我們，我們需要他們，但是他們在做的事情太復(fù)雜，我們弄不明白，他們保證這不會再發(fā)生了，他們會花數(shù)百萬元拯救局勢。這不會很容易，但是有些事情，值得這么做?！?/p>

次貸危機(jī)實(shí)在牽扯太廣、太深，該片已盡力篩選出最有價值的部分，最大限度地處理能接觸到的素材?！禝nside Job》是一部非常有同情心和責(zé)任心的紀(jì)錄片，討論視角還投向金融體系外的整個社會，涉及通貨膨脹、房價飛漲、兩極分化、教育昂貴、政經(jīng)一體和權(quán)錢交融。奧巴馬在自己的總統(tǒng)競選中譴責(zé)過以上的現(xiàn)狀，但在他上臺后，一切都沒有什么改變，沒有一個人、一個公司被起訴或拘捕，那些曾經(jīng)的內(nèi)部運(yùn)作者甚至大部分還在位，繼續(xù)享用他們的高額收入?？傊撈瑢Υ钨J危機(jī)的前因后果，從形成、放任、發(fā)展到破滅的過程的解釋是非常完整的，對銀行評級的描述和經(jīng)濟(jì)學(xué)家有償研究的分析也非常有說服力。

二、政府與市場的博弈與磨合

政府與市場的的博弈與磨合是政治學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的永恒主題和研究重點(diǎn)，也是任何國家和地區(qū)都無法回避的一對基本矛盾。市場機(jī)制是迄今為止最有效的資源配置方式。古典自由主義者主張以市場取代政府，認(rèn)為政府是經(jīng)濟(jì)增長的罪魁禍?zhǔn)?；用“看不見的手”約束市場會帶來經(jīng)濟(jì)繁榮，可以使人們在有限知識的基礎(chǔ)上采取有效的行動。該理論的出現(xiàn)給資本主義經(jīng)濟(jì)帶來了前所未有的發(fā)展，極大地推動了世界資本主義革命和改革運(yùn)動高潮的出現(xiàn)。

然而，市場本身并非十全十美，即使在完善的、成熟的市場經(jīng)濟(jì)中，市場也不可能使經(jīng)濟(jì)資源配置最優(yōu)化來避免自身的缺陷即市場失靈。美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家保羅·薩繆爾森認(rèn)為：“看不見的手”并不是完美無缺的，也會發(fā)生市場失靈的現(xiàn)象而將經(jīng)濟(jì)引向歧途，因此需要政府履行職能，發(fā)揮“看得見的手”的積極作用。市場的失靈為政府的普遍干預(yù)和政府規(guī)模的擴(kuò)張?zhí)峁┝死碛伞？墒?，由于信息的非對稱性，代表政府的監(jiān)管者也是理性的“經(jīng)濟(jì)人”，很難保證他們在執(zhí)行監(jiān)管活動時不是從私利出發(fā)來增進(jìn)自身及其家族利益的。另外，政府監(jiān)管措施從制定到實(shí)施需要一段時間。隨著時間的推移，制定監(jiān)管措施所依據(jù)的市場情況會發(fā)生變化。恰當(dāng)及時的政令和措施對于經(jīng)濟(jì)的健康平穩(wěn)運(yùn)行具有至關(guān)重要的作用。相反，不恰當(dāng)、不適時甚至錯誤的政策判斷和決定有可能破壞經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，加深金融危機(jī)的程度。

制度學(xué)派與選擇學(xué)派既不贊成把政府僅僅看作是“守夜人”的自由主義理論，也不贊成把政府看成是社會經(jīng)濟(jì)的全面干預(yù)者的政府干預(yù)理論，而主張政府對市場有選擇地干預(yù)。制度學(xué)派的創(chuàng)始人科斯認(rèn)為，政府不能過多地干預(yù)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，適當(dāng)干預(yù)的標(biāo)準(zhǔn)就是政府干預(yù)活動的交易費(fèi)用必須低于市場活動的交易費(fèi)用，否則就會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的低效率和無效率。選擇學(xué)派的代表人物詹姆斯·布坎南提出的公共選擇理論也對政府與市場的關(guān)系作出了頗具價值的分析。他主張政府應(yīng)干預(yù)市場的長久性失敗，而暫時性的市場失敗無需政府干預(yù)，可以通過自身的力量進(jìn)行調(diào)整。

政府和市場都有其自身的缺陷與不足，但是沒有政府和沒有市場的經(jīng)濟(jì)都是“一個巴掌拍不響”的經(jīng)濟(jì)。“一切組織關(guān)系，包括一切系統(tǒng)，都含有而且還生產(chǎn)著既對抗又互補(bǔ)的力量。一切組織關(guān)系都離不開互補(bǔ)性原則，并將其現(xiàn)實(shí)化，它們也離不開對抗性原則，并或多或少地將其潛在化……于是互補(bǔ)性原則在自己懷里養(yǎng)大了對立性原則?！雹賉法]埃德加·莫蘭：《方法：天然之天性》，北京大學(xué)出版社2002年版，第113頁。發(fā)揮市場的作用并不是否定政府的存在，發(fā)揮政府的作用也不應(yīng)該排斥市場的功能。盡管市場存在一定的失靈現(xiàn)象，但市場主導(dǎo)原則和市場自由發(fā)展的環(huán)境仍然是金融體系運(yùn)行的基礎(chǔ)。政府監(jiān)管的目的不是對市場的自由作出嚴(yán)格的限制，而應(yīng)圍繞市場，糾正市場過度自由而導(dǎo)致的市場參與者之間及市場與監(jiān)管之間的失衡狀態(tài)，彌補(bǔ)監(jiān)管漏洞，為金融體系的長期健康發(fā)展創(chuàng)造有利條件。因此，在金融危機(jī)背景下，政府應(yīng)當(dāng)以尊重市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本規(guī)律和法律規(guī)范為前提，調(diào)整好政府與市場二者的關(guān)系，當(dāng)好經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的合格“裁判員”和優(yōu)秀“服務(wù)員”，更好地推動經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展。

三、完善中國政府與市場關(guān)系模式的思考

隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)和改革開放的發(fā)展以及民主化進(jìn)程的加快，我國社會發(fā)展中出現(xiàn)許多新形勢和新問題，政府與市場的不協(xié)調(diào)得以充分暴露。在社會轉(zhuǎn)型時期，必須發(fā)揮我國政府與市場二者的“合力”。從政府和市場方面制定相關(guān)的措施，實(shí)現(xiàn)政府職能的合理歸位，是關(guān)系我國社會轉(zhuǎn)型和發(fā)展成功的關(guān)鍵。

首先，轉(zhuǎn)變政府職能，營造良好經(jīng)濟(jì)環(huán)境。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家吳敬璉表示，十二五期間，政府必須明確自己的基本職能是提供公共產(chǎn)品，即提供良好的制度環(huán)境，為企業(yè)營造好的經(jīng)營環(huán)境，保證宏觀經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定。全球金融危機(jī)對一個國家是禍還是福，關(guān)鍵在于該國政府如何看待認(rèn)識。在市場經(jīng)濟(jì)體制下，政府需要尊重規(guī)律，更新觀念，處理好自身和市場的關(guān)系，這是改革的方向。

在金融危機(jī)背景下，政府要履行職能，發(fā)揮“看得見的手”的有益作用，就必須在維護(hù)市場秩序、進(jìn)行危機(jī)預(yù)警和反饋、保障經(jīng)濟(jì)安全運(yùn)行、強(qiáng)化社會管理、提供公共服務(wù)、改善公共設(shè)施和基礎(chǔ)設(shè)施等方面發(fā)揮積極的重要作用。此次金融危機(jī)給我國行政管理體制改革和政府職能轉(zhuǎn)變提供了重要契機(jī)。危機(jī)不僅對政府的行政效率、行政作風(fēng)、創(chuàng)新意識等提出了更高的要求，而且強(qiáng)化了政府對弱勢群體、社會公平正義、經(jīng)濟(jì)安全以及突發(fā)性災(zāi)難危機(jī)的關(guān)注。我國政府需要以應(yīng)對經(jīng)濟(jì)危機(jī)為契機(jī)，加快推進(jìn)行政管理體制改革，盡快轉(zhuǎn)變職能，提升效能，科學(xué)決策，規(guī)范行政，重新定位政府管理經(jīng)濟(jì)的角色，為金融市場提供最佳的制度環(huán)境和最有效的法律保障。

其次，完善監(jiān)督公開機(jī)制，弘揚(yáng)法治精神。金融危機(jī)背景下，在政府與市場的關(guān)系上，政府往往扮演了強(qiáng)者的角色。這很有可能破壞經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，加深經(jīng)濟(jì)危機(jī)的程度。在公共權(quán)力行使中，社會監(jiān)督與約束的力量是不可忽視的。作為契約關(guān)系的一方，政府有責(zé)任公示信用、接受監(jiān)督，公眾有權(quán)利了解信用、進(jìn)行監(jiān)督。建立健全權(quán)力運(yùn)行制約和監(jiān)督體系，是黨的十八大提出的推進(jìn)政治體制改革的重要任務(wù)之一，而“保障人民知情權(quán)、參與權(quán)、表達(dá)權(quán)、監(jiān)督權(quán)，是權(quán)力正確運(yùn)行的重要保證”。政府必須看到問題之本質(zhì)并尋求信用擴(kuò)張的合理邊界，才能夠真正化解金融危機(jī)與風(fēng)險，否則必將產(chǎn)生新的、更大的金融危機(jī)。動員和依靠人民群眾的力量進(jìn)行權(quán)力監(jiān)督和制約，對于有效遏制權(quán)力濫用和腐敗現(xiàn)象具有重要的作用。這不僅是健全權(quán)力運(yùn)行制約和監(jiān)督體系的重要措施，同時也是出于健全人民民主，促進(jìn)社會主義政治文明建設(shè)的需要。

法治是治國理政的基本方式。目前，我國有很多法律條文和制度規(guī)范，但我們的監(jiān)督制度是缺位的，尤其是懲戒制度不到位，使得法治不能真正貫徹執(zhí)行。哈佛大學(xué)教授哈羅德·伯爾曼說過：“法律必須被信仰，否則將形同虛設(shè)?！敝灰覀冋嬲趦?nèi)心深處樹立起尊崇法律、認(rèn)同法律的理念，用法治的思維和方式推進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)的改革和發(fā)展，這一過程就一定會充滿創(chuàng)新和活力。

最后，打造信用政府，提高責(zé)任感和回應(yīng)力。市場經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，也是信用經(jīng)濟(jì)。人無信不立，業(yè)無信不興。依照趨利的“經(jīng)濟(jì)人”假設(shè)，如果不守信的成本小于最終獲取的效益是可預(yù)見的，那么政府便可能會運(yùn)用公共權(quán)力阻礙政府信用的履行。這極易導(dǎo)致整個金融體系的不穩(wěn)定與脆弱性，甚至造成潛在的系統(tǒng)性風(fēng)險。這就要求盡快建立政府守信監(jiān)督機(jī)制和守信激勵引導(dǎo)機(jī)制，發(fā)揮市場和社會的監(jiān)督作用，完善政府信用評估制度，嚴(yán)厲打擊破壞金融信用秩序的違法犯罪活動，充分發(fā)揮行業(yè)組織在誠信自律和誠信管理方面的功能作用，真正形成“一處失信，處處受限”的誠信約束環(huán)境。信用缺失已經(jīng)成為東西方政府普遍面臨的一個共同問題。對任何一個政府而言，政府信用管理都是一個不容忽視的問題。信用政府必然是有限政府。個人信用和企業(yè)信用的基礎(chǔ)是完整的私人產(chǎn)權(quán)，私人產(chǎn)權(quán)是信譽(yù)的基礎(chǔ)，只有追求長遠(yuǎn)利益的人才會講求信譽(yù)。相應(yīng)的，政府信用的基礎(chǔ)是有限的公共職責(zé)和公共權(quán)力。政府誠信而社會誠信，社會誠信而國家富強(qiáng)。盡管人類歷史上信用擴(kuò)張的方式千差萬別，金融危機(jī)的表現(xiàn)形式也千姿百態(tài)，但這些危機(jī)的產(chǎn)生基本上都是信用擴(kuò)張過度所致?？焖贁U(kuò)張的信用一旦突然減弱，股市、樓市等價格就會出現(xiàn)劇烈波動，后果可想而知。

[1]張維迎.產(chǎn)權(quán)、政府與信譽(yù)[M].北京:三聯(lián)書店,2001.

[2]王曙光.金融自由化中的政府金融監(jiān)管和法律框架[J].北京大學(xué)學(xué)報,2004(1).

[3]何顯明.信用政府的邏輯[M].北京:學(xué)苑出版社,2007.

D922.28

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1673―2391（2013）09―0068―03

2013-04-02 責(zé)任編校：王 歡