規(guī)范電信詐騙案件接處警流程比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍”

規(guī)范電信詐騙案件接處警流程比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍”

電信詐騙案件的接處警工作是一線(xiàn)民警的一門(mén)基本功，“與詐騙分子進(jìn)行時(shí)間賽跑”是電信詐騙案件接處警工作的首要理念，接處警民警要秉承這個(gè)首要理念，一方面應(yīng)當(dāng)“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)”，另一方面應(yīng)當(dāng)“外強(qiáng)溝通”。做到比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍、勝人一籌”，成功攔截詐騙款，斬?cái)嚯娦旁p騙犯罪的經(jīng)濟(jì)鏈條。

當(dāng)前，電信詐騙案件高發(fā)頻發(fā)，對(duì)于公安機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，電信詐騙案件的接處警工作是一線(xiàn)接處警民警的一門(mén)基本功。可是，由于主客觀方面的原因，一些一線(xiàn)民警對(duì)于電信詐騙案件接處警工作不熟悉、不規(guī)范。鑒于此，摸索總結(jié)一套行之有效的電信詐騙案件接處警規(guī)范流程。

第一步：根據(jù)匯款形式，歸類(lèi)分流處置

被害人給詐騙犯罪分子銀行賬戶(hù)的匯款方式可以分為實(shí)時(shí)到賬和非實(shí)時(shí)到賬。實(shí)時(shí)到賬常見(jiàn)的有銀行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)無(wú)折存款、第三方支付平臺(tái)等。非實(shí)時(shí)到賬分為2小時(shí)到賬、24小時(shí)到賬2種到賬方式，銀行智慧柜員機(jī)、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬可以設(shè)置成2小時(shí)到賬、24小時(shí)到賬，個(gè)人通過(guò)ATM機(jī)向非同名賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的24小時(shí)后到賬。

根據(jù)匯款方式的不同，接處警民警應(yīng)當(dāng)歸類(lèi)分流處置。如果是實(shí)時(shí)到賬，那么就繼續(xù)往下走程序。根據(jù)公安部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，自2016年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。根據(jù)最新的文件精神，如果是非實(shí)時(shí)到賬，在2小時(shí)或者24小時(shí)的有效時(shí)效內(nèi)，民警應(yīng)當(dāng)幫忙撥打銀行客服電話(huà)接通人工服務(wù)，操作撤銷(xiāo)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一個(gè)電話(huà)即可輕而易舉地將被詐騙款追回。

第二步：提供匯款憑據(jù)，導(dǎo)入反詐平臺(tái)

如果是實(shí)時(shí)到賬，民警應(yīng)當(dāng)要求被害人提供加蓋銀行公章的交易流水清單或者ATM機(jī)回執(zhí)單。如果提供不了上述憑據(jù)，民警根據(jù)詢(xún)問(wèn)得知的詐騙犯罪分子銀行賬戶(hù)制作加蓋單位公章的情況說(shuō)明。

接收匯款憑據(jù)后，民警不要急著給被害人制作詢(xún)問(wèn)筆錄，而應(yīng)當(dāng)立即登錄省反信息網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)，操作“警情錄入”功能將匯款憑據(jù)上的詐騙銀行卡賬號(hào)等警情基本信息錄入系統(tǒng)。導(dǎo)入完成后，點(diǎn)擊保存警情基本信息。

第三步：調(diào)取銀行流水，追蹤詐騙款

保存警情基本信息后，民警下一步就得確定被詐騙款的資金流向。民警操作“警情處置”功能，在“銀行查控”欄目中點(diǎn)擊“明細(xì)查詢(xún)”，追蹤被詐騙款的去向。如果被詐騙款仍在一級(jí)詐騙銀行賬戶(hù)上，民警應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展止付、凍結(jié)工作；如果被詐騙款被轉(zhuǎn)賬至下級(jí)詐騙銀行賬戶(hù)，民警應(yīng)當(dāng)反復(fù)操作“明細(xì)查詢(xún)”功能，直至確定被詐騙款的下落。

當(dāng)然，狡猾的詐騙分子經(jīng)常將詐騙款轉(zhuǎn)至支付寶等第三方支付平臺(tái)或者通過(guò)POS機(jī)刷卡消費(fèi)詐騙款。遇到這些棘手的難題，民警應(yīng)當(dāng)將相關(guān)法律手續(xù)上傳到省廳反詐中心，同時(shí)電話(huà)告知中心值班人員，由中心值班人員負(fù)責(zé)平臺(tái)操作并反饋結(jié)果。

第四步：操作“止付”“凍結(jié)”功能，攔截詐騙款

追蹤到詐騙款的下落后，民警應(yīng)當(dāng)爭(zhēng)分奪秒地在反信息網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)操作“止付”“凍結(jié)”功能，掃描匯款憑據(jù)、凍結(jié)法律文書(shū)提交系統(tǒng)完成操作。操作成功后，詐騙款就被公安機(jī)關(guān)止付、凍結(jié)在詐騙分子的銀行賬戶(hù)中。

第五步：辦理資金返還，積極挽回?fù)p失

為了各級(jí)公安機(jī)關(guān)依法規(guī)范操作凍結(jié)資金的返還工作，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和公安部印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》。凍結(jié)詐騙款后，民警應(yīng)當(dāng)按照上述規(guī)定，填寫(xiě)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還申請(qǐng)表》等表格，及時(shí)操作返還事項(xiàng)，切實(shí)做好凍結(jié)資金的返還工作，竭盡全力挽回被害人的經(jīng)濟(jì)損失。

總之，“與詐騙分子進(jìn)行時(shí)間賽跑”是電信詐騙案件接處警工作的首要理念，接處警民警要秉承這個(gè)首要理念，一方面應(yīng)當(dāng)“內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)”，熟練掌握反信息網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)的操作流程，爭(zhēng)分奪秒地開(kāi)展止付、凍結(jié)工作，快速攔截住詐騙款；另一方面應(yīng)當(dāng)“外強(qiáng)溝通”，錄入反信息網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)后第一時(shí)間與反詐中心坐席人員電話(huà)溝通，減少因溝通障礙耽誤止付凍結(jié)的黃金時(shí)間，努力搭建順暢的溝通平臺(tái)。只有這樣，接處警民警才能比電信詐騙分子“先人一步、快人一拍、勝人一籌”，通過(guò)成功攔截住詐騙款，從源頭上斬?cái)嚯娦旁p騙犯罪的經(jīng)濟(jì)鏈條，起到事半功倍的良好效果。

鏈接：遭遇電信詐騙30分鐘內(nèi)報(bào)警或可止付

發(fā)現(xiàn)遭遇電信詐騙一定要保存好匯款或轉(zhuǎn)賬憑證

2016年3月3日，公安部啟用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙快速止付平臺(tái)，目前已接入到全國(guó)刑警隊(duì)和派出所。設(shè)在公安部刑偵局的全國(guó)打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室將實(shí)時(shí)審核各地警情，協(xié)調(diào)相關(guān)銀行緊急止付。截至目前，公安部依托“電信詐騙案件偵辦平臺(tái)”成功凍結(jié)涉案賬戶(hù)5000余個(gè)，為受害人避免經(jīng)濟(jì)損失上百萬(wàn)元。

通常情況下，接到電信詐騙案件報(bào)警后，公安機(jī)關(guān)將在第一時(shí)間查明涉案的一級(jí)賬戶(hù)，并在30分鐘內(nèi)將簡(jiǎn)要案情和一級(jí)賬戶(hù)的姓名、賬號(hào)、轉(zhuǎn)賬時(shí)間等信息錄入平臺(tái)。設(shè)在公安部刑偵局的全國(guó)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室，將實(shí)時(shí)審核偵辦平臺(tái)上的涉案賬戶(hù)信息，并與相關(guān)銀行緊密協(xié)作，開(kāi)展涉案賬戶(hù)快速凍結(jié)、緊急止付等相關(guān)工作。

公安機(jī)關(guān)在此提醒大家，犯罪分子不管采用什么樣的電信詐騙手法，是不會(huì)和受害人直接接觸的，但總是離不開(kāi)銀行卡轉(zhuǎn)賬或匯款等各環(huán)節(jié)。只要不輕易匯款，就不會(huì)給自己造成經(jīng)濟(jì)損失。如果發(fā)現(xiàn)自己遭遇了電信詐騙，一定要保存好匯款或轉(zhuǎn)賬憑證并立即撥打110報(bào)警，或到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)刑警隊(duì)、派出所報(bào)案，并配合警方做好止付挽損工作。

被騙后超30分鐘報(bào)警“止付”可能性幾乎為零

警方介紹，利用“電信詐騙止付平臺(tái)”追回被騙的錢(qián)款，這應(yīng)該說(shuō)是一個(gè)與時(shí)間賽跑、與犯罪分子賽跑的過(guò)程。警方跑贏了，被騙的錢(qián)款得以保住，但現(xiàn)實(shí)情況中，因報(bào)案不及時(shí)，提供信息不準(zhǔn)確等因素，相當(dāng)一部分受害者的被騙款都是有去無(wú)回。

據(jù)相關(guān)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)每年發(fā)生的電信詐騙案總涉案金額超過(guò)百億元。此次公安部推出的“電信詐騙止付平臺(tái)”，可謂設(shè)置的“最后一道防線(xiàn)”。受騙者只要第一時(shí)間報(bào)警，報(bào)警系統(tǒng)就可對(duì)嫌疑人的銀行卡進(jìn)行快速凍結(jié)、緊急止付。

警方介紹，如果不幸遇到電信詐騙時(shí)，務(wù)必第一時(shí)間撥打“110”報(bào)警。然后，告訴民警你的真實(shí)姓名和身份證號(hào)碼，并提供你轉(zhuǎn)出現(xiàn)金的賬號(hào)和賬號(hào)開(kāi)戶(hù)行信息、轉(zhuǎn)賬的具體時(shí)間和準(zhǔn)確金額，以及騙子的銀行賬號(hào)、賬號(hào)用戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行（銀行的柜臺(tái)和銀行客服都可以幫忙查詢(xún)）。此外，你還要提供匯款憑證或者電子憑證截圖。

在搜集上述信息后，報(bào)警系統(tǒng)可以憑借這些信息，對(duì)嫌疑人的銀行卡進(jìn)行緊急止付，盡最大努力保護(hù)你的財(cái)產(chǎn)安全。需要強(qiáng)調(diào)的是，為了盡快追回?fù)p失，如果發(fā)現(xiàn)被騙，需要在30分鐘內(nèi)完成以上操作。根據(jù)目前掌握的情況，若超過(guò)30分鐘，“止付”的可能性幾乎為零。