民間借貸虛假訴訟的主觀目的梳理和規(guī)制

連博影

泉州市豐澤區(qū)人民法院，福建 泉州 362000

民間借貸虛假訴訟的主觀目的梳理和規(guī)制

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泉州市豐澤區(qū)人民法院，福建 泉州 362000

隨著案件數(shù)量急劇攀升，民間借貸糾紛案件已然成為虛假訴訟的重災(zāi)區(qū)，如何從數(shù)量龐大的案件中鑒別虛假訴訟具備較大難度。本文試圖從虛假訴訟的非法目的著手分析和歸類，對(duì)四大類型虛假訴訟進(jìn)行主觀目的和行為特征分析，以期能加深大家對(duì)民間借貸虛假案件的直觀感受和警惕心理。

民間借貸；法律；訴訟

民間借貸作為一種民間金融形式，是在政府批準(zhǔn)并進(jìn)行監(jiān)管的金融活動(dòng)(正規(guī)金融)之外所存在的補(bǔ)充金融活動(dòng)。近年來(lái)，從司法實(shí)踐看，民間借貸虛假訴訟有愈演愈烈之勢(shì)，民間借貸案件已然成為虛假訴訟的重災(zāi)區(qū)。隨著打擊虛假訴訟活動(dòng)的開(kāi)展，虛假訴訟行為也會(huì)日趨復(fù)雜化和隱蔽化，如何從數(shù)量龐大的民間借貸案件中鑒別出虛假訴訟案件，是擺在法院面前一個(gè)有挑戰(zhàn)性的難題。本文試圖從民間借貸虛假訴訟的非法目的角度著手分析和歸類，通過(guò)較為明晰的歸類和列舉，以期能加深大家對(duì)民間借貸虛假案件的直觀感受和警惕心理。

之所以會(huì)出現(xiàn)民間借貸虛假訴訟情況的發(fā)生，其本質(zhì)原因在于當(dāng)事人追逐非法利益或逃避應(yīng)付法定責(zé)任。因此，從當(dāng)事人的虛假訴訟目的分析出發(fā)，應(yīng)該是尋求破解和打擊民間借貸虛假訴訟案件的較好路徑。從主觀目的分析，結(jié)合司法實(shí)踐，民間借貸虛假訴訟主要包含如下幾個(gè)常見(jiàn)類型：

一、為非法分得夫妻共同財(cái)產(chǎn)或減輕共同債務(wù)

夫妻一方通過(guò)虛構(gòu)民間借貸虛假債務(wù)，并通過(guò)法院訴訟的方式，企圖將虛假債務(wù)司法認(rèn)定為夫妻雙方的共同債務(wù)，增強(qiáng)該虛假債務(wù)的可信度，迷惑他人，達(dá)到多分得夫妻共同財(cái)產(chǎn)份額或減輕共同債務(wù)份額的非法目的。該種類型的虛假訴訟具有伴隨性，常伴隨于債務(wù)方的離婚談判或離婚訴訟過(guò)程。從時(shí)間節(jié)點(diǎn)上看，常見(jiàn)于離婚訴訟之前或訴訟的同時(shí)。另外，該種類型的虛假訴訟也會(huì)發(fā)生直接在離婚訴訟中虛構(gòu)民間借貸債務(wù)的類型衍化。從法律上分析，我國(guó)婚姻法基于保護(hù)債權(quán)人合法權(quán)益角度的考慮，將不屬夫妻共同債務(wù)的舉證責(zé)任分配給債務(wù)人的夫妻雙方，因夫妻雙方生活的私密性較強(qiáng)等原因，客觀上帶來(lái)一定的舉證困難。虛假訴訟的利益方正是企圖利用我國(guó)婚姻法關(guān)于夫妻共同債務(wù)的法律規(guī)定，通過(guò)與第三人串通，虛構(gòu)虛假債務(wù)，達(dá)到不法目的。

二、為非法分得被執(zhí)行財(cái)產(chǎn)份額

該類虛假訴訟的一個(gè)顯著特點(diǎn)是債務(wù)方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟，且債務(wù)方有財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行。債務(wù)方通過(guò)與第三方惡意串通，虛構(gòu)民間借貸債務(wù)，通過(guò)法院訴訟，進(jìn)而申請(qǐng)法院進(jìn)行強(qiáng)制執(zhí)行，從而在執(zhí)行案件中與合法的債權(quán)人一起參與對(duì)債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)分配，非法取得被執(zhí)行財(cái)產(chǎn)的分配份額，損害合法債權(quán)人的債權(quán)實(shí)現(xiàn)。而且此類型的債務(wù)人，因?yàn)槎啻紊姘?，審判人員容易因?yàn)閭鶆?wù)人債務(wù)眾多而放松警惕，對(duì)債權(quán)發(fā)生的真實(shí)性和合理性審查不夠嚴(yán)格，給了虛假債權(quán)人可趁之機(jī)。另外，部分債務(wù)人為了逃避審判人員的嚴(yán)格審查，可能在多個(gè)法院進(jìn)行訴訟，最后在財(cái)產(chǎn)執(zhí)行法院統(tǒng)一參與分配，因?yàn)榉稚⒃诟鱾€(gè)法院的虛假訴訟不易引起審理人員的注意，而執(zhí)行人員并未對(duì)案件實(shí)體審查，因此跨法院的虛假訴訟案件隱蔽性更強(qiáng)。

三、為非法轉(zhuǎn)移名下財(cái)產(chǎn)

該類型虛假訴訟的目的，是因?yàn)閭鶆?wù)人在察覺(jué)名下財(cái)產(chǎn)存在被法院強(qiáng)制執(zhí)行的危險(xiǎn)，其制造民間借貸虛假訴訟的目的在于以合法外衣非法轉(zhuǎn)移名下財(cái)產(chǎn)。如債務(wù)人擅自轉(zhuǎn)移名下財(cái)產(chǎn)，可能留下明顯痕跡，一旦被合法債權(quán)人發(fā)現(xiàn)，其轉(zhuǎn)移目的將無(wú)法順利實(shí)現(xiàn)。于是其轉(zhuǎn)而虛構(gòu)民間借貸債務(wù)，并造成無(wú)法償還債務(wù)的假象，制造虛假訴訟，通過(guò)“以物抵債”等方式將債務(wù)人名下的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。即使被合法債權(quán)人或法院發(fā)現(xiàn)，如無(wú)法識(shí)破其虛假訴訟的本質(zhì)，其非法轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的目的也將順利實(shí)現(xiàn)，造成司法形象受損。該類型的虛假訴訟常見(jiàn)于法院的執(zhí)行案件中，虛假訴訟的參與人通過(guò)自行轉(zhuǎn)移登記、執(zhí)行異議等方式阻卻合法債權(quán)人案件的強(qiáng)制執(zhí)行。

四、為逃避國(guó)家行政機(jī)關(guān)的監(jiān)管

該類型虛假訴訟的表現(xiàn)形式，與非法轉(zhuǎn)移名下財(cái)產(chǎn)虛假訴訟類似，也是虛構(gòu)民間借貸并通過(guò)虛假訴訟，進(jìn)而通過(guò)“以房抵債”、“以車抵債”等方式，進(jìn)一步轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。但是與前一類案件不同的是，該類虛假訴訟的目的在于逃避國(guó)家行政機(jī)關(guān)的政策監(jiān)管。因此，該類虛假訴訟是發(fā)生于國(guó)家和地方政府有關(guān)房屋、車輛限購(gòu)政策出臺(tái)之后，當(dāng)事人企圖利用司法審判權(quán)繞開(kāi)國(guó)家行政機(jī)關(guān)的政策監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)自己的非法利益。

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D922.28

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2095-4379-(2017)36-0126-01

連博影(1986-)，福建泉州人，任職于泉州市豐澤區(qū)人民法院，研究方向：民商法。