教你識破非法集資的假象

教你識破非法集資的假象

近日，山西省公安廳發(fā)布防范非法集資犯罪安全提示，根據(jù)警方掌握的最新數(shù)據(jù)，以下活動可能成為涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪，廣大百姓務(wù)必擦亮雙眼避免上當(dāng)。

警方介紹，盡管形形色色的非法集資披著各式“馬甲”，但萬變不離其宗。從手法而言，無外乎畫餅、造勢、吸金，即承諾高額回報、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、虛假宣傳造勢等，讓投資者一步步落入陷阱，不能自拔。從目前警方辦理的幾起“非法集資”案件看，均是先編造所謂的“投資故事”，再許諾高回報。此外，從近年來的一些案件看，犯罪團(tuán)伙實(shí)施作案的目標(biāo)群體多為下崗職工、離退休人員等中老年群體。

以下活動可能涉嫌非法集資詐騙

1.不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；

2.以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為保管等方式非法吸收資金；

3.以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；

4.不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金；

5.不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；

6.不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；

7.不具有銷售保險的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金；

8.以投資入股的方式非法吸收資金；

9.以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金；

10.利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金。

11.以境外公司名義，虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項(xiàng)目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會；

12.收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接收投資人的投資款；

13.許諾高收益的公司的網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或公司高管系外國人，進(jìn)行虛假宣傳的；

14.以網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣升值、現(xiàn)貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭，引誘投資人投資，尤其是鼓勵發(fā)展他人并給予提成；

15.頻繁變換網(wǎng)站名稱、投資項(xiàng)目；

16.公司網(wǎng)站無正式備案；

17.以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息；

18.許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；

19.明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)；

20.在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設(shè)點(diǎn)發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告，尤其以中老年人為主要招攬對象。

公安機(jī)關(guān)表示，將堅決依法打擊犯罪。同時，將堅持打擊犯罪與維護(hù)創(chuàng)新發(fā)展并重，堅持寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策，努力實(shí)現(xiàn)法律效果、經(jīng)濟(jì)效果、社會效果的有機(jī)統(tǒng)一。

此外，警方也提醒廣大公眾，在購買理財產(chǎn)品時，一定要全面了解產(chǎn)品信息，避免落入非法集資陷阱，如果一時無法判斷，可向有關(guān)部門進(jìn)行咨詢，并可參考以下提示：對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報利率，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱；通過查詢工商、稅務(wù)等相關(guān)資料，看主體身份是否合法、真實(shí)；如遇到推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等；通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄；對親朋好友推薦的低風(fēng)險、高回報的投資建議要審慎決策，防止自己成為“下線”。