非法集資有哪些“馬甲”購(gòu)物返利、農(nóng)業(yè)高科技等被利用

非法集資有哪些“馬甲”購(gòu)物返利、農(nóng)業(yè)高科技等被利用

近年來(lái)，一些不法分子以投資理財(cái)為幌子，對(duì)社會(huì)公眾許以高息吸收公眾存款，可事實(shí)上，投資者看中的是他們?cè)S以的高額回報(bào)，犯罪分子盯上的卻是大家手中的本金，只要資產(chǎn)累積到一定程度，不能負(fù)荷巨額利息，他們?cè)缤矶紩?huì)“卷款跑路”。

非法集資犯罪給社會(huì)造成嚴(yán)重危害，不僅使參與者遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸，而且嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響社會(huì)治安穩(wěn)定。

蘇州市吳中區(qū)法院梳理近三年審理的非法集資案件，發(fā)現(xiàn)非法集資在互聯(lián)網(wǎng)社會(huì)中雖然換上各種“馬甲”，但大多仍是利用人們投資發(fā)財(cái)心理來(lái)設(shè)套，最終都會(huì)因資金鏈斷裂而無(wú)以為繼，即便非法集資犯罪嫌疑人被法律嚴(yán)懲，投資人也無(wú)法挽回“破財(cái)”的后果。

為此，法院公布了5起變相非法集資典型案例，以此提醒廣大群眾遠(yuǎn)離非法集資。

馬甲一：購(gòu)物返利

沈某等四人成立聯(lián)購(gòu)網(wǎng)絡(luò)科技公司并創(chuàng)建“百家和”購(gòu)物網(wǎng)站，通過(guò)在網(wǎng)站發(fā)布公告、發(fā)放紙質(zhì)宣傳資料等手段宣傳“消費(fèi)=存錢=免費(fèi)”“消費(fèi)200即可參加返利，每200為一個(gè)返利權(quán)、最高可返200”的消費(fèi)理念，并在全國(guó)各地發(fā)展代理商、加盟商家、會(huì)員。

據(jù)了解，通過(guò)“購(gòu)物返利”方式進(jìn)行非法集資，會(huì)員在加盟商家或百家和網(wǎng)站消費(fèi)，商家根據(jù)訂單金額，上繳消費(fèi)金額的10%-15%至聯(lián)購(gòu)公司指定的第三方支付平臺(tái)，會(huì)員每消費(fèi)滿200元即獲得一個(gè)返利權(quán)。

由此，受到“最高能實(shí)現(xiàn)全部消費(fèi)返利”的誘惑，出現(xiàn)了大量會(huì)員不實(shí)際購(gòu)物、與商家協(xié)商訂立虛假訂單后直接將“推廣費(fèi)”繳納至聯(lián)購(gòu)公司參與返利的情況。

如提交10000元的虛假訂單，會(huì)員只需交納1000元讓商家匯至聯(lián)購(gòu)公司，即獲得50個(gè)返利權(quán)，次日起每日獲得返利14元，至返利第72天，投入的1000元已全部返還，接下來(lái)的返利就屬于額外的收入。案發(fā)后經(jīng)過(guò)審計(jì)，聯(lián)購(gòu)公司經(jīng)營(yíng)期間共吸收資金4.24億元，已支付會(huì)員的消費(fèi)返利合計(jì)2.42億元。

法院審理認(rèn)為，在百家和網(wǎng)站無(wú)其他經(jīng)營(yíng)收入的情況下，該種經(jīng)營(yíng)模式得以持續(xù)運(yùn)作的途徑即不斷吸引消費(fèi)者進(jìn)入購(gòu)物網(wǎng)站消費(fèi)，用后期消費(fèi)者投入的資金來(lái)支付前期消費(fèi)者的返利，該種經(jīng)營(yíng)模式系變相吸收公眾存款的行為，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究沈某等人的刑事責(zé)任。2014年7月，法院作出判決，沈某被判處有期徒刑6年，并處罰金30萬(wàn)元，其余3人均被判處有期徒刑5年6個(gè)月及罰金25萬(wàn)元。

馬甲二：售后包租

由陳某擔(dān)任法定代表人的一家置業(yè)公司為償還銀行、小貸公司和民間借貸的巨額債務(wù)，在某大廈的部分房產(chǎn)已被銷售，其余房產(chǎn)均被抵押的情況下，仍委托營(yíng)銷單位對(duì)外銷售該大廈的商鋪使用權(quán)。

陳某在某大廈未實(shí)際分割的情況下，在圖紙上劃分出2000余戶小商鋪，采用打電話、發(fā)短信、發(fā)放宣傳冊(cè)等途徑宣傳購(gòu)買商鋪使用權(quán)是“保租、回購(gòu)、高收益、零風(fēng)險(xiǎn)”的投資?？蛻襞c甲置業(yè)公司簽訂《商鋪權(quán)益轉(zhuǎn)讓合同》，并與關(guān)聯(lián)公司乙公司簽訂《商鋪委托經(jīng)營(yíng)管理合同》，將小商鋪委托乙公司使用或租賃，在委托期限內(nèi)，乙公司依照合同約定每年向客戶支付收益。

據(jù)了解，置業(yè)公司采用這種方式共出售小商鋪權(quán)益達(dá)979戶，吸收900余人的資金2.6億余元，都被用于歸還置業(yè)公司對(duì)外借款的本息。案發(fā)前，置業(yè)公司僅支付給客戶收益3000余萬(wàn)元。

2015年1月，吳中區(qū)法院作出判決認(rèn)定，將未實(shí)際分割的商鋪的使用權(quán)進(jìn)行銷售，再與買受人約定包租、到期回購(gòu)，此類合同中商鋪使用權(quán)的買受者無(wú)法實(shí)際執(zhí)掌商鋪，購(gòu)買的使用權(quán)形同虛設(shè)。銷售者實(shí)為利用銷售使用權(quán)吸收資金，承諾的支付租金、到期回購(gòu)本質(zhì)即吸收資金后的“還本付息”，系變相吸收公眾存款的行為。法院對(duì)陳某判處有期徒刑5年，并處罰金25萬(wàn)元。

馬甲三：高息引資

2016年7月，吳中區(qū)法院對(duì)一起非法集資案件作出判決，被告人顏某采用向社會(huì)不特定對(duì)象公開宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款，行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，法院對(duì)其判處有期徒刑4年，并處罰金5萬(wàn)元。

據(jù)了解，顏某設(shè)立的蘇州鑫澤恒投資管理有限公司，為籌集資金，顏某招募工作人員，開設(shè)鑫澤恒投資網(wǎng)站，對(duì)外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù)，承諾到期還本并支付高額利息及獎(jiǎng)勵(lì)。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標(biāo)，按照期限分為日標(biāo)、月標(biāo)，利息是年利率18%，同時(shí)還有不同的獎(jiǎng)勵(lì)金額?？蛻糇?cè)后自愿選擇投資，將錢充值到公司的第三方支付平臺(tái)或顏某的個(gè)人銀行卡上，投資期滿后，公司會(huì)把相應(yīng)的本金和利息獎(jiǎng)勵(lì)匯到客戶賬戶，客戶申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上。

2014年10月，員工告訴顏某，公司沒(méi)有錢可以退給投資人了，顏某即刻跑路。據(jù)統(tǒng)計(jì)，顏某共向社會(huì)不特定人員吸收資金2110余萬(wàn)元，至案發(fā)已返還本息1400余萬(wàn)元，造成損失900余萬(wàn)元。

馬甲四：農(nóng)業(yè)高科技

互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)也推動(dòng)了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，但其中也有一些借著新型農(nóng)業(yè)發(fā)展模式的幌子，從事非法集資活動(dòng)。

張某是蘇州三迪投資中心的執(zhí)行人。中心成立后，張某為籌集資金，招募印某等工作人員，以播放視頻資料、發(fā)放宣傳資料的方式宣傳“柱狀蘋果樹”是一項(xiàng)新型、高回報(bào)、抗風(fēng)險(xiǎn)的農(nóng)業(yè)科技項(xiàng)目，承諾按月支付2%-5%的收益，且在連云港市東?？h租賃土地372畝作為柱狀蘋果苗圃基地?；I集的資金一部分用基地費(fèi)用，一部分向投資者發(fā)利息、償還債務(wù)、支付辦公費(fèi)用。

法院經(jīng)過(guò)審理查明，通過(guò)公司業(yè)務(wù)員或親友介紹，共有235名社會(huì)公眾參與投資，公司平時(shí)還會(huì)組織投資人開會(huì)、吃飯、旅游。自2011年10月至2012年6月期間，蘇州三迪投資中心共吸收資金1081萬(wàn)元，支付投資人收益合計(jì)186.35萬(wàn)元，造成損失894.65萬(wàn)元。

2016年7月，法院作出判決認(rèn)為，張某采用向社會(huì)不特定對(duì)象公開宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款，對(duì)其判處有期徒刑4年，并處罰金5萬(wàn)元。

馬甲五：傳統(tǒng)高利貸

高利貸是傳統(tǒng)的“人對(duì)人”集資方式，依然是非法集資的傳統(tǒng)形式。

李某是3家汽車貿(mào)易公司的老板，但因經(jīng)營(yíng)不善，連年虧損，負(fù)債累累。李某只得以公司名義向小額貸款公司借款，期間由于銀行銀根縮緊，李某個(gè)人只好向民間借高利貸，欠下了1300余萬(wàn)元。從民間借貸的錢，一部分用于經(jīng)營(yíng)，一部分用于還銀行貸款及民間借款的利息。期間，李某還多次至澳門、新加坡等地進(jìn)行消費(fèi)，金額逾1400萬(wàn)元，其中部分用于在賭場(chǎng)賭博。

期間，李某在明知其公司連年虧損、資不抵債、且其個(gè)人及所經(jīng)營(yíng)的公司均有大量債務(wù)未償還、其個(gè)人已無(wú)償還能力的情況下，仍以非法占有為目的，以公司資金周轉(zhuǎn)緊張、公司需歸還銀行貸款、公司需購(gòu)買汽車等理由，并以提供高額利息為誘餌，先后向10余個(gè)單位及個(gè)人非法集資1735.6萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)尚有1454.97萬(wàn)元不能歸還。

吳中法院審理認(rèn)為，李某以非法占有為目的，采用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成集資詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金30萬(wàn)元。