山東：“濟(jì)南經(jīng)驗(yàn)”掐住非法集資七寸

山東：“濟(jì)南經(jīng)驗(yàn)”掐住非法集資七寸

“兩斤雞蛋一桶油，輕松把錢騙到手”

曾幾何時(shí)，從事非法集資的不法分子正是以這些蠅頭小利和高回報(bào)的虛假承諾為誘餌，騙走大量群眾存款，最終令其血本無(wú)歸，釀成一起又一起人間悲劇。

談及此處，山東省濟(jì)南市市委政法委副書(shū)記、綜治辦主任趙杰眉頭緊皺。趙杰說(shuō)：“非法集資問(wèn)題最突出的時(shí)候，濟(jì)南街面上總能看到一些所謂‘投資送大禮’的攤位?？上驳氖?，隨著打擊治理力度不斷增大，如今類似的攤位已經(jīng)銷聲匿跡?！?/p>

近年來(lái)，濟(jì)南市委市政府直面非法集資問(wèn)題主動(dòng)出擊，組織開(kāi)展了為期3年的專項(xiàng)行動(dòng)，市委政法委、市綜治辦牽頭，協(xié)調(diào)政法部門、工商行政部門、金融管理部門以及綜治委各成員單位，各司其職密切配合，打防管控多措并舉，在破解非法集資困局方面做出諸多有益探索。

濟(jì)南市委常委、政法委書(shū)記李占國(guó)今天接受記者采訪時(shí)說(shuō)，自2014年以來(lái)，濟(jì)南市非法集資類案件發(fā)案數(shù)、千萬(wàn)元以上案件數(shù)、直接損失數(shù)連續(xù)3年持續(xù)下降，有效遏制了非法集資犯罪高發(fā)多發(fā)勢(shì)頭，維護(hù)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

打早、打小堅(jiān)持追贓務(wù)盡

開(kāi)業(yè)不足兩個(gè)月，一家涉嫌非法集資的公司便被濟(jì)南公安機(jī)關(guān)及時(shí)查處。

濟(jì)南市公安局市中分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)邱圣祥告訴記者，2014年6月，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)會(huì)同市中分局摸排檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)山東華東投資擔(dān)保有限公司經(jīng)常通過(guò)發(fā)放宣傳單和小禮品等形式，吸引中老年人進(jìn)店咨詢投資，初步判斷其有非法集資嫌疑。

經(jīng)過(guò)縝密偵查，警方發(fā)現(xiàn)，華東公司于2014年5月開(kāi)業(yè)后，在街頭面向不特定人群發(fā)放投資理財(cái)廣告，以月息1.2%至1.5%的利息為誘餌，與被吸款人簽訂投資理財(cái)合同，不到兩個(gè)月便吸引53人投入資金136萬(wàn)元。

查明情況后，警方果斷立案?jìng)刹椋慌e抓獲犯罪嫌疑人5名，挽回全部涉案經(jīng)濟(jì)損失。目前該案已移送起訴。這僅是濟(jì)南公安機(jī)關(guān)依法打擊涉嫌非法集資公司的一個(gè)縮影。

據(jù)濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政委張海濤介紹，近年來(lái)，濟(jì)南公安機(jī)關(guān)始終保持對(duì)非法集資犯罪的凌厲攻勢(shì)，從2002年查處泰靈塔非法集資案以來(lái)，先后偵辦了菌肥非法集資、南洋學(xué)校和濟(jì)正公司等多起涉案金額過(guò)億元的大要案件。

濟(jì)南市公安局政委王健說(shuō)，尤其是在近期偵辦的投資類公司非法集資案件中，濟(jì)南公安機(jī)關(guān)開(kāi)拓思路，打早、打小，主動(dòng)打擊案件116起，占全部在偵案件的85%，其中上千萬(wàn)元的案件僅占全部案件的20.8%，絕大多數(shù)是幾百萬(wàn)元，有的甚至僅幾十萬(wàn)元。

趙杰介紹，濟(jì)南市委政法委不斷加大統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，積極推動(dòng)公檢法機(jī)關(guān)密切配合，建立聯(lián)席會(huì)議制度，統(tǒng)一非法集資案件證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，定期協(xié)調(diào)溝通疑難、復(fù)雜、重大影響案件、民刑交叉案件。

趙杰說(shuō)，警方對(duì)有詐騙嫌疑的，堅(jiān)決以涉嫌集資詐騙罪偵辦，依法從嚴(yán)打擊。目前偵結(jié)的70起案件中，以集資詐騙罪移送審查起訴的占51%。警方及時(shí)總結(jié)此類案件發(fā)案特點(diǎn)、規(guī)律，針對(duì)犯罪嫌疑人地域性突出的特點(diǎn)，加大打擊重點(diǎn)人員開(kāi)辦公司力度，及時(shí)關(guān)停清理。

據(jù)了解，濟(jì)南市政法機(jī)關(guān)還把追贓挽損貫穿辦案始終，堅(jiān)持追贓務(wù)盡，做到案雖終結(jié)但追贓不止，窮盡一切手段追贓，下最大氣力減少群眾損失。

多家聯(lián)手強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)預(yù)防

“要打得好，更要防得住”，這是濟(jì)南市政法機(jī)關(guān)在打擊治理非法集資犯罪過(guò)程中得出的一條重要經(jīng)驗(yàn)。

以濟(jì)南市公安局為例，在有效打擊非法集資犯罪的同時(shí)，還不斷加大防范力度，自2014年5月以來(lái)，該局經(jīng)偵支隊(duì)及時(shí)調(diào)整防范打擊重點(diǎn)，連續(xù)部署加強(qiáng)對(duì)投資擔(dān)保理財(cái)類公司的摸排和對(duì)涉嫌非法集資犯罪的查處，先后6次對(duì)全市2712家投資擔(dān)保理財(cái)類公司進(jìn)行摸排。

王健說(shuō)：“通過(guò)查找公司經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)、查看工商登記注冊(cè)資料、查明公司經(jīng)營(yíng)模式、調(diào)閱公司財(cái)務(wù)資料、與負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書(shū)、加強(qiáng)日常巡查等方法，可以實(shí)現(xiàn)對(duì)此類公司的全面管控?！?/p>

近年來(lái)，非法集資犯罪手法不斷翻新升級(jí)，非法集資犯罪活動(dòng)呈高位運(yùn)行，不同程度地暴露出工作中存在打擊不力、監(jiān)管不嚴(yán)、防范不到位等問(wèn)題。為此，2014年，濟(jì)南市委政法委組織市綜治辦、檢察院、公安局、金融辦、工商局五部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對(duì)從事“投資、擔(dān)保、理財(cái)”類業(yè)務(wù)的公司進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管的通知》，按照屬地管理和“誰(shuí)審批、誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)主（監(jiān)）管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，明確對(duì)非金融類非法集資企業(yè)進(jìn)行日常巡查和監(jiān)管的內(nèi)涵、操作標(biāo)準(zhǔn)和要求，理順監(jiān)管體制，堵塞監(jiān)管盲區(qū)。

具體操作上，由各縣（市）區(qū)委政法委統(tǒng)一組織，公安、工商、金融辦等職能部門配合，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）為單位，對(duì)投資擔(dān)保理財(cái)類公司開(kāi)展面上普查、重點(diǎn)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并迅速查處違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為。

據(jù)濟(jì)南市工商局巡視員陳立智介紹，今年以來(lái)，工商部門牽頭，依靠基層社區(qū)力量，對(duì)全市登記注冊(cè)的投資擔(dān)保理財(cái)類公司進(jìn)行地毯式排查6次，累計(jì)排查1084戶，責(zé)令改正企業(yè)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍不規(guī)范20戶，查處違法廣告14戶，移交涉嫌非法集資線索與案件12戶，對(duì)存在問(wèn)題的177家建立企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。

濟(jì)南市金融辦副主任李洪偉說(shuō)，近年來(lái)，市金融辦每年都制定全市防范打擊非法集資專項(xiàng)清理活動(dòng)方案和廣告資訊信息排查清理活動(dòng)實(shí)施方案，開(kāi)展統(tǒng)一行動(dòng)，重點(diǎn)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各類投資擔(dān)保理財(cái)咨詢類公司、涉農(nóng)合作組織進(jìn)行專項(xiàng)排查。今年下半年，還將組織濟(jì)南市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治行動(dòng)，專項(xiàng)整治網(wǎng)絡(luò)借貸、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)股權(quán)眾籌等網(wǎng)絡(luò)金融活動(dòng)。

正是在這種多部門積極配合、聯(lián)手共管之下，目前濟(jì)南市街面上一度泛濫的風(fēng)險(xiǎn)類投資公司基本絕跡，有重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，也由179家減少到40余家。

宣傳開(kāi)路 提高自防能力

為更好地提升群眾防騙意識(shí)，濟(jì)南市高新區(qū)特意制作印有打擊非法集資醒目字樣的便攜式水杯等宣傳品，免費(fèi)向群眾發(fā)放。高新區(qū)黨工委政法委副書(shū)記董力林說(shuō)：“醒目的大字不僅對(duì)群眾是個(gè)提醒，對(duì)不法分子也形成震懾與壓力。”

之所以有這樣的做法，緣于濟(jì)南市政法機(jī)關(guān)清楚地認(rèn)識(shí)到，打擊防范非法集資必須堅(jiān)持宣傳開(kāi)路。

據(jù)悉，濟(jì)南市政法機(jī)關(guān)在全市廣泛開(kāi)展以防范非法集資為主題的集中宣傳活動(dòng)，向社會(huì)群眾揭示非法集資的欺騙性、風(fēng)險(xiǎn)性和危害性，引導(dǎo)廣大群眾不參與、能識(shí)別、敢揭發(fā)，著力提升法治觀念、自防意識(shí)，自覺(jué)抵制高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

濟(jì)南市委政法委副書(shū)記辛全龍說(shuō)，宣傳中突出“天上不會(huì)掉餡餅，非法集資是陷阱”的主題，不僅使廣大群眾深刻認(rèn)識(shí)到非法集資的危害性，還使其明確應(yīng)當(dāng)對(duì)自己行為的后果承擔(dān)責(zé)任，通過(guò)扎實(shí)有效的宣傳，使群眾心中真正扎起自覺(jué)抵制非法集資的籬笆。

將群眾對(duì)防范非法集資犯罪的知曉率作為衡量工作的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)，是濟(jì)南市政法機(jī)關(guān)宣傳工作的一大特色。

據(jù)介紹，濟(jì)南市政法機(jī)關(guān)建立了雙月集中宣傳機(jī)制和宣傳考核機(jī)制，組織縣（市）區(qū)和相關(guān)部門每?jī)蓚€(gè)月開(kāi)展一次集中宣傳周活動(dòng)，濟(jì)南市委政法委委托市民調(diào)中心每半年組織開(kāi)展一次電話問(wèn)卷調(diào)查，排名通報(bào)縣區(qū)宣傳工作入戶率、群眾知曉率，督促推動(dòng)縣區(qū)宣傳工作進(jìn)村居、進(jìn)家庭。

辛全龍說(shuō)：“去年我們面向全市發(fā)放打擊防范非法集資的一封信，通過(guò)層層落實(shí)，基本實(shí)現(xiàn)每戶到家一封。統(tǒng)計(jì)顯示，社區(qū)群眾非法集資防范常識(shí)知曉率已達(dá)到90%?！?/p>

成功經(jīng)驗(yàn) 可復(fù)制推廣

濟(jì)南市打擊非法集資犯罪交出兩張漂亮的成績(jī)單，一張有形，一張無(wú)形。

有形的一張，寫(xiě)滿這樣一組數(shù)據(jù)：2014年以來(lái)，濟(jì)南市依法立案查處非法集資犯罪案件187起，抓獲犯罪嫌疑人519名，上網(wǎng)追逃61人，起訴165人，追回贓款贓物合計(jì)6.1億元；組織千余人開(kāi)展地毯式摸排數(shù)十次，逐一排查街面投資理財(cái)公司，主動(dòng)打擊116起；追繳涉案贓款贓物合計(jì)4.3億余元，挽損率42%，追逃率達(dá)到89%。

而無(wú)形的一張，則是群眾對(duì)非法集資危害性認(rèn)識(shí)的不斷升級(jí)和自我保護(hù)意識(shí)的逐步加強(qiáng)，不法分子向濟(jì)南市民非法集資，基本無(wú)從下手。

趙杰說(shuō)：“大量外省非法集資不法分子將濟(jì)南看作一塊處女地，紛至沓來(lái)，都想在此分得一杯羹；沒(méi)想到的是，經(jīng)過(guò)不斷打擊治理，這些人沒(méi)有吃上蛋糕，反倒啃到硬骨頭，如今大多數(shù)外省不法分子已撤出濟(jì)南?！?/p>

據(jù)介紹，政法機(jī)關(guān)特別是偵查部門主動(dòng)擔(dān)負(fù)起打擊犯罪的責(zé)任，堅(jiān)持依法打擊，打早打小打準(zhǔn)，始終保持對(duì)此類犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，真正扭轉(zhuǎn)了資金鏈斷后才查、嫌疑人藏匿后才找、資金損失后才追的被動(dòng)局面。

由于濟(jì)南各部門主動(dòng)作為、協(xié)同配合，很多非法集資規(guī)模尚未做大就被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，非法集資資金鏈還未斷裂就被及時(shí)打掉，雖然全市發(fā)案總量不少，但涉案金額均不大。李占國(guó)說(shuō)：“相對(duì)于過(guò)去一個(gè)案件幾十億元的損失，現(xiàn)在損失總量比較小，追贓追逃難度相對(duì)降低。有的案件甚至實(shí)現(xiàn)全額挽損，徹底扭轉(zhuǎn)了非法集資打不勝打、防不勝防、追贓追逃難的被動(dòng)局面。”

“非法集資經(jīng)濟(jì)犯罪案件發(fā)案時(shí)間長(zhǎng)、涉案人員多，如果得不到及時(shí)查處，將造成嚴(yán)重的社會(huì)危害?！崩钫紘?guó)清醒地認(rèn)識(shí)到，打擊非法集資僅憑政法機(jī)關(guān)的努力遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，有關(guān)職能部門應(yīng)當(dāng)各負(fù)其責(zé)、溝通協(xié)作，通過(guò)各種綜合防治措施，建立長(zhǎng)效打擊機(jī)制，才能有效防止非法集資犯罪做大，最大限度地保護(hù)群眾利益。

據(jù)了解，打擊治理非法集資犯罪“濟(jì)南經(jīng)驗(yàn)”，具有極強(qiáng)的可復(fù)制性，通過(guò)進(jìn)一步宣傳推廣、交流學(xué)習(xí)，將為更多地區(qū)吸收借鑒，成為打擊治理非法集資犯罪的一大有益參考。