公安部等14家國家機(jī)關(guān)召開部際聯(lián)席會議全力打擊非法集資犯罪 維護(hù)群眾合法權(quán)益

文 本刊編輯部

公安部等14家國家機(jī)關(guān)召開部際聯(lián)席會議全力打擊非法集資犯罪 維護(hù)群眾合法權(quán)益

文 本刊編輯部

4月25日，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、民政部、住建部、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等14家國家機(jī)關(guān)召開處置非法集資部際聯(lián)席會議。

據(jù)了解，公安機(jī)關(guān)始終高度重視防范打擊非法集資犯罪工作。2016年以來，不斷加強(qiáng)預(yù)警監(jiān)測犯罪動態(tài)，依法查處案件，積極開展警示宣傳，全力維護(hù)群眾合法權(quán)益和市場秩序、金融秩序。

公安部表示，從工作情況看，當(dāng)前非法集資形勢依然嚴(yán)峻。一是案件高位運行，大要案件多發(fā)。2016年，公安機(jī)關(guān)共立案1萬余起、涉案金額近1400億元，而且大要案件高發(fā)。據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年此類案件平均案值達(dá)1365萬元，億元以上案件逾百起。二是區(qū)域集中度較高，溢出效應(yīng)明顯。從地域看，公司總部、網(wǎng)絡(luò)平臺向經(jīng)濟(jì)體量靠前的發(fā)達(dá)地區(qū)集中，東部地區(qū)持續(xù)高發(fā)。從省域看，省會城市、中心城區(qū)案件高發(fā)。隨著互聯(lián)網(wǎng)和金融支付手段的快速、融合發(fā)展，犯罪風(fēng)險不斷向三、四線城市輻射、向邊遠(yuǎn)省份傳導(dǎo)。三是網(wǎng)絡(luò)犯罪多發(fā)。犯罪分子以往多采取大量設(shè)置分支機(jī)構(gòu)、線下推廣、口口相傳等方式非法集資，但近年來則改為依托互聯(lián)網(wǎng)擴(kuò)大影響、引誘人員參與、吸收和轉(zhuǎn)移資金。四是犯罪手法多變。犯罪分子從以往的商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實體經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域向理財、私募、眾籌、期權(quán)等“資本運作”領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，常打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”“金融互助”“愛心慈善”等幌子非法集資，并與傳銷活動大幅交織。五是社會危害復(fù)合化。一方面，犯罪分子吸收的大量資金被用于支付中介費、提成、彌補(bǔ)虧空和揮霍，給群眾造成重大經(jīng)濟(jì)損失；另一方面，一些犯罪分子肆意歪曲利用國家政策，為犯罪活動打造欺世盜名的光環(huán)，造成了公眾認(rèn)知混亂。

公安部指出，工作實踐證明，對非法集資犯罪，完善監(jiān)管制度、強(qiáng)化防控措施、依法有力打擊是有效的遏制手段，而公眾理性投資、增強(qiáng)風(fēng)險意識則是削弱非法集資生存基礎(chǔ)的關(guān)鍵。

在此，公安機(jī)關(guān)提醒，務(wù)必謹(jǐn)慎投資，如遇有以下現(xiàn)象，務(wù)必高度警惕：

一、所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益等回報方式；

二、電話推介、設(shè)立大量分支機(jī)構(gòu)推介“投資項目”；在街頭、超市、商場等人群密集、流動場所及金融機(jī)構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會、饋贈禮品等方式吸引老年人加入；

三、以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報；聲稱成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè)，但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊登記手續(xù)；

四、公司法定代表人、股東、高管人員使用虛假身份注冊、經(jīng)營或有不良信用記錄、網(wǎng)上負(fù)面信息；

五、公司注冊地、網(wǎng)站注冊地、服務(wù)器所在地在境外或高管系外籍人員的公司，以公開講座、演講等方式吸引投資；

六、以各種“山寨”榮譽(yù)稱號和所謂的名人、專家做廣告宣傳，以及以大型集會、慶典等方式宣傳、推介“投資項目”；

七、要求向個人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款。

八、收取投資款的賬戶系以外籍人員尤其是東南亞籍人員身份在境內(nèi)開立；

九、聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實際上僅僅是在銀行開立有賬戶。

防范打擊非法集資犯罪任重道遠(yuǎn)。公安機(jī)關(guān)下步將認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院的有關(guān)工作部署和要求，堅持聚焦風(fēng)險防控、依法打擊犯罪、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、維護(hù)群眾合法權(quán)益的主線，與廣大人民群眾及各相關(guān)部門共同全力做好防范打擊工作。