CFA培訓(xùn)模塊嵌入金融高等教育培養(yǎng)方案的可行性初探

王慧

【摘要】在后金融危機(jī)時(shí)代，針對(duì)業(yè)界對(duì)金融教育“注重金融理論而不重實(shí)務(wù)，重視金融知識(shí)而不重道德”的批評(píng)，很多高校將CFA引入大學(xué)教育。南京財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院在本科及研究生教育階段都較為合理地將之與原有的培養(yǎng)方案與課程設(shè)計(jì)結(jié)合了起來(lái)，并取得一定成效。

【關(guān)鍵詞】CFA 培養(yǎng)方案

【中圖分類號(hào)】G642 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A ? ? ?【文章編號(hào)】2095-3089（2016）11-0124-02

中國(guó)加入WTO后，越來(lái)越多的外資金融機(jī)構(gòu)加入到了本土競(jìng)爭(zhēng)的行列，它們的到來(lái)很大程度上改變了我國(guó)金融業(yè)的傳統(tǒng)盈利模式。譬如，商業(yè)銀行從以前的靠存貸利差增加收入，擴(kuò)展到現(xiàn)在的個(gè)人業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)、股票業(yè)務(wù)等;而包括保險(xiǎn)公司和證券公司在內(nèi)的其他機(jī)構(gòu)也同樣面臨著外來(lái)者的巨大挑戰(zhàn)。這些都加大了對(duì)金融人才的需求，給予了高等教育金融專業(yè)強(qiáng)大的發(fā)展動(dòng)力。

作為就業(yè)熱門，市場(chǎng)需求旺盛，金融學(xué)科深受各大高校的重視，陸續(xù)新增開(kāi)設(shè)了不少相關(guān)專業(yè)，每年高考的錄取分居高不下。

然而，就業(yè)機(jī)會(huì)增多并不是對(duì)所有畢業(yè)生都是一樣。事實(shí)上，由于連續(xù)多年考生對(duì)金融學(xué)的趨之若鶩，以及金融行業(yè)對(duì)金融本科生實(shí)用性的質(zhì)疑，使得業(yè)內(nèi)對(duì)普通的金融專業(yè)畢業(yè)生的需求已經(jīng)呈下降趨勢(shì)，這一趨勢(shì)尤其表現(xiàn)在對(duì)金融專業(yè)本科生的需求上。大部分機(jī)會(huì)更多地賦予了高層次的金融人才，懂外語(yǔ)、懂得國(guó)際金融和現(xiàn)代投資知識(shí)的高端人才尤其走俏。

目前金融行業(yè)對(duì)于人才的需求存在結(jié)構(gòu)性矛盾，即一般性人才的過(guò)剩和高級(jí)專門人才的緊缺;能夠勝任投資銀行、金融衍生品、資金交易、公司理財(cái)和個(gè)人理財(cái)?shù)雀黜?xiàng)業(yè)務(wù)的高級(jí)金融專業(yè)技術(shù)人才相對(duì)比較缺乏。

因此，適應(yīng)金融行業(yè)的快速發(fā)展和人才需求結(jié)構(gòu)調(diào)整是高校金融教育改革工作的重點(diǎn)。

根據(jù)2014年9月20號(hào)財(cái)金通發(fā)布的《上海金融基礎(chǔ)人才市場(chǎng)供需調(diào)研報(bào)告》顯示，上海高校畢業(yè)生在嘗試進(jìn)入金融行業(yè)就業(yè)時(shí)遇到的最大阻力就是“缺乏實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)系統(tǒng)培訓(xùn)”。即便各高校也一直努力為自己的在校生提供各種實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)，但是顯然杯水車薪，不可能解決大量應(yīng)屆生應(yīng)聘簡(jiǎn)歷上在這一項(xiàng)上的短板。

圖1 ?上海高校畢業(yè)生求職的最大阻力

資料來(lái)源：2014年財(cái)金通《上海金融基礎(chǔ)人才市場(chǎng)供需調(diào)研報(bào)告》

因此，在專業(yè)培養(yǎng)方案及課程大綱設(shè)置中結(jié)合相關(guān)系統(tǒng)培訓(xùn)，成為另一個(gè)更具有廣譜效應(yīng)的探索方向。

在后金融危機(jī)時(shí)代，針對(duì)業(yè)界對(duì)金融教育“注重金融理論而不重實(shí)務(wù)，重視金融知識(shí)而不重道德”的批評(píng)，很多高校將CFA引入大學(xué)教育。

CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許注冊(cè)金融分析師），是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與含金量最高的資格認(rèn)證，被稱為金融第一考。自1962年以來(lái)，為全球投資業(yè)在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立了規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，并被廣泛認(rèn)知與認(rèn)可。

截至2014年6月，CFA在全球147個(gè)國(guó)家和地區(qū)目前擁有143個(gè)會(huì)員協(xié)會(huì)及超過(guò)119，000名會(huì)員（包含持證人：112，000），其中中國(guó)內(nèi)地3521人，香港6508人。

這項(xiàng)旨在培養(yǎng)合格金融分析師的資格認(rèn)證，除了專業(yè)的金融理論、量化計(jì)算等考核外，還要嚴(yán)格考核和評(píng)估申請(qǐng)者的“道德標(biāo)準(zhǔn)”，這在當(dāng)前危機(jī)中顯得極為重要。

作為江蘇省唯一一所綜合型財(cái)經(jīng)類大學(xué)，南京財(cái)經(jīng)大學(xué)非重視自身的發(fā)展特點(diǎn);南財(cái)大金融學(xué)院長(zhǎng)期以來(lái)科研教學(xué)優(yōu)勢(shì)突出，金融學(xué)專業(yè)繼2010年被評(píng)為省級(jí)優(yōu)勢(shì)學(xué)科之后，2015年更入選“江蘇省高校品牌專業(yè)A類項(xiàng)目”，迎來(lái)了又一個(gè)非常重要的教改期。

為了真正實(shí)現(xiàn)專業(yè)的品牌化優(yōu)勢(shì)，南財(cái)大金融學(xué)于2015年12月底，南財(cái)大金融學(xué)院?jiǎn)?dòng)了關(guān)于CFA大學(xué)認(rèn)證項(xiàng)目的申請(qǐng)工作，并于2016年3月順利通過(guò)。

目前，南京財(cái)經(jīng)大學(xué)是江蘇省唯一獲得CFA認(rèn)證這一殊榮的高校，也是繼復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)之后，全國(guó)第四個(gè)同時(shí)通過(guò)本科和碩士?jī)蓚€(gè)項(xiàng)目認(rèn)證的高校。這標(biāo)志著該校金融學(xué)專業(yè)獲得了國(guó)際權(quán)威行業(yè)協(xié)會(huì)的認(rèn)可，對(duì)促進(jìn)學(xué)校金融人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)化、國(guó)際化具有重要意義和積極推動(dòng)作用。

在將CFA系統(tǒng)知識(shí)模塊嵌入金融高等教育培養(yǎng)方案的過(guò)程中，南財(cái)大金融學(xué)院主要采取了以下幾個(gè)方案：

一、優(yōu)化培養(yǎng)方案，設(shè)立國(guó)際實(shí)驗(yàn)班

獲得CFA大學(xué)認(rèn)證項(xiàng)目是對(duì)于南財(cái)大金融學(xué)院現(xiàn)有的雄厚師資力量以及較為完善合理的專業(yè)培養(yǎng)方案及課程結(jié)構(gòu)的高度認(rèn)可，而目前正在試行的CFA國(guó)際實(shí)驗(yàn)班項(xiàng)目則是該院進(jìn)一步將CFA培訓(xùn)模塊與本科培養(yǎng)方案緊密結(jié)合的有效嘗試。

2015年秋季入學(xué)的大一新生中有近300名報(bào)名參加了英文選拔考試，難度約等于英文專業(yè)大一結(jié)束的期末考試，選前五十名組建了CFA國(guó)際實(shí)驗(yàn)班。學(xué)院為實(shí)驗(yàn)班配備了全海歸師資，采用全英文的授課方式;課程基于CFA考試要求的十個(gè)模塊進(jìn)行設(shè)計(jì)，結(jié)合了金融學(xué)院現(xiàn)有的教學(xué)培養(yǎng)方案，學(xué)制兩年半，完成時(shí)學(xué)生正好達(dá)到參加CFA一級(jí)考試的基本要求，即本科畢業(yè)前十八個(gè)月。同時(shí)，自2015年起，南財(cái)大金融學(xué)院的金融專業(yè)碩士被要求在畢業(yè)前必須至少通過(guò)CFA一級(jí)。

盡管目前本科階段的教改還在試行，需要時(shí)間進(jìn)一步檢驗(yàn);但是根據(jù)研究生的應(yīng)屆生就業(yè)或者在讀生實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)數(shù)據(jù)來(lái)看，CFA系統(tǒng)模塊的嵌入都起到了明顯的正面推動(dòng)作用。

二、加強(qiáng)師資培訓(xùn)，建立高水平教學(xué)團(tuán)隊(duì)

1.配備全海歸師資

近年來(lái)南財(cái)大金融學(xué)院大力引進(jìn)海外人才，為國(guó)際實(shí)驗(yàn)班配備的所有師資都是海歸博士，保障了全英文的教學(xué)需要。同時(shí)，制定了集體備課制度，定期集中討論交流，不斷完善教學(xué)方案，有效幫助了年輕教師的迅速成長(zhǎng)。

2.實(shí)時(shí)報(bào)送學(xué)生評(píng)教

每次授課之后，學(xué)生都會(huì)填寫(xiě)非常詳細(xì)的FEEDBACK，對(duì)于教師授課水準(zhǔn)實(shí)時(shí)把握;一旦有學(xué)生提出合理意見(jiàn)或建議，會(huì)立即要求該位教師整改教案，重新試講。

3.擴(kuò)大學(xué)術(shù)交流，鼓勵(lì)教師進(jìn)修

為年輕教師建立了完善的“學(xué)術(shù)沙龍”制度，定期延請(qǐng)學(xué)術(shù)界或業(yè)界達(dá)人開(kāi)展學(xué)術(shù)交流活動(dòng);鼓勵(lì)青年教師在國(guó)內(nèi)外參加進(jìn)修，進(jìn)一步提高自身學(xué)術(shù)素養(yǎng)及教學(xué)技能。

三、嚴(yán)格規(guī)范了課堂教學(xué)管理

1. 國(guó)際實(shí)驗(yàn)班設(shè)置了內(nèi)外雙重班主任，從維持課堂紀(jì)律到課后作業(yè)的及時(shí)批改，都有嚴(yán)格制度保障;能及時(shí)受理學(xué)生的各方面意見(jiàn)和建議，不斷優(yōu)化教學(xué)水平。

2.建立完整的實(shí)驗(yàn)班檔案庫(kù)。

自入班的選拔考試開(kāi)始，學(xué)生的每一次課堂學(xué)習(xí)情況，包括師生交流、課后作業(yè)以及參與對(duì)外交流活動(dòng)和獎(jiǎng)懲情況，均有詳細(xì)記錄。每學(xué)期期末，由專職內(nèi)務(wù)班主任將實(shí)驗(yàn)班成員的日常學(xué)習(xí)記錄及期末考試情況整理成冊(cè)并仔細(xì)核對(duì)后，。

3.建立具有針對(duì)性的獎(jiǎng)懲制度，設(shè)置一定的優(yōu)先權(quán)。

針對(duì)實(shí)驗(yàn)班學(xué)習(xí)特點(diǎn)，學(xué)院在很多比賽或活動(dòng)中給了其同等條件下相對(duì)優(yōu)先的權(quán)利;譬如，學(xué)院有對(duì)外交流活動(dòng)并需要選拔參加人員時(shí)，在同等條件下，優(yōu)先考慮實(shí)驗(yàn)班的學(xué)員。

四、優(yōu)良的硬件設(shè)備

南財(cái)大金融學(xué)院的金融工程實(shí)驗(yàn)室是江蘇省內(nèi)首家金融模擬教學(xué)實(shí)驗(yàn)室，被評(píng)為江蘇省屬高校省級(jí)示范中心建設(shè)點(diǎn)，現(xiàn)在作為CFA國(guó)際實(shí)驗(yàn)班固定的日常教學(xué)場(chǎng)所，提供了一流水平的硬件設(shè)備。

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南京財(cái)經(jīng)大學(xué)2015年度校級(jí)高教研究課題“全球化開(kāi)放條件下金融專業(yè)應(yīng)用型人才國(guó)際化培養(yǎng)要求———基于CFA全球認(rèn)證院校專業(yè)的建設(shè)發(fā)展模式”，項(xiàng)目號(hào)GJ201518;

南京財(cái)經(jīng)大學(xué)2015年度校級(jí)教改課題“CFA方向?qū)I(yè)課程建設(shè)的優(yōu)化實(shí)踐及成效影響——基于金融學(xué)院CFA國(guó)際實(shí)驗(yàn)班項(xiàng)目”，項(xiàng)目號(hào)JGY1630。