新疆銀行業(yè)加速絲路生產(chǎn)要素聚集

王永飛

古色古香的新疆古生態(tài)園、名畫掛滿了墻壁的馬文化展示館、坐在窗邊可以一邊喝茶一邊欣賞馬術(shù)表演的茶館……這些都是野馬集團正在實施的旅游項目。

正當企業(yè)急需資金之際，2016年4月1日，中國進出口銀行新疆分行將兩千萬元資金及時劃撥到了野馬集團的賬戶上。拿到這筆資金，野馬集團總經(jīng)理陳強高興地說：“這是進出口銀行支持傳統(tǒng)進出口企業(yè)轉(zhuǎn)型的具體表現(xiàn)，有了這筆資金，項目后期將會進展順利很多?！?/p>

正是如此，近兩年來，新疆銀行業(yè)圍繞絲綢之路經(jīng)濟帶重點建設(shè)項目和新疆絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設(shè)，不斷開展各種金融創(chuàng)新，提供資金和智力支持，有效加速了絲綢之路經(jīng)濟帶上勞動力、資源等各類生產(chǎn)要素的聚集，推進了絲綢之路經(jīng)濟帶有關(guān)項目建設(shè)進程。

融資融智支持核心區(qū)建設(shè)

新疆作為絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)，提出要打造區(qū)域性交通、物流、金融、文化、醫(yī)療中心；建設(shè)北道、中道、南道“三通道”；建設(shè)國家大型油氣生產(chǎn)加工和儲備基地、大型煤炭煤電煤化工基地、大型風電和光伏發(fā)電基地“三基地”。

新疆銀監(jiān)局局長王俊壽介紹，截至2015年末，新疆銀行業(yè)支持“五大中心”、“三基地”、“三通道”建設(shè)涉及921個客戶，1 118個項目，表內(nèi)外融資余額2 528.48億元。

和中巴經(jīng)濟走廊一樣，中吉烏公路是絲綢之路經(jīng)濟帶旗艦項目。2007年國家開發(fā)銀行新疆分行就融資5 440萬美元，支持了這個項目在吉爾吉斯斯坦境內(nèi)的伊爾克什坦至蘇布庫爾干路段建設(shè)。作為這個項目的配套，國家開發(fā)銀行新疆分行還支持了喀什至伊爾克什坦的高速公路建設(shè)，該項目總投資41.7億元，國開行新疆分行牽頭銀團貸款14.6億元。該公路的建成投運，打通了絲綢之路南通道經(jīng)喀什通往中、北亞和西亞的一條重要通道。

此外，新疆銀行業(yè)還通過上合組織銀聯(lián)體，增進與中亞金融合作。比如國家開發(fā)銀行新疆分行就通過與烏茲別克斯坦外經(jīng)銀行、哈薩克斯坦開發(fā)銀行、吉爾吉斯斯坦RSK銀行、塔吉克斯坦國家儲蓄銀行等合作，支持中亞中小企業(yè)、農(nóng)業(yè)等非資源領(lǐng)域發(fā)展，促進了新疆與周邊國家的經(jīng)貿(mào)合作。

拿烏茲別克斯坦來說，國開行新疆分行貸款資金由烏外經(jīng)銀行轉(zhuǎn)貸給烏國內(nèi)輕工、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域與民生息息相關(guān)的中小企業(yè)，用于支持烏中小企業(yè)從中國引進設(shè)備、技術(shù)服務(wù)，從中國進口商品的金額不低于貸款金額的50%。截至目前，國開行新疆分行已開展授信合作5筆，貸款額度4億美元，支持當?shù)?70余家中小企業(yè)，帶動近200家中國企業(yè)向烏出口價值超過2.6億美元的設(shè)備。

金融創(chuàng)新促投資便利化

新疆銀監(jiān)局專程赴上海自貿(mào)區(qū)學習特殊區(qū)域差異化監(jiān)管經(jīng)驗，向銀監(jiān)會進一步爭取繼續(xù)擴大對新疆銀行業(yè)機構(gòu)的差異化監(jiān)管政策；鼓勵各類銀行來新疆設(shè)立分支機構(gòu)，鼓勵設(shè)立村鎮(zhèn)銀行等農(nóng)村新型金融機構(gòu)，實施機構(gòu)規(guī)劃“南北掛鉤”等差異化的準入政策。

2015年年底，在研究上海等四大自貿(mào)區(qū)及全國開展跨境人民幣借款試點政策的基礎(chǔ)上，人民銀行烏魯木齊中心支行在喀什、霍爾果斯經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開展跨境人民幣借款業(yè)務(wù)試點。這是繼2010年6月成為全國第二批跨境人民幣試點省區(qū)之一和2011年1月成為全國首批境外直接投資人民幣試點省區(qū)之后，新疆開展的又一次跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

“這項政策的出臺對拓寬開發(fā)區(qū)企業(yè)融資渠道，降低融資成本起到了重要作用。目前，喀什經(jīng)濟開發(fā)區(qū)已有兩家企業(yè)成功簽訂融資協(xié)議1.01億元，實際融資1 100萬元?！比嗣胥y行烏魯木齊中心支行行長郭建偉說。

中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)取得突破。2013年8月，中哈霍爾果斯國際邊境合作中心跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點啟動，新疆成為全國首個在跨境合作區(qū)開展跨境人民幣創(chuàng)新試點的地區(qū)。2015年，在合作中心進一步推出創(chuàng)新離岸人民幣業(yè)務(wù)，合作中心跨境調(diào)運人民幣現(xiàn)鈔模式開始運行。

截至2016年2月末，合作中心內(nèi)已有建設(shè)銀行、中國銀行等6家試點銀行入駐，創(chuàng)新板塊共開立賬戶191戶，向合作中心內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款2.66億元人民幣，辦理人民幣擔保業(yè)務(wù)21.97億元。離岸板塊共開立賬戶23戶，辦理貸款275.41億元人民幣。

“合作中心的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，對新疆建立面向中亞的區(qū)域金融中心，深化與周邊國家金融合作起到了良好的推動作用。”郭建偉說。

近年來，隨著我國及新疆維吾爾自治區(qū)與周邊國家經(jīng)貿(mào)往來和金融合作日益緊密，人民銀行烏魯木齊中心支行積極推進人民幣與周邊國家小幣種直接交易。2011年，中國銀行新疆分行、工商銀行新疆分行推出人民幣對堅戈現(xiàn)匯直接交易，其后又逐步拓展到現(xiàn)鈔交易。2014年，人民銀行烏魯木齊中心支行成功爭取中國外匯交易中心掛牌人民幣對堅戈銀行間市場區(qū)域交易。2015年中國銀行新疆分行、農(nóng)業(yè)銀行兵團分行成功推出人民幣對巴基斯坦盧比和人民幣對塔吉克斯坦索莫尼直接交易。

截至2016年2月末，人民銀行烏魯木齊中心支行已實現(xiàn)人民幣對堅戈銀行柜臺直接交易407筆，金額2 989.94萬元人民幣；銀行間市場區(qū)域交易成交52筆，金額2.62億元人民幣。人民幣與巴基斯坦盧比兌換業(yè)務(wù)16筆，金額54 720盧比；人民幣與索莫尼兌換業(yè)務(wù)8筆，金額1 226萬索莫尼。

“新金融”引領(lǐng)核心區(qū)建設(shè)

絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設(shè)也面臨邊貿(mào)政策不完善、俄白哈關(guān)稅同盟影響、大宗商品價格下跌、周邊國家貨幣貶值等一系列挑戰(zhàn)。

郭建偉表示，今后，面對“新常態(tài)”，人民銀行烏魯木齊中心支行將統(tǒng)籌境內(nèi)外和本外幣相結(jié)合的“新金融”業(yè)態(tài)，信貸、股權(quán)、債券融資相結(jié)合、銀證保共同發(fā)力的“大金融”模式，引領(lǐng)絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)建設(shè)。

新疆還將加大引進國內(nèi)外銀行分支機構(gòu)的力度，“我們還將繼續(xù)引進周邊國家銀行來新疆設(shè)立分支機構(gòu)。2016年3月23日，巴基斯坦哈比銀行有限責任公司烏魯木齊分行獲中國銀監(jiān)會批準籌建，成為巴基斯坦在中國境內(nèi)獲批籌建的第一家分行?！蓖蹩壅f。

對此，陳強呼吁：“在新疆，絲綢之路經(jīng)濟帶大型政策性引導(dǎo)資金和銀行太少，這與新疆絲綢之路經(jīng)濟帶核心區(qū)的地位很不相稱。我建議要盡快爭取絲路基金和亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資開發(fā)銀行等大型政策性引導(dǎo)基金或銀行在新疆設(shè)立分支機構(gòu)?！?/p>

陳強還建議：“工農(nóng)中建交等大型銀行在中亞國家大多沒有分支機構(gòu)，個別有機構(gòu)的也沒有針對新疆企業(yè)的銀行金融產(chǎn)品。這些銀行的新疆分行不能直接在境外開展國際業(yè)務(wù)，這就制約了新疆企業(yè)在中亞的立足和發(fā)展，建議這些銀行的總行學習國開行的做法，授權(quán)新疆分行開展國際業(yè)務(wù)，或者向周邊國家銀行進行同業(yè)授信，或者向中亞項目直接貸款，以解決對方缺錢上項目和購買力弱的問題?！?/p>

新疆銀行業(yè)還將積極推進跨境人民幣業(yè)務(wù)。郭建偉表示，人民銀行烏魯木齊中心支行將繼續(xù)引導(dǎo)當?shù)赝赓Q(mào)企業(yè)在對周邊國家貿(mào)易投資中使用人民幣計價結(jié)算，提高新疆與周邊國家跨境人民幣結(jié)算的比重；進一步推動合作中心創(chuàng)新離岸人民幣業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展；進一步在全疆擴大跨境人民幣創(chuàng)新政策覆蓋范圍，爭取合作中心跨境人民幣創(chuàng)新政策擴大至綜合保稅區(qū)；深入研究全疆跨境人民幣借款管理辦法，爭取政策早日落地。

“新疆銀行機構(gòu)將進一步與周邊國家金融機構(gòu)開展貿(mào)易融資、結(jié)算、資金交易等全方位合作。為‘走出去企業(yè)設(shè)計專項的產(chǎn)品組合方案，加大遠期結(jié)售匯、掉期、期權(quán)等業(yè)務(wù)及質(zhì)押融資、進口融資、出口融資等貿(mào)易融資產(chǎn)品的組合，開展供應(yīng)鏈金融、大宗商品貿(mào)易特色創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)?！惫▊フf。