中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展出路

編譯/本刊記者 鄭偉

中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展出路

編譯/本刊記者 鄭偉

注重創(chuàng)新的中小企業(yè)更有希望參與全球或區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)并在其中取得較好的效益。為鼓勵(lì)中小企業(yè)創(chuàng)新，傳統(tǒng)的融資途徑必須進(jìn)一步拓寬。

從全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)和東亞地區(qū)快速發(fā)展態(tài)勢(shì)來(lái)看，科技與創(chuàng)新在亞洲地區(qū)未來(lái)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中正發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。亞洲生產(chǎn)力組織（Asian Productivity Organization，簡(jiǎn)稱APO）的研究發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是在產(chǎn)出增長(zhǎng)、人均國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值，還是全要素生產(chǎn)率和勞動(dòng)生產(chǎn)率方面，亞洲地區(qū)在全球經(jīng)濟(jì)中的重要性都有所增長(zhǎng)，亞洲人均GDP的增長(zhǎng)甚至超過(guò)了美國(guó)。

在亞洲地區(qū)，中小企業(yè)對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要性得到普遍認(rèn)同。APO對(duì)亞洲主要經(jīng)濟(jì)體（中國(guó)、印度、印度尼西亞、韓國(guó)、馬來(lái)西亞、菲律賓和泰國(guó)）的中小企業(yè)創(chuàng)新與融資現(xiàn)狀以及各國(guó)為鼓勵(lì)中小企業(yè)創(chuàng)新采取的不同政策和干預(yù)措施進(jìn)行了調(diào)查。

APO調(diào)查顯示，中小企業(yè)能夠成為亞洲發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的強(qiáng)大引擎，但中小企業(yè)的現(xiàn)代化和創(chuàng)新已經(jīng)迫在眉睫。也就是說(shuō)，中小企業(yè)需要在產(chǎn)品、流程和服務(wù)等方面進(jìn)行更多開(kāi)發(fā)、部署和經(jīng)濟(jì)利用。但是，中小企業(yè)在為創(chuàng)新而進(jìn)行融資過(guò)程中遇到諸多障礙。從企業(yè)層面來(lái)看，大多數(shù)中小企業(yè)面臨的最大問(wèn)題是財(cái)力和資源有限，以及由管理技能不足導(dǎo)致的企業(yè)治理不完善、發(fā)展規(guī)模受限等。此外，外部環(huán)境的不利加劇了問(wèn)題的嚴(yán)重性，例如金融市場(chǎng)發(fā)展水平相對(duì)較低、融資資源有限，以及面向中小企業(yè)的金融機(jī)構(gòu)仍然過(guò)少等。由此可見(jiàn)，為鼓勵(lì)中小企業(yè)創(chuàng)新，傳統(tǒng)的融資途徑必須進(jìn)一步拓寬。

沿價(jià)值鏈上行

對(duì)于中小企業(yè)和大型企業(yè)以及微型企業(yè)之間的區(qū)別，通常包含以下任意一個(gè)或幾個(gè)方面：自有資產(chǎn)、廠房及機(jī)械設(shè)備投資、實(shí)繳資本、年銷售額，以及全職員工數(shù)量。在印度，中小微企業(yè)指的是在廠房和機(jī)器方面的投資不超過(guò)200萬(wàn)美元的企業(yè)，既包括持有資產(chǎn)，又包括通過(guò)融資租賃或分期付款購(gòu)買的機(jī)器的投資。韓國(guó)對(duì)于中小企業(yè)的定義以員工數(shù)量作為主要?jiǎng)澏?biāo)準(zhǔn)，不同行業(yè)分有不同的標(biāo)準(zhǔn)：制造業(yè)、礦業(yè)、建筑、交通運(yùn)輸、大型零售商店員工人數(shù)少于300人；商業(yè)支持服務(wù)行業(yè)員工人數(shù)少于200人；批發(fā)及產(chǎn)品中介行業(yè)員工人數(shù)少于100人；其他行業(yè)員工人數(shù)少于50人。在菲律賓，小型企業(yè)指的是總資產(chǎn)介于71，909美元和347，947美元之間、員工人數(shù)為10-99人的企業(yè)；中型企業(yè)的總資產(chǎn)為350，267美元到230萬(wàn)美元之間、員工人數(shù)在100-199之間的企業(yè)。泰國(guó)中小企業(yè)的員工少于200人、固定資本低于670萬(wàn)美元，不包括土地資產(chǎn)和個(gè)人財(cái)產(chǎn)。

中小企業(yè)在價(jià)值提升和促進(jìn)就業(yè)中的潛力已經(jīng)得到了展現(xiàn)。APO研究發(fā)現(xiàn)，中小企業(yè)還能夠成為拉動(dòng)亞洲發(fā)展中國(guó)家制造業(yè)出口增長(zhǎng)和升級(jí)的強(qiáng)大的引擎。亞太地區(qū)中小企業(yè)在出口總量中所占份額在各經(jīng)濟(jì)體之間有很大的差別，最新數(shù)據(jù)顯示，馬來(lái)西亞中小企業(yè)在出口總量中所占份額最低，為17.8%；中國(guó)最高，約為60%。中小企業(yè)對(duì)于出口的貢獻(xiàn)，主要體現(xiàn)在出口總量、出口以及技術(shù)、技能多樣化等方面均有所增長(zhǎng)。對(duì)于內(nèi)需不旺的經(jīng)濟(jì)體而言，中小企業(yè)出口對(duì)于有競(jìng)爭(zhēng)的產(chǎn)品和潛力巨大的服務(wù)出口中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，因而為經(jīng)濟(jì)和就業(yè)的持續(xù)增長(zhǎng)提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

為更好扮演這一角色，中小企業(yè)需要向價(jià)值鏈上游挺進(jìn)，特別是在生產(chǎn)局域性突出的東亞地區(qū)。目前，在東盟四個(gè)主要經(jīng)濟(jì)體（馬來(lái)西亞、菲律賓、泰國(guó)和越南）中，只有大約22%的中小企業(yè)參與了全球生產(chǎn)鏈，而且只是被視作生產(chǎn)鏈中的二級(jí)或三級(jí)供應(yīng)商。

根據(jù)世界銀行對(duì)東盟經(jīng)濟(jì)體5，900家制造型企業(yè)調(diào)查的企業(yè)及數(shù)據(jù)進(jìn)行研究，結(jié)果顯示，20世紀(jì)90年代末，大企業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中處于領(lǐng)先地位，中小企業(yè)只是作為直接出口商或跨國(guó)公司的供應(yīng)商。

這些結(jié)果表明，創(chuàng)新型中小企業(yè)在積極參與全球和區(qū)域價(jià)值鏈中的巨大潛力。此外，關(guān)于東亞地區(qū)貿(mào)易格局與國(guó)際生產(chǎn)/分銷網(wǎng)絡(luò)的研究指出，在東亞地區(qū)，多種形式的業(yè)務(wù)外包得到迅猛發(fā)展，包括定牌加工、原廠委托設(shè)計(jì)、電子產(chǎn)品制造系統(tǒng)公司，以及使當(dāng)?shù)仄髽I(yè)積極參與生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)，特別是在中國(guó)、馬來(lái)西亞和泰國(guó)，從而加速了該地區(qū)的企業(yè)活動(dòng)大大超出企業(yè)原有邊界。這種現(xiàn)象為那些創(chuàng)新性強(qiáng)、技術(shù)裝備先進(jìn)的中小企業(yè)創(chuàng)造了巨大機(jī)會(huì)，使他們能夠參與到這些國(guó)際生產(chǎn)/分銷網(wǎng)絡(luò)之中，從而創(chuàng)造更大的價(jià)值、提供更高質(zhì)量的就業(yè)機(jī)會(huì)。

我國(guó)在挖掘中小企業(yè)價(jià)值潛力，以及鼓勵(lì)中小企業(yè)參與全球和區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)和供應(yīng)鏈中的實(shí)踐已經(jīng)成為中小企業(yè)發(fā)展的一個(gè)模型。實(shí)踐證明，中小企業(yè)為了成功連接到全球和區(qū)域性生產(chǎn)、分銷網(wǎng)絡(luò)，需要開(kāi)發(fā)最終和中間產(chǎn)品及服務(wù)，以滿足全球市場(chǎng)的需求，同時(shí)，還要追求產(chǎn)品和工藝的創(chuàng)新，增加對(duì)技術(shù)的利用。

但中小企業(yè)在參與全球和區(qū)域價(jià)值鏈或網(wǎng)絡(luò)過(guò)程中，受到強(qiáng)大的壁壘限制。主要體現(xiàn)在缺乏融資渠道、人力資源限制、商業(yè)環(huán)境不穩(wěn)定、無(wú)法滿足國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、基礎(chǔ)設(shè)施不足，以及其他與企業(yè)規(guī)模相關(guān)的限制，如無(wú)法捕捉市場(chǎng)機(jī)會(huì)等。這些障礙中的任意一個(gè)都能夠?qū)χ行∑髽I(yè)參與全球和區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成障礙，同時(shí)，障礙之間的連鎖反應(yīng)會(huì)加劇單一障礙的負(fù)面影響。

創(chuàng)新戰(zhàn)略增長(zhǎng)

在競(jìng)爭(zhēng)激烈的全球和區(qū)域環(huán)境下，以創(chuàng)新為主導(dǎo)的戰(zhàn)略是企業(yè)賴以生存、發(fā)展和擴(kuò)張的關(guān)鍵所在。中小企業(yè)可以通過(guò)創(chuàng)新參與全球和區(qū)域價(jià)值鏈，包括利用現(xiàn)代技術(shù)生產(chǎn)價(jià)值更高的最終產(chǎn)品，或中間產(chǎn)品及服務(wù)。近期研究發(fā)現(xiàn)，注重創(chuàng)新的中小企業(yè)更有希望參與全球或區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)并在其中取得較好的效益。創(chuàng)新成果、管理以及創(chuàng)業(yè)的態(tài)度都是決定中小企業(yè)能否參與生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)的最終要的企業(yè)品質(zhì)。

要履行其在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與發(fā)展中的重要作用，中小企業(yè)必須積極擁抱技術(shù)和創(chuàng)新。對(duì)于大多數(shù)中小企業(yè)而言，他們最需要的就是敢于創(chuàng)新。創(chuàng)新能夠激發(fā)中小企業(yè)的生產(chǎn)力，改變其供給曲線，促進(jìn)產(chǎn)出與就業(yè)的更快增長(zhǎng)。在發(fā)展中國(guó)家，中小企業(yè)創(chuàng)新將使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)更具包容性，因而更具優(yōu)勢(shì)。中小企業(yè)將從創(chuàng)新中獲得增長(zhǎng)的動(dòng)力，因?yàn)閯?chuàng)新能夠賦予他們可持續(xù)發(fā)展的能力，使他們能夠在競(jìng)爭(zhēng)激烈的全球經(jīng)濟(jì)中生存和發(fā)展下去。離開(kāi)了創(chuàng)新，中小企業(yè)將面臨陷入低生產(chǎn)率陷阱的風(fēng)險(xiǎn)，阻礙企業(yè)增長(zhǎng)潛力的充分發(fā)揮。創(chuàng)新的中小企業(yè)才能夠在創(chuàng)造高質(zhì)量的就業(yè)崗位和產(chǎn)生更高的附加價(jià)值總值中具有相當(dāng)大的靈活性和敏捷性優(yōu)勢(shì)。

創(chuàng)新意味著開(kāi)發(fā)、部署新的產(chǎn)品、流程和服務(wù)，并使之產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)效益。通過(guò)新產(chǎn)品、過(guò)程和服務(wù)的開(kāi)發(fā)與商業(yè)化，中小企業(yè)能夠在不同環(huán)節(jié)參與全球和區(qū)域生產(chǎn)、分銷網(wǎng)絡(luò)或價(jià)值鏈。從這層意義上說(shuō)，創(chuàng)新才是中小企業(yè)生存與長(zhǎng)期增長(zhǎng)、保持競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)要求中小企業(yè)能夠在所有經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域培育新市場(chǎng)、促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新，同時(shí)提供高技能的工作崗位。各國(guó)都已經(jīng)認(rèn)同這樣一個(gè)觀點(diǎn)：運(yùn)用適當(dāng)?shù)募夹g(shù)及資金不斷創(chuàng)新是未來(lái)中小企業(yè)增長(zhǎng)和擴(kuò)張的驅(qū)動(dòng)力。

關(guān)于這方面的實(shí)踐，馬來(lái)西亞于2007年發(fā)布了國(guó)家創(chuàng)新計(jì)劃，主要包括三大推動(dòng)力：（1）以提高目標(biāo)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、強(qiáng)調(diào)商業(yè)化的輸出為目標(biāo)的研究議程表；（2）促進(jìn)知識(shí)資本在科學(xué)和技術(shù)領(lǐng)域的發(fā)展；（3）建立國(guó)家創(chuàng)新體系。在泰國(guó)，國(guó)家創(chuàng)新署（NIA）專注于以下三個(gè)領(lǐng)域創(chuàng)新技術(shù)的發(fā)展和高附加值產(chǎn)品的商業(yè)化：（1）生物技術(shù)和天然產(chǎn)品；（2）生態(tài)工業(yè)，包括清潔能源、生物材料和有機(jī)農(nóng)業(yè)；（3）軟件&機(jī)電一體化、納米科技解決方案和產(chǎn)品設(shè)計(jì)。韓國(guó)實(shí)施的五年（2009-2013）中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新計(jì)劃旨在通過(guò)提高科技競(jìng)爭(zhēng)力促進(jìn)全球中小企業(yè)發(fā)展，并依據(jù)“選擇和集中”的策略，實(shí)現(xiàn)研發(fā)投資效率的最大化。菲律賓采用三管齊下的方法促進(jìn)中小企業(yè)的創(chuàng)新：（1）菲律賓國(guó)家創(chuàng)新戰(zhàn)略；（2）科技企業(yè)孵化；（3）促進(jìn)學(xué)術(shù)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目發(fā)展。國(guó)家創(chuàng)新戰(zhàn)略旨在增強(qiáng)人力資本、支持企業(yè)孵化、優(yōu)化創(chuàng)新環(huán)境和鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神。我國(guó)在鼓勵(lì)中小企業(yè)創(chuàng)新方面采取了多種措施。在地方創(chuàng)新體系下，地方政府與行業(yè)合作、學(xué)術(shù)和研究機(jī)構(gòu)密切合作，鼓勵(lì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和大學(xué)建立合資企業(yè)，培育地方產(chǎn)業(yè)集群，并借助信息與通訊技術(shù)增進(jìn)地方創(chuàng)新部門之間的溝通。中小企業(yè)的成長(zhǎng)路徑包括創(chuàng)新、升級(jí)、轉(zhuǎn)型、品牌發(fā)展，與大型企業(yè)密切合作、制造業(yè)與服務(wù)業(yè)的一體化，以及改進(jìn)產(chǎn)品和生產(chǎn)設(shè)備的節(jié)能性能。印度尼西亞建立了一個(gè)中小企業(yè)創(chuàng)新中心，來(lái)提高中小企業(yè)生產(chǎn)力、產(chǎn)品多樣化和附加值，以及增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力等。同時(shí)，國(guó)家創(chuàng)新委員會(huì)協(xié)助加強(qiáng)國(guó)家創(chuàng)新體系、建立中國(guó)家創(chuàng)新文化、為制定優(yōu)先級(jí)計(jì)劃和行動(dòng)計(jì)劃等方面提供建議。印度為創(chuàng)新企業(yè)家提供一攬子援助，包括技術(shù)教育與培訓(xùn)、研究、咨詢，以及為鼓勵(lì)創(chuàng)新提供實(shí)驗(yàn)室服務(wù)等，同時(shí)，提供孵化基地和和風(fēng)險(xiǎn)投資基金等金融援助。

此外，有些國(guó)家還針對(duì)影響中小企業(yè)創(chuàng)新的其他重大障礙制定了互補(bǔ)性的策略或采取干預(yù)性措施。這些也是至關(guān)重要的。政府不僅在提供一整套財(cái)務(wù)援助方面保持積極立場(chǎng)，同時(shí)還要在確保政策和監(jiān)管環(huán)境友好的前提下，為中小企業(yè)提供廣泛的技術(shù)援助。

政策支持創(chuàng)新

缺乏足夠的融資對(duì)中小企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展構(gòu)成了嚴(yán)重的障礙。菲律賓發(fā)展研究所最近針對(duì)來(lái)自電子、汽車、服裝和食品行業(yè)的101家中小企業(yè)進(jìn)行了調(diào)查，這些企業(yè)均表示，融資限制仍然是影響企業(yè)發(fā)展的最重要的障礙之一。一項(xiàng)關(guān)于融資渠道的重要性實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)，能獲得更多信貸的中小企業(yè)更容易參與生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)。中小企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)弱，以及能否充分利用他們的能力，融資仍然是最重要的制約因素。同時(shí)，融資還關(guān)系到中小企業(yè)能否抓住全球經(jīng)濟(jì)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的商業(yè)機(jī)遇，特別是在區(qū)域生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)中的參與權(quán)。

中小企業(yè)融資受到多方面因素的影響，主要包括：（1）企業(yè)自身特點(diǎn)，如缺乏抵押品、管理技能缺失和治理不善、資產(chǎn)有限、信用低、注冊(cè)資本少、運(yùn)營(yíng)規(guī)模小、收益低，以及現(xiàn)金流方面的問(wèn)題。（2）國(guó)家金融市場(chǎng)的發(fā)展水平，融資成本高、資金來(lái)源有限，以及支持中小企業(yè)融資的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量有限等。

資金可獲得性不僅影響到中小企業(yè)生產(chǎn)能力和競(jìng)爭(zhēng)力的提高，還決定了企業(yè)能否持續(xù)創(chuàng)新、創(chuàng)造就業(yè)，以及對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和發(fā)展的作用的發(fā)揮。因此，各國(guó)都針對(duì)中小企業(yè)融資制定了響應(yīng)的政策和計(jì)劃，孤立、支持中小企業(yè)創(chuàng)新?？傮w而言，各國(guó)都運(yùn)用傳統(tǒng)的銀行貸款、由政府或機(jī)構(gòu)或機(jī)構(gòu)提供專門的財(cái)政支持（貸款）專，及其他類型的金融工具，如貸款擔(dān)保、供應(yīng)鏈貸款擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)投資基金和項(xiàng)目融資等?；纠砟罹褪莿?chuàng)新型中小企業(yè)在獲得金融服務(wù)過(guò)程中收到高度限制，政府應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起為這些中小企業(yè)降低融資成本的責(zé)任。以韓國(guó)為例，自1997年貨幣危機(jī)以來(lái)，中小企業(yè)政策集中在使創(chuàng)新型中小企業(yè)更容易獲得融資上面，建立了針對(duì)中小企業(yè)的政策性資金和信用擔(dān)保制度。菲律賓有政府性銀行向由菲律賓國(guó)外采購(gòu)商協(xié)會(huì)（FOBAP）背書(shū)的中小出口企業(yè)提供特殊的融資援助。在泰國(guó)，為中小企業(yè)提供金融支持的是國(guó)家創(chuàng)新署，其主要關(guān)注創(chuàng)新技術(shù)和高附加值產(chǎn)品的商業(yè)化；此外還有支持小型創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展的泰國(guó)中小企業(yè)發(fā)展銀行。

亞洲地區(qū)未來(lái)的發(fā)展必須以區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為支撐，而區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展又取決于具有創(chuàng)新性的中小企業(yè)的發(fā)展，他們能夠引領(lǐng)創(chuàng)新，能夠通過(guò)連接到全球和區(qū)域企業(yè)價(jià)值鏈創(chuàng)造高技能的就業(yè)崗位并生成更高的附加值。要實(shí)現(xiàn)這一愿景，各國(guó)政府要鼓勵(lì)創(chuàng)新型中小企業(yè)的發(fā)展。政策制定者面臨的主要挑戰(zhàn)在于如何制定政策和干預(yù)措施，來(lái)解決中小企業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)面臨的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和生產(chǎn)率制約。中小企業(yè)需要的最重要的政策和干預(yù)措施之一就是能夠保證融資渠道的暢通和促進(jìn)創(chuàng)新的免費(fèi)支持。

基于以上分析，未來(lái)的中小企業(yè)創(chuàng)新政策干預(yù)可以采取幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與創(chuàng)新活動(dòng)的水平和中小企業(yè)融資創(chuàng)新相關(guān)。在針對(duì)促進(jìn)中小企業(yè)創(chuàng)新的系統(tǒng)設(shè)計(jì)過(guò)程中，要重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)能夠支持和促進(jìn)中小企業(yè)的創(chuàng)新的重要方面：（1）友好的政策和監(jiān)管環(huán)境，如專注于中小企業(yè)創(chuàng)新和國(guó)內(nèi)中小企業(yè)融入全球和區(qū)域價(jià)值鏈；（2）制度框架的存在，如制定能夠?yàn)閯?chuàng)新型中小企業(yè)提供有效服務(wù)的國(guó)家創(chuàng)新議程及確保議程得到執(zhí)行的支持性機(jī)構(gòu)；（3）支持性基礎(chǔ)設(shè)施的建立，如專注于高科技創(chuàng)業(yè)公司的孵化器政策；（4）提供業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)；（5）提高融資可獲得性，主要政策推動(dòng)力涵蓋了從傳統(tǒng)的銀行貸款、由政府提供直接融資支持，到更為復(fù)雜的融資工具，如貸款和擔(dān)?；?、風(fēng)險(xiǎn)投資基金等。毋庸置疑，要實(shí)現(xiàn)建立創(chuàng)新型中小企業(yè)的目標(biāo)，政府和私營(yíng)部門之間的協(xié)調(diào)合作是最重要的保證。協(xié)調(diào)的平臺(tái)可以是一個(gè)知識(shí)基礎(chǔ)設(shè)施，能夠?qū)⒐膊块T和私營(yíng)部門（中小企業(yè)）、學(xué)術(shù)界和商業(yè)界聯(lián)系在一起，為越來(lái)越多的戰(zhàn)略合作提供一個(gè)場(chǎng)所，促進(jìn)中小企業(yè)創(chuàng)新目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

（本文節(jié)選編譯自亞洲生產(chǎn)力組織發(fā)布的“Innovation and SME Financing in Selected Asian Economies”）