山東區(qū)域金融中心的建設(shè)與發(fā)展研究

徐凱 韓延萌

【摘 要】 區(qū)域金融對區(qū)域經(jīng)濟起著至關(guān)重要的作用，而區(qū)域金融中心對實體經(jīng)濟的作用更是舉足輕重。區(qū)域金融中心不僅能夠調(diào)節(jié)資源的配置，促進經(jīng)濟增長，同時能迅速地將金融信息等金融資源擴散到周邊地區(qū)。

【關(guān)鍵詞】 區(qū)域金融 金融中心 區(qū)域優(yōu)勢

一、 研究的背景

山東省目前的 GDP規(guī)模位居全國前列，屬于我國的經(jīng)濟大省之一，然而根據(jù)國內(nèi)學(xué)者進行的全國各省市金融綜合競爭力聚類分析得出的統(tǒng)計結(jié)果，山東省在全國金融業(yè)發(fā)展水平中僅屬于第二梯隊，同位居第一梯隊的上海、北京、廣東和浙江等省相比差距較大。從全國范圍來看，長三角、珠三角等沿海經(jīng)濟圈的發(fā)展已是有目共睹，相比之下，作為我國第三增長極的環(huán)渤海經(jīng)濟圈的壓力則顯得更大。而作為環(huán)渤海經(jīng)濟圈重要組成部分的山東省則必須提升自己的經(jīng)濟實力，尤其是金融實力。除此之外，山東省 17 地市之間的經(jīng)濟差異問題也相當(dāng)嚴(yán)重。自改革開放以來，膠東沿海地區(qū)憑借著優(yōu)越的地理優(yōu)勢和政府的政策傾斜，經(jīng)濟獲得持續(xù)高速的發(fā)展，然而伴隨而來的是山東內(nèi)地省市間的經(jīng)濟差異問題日益突出，并且還有不斷擴大的趨勢。區(qū)域經(jīng)濟差距的存在和擴大化的趨勢，對山東省的經(jīng)濟發(fā)展十分不利，而作為經(jīng)濟發(fā)展核心的金融業(yè)，理應(yīng)發(fā)揮重要的作用。相比于青島、煙臺、濟南等市而言，臨沂、菏澤、濟寧等地的金融發(fā)展水平，無論在直接融資能力、金融資源聚集度、引進外資能力、金融創(chuàng)新能力等方面都相對滯后。

二、金融中心的形成模式

金融中心的形成模式有多種，縱觀國內(nèi)外金融中心的形成規(guī)律，可以將其歸納為三類：自然形成模式，政府推進模式以及混合形成模式。

（一）金融中心的自然形成模式

金融中心最基本的形成模式是自然形成模式，即隨著金融業(yè)務(wù)需求的增長而逐漸形成的。自然形成模式最初的原動力是經(jīng)濟發(fā)展。經(jīng)濟的發(fā)展刺激了對金融服務(wù)業(yè)的需求，而這種需求便引起了金融機構(gòu)的集聚，金融人才、資金等金融資源也隨之集中，金融創(chuàng)新不斷增加，金融體系更加完善。隨之而來的還有金融法規(guī)體系的不斷健全。經(jīng)濟發(fā)展不僅帶來金融體系的完善以及金融制度的健全，反之，后者也會反作用于經(jīng)濟發(fā)展。如此的良性互動，最終促進了金融中心的形成。自然形成模式的作用機制可以概括為：經(jīng)濟增長→金融市場發(fā)展→金融制度變化→反作用于經(jīng)濟發(fā)展→金融體系進一步完善→金融中心形成。該形成模式的金融中心大多是在市場經(jīng)濟長期自由發(fā)展下產(chǎn)生的，例如倫敦和紐約都是這種形成模式的典型代表。該類型的金融中心的發(fā)展軌跡表現(xiàn)為：地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展→區(qū)域經(jīng)濟中心→區(qū)域金融中心→全國金融中心→國際金融中心。

（二）金融中心的政府推進模式

政府推進模式的金融中心是以供給引導(dǎo)為主，通過政府的人為設(shè)計、有力扶持而最終形成的。相比自然形成模式而言，政府推進模式最大的區(qū)別在于其并不是以經(jīng)濟發(fā)展所帶來的需求為前提，而是通過金融體系的超前發(fā)展反之刺激經(jīng)濟的發(fā)展，對經(jīng)濟發(fā)展起到先導(dǎo)作用，即供給刺激需求。該模式的作用機制可以概括為：金融制度變化→金融市場發(fā)展→經(jīng)濟發(fā)展。該類型的金融中心的出現(xiàn)大多是在經(jīng)濟金融全球化的格局下，利用當(dāng)?shù)氐牡乩砦恢?、資源稟賦等方面的優(yōu)勢，政府推行優(yōu)惠政策，吸引金融資源聚集而產(chǎn)生的。這種類型的金融中心最為典型的代表有新加坡和東京。該類型的金融中心的發(fā)展軌跡表現(xiàn)為：金融業(yè)國際化→國內(nèi)金融體系完善→經(jīng)濟發(fā)展→國際金融中心形成。

（三）金融中心的混合形成模式

混合形成模式是自然形成模式和政府推動模式相結(jié)合的一種新型模式。在該種模式下，經(jīng)濟發(fā)展對金融集聚的需求動力與政府作用力共同發(fā)揮作用?；旌闲纬赡Ｊ绞悄壳白顬槠毡榈囊环N金融中心的形成模式，該模式既克服了自然形成模式下效率低下的缺陷，又彌補了政府推進模式下的盲目性的不足。但在混合形成模式下兩種作用力仍然有所側(cè)重，經(jīng)濟發(fā)展對金融集聚的需求拉動力起主導(dǎo)作用，而政府的作用主要集中在政策的引導(dǎo)，但不能形成政策的依賴。政府的引導(dǎo)作用主要是保證金融市場的正常運行，創(chuàng)造良好的信用環(huán)境和法律環(huán)境。地方政府所采取的措施應(yīng)該有利于外部規(guī)模經(jīng)濟的形成及其作用的發(fā)揮，但絕不是直接地介入。混合形成模式的代表有我國的上海等。該種金融中心的發(fā)展軌跡為：經(jīng)濟拉動+政府作用→金融體系完善+金融制度健全→經(jīng)濟發(fā)展→金融進一步發(fā)展→金融中心形成。

三、 山東區(qū)域金融中心建設(shè)的政策建議

綜合各方面的因素來看，山東區(qū)域金融中心的構(gòu)建模式屬于混合推進的模式，即經(jīng)濟發(fā)展和政府推動都起著重要作用。但從前文的分析中我們看到，濟南、青島兩市的經(jīng)濟基礎(chǔ)相比發(fā)達城市而言較為薄弱，嚴(yán)重制約了城市金融綜合競爭力，這對區(qū)域金融中心的建設(shè)是極為不利的，因此需要盡快采取措施提高兩市的經(jīng)濟發(fā)展水平，爭取縮短與我國一線城市之間的差距。 首先，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式，大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟和低碳經(jīng)濟。隨著濟南和青島兩市近年來城市建設(shè)步伐的加快，資源浪費和環(huán)境污染問題日益嚴(yán)重，不利于兩市區(qū)域金融中心的建設(shè)。雖然經(jīng)濟總量或者經(jīng)濟規(guī)模對區(qū)域金融中心的成長起著重要作用，但濟南和青島兩市目前的經(jīng)濟發(fā)展不能一味追求 GDP總量的增長，而是應(yīng)該注重經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，尤其是應(yīng)該大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟和低碳經(jīng)濟，加快新能源項目的建設(shè)。 其次，壯大特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)。特色優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)一般都是當(dāng)?shù)氐闹еa(chǎn)業(yè)，是國民經(jīng)濟的基礎(chǔ)，對區(qū)域金融中心建設(shè)具有重要意義。目前，濟南市應(yīng)重點支持電子信息、鋼鐵、冶金、機械設(shè)備、食品藥品等支柱性產(chǎn)業(yè)，青島市應(yīng)重點支持商貿(mào)、旅游等支柱性產(chǎn)業(yè)。兩市應(yīng)各自發(fā)揮好自己的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，從而帶動金融業(yè)及其它相關(guān)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。 再次，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。兩市目前的產(chǎn)業(yè)機構(gòu)仍以第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)為主，這對區(qū)域金融中心的建設(shè)是不利的。區(qū)域金融中心的建設(shè)需要完備的中介服務(wù)體系，因此，兩市應(yīng)大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，尤其是支持高新技術(shù)行業(yè)的發(fā)展。