西方家族辦公室的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

家族辦公室與財(cái)富傳承（中篇）：

家族辦公室在西方國(guó)家具有悠久歷史，是一個(gè)以信任為紐帶，強(qiáng)調(diào)私密、高端、定制性質(zhì)、為家族提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。家族辦公室在西方國(guó)家歷經(jīng)數(shù)百年發(fā)展，其類(lèi)型覆蓋單一家族辦公室、聯(lián)合家族辦公室與功能型家族辦公室。

當(dāng)家族發(fā)展到一定規(guī)模時(shí)，家族辦公室的存在將是家族必備的核心機(jī)構(gòu)。對(duì)于許多世界著名家族而言，家族辦公室扮演著至關(guān)重要的角色，是名副其實(shí)的家族「首席營(yíng)運(yùn)官」。

追溯家族辦公室的起源，十九世紀(jì)八十年代洛克菲勒（John D. Rockefeller Sr.）聘用蓋茨（Frederick Gates）替他打理個(gè)人投資、家族財(cái)產(chǎn)問(wèn)題以及慈善事業(yè)。

隨著家族成員人數(shù)增加，要維護(hù)家族財(cái)富、文化和價(jià)值的延續(xù)，以及滿足幾代人生活要求，兼顧財(cái)富增值和保值，就需要一支跨領(lǐng)域?qū)I(yè)團(tuán)隊(duì)。于是在1882年，世界上第一個(gè)家族辦公室在洛克菲勒推動(dòng)下應(yīng)運(yùn)而生，并將自己的家族產(chǎn)業(yè)傳承到第五、第六代。

國(guó)內(nèi)家族辦公室規(guī)范不足

歐美家族辦公室因此風(fēng)靡一時(shí)，古有耳熟能詳?shù)穆蹇朔评占易?、古根漢姆家族、杜邦家族、羅斯柴爾德家族及梅隆家族，被堪稱(chēng)為「長(zhǎng)壽家族」。現(xiàn)有創(chuàng)業(yè)家蓋茨、籃球名將喬丹，以及電視網(wǎng)絡(luò)明星歐普拉等，他們都啟用家族辦公室使家族財(cái)富薪火相傳，開(kāi)創(chuàng)百年基業(yè)。

在知名人士的擁戴下，歐美家族辦公室的發(fā)展頗成氣候。據(jù)漢家族辦公室研究院了解，在北美約有3，000家家族辦公室，歐洲則約有1，000家。

目前國(guó)內(nèi)家族辦公室存在三大問(wèn)題。第一，以「投資理財(cái)」為主要導(dǎo)向，功能尚需完善。高凈值客戶對(duì)于財(cái)富管理，有四個(gè)基本需求，即增值保值、財(cái)富安全、有序傳承、慈善規(guī)劃。投資理財(cái)，還主要圍繞「增值保值」為目的，在其他功能方面，目前形式作用大于實(shí)質(zhì)作用。

經(jīng)過(guò)一百多年發(fā)展，歐美家族辦公室已頗成氣候。

第二，建立、審批、監(jiān)管機(jī)制不一，法律及政策有待規(guī)范和明確。在中國(guó)，家族辦公室還沒(méi)有明確的法律主體地位。對(duì)于什么是「家族辦公室」以及需要的條件、申辦審批的流程，目前還沒(méi)有明確規(guī)定。雖然青島對(duì)「家族辦公室」字樣的公司有了審批先例，但內(nèi)地大部分工商管理系統(tǒng)對(duì)此仍持謹(jǐn)慎和不開(kāi)放態(tài)度。很多名義上是家族辦公室的機(jī)構(gòu)，實(shí)質(zhì)可能是投資咨詢(xún)公司，這會(huì)讓客戶產(chǎn)生混淆，也不利于行業(yè)發(fā)展。

第三，行業(yè)自律缺失，市場(chǎng)運(yùn)行良莠不齊。據(jù)估計(jì)，目前全國(guó)有各類(lèi)家族辦公室200余家，幾乎都在各自發(fā)展，缺乏行業(yè)性的指導(dǎo)與管理?？蛻魧?duì)于這些家族辦公室也缺少甄別的權(quán)威信息與數(shù)據(jù)，行業(yè)自律尚不到位。