實(shí)地探訪(fǎng)深圳市反電信詐騙指揮中心

2014年“在反電信詐騙中，不僅僅是各個(gè)單位之間壁壘，就是各個(gè)部門(mén)內(nèi)部都存在各種各樣的壁壘，而“敵人”則十分精準(zhǔn)地打擊了各個(gè)部門(mén)的接合部?！?/p>

事實(shí)上，深圳市已經(jīng)做好了容錯(cuò)的準(zhǔn)備，甚至準(zhǔn)備了一筆上千萬(wàn)的資金防范可能產(chǎn)生的國(guó)家賠償。

電信詐騙案件破案率不高在于警力不足，這是一個(gè)誤區(qū)。最缺的不是“能打、能蹲、能熬夜的警察”，而是懂互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、懂通信技術(shù)、看得明白銀行流水的人才。

南方周末記者 羅歡歡 發(fā)自深圳

盼著盼著，新“戰(zhàn)友”們終于要來(lái)了。

“磨砂玻璃要做到一米八”、“隔板站起來(lái)要看不到對(duì)方”、“光纖要點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的專(zhuān)線(xiàn)”，深圳市公安局刑偵局（深圳CID）七大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)王征途幾乎成了半個(gè)銀行裝修專(zhuān)家。連銀行服務(wù)器柜的尺寸也都專(zhuān)門(mén)請(qǐng)教過(guò)。

十天后，在刑偵局頂樓，這些精心設(shè)計(jì)的格子間將變身為一間間迷你“銀行”，擁有除取款外的所有功能。王征途說(shuō)，他們就是要用這些細(xì)節(jié)，把“戰(zhàn)友”粘在這里，與警方實(shí)現(xiàn)真正的“無(wú)縫對(duì)接”。

2016年8月16日，“深圳市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“深圳市反詐騙中心”）掛牌成立。入駐中心的有三群新“戰(zhàn)友”：銀行（六大國(guó)有商業(yè)銀行中、農(nóng)、工、建、交、郵+總部在深招行、平安）、三大通訊運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)騰訊。

除了深圳，北京、上海等地也都相繼成立了反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心。按照國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)推進(jìn)會(huì)的要求，未來(lái)幾個(gè)月內(nèi)，全國(guó)所有的省、市兩級(jí)公安機(jī)關(guān)都要建立實(shí)戰(zhàn)化的反詐騙中心。也就是說(shuō)，今后每座城市都將擁有一個(gè)專(zhuān)門(mén)的反電信詐騙指揮部。

為何過(guò)去總是節(jié)節(jié)敗退

從跑銀行、跑通信公司，到把它們請(qǐng)進(jìn)公安局，深圳警方花了三年時(shí)間。就在這三年間，電信詐騙犯罪案件瘋狂生長(zhǎng)，以年均20%-30%的增幅擴(kuò)散蔓延。2015年底，這類(lèi)案件已占到全市刑事案件總量的四分之一。

深圳市公安局刑偵局七大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)楊安康從2010年開(kāi)始參與打擊電信詐騙犯罪的工作，這次又兼任了反詐騙中心的負(fù)責(zé)人，完整經(jīng)歷了整個(gè)過(guò)程。

最開(kāi)始的時(shí)候，警方不單單要跨過(guò)銀行和電信的門(mén)檻，而且還得走過(guò)他們的手續(xù)關(guān)。有時(shí)等一圈折騰下來(lái)，才發(fā)現(xiàn)有的銀行還沒(méi)有全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，要查個(gè)外地銀行卡，還需派人去當(dāng)?shù)爻霾睢?/p>

警方第一次徹底擺脫單打獨(dú)斗的困境，其實(shí)是在2015年8月，得益于深圳市委、市政府部署開(kāi)展反信息詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

全市各區(qū)委、區(qū)政府以及59個(gè)市直部門(mén)、商業(yè)銀行、通訊運(yùn)營(yíng)商確認(rèn)為成員單位，并從深圳市通信管理局、銀行業(yè)協(xié)會(huì)、深圳報(bào)業(yè)集團(tuán)、深圳廣電集團(tuán)、刑警支隊(duì)抽調(diào)人手，在市公安局刑偵局內(nèi)設(shè)立了專(zhuān)項(xiàng)辦，用王征途的話(huà)說(shuō)，是“把五個(gè)手指攥成了一個(gè)拳頭”。

“過(guò)去我們總是節(jié)節(jié)敗退的一個(gè)重要的原因就是，在反電信詐騙中，不僅僅是各個(gè)單位之間壁壘，就是各個(gè)部門(mén)內(nèi)部都存在各種各樣的壁壘，而‘?dāng)橙藙t十分精準(zhǔn)地打擊了各個(gè)部門(mén)的接合部?！蓖跽魍鞠蚰戏街苣┯浾叻治?。

另外，“處罰過(guò)輕，取證困難，定罪機(jī)制不明顯，執(zhí)法沒(méi)有明確的指導(dǎo)”，也是重要的原因。王征途舉例說(shuō)，“像買(mǎi)賣(mài)身份證是犯罪，但是買(mǎi)賣(mài)儲(chǔ)蓄卡卻沒(méi)有入刑”。深圳警方曾抓獲一名大學(xué)生，用自己的身份證開(kāi)了四十多張銀行卡進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，但是警方卻無(wú)法對(duì)他進(jìn)行處罰。

有的地區(qū)黑市的銀行卡已經(jīng)賣(mài)到三千元多一套卡，甚至催生了一個(gè)新的職業(yè)——卡手。這些人利用部分銀行并不嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡實(shí)名登記制度的漏洞，在各地流竄開(kāi)卡進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)。深圳警方最近破獲的一起電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人在3個(gè)小時(shí)內(nèi)啟用了594張銀行卡，經(jīng)過(guò)警方核實(shí)，沒(méi)有一張卡是嚴(yán)格執(zhí)行了銀行卡實(shí)名制登記。

還有，“電信詐騙整個(gè)犯罪鏈條的土壤沒(méi)有鏟除”。比如，金融系統(tǒng)的規(guī)則，香港跨城轉(zhuǎn)賬實(shí)行的是“t+1”，也就是說(shuō)第二天到賬，而內(nèi)地可以實(shí)時(shí)到賬，所以，香港電信詐騙案件中的犯罪分子往往會(huì)騙被害人到內(nèi)地轉(zhuǎn)賬。

此次入駐中心的，還有公安局自己的81234567反信息詐騙咨詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)，這是2013年6月設(shè)立的。從咨詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)、專(zhuān)項(xiàng)辦到中心，深圳的反電信詐騙工作一直走在全國(guó)前列。深圳也是唯一一個(gè)由市委、市政府牽頭部署開(kāi)展反信息詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)的非電信詐騙重點(diǎn)整治地區(qū)。

經(jīng)過(guò)專(zhuān)項(xiàng)整治之后，深圳的電信詐騙犯罪十二年來(lái)首次實(shí)現(xiàn)了警情數(shù)、立案數(shù)同比雙下降的“拐點(diǎn)”。截至2016年8月25日，深圳市接電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事治安總警情同比下降21.6%；電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件立案數(shù)同比下降14.2%，全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件破案數(shù)同比上升257.9%；電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人刑拘數(shù)同比上升209.3%；打掉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙49個(gè)。

上述數(shù)字，既體現(xiàn)了打擊的成效，也顯示形勢(shì)依然嚴(yán)峻。王征途認(rèn)為，今天的工作依舊是在“還昨天的債”，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪就像是溫水煮青蛙一樣，等到真正感覺(jué)到疼的時(shí)候，已經(jīng)被動(dòng)了。反電信詐騙，需要全新的思路。

已經(jīng)做好了容錯(cuò)的準(zhǔn)備

在中心設(shè)立、新“戰(zhàn)友”入駐前，一些跨部門(mén)協(xié)作的制度已逐步建立并初步取得成效。

在深圳，現(xiàn)在警方凍結(jié)一個(gè)涉嫌電信詐騙的可疑賬戶(hù)，原則上不會(huì)超過(guò)半個(gè)小時(shí)，往往在一通電話(huà)的時(shí)間內(nèi)就可以解決。

這在幾年前根本無(wú)法想象?！叭ャy行首先就是要手續(xù)，即使十分鐘把手續(xù)弄好，錢(qián)都已經(jīng)被轉(zhuǎn)取了，”楊安康說(shuō)，“現(xiàn)在能這么快，都是我們一家銀行一家銀行磨出來(lái)的?！?/p>

深圳公安和全市境內(nèi)39家銀行簽訂了《打擊信息詐騙戰(zhàn)略陣地機(jī)制合作協(xié)議書(shū)》，建立了三套聯(lián)絡(luò)制度。

一是，司法專(zhuān)窗制度，對(duì)于一些并不緊急的調(diào)查工作，由銀行的司法專(zhuān)窗對(duì)接，包括協(xié)助外地警方。

二是，聯(lián)絡(luò)人制度，各個(gè)商業(yè)銀行安排兩名聯(lián)絡(luò)員，公安也安排一名專(zhuān)門(mén)的聯(lián)絡(luò)員，他們按照指定的號(hào)碼聯(lián)系。銀行接到公安機(jī)關(guān)的請(qǐng)求之后，馬上進(jìn)行查詢(xún)和止付。

三是坐席制度。由銀行派人入駐深圳市反詐騙中心，面對(duì)面辦公，實(shí)現(xiàn)對(duì)聯(lián)絡(luò)員人制度的補(bǔ)充。

楊安康告訴南方周末記者，聯(lián)絡(luò)人制度執(zhí)行時(shí)非常嚴(yán)格，“靠刷臉的，銀行聯(lián)絡(luò)員不認(rèn)任何人，哪一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)打招呼也不行”。

原則上，銀行方面六個(gè)小時(shí)內(nèi)回復(fù)查詢(xún)信息，一個(gè)小時(shí)內(nèi)凍結(jié)可疑賬戶(hù)。各個(gè)銀行與公安機(jī)關(guān)協(xié)議約定的響應(yīng)時(shí)間有所差別，例如交通銀行的做法是，“本地賬戶(hù)10分鐘內(nèi)凍結(jié)，異地賬戶(hù)響應(yīng)的凍結(jié)機(jī)制時(shí)間為20分鐘”。

目前，深圳市涉電信詐騙案件的緊急止付，已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了“立足深圳，放眼全國(guó)”，只要是從深圳轉(zhuǎn)出的錢(qián)，還未被取現(xiàn)或者消費(fèi)，即使轉(zhuǎn)到其他城市，也依舊能通過(guò)這套緊急處置機(jī)制進(jìn)行止付。

2015年9月9日，深圳市舉辦了全市反信息涉騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)返還被騙資金儀式，全市2014年12月31日前，因涉及信息詐騙案件被凍結(jié)，且資金權(quán)屬明確的342.8萬(wàn)元被騙資金全部集中返還給受害人。

當(dāng)時(shí)就有人質(zhì)疑深圳，“如果可以由公安來(lái)做，那要法院的執(zhí)行局做什么？干脆把執(zhí)行局設(shè)在公安局好了”。在過(guò)去，被害人要追回財(cái)物，往往得等案子偵破并經(jīng)法院判決，但那時(shí)，涉案財(cái)物可能已經(jīng)損失殆盡。

不過(guò)，按照刑事訴訟法第二百三十四條規(guī)定，公安機(jī)關(guān)確實(shí)有及時(shí)返還的義務(wù)。楊安康舉了一個(gè)例子，如果是一輛車(chē)，等到法院判好了，說(shuō)不定車(chē)就報(bào)廢了，“如果是一車(chē)水果呢？”

為此，深圳市專(zhuān)門(mén)出臺(tái)了《深圳市信息詐騙犯罪案件涉案賬戶(hù)資金應(yīng)急處置辦法》，市公安局對(duì)證據(jù)認(rèn)定、資金走向明確，權(quán)屬無(wú)爭(zhēng)議且有證據(jù)證明犯罪事實(shí)依據(jù)確實(shí)發(fā)生的信息詐騙贓款，采取“風(fēng)險(xiǎn)止付，原路返還”的偵查措施。其中，被騙資金原路返還必須是權(quán)屬明確且凍結(jié)資金時(shí)長(zhǎng)為6個(gè)月以上，而對(duì)于返還后可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，“深圳市公安機(jī)關(guān)辦案單位負(fù)責(zé)對(duì)被騙資金的權(quán)屬甄別及返還方向并承擔(dān)其產(chǎn)生的法律后果”。

緊急止付兩個(gè)小時(shí)內(nèi)，警方會(huì)傳真一份《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件協(xié)助快速凍結(jié)銀行賬戶(hù)通知書(shū)》，并在48小時(shí)內(nèi)，將相關(guān)手續(xù)補(bǔ)交到銀行。

無(wú)論是公安機(jī)關(guān)與銀行簽訂的協(xié)議，或是《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件協(xié)助快速凍結(jié)銀行賬戶(hù)通知書(shū)》上，都注明了一條：“風(fēng)險(xiǎn)由出具法律文書(shū)的公安機(jī)關(guān)承擔(dān)”。

事實(shí)上，深圳市也已經(jīng)做好了容錯(cuò)的準(zhǔn)備，甚至準(zhǔn)備了一筆上千萬(wàn)的資金防范可能產(chǎn)生的國(guó)家賠償。

截止到8月25日，深圳市共攔截了被騙資金3.079億元，返還凍結(jié)涉案資金5769萬(wàn)。

9月20日，接受南方周末記者采訪(fǎng)時(shí)，王征途還在感嘆“其實(shí)這些做法，都是有點(diǎn)超前的”，但他興奮不已的是，就在當(dāng)天，深圳的做法得到了國(guó)家層面的認(rèn)可。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、公安部《關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定的通知》，規(guī)定受害人在被騙后，可以向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)返還，并且規(guī)定銀行返還能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理；現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

最缺的不是人手，而是人才

就在接受南方周末記者采訪(fǎng)的前幾天，深圳市反詐騙中心曾接到北京警方的請(qǐng)求，對(duì)一起涉案近千萬(wàn)的可疑賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)。許多人沒(méi)想到，這個(gè)賬戶(hù)已經(jīng)被納入了深圳警方的管控范圍。

據(jù)王征途介紹，駐深圳的商業(yè)銀行和警方配合推出了“污水池機(jī)制”，一些可能涉案的賬戶(hù)都會(huì)被提前管控，包括被查獲的涉案銀行卡開(kāi)戶(hù)人名下其他的銀行卡。

與此同時(shí)，深圳市反詐騙中心還在組建反電信詐騙的專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)，借助外腦來(lái)幫助警方打擊電信詐騙。此前，深圳市公安局先期組建的第一批反信息詐騙專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)共計(jì)68名專(zhuān)家，許多人來(lái)自12家銀行、3大通訊運(yùn)營(yíng)商和2家互聯(lián)網(wǎng)公司（騰訊、阿里）。

“有人誤以為電信詐騙案件破案率不高的原因在于警力不足?！蓖跽魍菊J(rèn)為，這是一個(gè)誤區(qū)。因?yàn)?，偵破這類(lèi)案件最不缺的就是“能打、能蹲、能熬夜的警察了”，而是缺乏懂互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、懂通信技術(shù)、看得明白銀行流水的人。

2015年12月，深圳某集團(tuán)的一名財(cái)務(wù)管理人員遭遇信息詐騙，公司損失3505萬(wàn)元。但事發(fā)10個(gè)小時(shí)后才報(bào)案。專(zhuān)項(xiàng)辦的銀行專(zhuān)家迅速查清楚了資金的流向，確定了74個(gè)賬戶(hù)，快速凍結(jié)了犯罪分子賬面上四千多萬(wàn)。僅僅28天，就將這個(gè)涉及32人的詐騙團(tuán)伙全部抓獲。

“放在過(guò)去，可能派出兩百多人專(zhuān)案組奔赴全國(guó)各地出差也搞不定?！蓖跽魍緩?qiáng)調(diào)，這類(lèi)案件缺的不是人手，而是人才。

在警察隊(duì)伍中，技術(shù)人才仍然十分缺乏。目前專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)還只能是“VIP服務(wù)”，涉及一些特別重大的案件，才能有此類(lèi)專(zhuān)家參與。

“可以說(shuō)，國(guó)內(nèi)能把一個(gè)電信詐騙案從頭辦到尾的人屈指可數(shù)”，王征途說(shuō)。反詐騙中心要做的一件事，就是為組建成熟的人才隊(duì)伍爭(zhēng)取時(shí)間。一方面，組建一個(gè)強(qiáng)大的專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)。另一方面，培養(yǎng)自己的人才隊(duì)伍。

一個(gè)令王征途和他的同事們有些擔(dān)憂(yōu)的事實(shí)是：深圳市每年的命案、搶劫、搶奪、盜竊、扒竊、故意傷害等傳統(tǒng)案件正在以10%的比例在下降，刑事犯罪的戰(zhàn)場(chǎng)已經(jīng)開(kāi)始轉(zhuǎn)移，連犯罪分子也在進(jìn)行“轉(zhuǎn)型”。比如，深圳市2015年破獲的一宗特大電信網(wǎng)絡(luò)盜騙案中，打掉7個(gè)犯罪團(tuán)伙，抓獲26名嫌疑人，其中三分之一的犯罪嫌疑人有盜竊、扒竊等犯罪前科。

這與愈演愈烈的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形成反差。虛擬世界，很可能成為刑事犯罪的主戰(zhàn)場(chǎng)。打擊任務(wù)繁重且艱難。

讓王征途和他的同事們有些尷尬的是，成立近一個(gè)月的反詐騙中心，目前仍是這樣一個(gè)單位：無(wú)編制、無(wú)人員、無(wú)經(jīng)費(fèi)、無(wú)公文可發(fā)。

平時(shí)，到了需要發(fā)公文的時(shí)候，王征途都只能蓋上反信息詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室的公章，然后再添上一個(gè)刑偵局的代章。

已在此處工作的五十多人，主要來(lái)自反信息詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室和反信息詐騙咨詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)。反信息詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)辦公室是一個(gè)臨時(shí)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，而反信息詐騙咨詢(xún)專(zhuān)線(xiàn)都是由各個(gè)基層派出所的輔警抽調(diào)而來(lái)，每三個(gè)月會(huì)換一批新人。楊安康和王征途也都是兼職，他們打趣地說(shuō)道，“我也不知道叫什么比較好，你就寫(xiě)負(fù)責(zé)人吧”。