打打電話為何能騙走百億錢款？
——臺灣電信詐騙犯罪嫌疑人揭秘詐騙黑幕

打打電話為何能騙走百億錢款？
——臺灣電信詐騙犯罪嫌疑人揭秘詐騙黑幕

連日來，肯尼亞電信詐騙事件引發(fā)兩岸百姓高度關(guān)注。由此，4月14日，經(jīng)辦案機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，記者采訪了辦案民警和在押的部分電信詐騙犯罪嫌疑人。

騙術(shù)環(huán)環(huán)相扣按照“底薪”“提成”各自分贓

1992年出生的犯罪嫌疑人簡某是臺灣桃園人，2014年10月經(jīng)朋友阿耀介紹來到肯尼亞。

“阿耀安排我去吉米那里，讓我冒充警察打電話騙人錢?！焙喣彻┦觯麄€(gè)團(tuán)伙在吉米（犯罪嫌疑人之一，負(fù)責(zé)外聯(lián)、翻譯、接送等）租的別墅里集中居住。按照分工不同，“一線”住在一層，“二線”和“三線”住在二層；老板“胖財(cái)”單獨(dú)住在一層的一個(gè)房間里。簡某是一名“二線”。

“一線”大約10來人，在一層客廳接聽“客戶”（受害人）電話。“用的都是座機(jī)，大概有十幾部電話，每人一部。另外，還有一個(gè)專門操作電腦的人?！?/p>

“二線”的人都在二層，也有10來人，分別在四五間房里，每個(gè)房間有兩部座機(jī)。“三線”的人少一些，也在二層，在一個(gè)房間里打電話。

那么，這個(gè)團(tuán)伙是如何實(shí)施詐騙的呢？

首先是“一線”操作電腦的人按照老板給的電話號段，向大陸發(fā)送群呼業(yè)務(wù)，“大陸群眾接聽到的是一個(gè)語音包，說你的醫(yī)?？ǔ隽藛栴}，要了解更多信息請按9”。

民警提審臺灣電信詐騙犯罪嫌疑人

如果受害群眾按下“9”鍵，電話就接通到“一線”的人。“‘一線’的人冒充醫(yī)保人員，以查詢?yōu)槊兹】蛻舻纳矸菪畔?，跟客戶說他們的信息被盜用?！痪€’都是按照話術(shù)單上的內(nèi)容講，講完之后就將電話轉(zhuǎn)到我們‘二線’，同時(shí)讓人送來一張紙條，上面寫著客戶的姓名、身份證號碼?！焙喣彻┦?。

“我們‘二線’的人冒充北京市公安局朝陽分局或者順義分局刑偵隊(duì)的警員，受理客戶的報(bào)案，等客戶講完之后，我們會讓他們等一下，一會兒給他們回?fù)苓^去?！焙喣彻┦?，“掛完之后，我們用座機(jī)給客戶回?fù)苓^去，冒充刑偵隊(duì)警官再按照話術(shù)單上的內(nèi)容跟客戶講，說他們身份信息被盜用，涉嫌洗錢，讓客戶提供姓名、家庭情況、職業(yè)、收入等信息，還有他們經(jīng)常使用的銀行賬戶”。

為了讓受害人深信不疑，詐騙團(tuán)伙在打電話時(shí)還會播放預(yù)先錄制的背景音，如醫(yī)院、公安局等場景。同時(shí)還使用改號軟件，可將來電顯示為大陸任何公安機(jī)關(guān)的電話。

“我們讓客戶撥打114，查詢手機(jī)顯示的號碼是不是公安局的電話。我們會給他一分鐘查詢時(shí)間，到時(shí)間再撥過去?！焙喣痴f，他們會進(jìn)一步套問出受害人的賬戶余額，如果是小額，就由“二線”直接誘騙對方轉(zhuǎn)賬匯款；如果金額較大，就會把電話轉(zhuǎn)給“三線”，由“三線”的人冒充金融犯罪科科長繼續(xù)跟受害人談匯錢轉(zhuǎn)賬的事。

“三線”之一、犯罪嫌疑人許某供述，“我們在跟客戶交談中，知道客戶用哪家銀行轉(zhuǎn)賬，我們就向老板要哪個(gè)銀行的賬號。對方急于向我們證明清白，我們會提供一個(gè)‘安全賬號’，讓對方將錢款轉(zhuǎn)到這個(gè)賬號，由我們金融犯罪科的人查詢，并在電話里按照我們的指示通過ATM進(jìn)行轉(zhuǎn)賬”。

“三線”在整個(gè)犯罪鏈條中技術(shù)含量最高，有著高明的騙術(shù)，能應(yīng)對受害群眾各種問題和質(zhì)疑。有時(shí)候?yàn)榱艘粋€(gè)“大單”，老板甚至?xí)ｉT請出“優(yōu)秀”的“三線”上陣，最終目的就是騙得受害人將錢款匯入指定的銀行賬戶。

犯罪嫌疑人如何分贓呢？

據(jù)介紹，在一層和二層的客廳里都擺放著一個(gè)白板。誰談成的單子，哪個(gè)賬號收到錢，在白板上都會有記錄。老板每個(gè)月結(jié)一次賬，“一線”拿“底薪＋提成”，底薪5000元，提成一般為每單詐騙金額的3%；“二線”只有“提成”，為4%-5%；“技術(shù)”含量最高的“三線”能拿到8%。

專業(yè)化程度較高團(tuán)伙老板“骨干”均為臺灣人

在許多電信詐騙團(tuán)伙中，老板和“骨干”都是臺灣人，簡某、許某所在的詐騙團(tuán)伙亦是如此——老板“胖財(cái)”“二線”和“三線”均為臺灣人，劇本即“話術(shù)單”也是由臺灣人來編寫；“一線”則以沒什么詐騙經(jīng)驗(yàn)的大陸人為主。

老板“胖財(cái)”在招募人員時(shí)尤其看中那些有詐騙經(jīng)驗(yàn)、有案底的人員，千方百計(jì)網(wǎng)羅到旗下。許某就是其中之一，一到肯尼亞就被委以“三線”的重任，專門冒充“金融犯罪科科長”。

“我本人對電信詐騙的流程比較熟悉，因此‘胖財(cái)’找到我，讓我和他一起‘開工’。”37歲的許某是臺灣臺中人，2010年曾因詐騙罪被臺中市法院判處有期徒刑7個(gè)月，后刑滿釋放。2014年7月底，他由“胖財(cái)”招募到肯尼亞，當(dāng)年11月因涉嫌犯罪被當(dāng)?shù)貓?zhí)法部門拘捕關(guān)押。今年4月9日，許某被遣返回中國大陸。

簡某也有案底，從小打架、吸毒，高中肄業(yè)處于無業(yè)狀態(tài)，曾因吸食k粉被臺灣警方處理，自稱仍是被臺灣警方通緝的在逃人員。據(jù)他供述，一到肯尼亞，老板就發(fā)給他一份“話術(shù)單”，讓他照著上面的內(nèi)容學(xué)習(xí)，一遍遍背誦，在實(shí)施詐騙時(shí)才能對答如流。

團(tuán)伙內(nèi)部不僅分工明確，管理也極為嚴(yán)格。為確保各個(gè)成員專心投入，提高詐騙得手率，各“線”之間還有著嚴(yán)格界限?！啊痪€’‘二線’在講單子的時(shí)候，不能有其他人靠近；‘三線’都在一個(gè)房子里，除了老板能進(jìn)去，其他人都不能進(jìn)去。”簡某說。

另據(jù)介紹，老板“胖財(cái)”為拉人入伙、贏得信服，一般會提前支付一筆薪酬，并許諾給予高薪。例如，“胖財(cái)”曾以預(yù)支的方式借了10多萬元新臺幣給許某，這讓家庭困難的許某感激涕零，勤勤懇懇為其賣命。然而，在詐騙犯罪得手后，“胖財(cái)”總是以各種理由拒發(fā)工資。

臺灣電信詐騙起步較早，詐騙的主要對象是臺灣民眾。隨著臺灣加大防騙宣傳力度，詐騙沒有了市場。2002年前后，難以在臺灣立足的電信詐騙團(tuán)伙將眼光投向大陸，開始向福建等地轉(zhuǎn)移，以詐騙大陸群眾為主。

2009年4月，兩岸簽署《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，加大了對電信詐騙的聯(lián)合打擊力度，詐騙團(tuán)伙繼而向東南亞、非洲、大洋洲等國家轉(zhuǎn)移，一些團(tuán)伙還向俄羅斯遠(yuǎn)東地區(qū)轉(zhuǎn)移，實(shí)施跨境電信詐騙。

“事情發(fā)展到今天，都是我自作自受，都是我的報(bào)應(yīng)，但被騙的大陸百姓日子一定更難過。我向這些大陸百姓說聲對不起，我愿意接受法律的制裁。我以后一定改過自新，絕不能再做壞事，如果有機(jī)會一定從事正當(dāng)工作?！痹S某深刻懺悔。

簡某也表達(dá)了悔意：“我一開始就知道是要詐騙大陸老百姓。詐騙是一個(gè)錯誤的行為，是傷天害理的事情，會有因果報(bào)應(yīng)。我要向大陸上當(dāng)受騙的老百姓真誠道歉，我愿意接受法律制裁，希望得到寬大處理?！?/p>

每年百億元被騙走臺方打擊力度亟待加大

針對嚴(yán)峻的涉臺電信詐騙犯罪形勢，中國大陸公安機(jī)關(guān)始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢，持續(xù)組織開展打擊行動，聯(lián)手臺灣警方開展警務(wù)執(zhí)法合作。2011年以來，兩岸警方聯(lián)手赴印尼、柬埔寨、菲律賓等國，先后組織多次跨國跨兩岸同步抓捕行動，抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人7700余名，其中臺灣犯罪嫌疑人4600余名。

然而，由于臺灣法律對電信詐騙犯罪量刑較輕，證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與大陸存在較大差異，導(dǎo)致很多犯罪嫌疑人或無法定罪、或重罪輕判，判處刑罰的不到10%。2013年8月，北京公安機(jī)關(guān)在柬埔寨抓獲并移交給臺灣警方處理的犯罪嫌疑人林明浩、梁家弼、吳漢杰等21名團(tuán)伙頭目，2015年又出現(xiàn)在印尼、柬埔寨、澳大利亞等國開設(shè)詐騙窩點(diǎn)，招兵買馬、繼續(xù)作案。

統(tǒng)計(jì)顯示，每年約有100多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被騙子從大陸卷到臺灣，大陸公安機(jī)關(guān)雖采取各種措施追贓，但至今僅從臺灣追繳回20.7萬元人民幣。

由于臺方打擊不力、贓款難以追繳，助長了騙子的囂張氣焰和犯罪欲望，導(dǎo)致以臺灣人為主的電信詐騙犯罪團(tuán)伙屢打不絕，藏匿海外、瘋狂作案，給大陸民眾造成巨額經(jīng)濟(jì)損失。臺灣犯罪分子用騙來的錢款買豪宅、豪車，去賭場豪賭，大肆揮霍，公開叫囂“要騙光大陸的錢”。來自臺灣方面的資料表明，現(xiàn)臺灣有近10萬人以從事電信詐騙犯罪為生。