“財(cái)富帝國(guó)”的背后

魏斌

集資詐騙大案中的男主人公劉曉頌，他的情人正是章桂香。章桂香在被劉曉頌包養(yǎng)三年零五個(gè)多月時(shí)間里，劉曉頌不僅在她身上花錢(qián)如流水，還多次通過(guò)他本人及其他銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬人民幣4014萬(wàn)元到章桂香及其持有的章家人的銀行賬戶(hù)。在劉曉頌授意下，章桂香協(xié)助劉曉頌將上述資金在不同賬戶(hù)之間頻繁劃轉(zhuǎn)。

2010年6月起，在劉曉頌的要求下，章桂香先后使用上述款項(xiàng)中的部分資金在杭州以其本人名義購(gòu)買(mǎi)三套房產(chǎn)及一輛寶馬轎車(chē)。這些房產(chǎn)和車(chē)子均登記在章桂香名下。此外，2010年底至2011年初，章桂香在杭州開(kāi)服裝店虧掉五六十萬(wàn)元。以上五筆開(kāi)支共約1910萬(wàn)元。

2011年9月20日，劉曉頌因非法經(jīng)營(yíng)被永嘉縣公安局刑事拘留。隨后一周內(nèi)，章桂香在明知?jiǎng)皂炓焉嫦臃缸锴闆r下，仍將劉曉頌存放在她本人及其家人賬戶(hù)上的贓款120多萬(wàn)元予以轉(zhuǎn)移，后將該現(xiàn)金用于個(gè)人各項(xiàng)開(kāi)支。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定：章桂香明知?jiǎng)皂灥腻X(qián)系破壞金融管理秩序犯罪所得，為掩飾隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，仍通過(guò)取現(xiàn)等其他方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為觸犯刑法，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢(qián)罪追究其刑事責(zé)任。

章桂香1986年11月出生。她和劉曉頌在劉結(jié)婚三個(gè)多月后結(jié)識(shí)在溫州的一家足浴店，章當(dāng)時(shí)是足浴店員工。劉曉頌出手闊綽，經(jīng)常給章桂香零花錢(qián)，不久兩人就在一起。2009年4月，章桂香為劉曉頌產(chǎn)下一子。

與劉曉頌辦過(guò)喜酒但沒(méi)領(lǐng)過(guò)結(jié)婚證的“正牌妻子”是施曉潔，兩人在2008年1月結(jié)婚。施曉潔是永嘉的知名大公司順吉集團(tuán)的財(cái)務(wù)人員。為穩(wěn)住丈夫心，討好與滿足丈夫貪婪的欲望，施曉潔甘愿讓劉曉頌以幫助順吉集團(tuán)融資、幫企業(yè)還貸和投資等名義，以高額利息為誘餌瘋狂“借錢(qián)”，其間，施曉潔也積極參與集資詐騙在其中。他們分別向溫州、永嘉等地23人（直接受害人）手中集資詐騙共計(jì)7億多元。這些款項(xiàng)被劉曉頌和施曉潔大肆揮霍，購(gòu)置了大批房產(chǎn)和多輛名車(chē)等物，其中數(shù)千萬(wàn)劉曉頌用在了章桂香身上。

至2011年9月案發(fā)，劉和施兩人還有計(jì)5億多元資金無(wú)法歸還。施曉潔和劉曉頌兩人于2014年分別被判處死緩和有期徒刑12年。

“韓國(guó)明星”讓她愛(ài)得死去活來(lái)

2007年10月7日晚，浙江溫州永嘉縣錢(qián)塘世紀(jì)大酒店的包廂里，一場(chǎng)目的很明確的宴請(qǐng)正在進(jìn)行。被宴請(qǐng)男女主角是施曉潔和劉曉頌，兩人是被眾親友推著上的酒席。施曉潔年方25歲，畢業(yè)于杭州的浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)會(huì)專(zhuān)業(yè)，在永嘉一家大型企業(yè)擔(dān)任出納，集團(tuán)掌門(mén)人是施曉潔伯父，省內(nèi)著名企業(yè)家。坐在一旁的劉曉頌，雖不是名門(mén)之后，且文化程度小學(xué)都沒(méi)畢業(yè)，但人長(zhǎng)得英俊瀟灑，身高1.80米以上，很有韓國(guó)男星范兒，他深情地注視著身邊長(zhǎng)相一般的施曉潔。眾人勸著酒：“你要對(duì)她好點(diǎn)哦，快敬酒，敬啊?！眲皂灩淖阌職庹酒饋?lái)，彎下腰，低下頭，雙手捧著酒杯向施曉潔敬酒，自己一口而干。

“好好，今天的酒會(huì)很圓滿，曉潔和曉頌認(rèn)識(shí)了，以后看他們交往，幸福路上向前進(jìn)！”一位長(zhǎng)輩式人物也是今天宴請(qǐng)主人，作總結(jié)性發(fā)言。一對(duì)新人臉上洋溢著幸福笑容，施曉潔心花怒放。

2008年1月30日，農(nóng)歷臘月二十三，俗稱(chēng)小年夜，劉曉頌和施曉潔結(jié)婚，兩家親戚來(lái)了數(shù)百人。劉曉頌老家在永嘉縣碧蓮鎮(zhèn)，施曉潔老家在上塘鎮(zhèn)，兩地距離不遠(yuǎn)，不少親朋好友彼此還都認(rèn)識(shí)，大酒店里擺了38桌，熱鬧非凡。溫州當(dāng)?shù)匕l(fā)行量最大報(bào)紙上還登了結(jié)婚祝賀廣告，風(fēng)光無(wú)限。

不過(guò)這時(shí)，讓劉曉頌有些不好意思的是，這盛大喜宴，因?yàn)橹八麄兗仪分芏鄠鶆?wù)，這喜酒錢(qián)均由施曉潔家出。不出錢(qián)辦喜宴的劉曉頌，還得到了施曉潔家送的一輛馬自達(dá)6。劉曉頌感激不盡。但有一樁事讓施曉潔略感不爽，酒席前，兩人竟沒(méi)去辦結(jié)婚證，喜宴時(shí)間臨近，結(jié)果不辦手續(xù)就先擺酒席。

而讓施曉潔有所不知的是，劉曉頌的“不辦結(jié)婚證”有著他早已懷揣心中的陰險(xiǎn)目的……

施曉潔后來(lái)還是不舒服，結(jié)婚后的幾天里，她天天催劉曉頌去辦證，劉曉頌卻天天以各種理由搪塞。有一天他實(shí)在被逼急，劉曉頌竟抱著施曉潔說(shuō)：“曉潔，我是愛(ài)你的，這輩子只愛(ài)你一個(gè)人。結(jié)婚證有什么啦？全永嘉全溫州都知道我娶了你，還不夠嗎？”這樣一說(shuō)，施曉潔也就不說(shuō)了，女人總是會(huì)以各種假想幸福來(lái)掩蓋真相。

再后來(lái)，施曉潔忙于工作，直至案發(fā)，兩人都沒(méi)把結(jié)婚證領(lǐng)出。

后來(lái)，兩個(gè)人只要到民政局登記處門(mén)口，都會(huì)被一些突發(fā)“急事”耽擱，最終沒(méi)領(lǐng)成證。施曉潔的另一位親戚說(shuō)，從結(jié)婚到案發(fā)四年多時(shí)間，兩人到民政局去過(guò)不下10趟，好幾次施曉潔從父母那拿來(lái)戶(hù)口簿，但一放就是一年，證還是沒(méi)領(lǐng)，“我們懷疑劉曉頌是故意不去領(lǐng)的?！?/p>

“財(cái)富帝國(guó)”的背后

劉曉頌在案發(fā)后曾對(duì)辦案檢察官說(shuō)，他從一開(kāi)始就沒(méi)喜歡過(guò)施曉潔，而喜歡他的年輕漂亮女孩很多。他最終選擇施曉潔基于兩點(diǎn)，一是施曉潔家有錢(qián)，傍上她可以徹底改變他和他們一家人生活，后來(lái)他做到了。還有，施曉潔人樸實(shí)，做事也踏實(shí)，有錢(qián)不高調(diào)，在家也節(jié)儉，花錢(qián)不大手大腳，為他卻舍得花錢(qián)，“這樣的三心老婆，放在家不煩不費(fèi)力?！睓z察官問(wèn)劉曉頌什么叫“三心老婆”？劉解釋?zhuān)骸翱瓷先盒模ㄏ嗝膊缓茫?，想想不稱(chēng)心，放在家里安心！”從“三心老婆”一說(shuō)，便可看出劉曉頌是個(gè)心計(jì)男，真實(shí)面目極其險(xiǎn)惡。

辦案檢察官介紹，在查獲的施曉潔與劉曉頌的贓物里，他們除了房子和車(chē)子，最奢華的還是劉曉頌，他身上的名表20多萬(wàn)、名包4萬(wàn)多、名衣更是不計(jì)其數(shù)，售價(jià)都在幾萬(wàn)元之上。他用的手機(jī)是一款黃金版奢侈品手機(jī)VERTU——37萬(wàn)元。

相對(duì)于劉曉頌的高調(diào)生活，施曉潔個(gè)人生活十分低調(diào)。案發(fā)后，一位接近施曉潔的朋友說(shuō)，2009年到2011年上半年，施曉潔集資到手的錢(qián)至少超過(guò)8個(gè)億，后來(lái)檢方認(rèn)定5.2億。突然有了錢(qián)的她，比起劉曉頌的為人稍稍好些，因?yàn)橛兴高@個(gè)大靠山在，別人也都相信她，拼命的送錢(qián)給她，想賺高額利息。施曉潔雖說(shuō)手中擁有數(shù)億元，但她還是開(kāi)著普通轎車(chē)，是她丈夫劉曉頌最早換下來(lái)的那輛紅色馬自達(dá)6。也見(jiàn)她開(kāi)過(guò)上百萬(wàn)的保時(shí)捷，但只有二三次，是去溫州出席重大活動(dòng)才開(kāi)。有時(shí)，她還不開(kāi)車(chē)，走路上下班。在大集團(tuán)公司上班，她拿的工資只有3000來(lái)塊，穿著低調(diào)。后來(lái)有多個(gè)債權(quán)人證實(shí)，施曉潔平時(shí)所背的包，都是些廉價(jià)仿冒品，身上穿的衣服也只是幾百元價(jià)格，跟朋友一起玩牌，輸贏都只有幾十塊錢(qián)。

花不掉的錢(qián)都去了哪兒

案發(fā)后，檢察官在每一次提審施曉潔時(shí)，施曉潔都是聲淚俱下的這樣說(shuō)著：“我真的是太愛(ài)他了，而我得到的卻全部是欺騙加欺騙。他給別的女人買(mǎi)車(chē)買(mǎi)房買(mǎi)店鋪，幾千萬(wàn)地用出去，我想問(wèn)問(wèn)他，這些錢(qián)都去哪兒了？”

施曉潔怎么會(huì)知道，她名下的5.2億元，大約有4.6億元都被劉曉頌給揮霍了。這里面的很多錢(qián)去向就是到了情人章桂香或者還有一個(gè)始終沒(méi)露面的湖南妹子口袋里。劉曉頌對(duì)癡情的施曉潔的回報(bào)就是，給她抱回來(lái)一個(gè)他和章桂香生下的女兒，這個(gè)女兒比前面一個(gè)他和章桂香生的兒子劉念要小兩歲多。他讓明明有生育能力的施曉潔成了一個(gè)不會(huì)生育的“養(yǎng)母”。

施曉潔在案發(fā)前曾對(duì)自己的兩個(gè)閨蜜這樣說(shuō)過(guò)：“天底下沒(méi)有再比我更呆更傻的女人了。我天天抱著的孩子，是我丈夫與其他女人生的，我還要對(duì)丈夫感恩戴德，謝謝他為我們劉家和施家?guī)?lái)了后代……我心中怒火萬(wàn)丈，卻不能說(shuō)出來(lái)。你們也看到過(guò)這個(gè)女兒，活脫脫像劉曉頌，他卻說(shuō)這是他從外面抱養(yǎng)來(lái)的，我怕失去他，他就吃準(zhǔn)了這點(diǎn)來(lái)對(duì)付我?！?/p>

劉曉頌在案發(fā)前將大批坐落在溫州和杭州的房產(chǎn)和車(chē)子登記在了章桂香名下。而章桂香在2010年底至2011年2月，她在杭州開(kāi)的服裝店虧掉了五六十萬(wàn)。案發(fā)后，僅從章桂香這邊查獲的錢(qián)款就達(dá)1910萬(wàn)元之多。

隨著2011年9月18日，施曉潔以涉嫌集資詐騙罪被警方逮捕后，2011年9月20日，劉曉頌也因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)被永嘉縣公安局刑事拘留。隨后的一個(gè)星期內(nèi)，章桂香在明知?jiǎng)皂炓焉嫦臃缸锏那闆r下，她還是將劉曉頌存放在她本人及其家人賬戶(hù)上的贓款上百萬(wàn)元予以轉(zhuǎn)移，并將這些現(xiàn)金用于個(gè)人的各項(xiàng)開(kāi)支。

隨后，到案的章桂香向檢方供述，她認(rèn)識(shí)劉曉頌時(shí)，劉對(duì)她介紹，說(shuō)他一直在永嘉甌北開(kāi)著大酒店，她以為劉給她的這些錢(qián)都是他從開(kāi)著的酒店里賺來(lái)的。她知道劉曉頌已結(jié)婚，但不清楚其妻子具體是做什么的。

辦案檢察官認(rèn)為：劉曉頌將大量資金匯入章桂香及其家人賬戶(hù)，再通過(guò)章桂香及其家人賬戶(hù)將資金轉(zhuǎn)給他人或相互間轉(zhuǎn)移，章桂香就此情況無(wú)法說(shuō)明正當(dāng)理由，且自2011年9月21日起，章桂香在得知?jiǎng)皂灡蛔ズ螅髦獎(jiǎng)皂灹粼谄滟~戶(hù)及其家人賬戶(hù)的錢(qián)來(lái)歷有問(wèn)題，仍將這筆錢(qián)用于個(gè)人開(kāi)支，主觀上有放任的故意，她的行為已構(gòu)成洗錢(qián)罪。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)定，章桂香在明知?jiǎng)皂灲o她的錢(qián)系破壞金融管理秩序犯罪所得，為掩飾隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，仍通過(guò)取現(xiàn)等其他方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，其行為已觸犯刑法，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以洗錢(qián)罪追究其刑事責(zé)任。

無(wú)論是在2014年3月份的庭審中，還是在2015年10月底的追訴庭審中，那些被施曉潔和劉曉頌害苦了的債主們，在庭審中都紛紛提出，他們的這些錢(qián)都去哪兒了？這是旁聽(tīng)席上的被害人最關(guān)心的事！但在庭審時(shí)，他們所看到的施曉潔，除了搖頭，沒(méi)有別的，她說(shuō)自己有很多錢(qián)也是向別人借來(lái)的，在這些眾多的債主里，23名是直接債權(quán)人，他們背后還有不計(jì)其數(shù)的間接債權(quán)人。這些債主都不相信，錢(qián)已被施曉潔和劉曉頌揮霍一空，紛紛搖頭，表示“5億多哪，光是靠花是根本花不掉的”。

23人計(jì)3.05億元，血本無(wú)歸。施曉潔說(shuō)，這些錢(qián)大部分用于歸還他人借款、付利息、銀行承兌匯票貼現(xiàn)等。劉曉頌也同樣是以此類(lèi)方式，從別人那弄來(lái)錢(qián)，然后還不上再借，最終無(wú)法償還。施曉潔、劉曉頌最終被司法機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉案金額是5.2億元。

2014年3月18日，溫州市中級(jí)人民法院經(jīng)過(guò)庭審認(rèn)為：施曉潔以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，并且給被害群眾造成特別重大損失，且被害人的絕大部分損失不能挽回，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。劉曉頌為施曉潔的非法集資提供幫助，并且為賺取息差，另又從事非法集資，以詐騙方法對(duì)集資款予以非法占有，數(shù)額特別巨大，也構(gòu)成集資詐騙罪。據(jù)此，判決被告人施曉潔因犯集資詐騙罪，處死刑緩期兩年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒(méi)收全部財(cái)產(chǎn)。判決被告人劉曉頌犯集資詐騙罪，處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利三年，罰金30萬(wàn)元。

2014年9月25日，浙江省高級(jí)人民法院對(duì)施曉潔、劉曉頌集資詐騙案作出終審裁定，駁回兩人上訴，維持溫州市中級(jí)人民法院2014年3月18日作出的判決。

2015年10月22日，劉曉頌的情婦章桂香被永嘉縣人民檢察院以“洗錢(qián)罪”予以起訴。這是永嘉縣歷史上的第一起洗錢(qián)案。

編輯：程新友 jcfycxy@sina.com