淺談中國人民銀行的獨(dú)立性

李亞朋河南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院

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淺談中國人民銀行的獨(dú)立性

李亞朋
河南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院

中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，其獨(dú)立性問題備受關(guān)注。央行自成立以來，獨(dú)立性不斷增強(qiáng)，但政治獨(dú)立性較差。因此，增強(qiáng)央行的實(shí)際獨(dú)立性應(yīng)從政治獨(dú)立性出發(fā)。

中央銀行；獨(dú)立性；貨幣政策；監(jiān)管

我國的中央銀行——中國人民銀行自1948年成立到現(xiàn)在已經(jīng)快70年了，肩負(fù)著制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定的責(zé)任。正是由于其具有的特殊地位，所以圍繞中央銀行獨(dú)立性問題而展開的爭(zhēng)論曠日持久。

一、中國人民銀行獨(dú)立性的歷史變遷

在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，中國人民銀行同時(shí)兼?zhèn)渲醒脬y行和商業(yè)銀行的雙重職能，是大一統(tǒng)的中央銀行。中國人民銀行既承擔(dān)管理貨幣發(fā)行、經(jīng)理國庫、實(shí)施外匯管理等業(yè)務(wù)，也具體辦理各種存款、對(duì)工商企業(yè)貸款、企事業(yè)單位的結(jié)算等業(yè)務(wù)。改革開放前，中國人民銀行一直隸屬于財(cái)政部，獨(dú)立性受到政府的干預(yù)程度較高。

在1978年至1983年這一階段，我國中央銀行制度初步建立，中國人民銀行獨(dú)立性得到提高。自十一屆三中全會(huì)以來，銀行領(lǐng)域進(jìn)行了一些重要的體制改革，主要包括兩個(gè)方面：首先是調(diào)整銀行與財(cái)政部的關(guān)系，五屆人大一次會(huì)議把中國人民銀行從財(cái)政部分離出來，使之成為與財(cái)政部相同級(jí)別的機(jī)構(gòu)。其次是成立了專業(yè)銀行，從此形成了以中國人民銀行為金融宏觀調(diào)控主體，四大專業(yè)銀行為銀行業(yè)務(wù)主體的銀行體系。這些改革措施使得央行的獨(dú)立性初步得到提高。

在1984年至1995年這段時(shí)間，我國中央銀行的制度得到鞏固，獨(dú)立性得到極大提高。根據(jù)國務(wù)院的決定，中國人民銀行成立了有權(quán)威性的理事會(huì)作為決策機(jī)構(gòu)，成員包括央行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)和少數(shù)專家、顧問，財(cái)政部、國家計(jì)委以及國家經(jīng)委三部委各一名副部長(zhǎng)，各專業(yè)銀行行長(zhǎng)以及中國人民保險(xiǎn)公司總經(jīng)理。理事長(zhǎng)由央行行長(zhǎng)擔(dān)任，在理事會(huì)不能取得一致意見的時(shí)候，理事長(zhǎng)有最終決策權(quán)，但重大事務(wù)需要請(qǐng)示國務(wù)院決定。1986年制定的人民銀行管理?xiàng)l例以行政法規(guī)的形式賦予了中國人民銀行的法律地位，即中國人民銀行是國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下管理國家金融事務(wù)的國家機(jī)關(guān)，其在履行職能時(shí)候獨(dú)立于財(cái)政，獨(dú)立于經(jīng)濟(jì)計(jì)劃和主管部門，獨(dú)立于當(dāng)?shù)卣?993年的中國人民銀行改革方案提出轉(zhuǎn)換人民銀行職能，使人民銀行成為真正的中央銀行，其職能主要有領(lǐng)導(dǎo)和管理全國金融事業(yè)，科學(xué)地制定和實(shí)施貨幣政策，保持貨幣的基本穩(wěn)定；對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，維護(hù)金融體系安全、有效地運(yùn)行。改革方案既完善了中央銀行的宏觀調(diào)控職能，又強(qiáng)化了中央銀行的金融監(jiān)管職能。

從1995年開始到現(xiàn)在，中央銀行的獨(dú)立性得到極大提高。銀行法規(guī)定中國人民銀行在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。這一規(guī)定不僅明確了中國人民銀行的法律地位，而且明確了它的基本職能，從而中央銀行的獨(dú)立性大大提高。1998年的金融工作會(huì)議后，人民銀行撤消了原來的省分行，設(shè)立了九大區(qū)分行，實(shí)行垂直的人事管理體系，減少了地方政府對(duì)人民銀行的干預(yù)。2003年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)正式掛牌成立，銀監(jiān)會(huì)的成立為中國人民銀行分擔(dān)了監(jiān)管職能，使得中央銀行能夠更加專注于貨幣政策的制定以及執(zhí)行。這樣避免了貨幣政策的制定和銀行監(jiān)管之間出現(xiàn)目標(biāo)沖突，為兩大機(jī)構(gòu)依法行政提供了依據(jù)，大大增強(qiáng)了中央銀行的獨(dú)立性。

二、中國人民銀行獨(dú)立性的測(cè)度

GMT指標(biāo)體系是由格里利，馬希安達(dá)羅和塔貝利尼提出，用來測(cè)度中央銀行的獨(dú)立性。他們?cè)谘芯恐邪蜒胄械莫?dú)立性分為政治獨(dú)立性和經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性兩個(gè)方面。

從政治獨(dú)立性來看，中央銀行行長(zhǎng)的任命由國務(wù)院總理提名，全國人民代表大會(huì)決定，國家主席任免，閉會(huì)期間，由人大委員會(huì)決定，國家主席任免，因此不是由政府任命得一分；行長(zhǎng)周小川的任期到現(xiàn)在已經(jīng)有15年，得一分；中國人民銀行理事會(huì)成員不是全部由政府任命的，得一分；在理事會(huì)成員中，有國務(wù)院副秘書長(zhǎng)，發(fā)改委副主任，財(cái)政局副局長(zhǎng)，統(tǒng)計(jì)局局長(zhǎng)，外管局局長(zhǎng)這些政府代表，所以政府代表參加理事會(huì)會(huì)議，此項(xiàng)不得分；中國人民銀行是在國務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，執(zhí)行和制定貨幣政策，因此關(guān)于貨幣政策的制定必須經(jīng)過政府同意，此項(xiàng)不得分；法律規(guī)定貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，因此法定目標(biāo)不是穩(wěn)定物價(jià)，此項(xiàng)不得分；中國人民銀行受國務(wù)院的控制，當(dāng)政府與央行的意見發(fā)生沖突時(shí)，央行并沒有完全的決策權(quán)，依然要服從于國務(wù)院的安排，此項(xiàng)不得分。中國人民銀行的政治獨(dú)立性指數(shù)共得三分。

從經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性來看，銀行法規(guī)定，中國人民銀行不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款，不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款，不能向政府進(jìn)行財(cái)政透支，不得直接認(rèn)購報(bào)銷國債，所以在央行向政府的融資方面央行表現(xiàn)了較強(qiáng)的獨(dú)立性。政府不能自動(dòng)獲得中央銀行貸款得一分；中央銀行采用市場(chǎng)利率對(duì)政府進(jìn)行貸款得一分；中央銀行只對(duì)政府提供短期貸款得一分；中央銀行對(duì)政府的貸款有明確的數(shù)量限制得一分；中央銀行不得在一級(jí)市場(chǎng)購買政府債券，此項(xiàng)不得分；中央銀行不具有對(duì)貼現(xiàn)率設(shè)定的自主權(quán)，此項(xiàng)不得分；中央銀行的監(jiān)管權(quán)自2003年銀監(jiān)會(huì)成立以來，就已經(jīng)分離出去，因此此項(xiàng)得二分。中國人民銀行經(jīng)濟(jì)的獨(dú)立性指數(shù)為六分。因此，GMT的指標(biāo)測(cè)度中國人民銀行的獨(dú)立性指數(shù)為九分。

三、結(jié)論

中國人民銀行自成立以來，獨(dú)立性是不斷增強(qiáng)的，但比起美聯(lián)儲(chǔ)獨(dú)立性為十二的指數(shù)，還有一定的差距。通過對(duì)我國央行獨(dú)立性的測(cè)度來看，政治獨(dú)立性較弱，經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性較強(qiáng)。因此應(yīng)增強(qiáng)央行的政治獨(dú)立性，使央行更加獨(dú)立地制定與執(zhí)行貨幣政策，進(jìn)而控制通貨膨脹，穩(wěn)定金融系統(tǒng)。增強(qiáng)政治獨(dú)立性不能操之過急，應(yīng)該把精力集中在法律法規(guī)的完善、金融市場(chǎng)的發(fā)展、政府財(cái)政的增強(qiáng)等方面，從而增強(qiáng)人民銀行的實(shí)際獨(dú)立性。

［1］王茜.央行獨(dú)立性與通貨膨脹關(guān)系的量化研究［J］.中國物價(jià).2013.（6）.

［2］孟世超.央行獨(dú)立性的測(cè)算模型研究［J］.經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊.2014.（27）.

［3］毛天夢(mèng).中央銀行獨(dú)立性對(duì)若干經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的影響分析［J］.經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊.2015.（16）.

李亞朋（1991—）男，漢族，河南登封人，河南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，2014級(jí)研究生，世界經(jīng)濟(jì)專業(yè)。