河南桐柏農(nóng)商銀行成功堵截假幣近萬元

高菲

近日，桐柏農(nóng)商銀行北街分理處成功堵截一起大額假幣存款事件，涉及金額9600元整。由于該行一直以來高度重視反假幣、反洗錢等工作，經(jīng)常組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高和強(qiáng)化員工反洗錢、反假幣工作的能力和水平，也正是如此才能保證在第一時(shí)間成功堵截假幣流通事件，維護(hù)金融穩(wěn)定。

5月26日上午該行分理處的員工在進(jìn)行晨會(huì)、工前準(zhǔn)備等一系列工作的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)一位老同志一直在門前徘徊。直到八點(diǎn)十分，該男客戶終于猶豫著進(jìn)了大廳，來到窗口要求存定期一年的一萬元存款。臨柜營(yíng)業(yè)人員在接過現(xiàn)金時(shí)即發(fā)現(xiàn)鈔幣異常，立馬提高警惕。經(jīng)認(rèn)真清點(diǎn)、仔細(xì)辨別，確定共有假幣9600元整，全部為1999年版，共三組冠字號(hào)碼。為有效落實(shí)重大事件上報(bào)制度，一方面，工作人員按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第三十四條規(guī)定，發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)兩名以上工作人員當(dāng)面予以收繳，并及時(shí)上報(bào)該支行行長(zhǎng)；另一方面，臨柜人員積極穩(wěn)定客戶情緒，詳細(xì)詢問客戶錢款來源。針對(duì)假幣金額較大，客戶回答漏洞百出，此事疑點(diǎn)眾多，營(yíng)業(yè)人員隨即向轄區(qū)公安機(jī)關(guān)報(bào)警，并提供有關(guān)線索。目前此案件正在進(jìn)一步審理中。

此次假幣事件正值夏糧收購季節(jié)，是農(nóng)戶存款的高峰期。對(duì)此該行要求：1、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提高防范意識(shí)。各支行要加強(qiáng)對(duì)基層營(yíng)業(yè)人員反假幣重要性及職業(yè)道德教育，提高營(yíng)業(yè)人員對(duì)假幣的警惕性，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)口，督促營(yíng)業(yè)人員在發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》的規(guī)定，對(duì)假幣予以沒收，杜絕假幣再次流入市場(chǎng)，預(yù)防類似事件發(fā)生。2、加強(qiáng)宣傳教育，做好提醒勸阻。各支行要進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣的宣傳，使群眾認(rèn)識(shí)到“人民幣是我國(guó)的法定貨幣，維護(hù)人民幣的信譽(yù)是我國(guó)公民應(yīng)盡的義務(wù)，使用和持有假人民幣就是違法行為”的觀念深入人心，使反假幣工作取得人民群眾的配合和支持，加大對(duì)假幣事件的提醒和勸阻力度，從源頭杜絕假幣事件的發(fā)生。