中國(guó)的“白銀時(shí)代”與國(guó)家轉(zhuǎn)型

文/萬明 徐英凱

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中國(guó)的“白銀時(shí)代”與國(guó)家轉(zhuǎn)型

文/萬明 徐英凱

彭信威先生在《中國(guó)貨幣史》中明確說：“一直到元末，白銀還算不成十足的貨幣?！痹谥袊?guó)歷史上，春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期已行銅鑄幣，秦統(tǒng)一后在全國(guó)推行外圓內(nèi)方的銅錢，由此銅錢成為中國(guó)古代通行一千多年的貨幣，而中國(guó)又是世界上首先發(fā)明和使用紙幣的國(guó)家。白銀在明朝成為主幣，這已是學(xué)界的共識(shí)。但是，白銀怎樣成為主幣，或說白銀如何貨幣化的？長(zhǎng)期以來這樣一個(gè)關(guān)鍵問題卻缺乏專門探討。中外史學(xué)界對(duì)于外銀大量流入中國(guó)已有豐碩的研究成果，形成的一種認(rèn)識(shí)是中國(guó)出口商品使世界白銀流向了中國(guó)。明代白銀貨幣化過程就是如此自然和簡(jiǎn)單嗎？ReORIENT：Global Economy in the Asian Age，是德國(guó)學(xué)者安德烈?貢德?弗蘭克（Andre Gunder Frank）所作的一部史學(xué)著作，一九九八年由美國(guó)加利福尼亞大學(xué)出版社出版。此書中文版于二〇〇〇年問世（中央編譯出版社出版），譯為《白銀資本》，在讀者中引起了“白銀熱”。我本人在一九九九年立項(xiàng)從晚明社會(huì)變遷角度研究明代白銀貨幣化問題時(shí)，還沒有看過這部書。我研究明代白銀，始于當(dāng)我翻開明朝典章制度總匯《大明會(huì)典》時(shí)，唯見“鈔法”、“錢法”，卻沒有“銀法”。這說明白銀原本不是明朝的法定貨幣！因此，我認(rèn)為從明初禁用金銀交易，到全社會(huì)普遍用銀，白銀從非法貨幣到合法貨幣，再到主幣的貨幣化進(jìn)程，是一個(gè)極為不同尋常的歷史現(xiàn)象。換言之，我要考察的問題是中外史學(xué)界以往研究的缺環(huán)：首先，明代中國(guó)白銀貨幣化經(jīng)歷了怎樣的過程？其次，明代白銀貨幣化過程如何影響中國(guó)和全球的歷史？

土地買賣契約文書的考察證明，十四世紀(jì)末從市場(chǎng)萌發(fā)開始的白銀貨幣化，至十五世紀(jì)下半葉經(jīng)歷了自下而上至自上而下相結(jié)合的發(fā)展歷程；在十六世紀(jì)初奠定了白銀在流通領(lǐng)域的主幣地位，產(chǎn)生了巨大的社會(huì)需求。這本來只有中國(guó)本土的意義，而這一意義由于十六世紀(jì)全球化開端，日本、美洲白銀礦產(chǎn)資源的發(fā)現(xiàn)、開采和進(jìn)入全球貿(mào)易而呈現(xiàn)出了新的意涵。白銀貨幣化是中外變革互動(dòng)的一個(gè)典型事例。十六世紀(jì)七八十年代是中國(guó)與全球互動(dòng)的關(guān)節(jié)點(diǎn)，一方面美洲白銀經(jīng)西班牙擁有的馬尼拉海上國(guó)際貿(mào)易航線大量輸入中國(guó)，中國(guó)絲瓷商品遠(yuǎn)播全球；另一方面在中國(guó)一系列賦役改革之后，張居正改革的重要文獻(xiàn)《萬歷會(huì)計(jì)錄》——迄今中國(guó)古代唯一傳世的國(guó)家財(cái)政會(huì)計(jì)總冊(cè)，見證了以白銀貨幣作為計(jì)量單位的部分財(cái)政收入。

明代白銀貨幣化過程的考察

從明初的禁用金銀交易，到白銀成為社會(huì)流通領(lǐng)域的主幣，明代存在一個(gè)白銀貨幣化的過程。從時(shí)間上看，全球貿(mào)易的開始，已在十六世紀(jì)以后。對(duì)于白銀貨幣的實(shí)證研究，我們的出發(fā)點(diǎn)建立在對(duì)中國(guó)本土歷史事實(shí)的探求，白銀問題必須上溯到全球貿(mào)易以前更早的時(shí)期。

迄今為止，明代白銀所發(fā)生的這一巨大變化，中外學(xué)界一般均以清修《明史》中正統(tǒng)初年明英宗“弛用銀之禁”、“朝野率皆用銀”為據(jù)，以為是朝廷法令推行的結(jié)果。然而，《明史》的高度概括是有問題的。通過對(duì)明初至成化年間徽州地區(qū)土地買賣交易中四百二十七件契約使用通貨情況的分析，可以發(fā)現(xiàn)明代白銀不同尋常的貨幣化過程：明代白銀的貨幣化是自民間開始，到成（化）、弘（治）以后才為官方認(rèn)可，自上而下地全面展開，最重要的展開方式是賦役折銀——征銀。以成化、弘治為界，官方認(rèn)可白銀從非法貨幣向事實(shí)上的合法貨幣過渡。伴隨白銀在賦役改革中滲透到整個(gè)社會(huì)，深入到人們的日常生活中，市場(chǎng)前所未有地更加活躍起來。明后期商品經(jīng)濟(jì)的繁榮、商幫的形成、市鎮(zhèn)的興起，特別是大量外銷絲綢和青花瓷，都可以從這里得到根據(jù)。由此帶來了一系列制度變遷、社會(huì)變遷，直至國(guó)家財(cái)政體系乃至國(guó)家的轉(zhuǎn)型。

明初推行寶鈔，禁用金銀交易。自十四世紀(jì)末開始，隨著民間用銀——官方賦役折銀，白銀貨幣領(lǐng)域極大地?cái)U(kuò)展，白銀逐漸成為流通領(lǐng)域中主幣的趨勢(shì)明顯呈現(xiàn)。成化二十三年（一四八七）孝宗即位后，丘濬上《大學(xué)衍義補(bǔ)》，其中對(duì)貨幣問題的專門論述反映了當(dāng)時(shí)人對(duì)貨幣現(xiàn)實(shí)的思考，折射出的是民間白銀貨幣化的現(xiàn)實(shí)。丘濬提出“以銀為上幣，鈔為中幣，錢為下幣……而一權(quán)之以銀”，說明他看到了“朝野率皆用銀”的趨勢(shì)，因此主張以銀為上幣，作為價(jià)值尺度，建立銀本位制。這是符合當(dāng)時(shí)貨幣流通現(xiàn)實(shí)的建議。與此同時(shí)，十五世紀(jì)末白銀貨幣化在社會(huì)內(nèi)部的膨脹，已促進(jìn)了海外貿(mào)易和移民潮的出現(xiàn)，使得貨幣和財(cái)產(chǎn)進(jìn)一步活躍起來，喚起了人們新的、更大的白銀貨幣需求。嘉隆之際，十六世紀(jì)初，是錢與銀的最后較量達(dá)到白熾化的時(shí)期。嘉靖年間，白銀在社會(huì)現(xiàn)實(shí)中已經(jīng)占據(jù)主幣的地位。此時(shí)，一方面出現(xiàn)了國(guó)家財(cái)政上銀庫的入不敷出；另一方面，社會(huì)上從皇族到小民都有對(duì)于白銀的需求。巨大的白銀需求引起供給的緊張是可以想象的，交換的根本推動(dòng)力來自供求關(guān)系，在國(guó)內(nèi)白銀開采和供應(yīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需求的情況下，人們將尋求的視野投向海外是很正常的。與此密切相關(guān)的是，私人海外貿(mào)易蓬勃興起，以及明朝海外政策從政治層面向經(jīng)濟(jì)層面的轉(zhuǎn)換。隆慶初年，明朝不僅以法權(quán)形式確立了白銀的主幣地位，而且還有重要舉措，即在福建漳州的開海和在廣東澳門的開港，也即對(duì)澳門政策的確立。

從全球貿(mào)易出發(fā)，著力于全球化給中國(guó)帶來的巨大影響，有學(xué)者認(rèn)為是海外白銀拯救了中國(guó)市場(chǎng)，促成明代“一條鞭法”推行全國(guó)。考諸歷史史實(shí)，上述觀點(diǎn)有本末倒置之嫌。我們知道，明代的賦役改革并不始自“一條鞭法”，我們不能忽視在萬歷初年所謂“一條鞭法”推行全國(guó)之前，已經(jīng)歷了長(zhǎng)達(dá)一個(gè)半世紀(jì)的一系列賦役改革。雖然改革名稱不一，內(nèi)容也不完全一致，但是幾乎無例外地都把折銀征收作為最主要的一項(xiàng)改革內(nèi)容，事實(shí)上折銀成為明代賦役改革的一條主線，印證了賦役改革與白銀貨幣化是同步的，賦役折銀是明代白銀貨幣化的重要表現(xiàn)形式。因此，我認(rèn)為均平賦役是歷史上數(shù)不清的賦役改革的共同特征,統(tǒng)一折銀至征銀則是明代賦役改革有別于歷朝歷代的根本特征。明代中國(guó)內(nèi)部經(jīng)歷了一系列改革，以白銀貨幣化與世界近代化進(jìn)程趨同發(fā)展。

白銀貨幣化過程與中國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)向近代社會(huì)轉(zhuǎn)型緊密相連，具有廣闊的社會(huì)意義,促進(jìn)了中國(guó)歷史發(fā)展三大進(jìn)程，無一不與近代化相聯(lián)系：

以上三個(gè)進(jìn)程，總括起來是一個(gè)農(nóng)民、農(nóng)業(yè)、農(nóng)村的大分化過程，晚明社會(huì)所謂“天崩地解”的社會(huì)變遷就由此開始。

經(jīng)歷一個(gè)半世紀(jì)的賦役改革，白銀貨幣化基本奠定，迎來了新一輪的改革——以財(cái)政為中心的張居正改革。張居正作為改革家在全國(guó)頒布《清丈條例》，成為財(cái)政體系轉(zhuǎn)型的根本大計(jì)，帶來的結(jié)果是“一條鞭法”統(tǒng)一征銀的水到渠成。從《萬歷會(huì)計(jì)錄》到后來的《賦役全書》，可見明朝財(cái)政體系轉(zhuǎn)型的成功。張居正改革重建的新財(cái)政體系，是從以實(shí)物和力役為主向以白銀貨幣為主的財(cái)政體系全面轉(zhuǎn)型，這是中國(guó)兩千年國(guó)家財(cái)政體系的根本轉(zhuǎn)型，至此開啟了中國(guó)從傳統(tǒng)國(guó)家與社會(huì)向近代國(guó)家與社會(huì)的轉(zhuǎn)型。尤為重要的是，這是明代中國(guó)與世界近代化進(jìn)程趨同的發(fā)展歷程。

白銀貨幣化與日本、美洲銀礦的開發(fā)

明代白銀貨幣化的初步或者說基本奠定，使中國(guó)產(chǎn)生了對(duì)于白銀的巨大需求，當(dāng)白銀的國(guó)內(nèi)資源不足，中國(guó)市場(chǎng)極大地?cái)U(kuò)展，超越國(guó)界、走向世界是一個(gè)必然的結(jié)果。因此白銀貨幣化發(fā)展過程與全球互動(dòng)有著密切關(guān)系。

明代后期海外輸入的白銀主要有兩個(gè)源頭，一是日本，一是美洲。

第一，日本方面。這是中國(guó)外來白銀最早的重要來源。值得注意的是，日本出產(chǎn)金銀，雖然在十六世紀(jì)中葉以前，日本就有向外出口的記載，但只是零散少量的。在與中國(guó)的朝貢貿(mào)易中，日本輸出的貨物主要是刀劍、扇子、屏風(fēng)、硫黃等，并不以銀為主。這種情況發(fā)生轉(zhuǎn)變，是自十六世紀(jì)四十年代開始。當(dāng)時(shí)來自中國(guó)福建漳州、泉州的商船和來自廣東、浙江的船只航行到日本九州，他們的主要目的，不再是以往貿(mào)易中的那些以物易物，而是以物易銀。關(guān)于這一點(diǎn)，不僅在中國(guó)史料中大量記載，而且在朝鮮《李朝實(shí)錄》中也有確切記錄。有需求就有開發(fā)和供給，日本金銀貿(mào)易史專家小葉田淳認(rèn)為，日本金銀礦山開發(fā)在十六世紀(jì)中葉出現(xiàn)激增，從那時(shí)開始，到十七世紀(jì)前半期的一個(gè)世紀(jì)，是明治以前日本金銀產(chǎn)額最高的時(shí)代，其中以銀的增產(chǎn)最為顯著。這正是中國(guó)白銀貨幣化加劇進(jìn)行，中國(guó)對(duì)白銀的需求急速擴(kuò)大，國(guó)內(nèi)開采已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足需要，而加速向海外尋求的時(shí)期。因此，日本銀礦出產(chǎn)白銀的突然急劇增長(zhǎng)，應(yīng)該說不是孤立存在的，是在中國(guó)巨大需求的刺激下促發(fā)的。而日本對(duì)中國(guó)絲與絲織品的巨大需求，則構(gòu)成了銀產(chǎn)激增的日本方面的原因。

第二，美洲方面。談到美洲白銀，以往學(xué)界大多忽略了一個(gè)重要事實(shí)，那就是西方探尋新航路的一個(gè)重要原因是對(duì)于黃金的需求，而不是白銀?；蛘哒f黃金是他們的首選?？锤鐐惒嫉娜沼?，這一點(diǎn)非常清楚，當(dāng)時(shí)黃金開采是西班牙在美洲的主要礦產(chǎn)。在美洲發(fā)現(xiàn)和開發(fā)早期，這條航線上運(yùn)回歐洲的貨物首先是黃金。值得注意的是，從尋求黃金到尋求白銀的轉(zhuǎn)換，也是從十六世紀(jì)四十年代以后開始的。美洲白銀開采數(shù)量的激增，正是在阿卡普爾科和馬尼拉建立起聯(lián)系以后。西班牙到達(dá)菲律賓的棉蘭老和宿務(wù)等島，時(shí)間是在十六世紀(jì)六十年代，到達(dá)東方的西班牙人幾乎立刻了解到中國(guó)商品對(duì)他們的意義，于是立即開始鼓勵(lì)中國(guó)海商前往貿(mào)易。為此西班牙艦隊(duì)司令黎牙實(shí)比曾命令艦隊(duì)在海上遇到中國(guó)商船時(shí)要加以善待。西班牙人需要交換中國(guó)商品，卻沒有比白銀更能吸引中國(guó)商人的商品，當(dāng)時(shí)在歐洲各國(guó)實(shí)際上也存在著同樣情況。如此說來，美洲白銀在十六世紀(jì)后半被大量開采出來，與對(duì)中國(guó)的貿(mào)易需求有著緊密聯(lián)系。

此后美洲白銀源源不斷地流向了中國(guó)，就渠道而言，存在著多條。美洲白銀不僅從馬尼拉流向中國(guó)，帶動(dòng)了整個(gè)東南亞貿(mào)易，也在運(yùn)至塞維利亞后通過歐洲的途徑運(yùn)至印度果阿，再流入中國(guó)；更由后來到東方來的荷蘭人、英國(guó)人直接運(yùn)往中國(guó)，以換取中國(guó)的商品。即使是從美洲運(yùn)到歐洲的白銀，也輾轉(zhuǎn)輸入亞洲，大部分進(jìn)入了中國(guó)，法國(guó)學(xué)者皮埃爾?肖努認(rèn)為有三分之一流入中國(guó)，謝和耐認(rèn)為二分之一流入了中國(guó)。我本人的研究，趨向于同意謝和耐的觀點(diǎn)。

以上考察證明了一個(gè)事實(shí)：無論是日本銀礦的開采，還是美洲銀礦的開發(fā)，在時(shí)間上都與中國(guó)白銀貨幣化產(chǎn)生的巨大白銀需求、中國(guó)市場(chǎng)迅速向外擴(kuò)張的時(shí)間相銜接，而流向也是非常清楚的。因此可以得出這樣的結(jié)論：中國(guó)白銀貨幣化直接或間接推動(dòng)了日本、美洲白銀礦產(chǎn)的大開發(fā)。

白銀貨幣化與全球經(jīng)濟(jì)體系的初步建構(gòu)

白銀是促使全球貿(mào)易誕生的重要因素。法國(guó)學(xué)者布羅代爾曾說：“貴金屬涉及全球，使我們登上交換的最高層。”與白銀相聯(lián)系，一邊是生產(chǎn)，一邊是交換。起因于白銀需求的中國(guó)市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)的延伸，主要特征就是將世界各處的白銀吸納進(jìn)來。與此同時(shí)，中國(guó)商品走向世界，市場(chǎng)擴(kuò)大到了全球范圍，中國(guó)參與了全球經(jīng)濟(jì)體系的初步建構(gòu)。

中國(guó)是當(dāng)時(shí)世界上最大的經(jīng)濟(jì)體，也是最大的白銀需求國(guó)之一，直接影響了白銀作為國(guó)際貿(mào)易通用結(jié)算方式。中國(guó)商人只要白銀，影響所及，對(duì)于東亞原來受中國(guó)影響很大的銅錢貨幣圈也沖擊巨大，包括日本、朝鮮、越南都在向白銀貨幣化發(fā)展。伴隨白銀貨幣的極大發(fā)展，市場(chǎng)超越了國(guó)界，形成了市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)的全球性鏈接。概言之，以三條主干線，跨越三大洲，形成了三個(gè)大小不等的貿(mào)易圈，從而構(gòu)建了一個(gè)全球貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)。這三條主干線是：

中國(guó)—東南亞—日本

中國(guó)—馬尼拉—美洲

中國(guó)—果阿—?dú)W洲

作為三條航線終端的日本、美洲和歐洲，均為輸入中國(guó)白銀的來源地。其中，日本和美洲是白銀的出產(chǎn)地，而歐洲主要是美洲白銀的中轉(zhuǎn)地。建立在這種供求關(guān)系上的全球市場(chǎng)，確立了白銀的世界貨幣地位。促使白銀的世界貨幣職能得到了全面實(shí)現(xiàn)，于是一個(gè)首先建立在白銀世界性運(yùn)動(dòng)基礎(chǔ)之上，以白銀為國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式的全球經(jīng)濟(jì)體系雛形產(chǎn)生了。這正是全球化的開端。

中國(guó)白銀貨幣化促使中國(guó)與全球聯(lián)系起來，在中國(guó)與全球之間建立了一種互動(dòng)關(guān)系。作為全球史的一部分，青花瓷在當(dāng)時(shí)獨(dú)步世界，明代青花瓷的崛起與展開可以作為一個(gè)典型個(gè)案。當(dāng)全球史開端的時(shí)候，海上貿(mào)易連接起一個(gè)全球市場(chǎng)和整體世界，中國(guó)白銀貨幣化過程最終完成，中國(guó)的變革與世界的變革聯(lián)系在一起，以白銀為中心的貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)，作為一種歷史的存在，從整體上初步建構(gòu)了全球經(jīng)濟(jì)體系。青花瓷在此時(shí)成為中國(guó)瓷器的主流，參與了全球的時(shí)空巨變，從中國(guó)本土傳播到世界各地，引領(lǐng)了全球時(shí)尚潮流，構(gòu)成了新的技術(shù)與知識(shí)融通的過程，展現(xiàn)了新的全球文化景觀。

晚明國(guó)家的社會(huì)變遷與世界變革聯(lián)系在一起，事實(shí)上明末中國(guó)社會(huì)危機(jī)的總爆發(fā)，與世界通貨危機(jī)也有著不可否認(rèn)的聯(lián)系。然而，比王朝衰亡更為重要的，是中國(guó)以白銀貨幣化為先導(dǎo)的從傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變，也即中國(guó)從古代國(guó)家與社會(huì)向近代國(guó)家與社會(huì)的轉(zhuǎn)型，至此遭遇了首次挫折。

結(jié)語

明朝是中國(guó)歷史上貨幣發(fā)展最為復(fù)雜，變動(dòng)也最大的時(shí)期，以貴金屬白銀為征象，明朝中國(guó)與兩個(gè)重要?dú)v史拐點(diǎn)開端相聯(lián)系：一是中國(guó)古代國(guó)家與社會(huì)向近代國(guó)家與社會(huì)轉(zhuǎn)型的開端，另一個(gè)是全球化的開端。這使明朝成為中國(guó)史上一個(gè)令人矚目的重要轉(zhuǎn)型時(shí)期。白銀貨幣化在明代形成與最終奠定，中國(guó)加速走向貨幣經(jīng)濟(jì)化，整個(gè)國(guó)家與社會(huì)處于轉(zhuǎn)型之中，形成了晚明中國(guó)最為鮮明的時(shí)代特征。

總之，明代白銀貨幣化具有重要意義。它的出現(xiàn)，首先是中國(guó)社會(huì)內(nèi)部蘊(yùn)藏國(guó)家與社會(huì)轉(zhuǎn)型趨向的產(chǎn)物；它的奠定，是轉(zhuǎn)型變革中的中國(guó)與正在形成中的整體世界——全球相聯(lián)系的產(chǎn)物，也即中國(guó)與全球互動(dòng)關(guān)系的產(chǎn)物。中國(guó)并非是西方東來后被動(dòng)地與全球銜接起來，由于中國(guó)自身內(nèi)部發(fā)生的變化——白銀貨幣化，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)萌發(fā)并以前所未有的發(fā)展趨勢(shì)極大地?cái)U(kuò)展，中國(guó)由此主動(dòng)走向了世界。一個(gè)全球經(jīng)濟(jì)體系不是西方創(chuàng)造的，明朝中國(guó)曾積極參與了全球經(jīng)濟(jì)體系的初步建構(gòu)，為全球新時(shí)代的出現(xiàn)做出了重要的歷史性貢獻(xiàn)。

日本、新加坡、德國(guó)等國(guó)家都曾經(jīng)歷經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)過程，它們實(shí)施的一系列政策，在推動(dòng)國(guó)民生產(chǎn)體系質(zhì)量與效率提升、提高國(guó)民收入水平方面富有成效，成為持續(xù)增強(qiáng)國(guó)家競(jìng)爭(zhēng)能力的重要舉措。它們的經(jīng)驗(yàn)對(duì)于經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的中國(guó)具有借鑒意義。

進(jìn)程一：賦役折銀——農(nóng)民從納糧當(dāng)差到納銀不當(dāng)差——從身份到契約——與土地分離—雇工人和商幫群體形成——市場(chǎng)化進(jìn)程。

進(jìn)程二：賦役折銀——農(nóng)業(yè)從單一到多元——經(jīng)營(yíng)權(quán)與所有權(quán)分離——農(nóng)業(yè)商品化——商業(yè)化進(jìn)程。

進(jìn)程三：賦役折銀——農(nóng)村從封閉、半封閉到開放——市鎮(zhèn)興起——城市化進(jìn)程。