風險管理框架下的建設(shè)工程管理模式探析

蔣葉

摘要： 隨著工程項目建設(shè)的復雜化和體系化，工程項目建設(shè)中的風險管理問題逐漸受到人們的關(guān)注和重視，但是我國目前現(xiàn)有的建設(shè)工程風險管理模式有著許多的隱患和問題存在，如何在風險管理的框架下建立一種立足于我國工程項目建設(shè)現(xiàn)狀，又能與國際成熟先進管理模式接軌，并且實操性較高的建設(shè)工程管理模式是本文探析研究的重要問題。

Abstract： With the construction of complicated and systematic project， the problems of risk management in project construction gradually get more and more people's concern and attention. But there are still many hidden dangers and problems in the current risk management model of the construction project in China. This paper mainly analyzes and researches how to build construction project management mode with high practical operability which is based on the current situation of engineering project construction in China and can integrate with the international advanced management mode.

關(guān)鍵詞： 風險管理；建設(shè)工程；管理模式；探析研究

Key words： risk management；construction project；management mode；analysis and research

中圖分類號：F407.9 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2016）08-0032-03

0 引言

建設(shè)工程的質(zhì)量管理不僅是建設(shè)項目投資成效和具體適用的相關(guān)體現(xiàn)，更關(guān)系著人們生命財產(chǎn)安全的重要問題，所以工程項目建設(shè)中的風險管理問題就顯得尤為重要。我國對于建設(shè)一直以來都堅持高標準、高質(zhì)量、嚴要求，但是相比于國外建設(shè)工程更加先進完善的風險管理體系模式，我國的建筑工程管理體系中還是存在著許多嚴重問題，這些安全隱患如果控制不當很可能就會引發(fā)重大的工程質(zhì)量問題，對國家造成巨大的經(jīng)濟損失也為人們帶來嚴重的生命財產(chǎn)威脅。所以我們需要對原有建設(shè)工程的風險管理模式進行改進和優(yōu)化，針對其問題隱患進行完善和補充，在結(jié)合我國實際工程建設(shè)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上對國外更加成熟與先進的管理模式進行有效借鑒，綜合探析研究出風控嚴格、管理安全并且實操性較高的建設(shè)工程風險管理體系新模式。

1 現(xiàn)有風險管理模式的問題分析

我國建設(shè)工程項目現(xiàn)有風險管理模式相比于國外更加成熟與先進的模式在理念和實踐應用方面都有著一定的不足。主要存在問題有以下三點：

①我國的建設(shè)工程風險管理模式風險“共保體” 原則的存在，使得保險公司必須承擔一筆人力物力財力的額外費用，會極大的影響保險公司在風險管理模式中的利益獲取。

②現(xiàn)行風險管理模式信息方面不對稱，關(guān)于風險管理的安全信息是合同協(xié)議內(nèi)的不公內(nèi)容，除了施工甲方、承保公司以及風險管理機構(gòu)其余的每一個風險管理受益人都不能獲悉管理保護細則，一旦出現(xiàn)問題，不知情的一方不能及時進行問責和追究，容易因為信息不對稱而產(chǎn)生嚴重的誠信問題。

③現(xiàn)行風險管理模式監(jiān)督問責不是由風險管理機構(gòu)直接施行，監(jiān)督過程中一旦發(fā)現(xiàn)問題，風險管理機構(gòu)需要與施工甲方、保險公司同時批準，才能對管理問題進行措施補救以及問責懲罰，溝通上會浪費時間，并且會增加風險管理機構(gòu)的監(jiān)督難度。

2 建設(shè)工程風險管理全新模式的研究分析

全新的工程項目風險管理模式以國外建設(shè)工程管理模式先進的經(jīng)驗為參考模版，取消“共保體”風險管理原則，實現(xiàn)以風險管理全過程為基礎(chǔ)的獨立責任管理新模式（如圖1所示）。要對施工甲方、保險公司以及風險管理機構(gòu)進行責任區(qū)分，不能混淆三者的權(quán)利范圍，在管理中追究到每一個具體方向的責任部門，以利益最大化的原則實現(xiàn)責任最大化。對建筑工程項目的具體管理以工程保險為主要風險基礎(chǔ)，保險公司擴大負責保障范圍，但不再與風險管理機構(gòu)責任重疊，風險管理機構(gòu)重點負責整個建筑工程項目的監(jiān)督執(zhí)行，權(quán)限范圍加大，遇到重大的工程管理問題，可以先行采取措施，而后再于施工甲方與保險公司進行問題確定，總之全新的管理模式對原有的弊端和問題進行了很大程度的補充和完善。另外，在實踐該風險管理模型的過程中，還應該做到以下幾點：

①建立與完善誠信體系。全新的工程項目管理模式施工甲方所代表的業(yè)主方、施工單位、設(shè)計單位以及工程監(jiān)理公司、工程保險公司和風險管理機構(gòu)是權(quán)利區(qū)分，責任獨立的，所以在這樣的管理模式下，建立彼此的信用基礎(chǔ)就顯得尤為重要。誠信的體系包括對工程的質(zhì)量信用、安全信用、經(jīng)濟信用、合同信用等等，在信用的原則上，每一個單位做好自己的管理工作，履行自己的工程責任，為了最終的共同利益，完成整個建筑工程項目的風險管理工作。

②完善行業(yè)管理。首先要建立所有工程管理參與方的工程保險共同規(guī)則，對工程各方的行業(yè)自律、要求標準和管理細則進行明確的規(guī)定和責任劃分，同時實現(xiàn)信息共享。其次，一定要對施工甲方、保險公司和負責監(jiān)督執(zhí)行的風險管理機構(gòu)建立工程保險的行業(yè)自律機制，來規(guī)范建筑行業(yè)風險管理工作的所有相關(guān)內(nèi)容，共同遵守、自我約束、自我發(fā)展，最終有效的降低工程風險，實現(xiàn)管理模式的最優(yōu)協(xié)調(diào)效果。

③培養(yǎng)專業(yè)人才。為了實現(xiàn)全新管理模式的有效運用，工程管理參與方要特別注重對專業(yè)人才的培養(yǎng)和發(fā)展，開設(shè)工程保險和建筑風險管理的專業(yè)培訓課程，對相關(guān)工作參與人員都進行系統(tǒng)和體系的管理培訓，并與保險公司、風險管理機構(gòu)和建筑施工方進行實踐對接，對培訓人員進行實際的理論加強，理論聯(lián)系實際，加快專業(yè)人才的培養(yǎng)工作。

④完善建筑工程項目風險管理的相關(guān)法律法規(guī)體系。全新的管理模式各負責企業(yè)實現(xiàn)獨立的責任承擔，在這樣的機制下除了良好的誠信體系基礎(chǔ)，也需要相關(guān)法律法規(guī)體系的建立和完善，實現(xiàn)政府部門的宏觀監(jiān)督和把控，更加有效地確保工程項目風險管理和質(zhì)量管理的可靠性。

⑤發(fā)展信息技術(shù)，促進工程保險和風險管理的信息化。建筑工程管理實現(xiàn)信息化是建筑行業(yè)發(fā)展的必然趨勢與要求，所以直接負責到工程項目施工安全和風險控制的工程保險和風險管理也一定要進行信息化的改變和優(yōu)化。一般在基于工程保險的建筑工程風險管理新模式中，會采用PIP的信息技術(shù)，改變原有管理模式中工程項目信息點對點的信息交換方式，更加有效地實現(xiàn)項目工程參與各方的信息共享，大大提高項目建設(shè)的信息透明度，增強風險管理的效率。

3 工程變更索賠風險管理案例

3.1 工程概況

某地鐵車站主體圍護結(jié)構(gòu)為厚800mm地下連續(xù)墻，原設(shè)計深度為28m，基坑開挖深度21m。降水方式為敞開式降水，降水費用150萬元包干使用，降水方案由施工單位自行設(shè)計施工，原投標報價C30混凝土為983.53元/m3，鋼筋5246.17元/t，型鋼制安5874.27元/t，投標總價2707萬元。

3.2 變更風險分析

2008年3月，由深基坑專家委員會對設(shè)計單位的初步設(shè)計方案進行評審，在評審過程中，我單位提出應加深地下連續(xù)墻的深度，變更理由為：

①設(shè)計地下連續(xù)墻深度28m，基坑開挖深度最深達到21m，且由于基坑土質(zhì)為細沙，連續(xù)墻插入比不足，無法保證基坑的穩(wěn)定，嚴重時有可能發(fā)生類似于杭州地鐵基坑垮塌的嚴重安全事故。

②該地鐵車站站位所處地下水位較高，為0.5～2.0m，承壓水位較高，且地下水系與長江水位連通，形成無限補給，敞開式降水很難達降水效果。站區(qū)地質(zhì)條件主要以粉砂、粉細砂為主。底板埋深20.5m（有效站臺中心處），基坑底位于4-1粉砂層和4-2粉細砂層上，在降水效果不理想的狀態(tài)下，此種土質(zhì)極易液化，形成軟基，嚴重時可能發(fā)生管涌，涌沙等情況，給基坑的安全帶來極為不利的影響。

③基坑周邊建筑物較多，且建筑基礎(chǔ)形式多樣，基坑西南南側(cè)距離地面3層、地下1層混凝土框架結(jié)構(gòu)某大型超市4.1～7.2m，西北側(cè)20m為一地下通道；東北側(cè)距離一28層大廈17m左右；敞開式降水勢必造成建筑物的不均勻沉降，帶來巨大的社會影響和安全隱患。

④該車站下穿運營中的輕軌線線路，地下連續(xù)墻距輕軌橋墩的最小距離為1.25m，輕軌橋墩基礎(chǔ)為深度48m的摩擦樁，地下連續(xù)墻的深度如小于樁基深度，不利于摩擦樁的穩(wěn)定，給運營中的輕軌帶來安全隱患。

3.3 風險控制措施

基于以上考慮，我單位采取了以下風險控制措施：

①地下連續(xù)墻深度加深，最好落底入巖，使基坑內(nèi)形成止水帷幕。

②在大型超市側(cè)及地下通道側(cè)增加高壓旋噴樁，即能提高止水效果，又能保證地下連續(xù)墻成墻過程中槽壁的穩(wěn)定。

③地下連續(xù)墻每幅墻體接縫處增加高壓旋噴樁加強止水效果。

3.4 風險控制效果

2008年5月，正式施工圖紙下發(fā)后，深基坑評審會議的結(jié)果得到了充分的落實，連續(xù)墻深度增加至48m，基礎(chǔ)入巖1.5m，增加相應的高壓旋噴15258m。我單位在此基礎(chǔ)上，耐心細致，作好各方面工作，鍥而不舍，據(jù)理力爭，與業(yè)主單位就地下連續(xù)墻由于深度增加而引起的單價問題進行了談判，在原合同單價基礎(chǔ)上，對我單位地下連續(xù)墻單價進行了變更增補。而且，由于地下連續(xù)墻入巖，大大降低了總價承包的降水的費用，此項變更的落實，給我項目增加了958萬元的利潤。具體情況見表1。

此變更成功的關(guān)鍵性在于以確保安全為載體，充分利用地質(zhì)和周邊建筑實際，最終實現(xiàn)地下連續(xù)墻變更。變更后的工程成本未超出預測范圍，單位不僅沒有因此承擔變更索賠的損失，而且還因此增加了958萬元的利潤，這在很大程度上得益于前期得力的變更風險控制措施。

4 總結(jié)

在工程建設(shè)領(lǐng)域基于全新風險管理框架下對工程管理模式進行創(chuàng)新和優(yōu)化，是我國建筑行業(yè)未來發(fā)展的必然趨勢。以工程保險為基礎(chǔ)的風險管理內(nèi)容，可以有效地轉(zhuǎn)移建設(shè)工程風險，提高事故預防能力，保證工程項目建設(shè)的順利進行，對原有的傳統(tǒng)管理模式是一種極大的補充和完善，所以在未來的建筑行業(yè)發(fā)展中，這種全新的風險管理模式應該得到進一步的推廣和應用，實現(xiàn)建筑行業(yè)更大的發(fā)展和進步。

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